开始职业投资的时间
2018年4月初辞职开始职业投资开始职业投资时的基本情况
融资持有交通银行165000股,民生银行92800股,东阿阿胶10900股,各种打新中的转债,仓位总市值251万,自有本金121万开始职业投资时的想法
1,小孩刚出生,需要有人在家照顾小孩2,工作10年,觉得有些累了烦了,想歇歇
3,总市值251万,获得年化10%的收益,可以赚到25万,扣除130万8%的利息10万,净收益15万,相当于月薪过万,比我上班月薪3500强多了
4,入市以来不管牛市熊市都做得很顺利
2013年收益率-8%
2014年收益率31%
2015年收益率52%
2016年收益率34%
2017年收益率116%
5,保安的工作很好找,辞职休息一段时间,想上班的时候随时可以找到工作
综合以上五条理由,最终决定辞职炒股
当时给自己定的时间是在家炒到2018年底,小孩大点就交给我妈管,也正好利用这段时间看看我有没有职业投资的天赋
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2018年底的基本情况
持有两手IC期货,铁汉转债3370股,各种打新中的转债,还有7万现金,仓位总市值206万,自有本金65万,9个月跌没了56万2018年底的想法
去上班已经不重要了,每个交易日波动一两万是再正常不过的事,多的时候有五六万,月薪3500已经看不上了,要是靠上班4万元的年薪赚到56万需要13年多,在9个月和13年的对比下,工资还有什么意义?一旦歇下来过惯了无拘无束的生活,再也回不去那种按时打卡,仰人鼻息的日子,除非全亏完,迫不得已才会去上班,否则这辈子都不会再去上班了
能做的只有利用手里这些钱开始补天
虽说本金损失了56万,但因为融资融券换成了期货,期货杠杆更高,仓位总市值只降低了45万,还有206万,还有机会翻身
讲一个关于收益率的问题
100万如果亏了50万是亏了50%,50万要想涨回100万需要赚多少?
需要赚100%,都清楚翻倍有多难,只有选到特别好的股票或者是大牛市才能赚100%
还有一个选择就是上杠杆,如果50万+50万+50万+50万,用200万资金把亏掉的50万赚回来只需要涨25%,同理,如果下跌25%就会全部亏光
我用65万资金持有206万市值,市场下跌20%会触发强制平仓,杠杆已经上到极限,不能再增加,否则可能连一波毫无理由的恐慌性下跌都扛不住,我就出局了,20%的缓冲空间还是合适的
2018年底的收盘点数为2494点,下跌20%就跌破了2000点,我认为这种情况不可能发生,决定按照这个计划执行
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现在的基本情况
7月1日收市时持有两手IC期货,民生银行25000股,华夏银行20000股,冀中能源56000股(融资买的),还有35万现金,仓位总市值293万,自有本金100万,职业投资一年多现在还亏21万现在的想法
跌破2000点的最坏情况没有发生,这是一种幸运经过上半年的上涨,目前的资金也比较宽裕,三只股票的仓位都是上个月新增加的
现在不像年初那样捉襟见肘,但再买一手期货增加的市值还是太多了,所以买了相当于半手期货市值的股票
从又增加了仓位可以看出来,我对未来依然很乐观,最黑暗的时候已经过去,上满仓位加油干
前几天看到一个帖子很有感触,祝他也能成功吧
https://www.jisilu.cn/question/320114
因为多账户监管,不再发持仓截图和交割单,以后在这个帖子里更新实盘
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2019年12月31日补充
对于大家问的比较多的问题,我把回答整理好了回复在这里,这一年算圆满结束了一问:
每月3500的工资,2018年辞职的时候怎么有了121万本金?
答:
2013年1月,接手老爸2007入市的账户7万5还剩5万5,跟老妈描绘投资的美好蓝图,又忽悠到5万,自己有3万5,用这14万在工商银行做白银T+D,到2013年4月亏了3万
迷茫沉寂了3个月,7月股票开户,投入之前剩余的11万,后来用工资结余每月追加,直到2018年辞职前累计追加8万,2017年意外收入追加20万,投入股市的本金一共39万,剩下都是从股市赚的,这是以前的实盘贴 https://www.jisilu.cn/question/53349
2013年收益率-8%
2014年收益率31%
2015年收益率52%
2016年收益率34%
2017年收益率116%
2018年收益率-50%
2019年收益率90%
二问:
为什么想要上杠杆暴富?
