开始职业投资的时间
2018年4月初辞职开始职业投资开始职业投资时的基本情况
融资持有交通银行165000股,民生银行92800股,东阿阿胶10900股,各种打新中的转债,仓位总市值251万,自有本金121万开始职业投资时的想法
1,小孩刚出生,需要有人在家照顾小孩2,工作10年,觉得有些累了烦了,想歇歇
3,总市值251万,获得年化10%的收益,可以赚到25万,扣除130万8%的利息10万,净收益15万,相当于月薪过万,比我上班月薪3500强多了
4,入市以来不管牛市熊市都做得很顺利
2013年收益率-8%
2014年收益率31%
2015年收益率52%
2016年收益率34%
2017年收益率116%
5,保安的工作很好找,辞职休息一段时间,想上班的时候随时可以找到工作
综合以上五条理由,最终决定辞职炒股
当时给自己定的时间是在家炒到2018年底,小孩大点就交给我妈管,也正好利用这段时间看看我有没有职业投资的天赋
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2018年底的基本情况
持有两手IC期货,铁汉转债3370股,各种打新中的转债,还有7万现金,仓位总市值206万,自有本金65万,9个月