答:
小孩现在一岁十个月,目前资金产生的投资收益不够应付将来消费,需要扩大资金量,虽说穷能穷养,富能富养,说别人孩子可以随意,轮到自己孩子还是想尽量做到更好,除了股市想不到其他能快速来钱的方法,时不我待,人生需要一次暴富,希望能在小孩六岁之前实现,还有四年
三问:
融资利息长期持有受得了吗?为什么买的都是反复震荡涨不动的股票?平安茅台这些股不是更好吗?
答:
融资买股要付8%的成本,打新股一百万市值一年中一两签新股应该没问题,好歹有点收成,利息造成的损耗并不多,今年也实现目标了,中了柏楚电子和交建股份,两签新股赚了10万元
杠杆上的高经不起股票下跌,买券商和银行图的是稳定性,经过了长期横盘底部比较明确,处在长时间构造的一个大底部区域,最近券商涨的多是意外之喜,没打算减仓,即使明年跌回来也没什么可遗憾的,坐过山车早习惯了
茅台平安确实好,但恐高阿,这么高的位置还融资往里冲,不敢(这句话是2019年7月2日说的,后视镜看一下,到今天茅台涨了16%,平安跌了5%)
四问:
上这么高杠杆你不怕爆仓吗?
答:
确实有风险,如果出现黑天鹅,跌到2000点以下就会爆仓
从2018年以来,毛衣战打的很激烈,双方加税互不相让,彻底谈崩股市很可能会跌到2000点以下,但我觉得概率并不大甚至是非常小,很多成功的人也不是所有事都有十成把握了才去干,当爆仓和暴富的概率有显著差别的时候,应该抓住机会搏一把
有些朋友说可以等待趋势明确了再加仓,按我的性格涨了之后再加仓去追根本拿不住,在半山腰买入没有浮盈的筹码会害怕回调,今年的实盘也证明了这一点,涨高了之后几次加仓都是心惊胆战,稍有波动就被震出局了,而从底部拿上来的有浮盈的筹码持有很放心,也能拿得住
五问:
每个月家庭支出需要从股市里取钱吗?
答:
每个月大概要从账户里拿6000元,拿走的部分记为亏损
再说杠杆的问题,我认为资金小的时候必须上杠杆,否则这辈子和赚大钱就没什么关系了,要想获得更好的生活不能墨守陈规,必须要搏一把,没有人能随随便便成功
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这个严重同意,不过问一下,保安兄,你的杠杆加在期指上了?
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这个月跌的比较惨,已经出现亏损20%的股票了
持仓没变化,还是上个月那些股票,继续持有
回答一下楼上的问题,这个问题我妈也同样问过我,股市里这么多比你聪明比你学历好的人,博士硕士都亏钱,凭什么你能赚钱?好多她认识的人做股票都赔了,从没听说谁买股票能赚钱,她说我赚钱了只是运气好,应该见好就收,把钱取出来都存到银行,放在股市里太不踏实了
巴菲特说股票投资是世界上唯一业余人士可以战胜专业人士的行当
我给她讲买股票等于买公司,持有公司的股份等于这个公司里有一部分属于我
她认为有看得见摸得着的办公室或者厂房,并且公司是由我当老板,所有人都听我的,她才认可这个公司是属于我的
买股票就等于这个公司属于我,在她看来是非常虚无缥缈的一件事,股票今天可能涨到几十几百,明天可能说没就没了,钱随时都会打水漂,连个响都听不见
她理解不了,沟通失败
再说杠杆的问题,我认为资金小的时候必须上杠杆,否则这辈子和赚大钱就没什么关系了,要想获得更好的生活不能墨守陈规,必须要搏一把,没有人能随随便便成功
总资金363万,本金149万,期货虚拟融资214万,融资比例143%
总仓位243%
期货占164%
股票占71%
现金占8%
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本月一直是震荡状态,可以把之前两根长阴看作市场底部,只要不跌破这个位置牛市还在
震荡的时间长了肯定会影响做多的情绪,涨不起来慢慢场内的资金该都想跑了,人心散了队伍就不好带了
这个月第一次用集思录的持仓功能,发现比雪球的好用多了,可以设定具体的买入卖出价格,比雪球计算的数据更准确,持仓比例也比雪球更精确,雪球调仓最小单位是1%,要是持股太多金额太少用雪球没法精确调整
以后统计就写股票的整体占比,每个股票的具体仓位看截图,也省得计算了
总资金407万,本金170万,期货虚拟融资237万,融资比例139%
总仓位239%
期货占157%
股票占66%
现金占16%
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这个月是跌宕起伏的一个月,大众的观点一直在牛市来了和牛市结束了之前频繁的切换
从2018年见底到现在,沪深300已经上涨56%了
我现在看到的有两种观点
一种观点认为牛市来了
2014年沪深300在2100点见底,从底部涨起来56%是3300点,牛市已经走了一半了,未来会加速上涨疫苗是市场里最火的概念,这是全球都在关注的事,是最大的风口,也有最大的想象力
茅台登顶A股市值第一,二季度贵州茅台是公募基金第一大重仓股,证金、汇金、社保基金这些大主力都重仓了贵州茅台,中信证券研报也表示继续看好白酒行业投资机会,坚定推荐买入贵州茅台,中金公司上调茅台目标价至2100元人民币
强者恒强,只要疫苗和贵州茅台这两面旗帜不倒,后面会延续之前的思路,继续走吃药喝酒的行情,没有资金会去给那些散户扎堆的价值股抬轿,散户们很难像机构抱团一样形成向上的合力,走不出大行情
另一种观点认为牛市已经走完了,这次不是全面牛,只是局部牛
2016年沪深300在2800点见底,从底部涨起来56%是4400点,又到了面临调整的时候,很多消费,医药,科技股都已经出现了巨大泡沫,中小创也进入了高估区间,这种疯狂的情况不会持续太久,指数不高是因为银行地产这些大秤砣压着分量,他们在指数里占的权重太高了新发行的基金被抢购,大量新股民集中入场开户都是牛市后期出现的现象,这次一些板块局部性的牛市已经到了尾声,不要买热门行业,热门概念的股票和基金,不要进场做接盘侠
两种观点都摆在这里了,就看你愿意相信哪种观点了
总资金390万,本金158万,期货虚拟融资232万,融资比例147%
总仓位247%
期货占166%
国泰君安占12%
广发证券占12%
中国建筑占2.7%
中国中铁占2.8%
中国铁建占2.7%
中国交建占2.7%
中国电建占3.1%
中国中冶占2.8%
葛洲坝占2.7%
中国太保占2.6%
兖州煤业占2.6%
唐山港占2.8%
南京港占2.5%
珠海港占2.6%
鞍钢股份占2.5%
河钢股份占2.5%
太钢不锈占2.7%
金融街占2.6%
荣盛发展占2.3%
现金占13%
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中信银行7800股
浦发银行3600股
北京银行8000股
大秦铁路6500股
中国神华2700股
买入
太钢不锈12000股
鞍钢股份15000股
河钢股份18000股
国泰君安10000股
广发证券12500股
荣盛发展4500股
金融街6000股
南京港6000股
珠海港7000股
股票用融资融券最多也就是一倍杠杆,而且还把所有现金都锁死了,要用钱就必须卖股票,而融资融券账户提现又非常麻烦,只有杠杆在0.5倍以下才能随时提取现金,也就是说我用100万本金最多可以买200万股票,要想提取10万元现金,就必须卖掉65万股票才行,剩余的90万本金只能融资45万,才符合10万元的出金条件,要是需要用钱又赶上下跌,那可就惨了,要割大腿了
期货每天结算,只要把当天亏的钱补上就行了,剩下的钱可以自己掌握,不用全都放在里面,上杠杆还是用期货更方便,用惯了期货就不想再用股票账户了,买股票是为了打新股配的额度
longlyran - CFA/FRM, Financial/Investment Advisor
关键还是本金太少了,需要使用杠杆来放大收益,这也就放大了波动。
但水平还是不错的,好像正收益半标准差远大于负收益半标准差。
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我有备选方案:如果亏损超过10%了,我就会开始选择进攻型的品种替代了,再亏损我会选择分级这类上杠杆,再亏损我也会选择期指替代。但依然会控制头寸。
我的收益波动没有保安兄这么大,除了股灾那年低风险賺的比较多以外,其它年份一直波澜不惊,市场好的时候多几个点,差的时候少几个点。
也看了保安兄上杠杆的初衷,每个人情况都不一样,适合自己的才是最好的。祝顺利。
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计算了一下前面提到的2018年到现在犯的7次错误,累计亏了40多万
明明可以躺赚,非要靠实力亏钱,应该放弃太多幻想,回到长期持有的初衷上
写完上面这段话我自己都笑了,就像一个追涨杀跌的韭菜告诫自己要遵守交易纪律一样,不知不觉间我已经偏离原来的道路很远了
不知什么时候变成了只往上看而忘了往下看,手里一点现金都不留,心里只有大牛市
总资金270万,本金92万,期货虚拟融资178万,融资比例193%
总仓位293%
期货占219%
交通银行占28%
转债占3%
现金占43%
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如果继续沿用以前的策略,2018年-24%,2019年59%,2020年-8%,3年收益11%
现在的策略,2018年-50%,2019年90%,2020年-25%,3年收益-29%
因为要从股市里提取生活费,所以提出来的钱都是记为亏损,如果把这部分钱还回账户里,3年收益就变成-18%
把生活费加回来之后现在的策略看着依然不如原来的策略,其实不是策略差劲,是我胡乱操作造成的损失太多了,有时是在策略限定的杠杆基础上想增加杠杆获得更多收益,有时是因为超过策略限定的杠杆导致承受不住下跌被迫卖出,前者是贪心,后者是恐惧,实际造成的结果就是追高买入,低位被迫卖出
如果严格按照策略限定的杠杆执行,3年收益就是11%,跟以前的策略正好打平,大白马打新股策略只计算了股票收益,新股收益没法计算,要是算上新股收益,应该还能再多几个百分点
买卖抵消之后,实际的仓位变动是广发证券减了30万,国泰君安减了30万,交通银行加了13万,市值减了47万,门票从进攻型的券商变成了保守型的银行
原来的持仓市值是272万,现在是225万,仓位降了17%
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最近三年毫无进步
18年因为冲动,随意交易一次
19年因为贪心,把杠杆上的太满导致下跌之后被迫卖出三次
今年因为贪心,把杠杆上的太满导致下跌之后被迫卖出两次,因为冲动,随意交易一次
打新股获得的超额收益就在这一次次错误中又还给市场了
道理很早就明白,但还是会因为太乐观贪心或者太悲观恐惧而犯错
昨天又是做了操作纪律中坚决禁止的盘中交易,早上低开的时候已经想着要减些仓,一直哄孩子也没考虑具体怎么做,打算晚上再考虑,但还是怕市场继续下跌,时不时就打开手机看看,一天都在震荡,到最后半小时看到那波下杀又怕第二天再一个低开,慌乱中被恐惧支配减了仓位,晚上有时间考虑才觉得减错了
看到了吧,临时做出的反应都是矛盾的,既然都决定晚上收盘之后再考虑了,为什么还要时不时打开手机看看?说明心里还是想着一旦暴跌就要减仓,但想着减仓却没有当时就考虑减什么,才会在看到下跌时慌乱减错了仓,明明是两种矛盾的想法可在当时并没有觉得有什么不妥
上面只是表一个良好态度。我一直在替楼主反思:作为一个“富裕的保安”,把自己搞得如此“震荡”,真的不该反思和改进吗?
好好做一个有能力挣钱的富裕保安不好吗?别折腾了----估计年纪也不小了。
这是我一贯的观点,在这里也说过的。
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月初和月末遭受两次打击,3号一天跌了26%,即使习惯了波动,当天也有些难受,郁闷情绪持续了一天,晚上去超市采购溜达了一下,情绪才有些缓解
后来大幅反弹,在我以为这个月可以保持正收益结束的时候,今天又跌了13%,全年收益也亏到了-6%
想过平掉多单,反手开空单,考虑了十多分钟还是放弃了,不要进行自己不擅长的择时操作,期货大幅贴水的时候开空可能受到加倍伤害,还有丢掉仓位的风险,按照既定计划死扛吧
没有把方便面抻直了当成挂面吃的本事,就老老实实吃方便面吧
总资金369万,本金117万,期货虚拟融资188万,期权虚拟融资35万,券商融资29万,融资比例215%
总仓位315%
期货占186%
期权占34%
交通银行占34%
广发证券占27%
国泰君安占26%
转债新股占2%
现金占6%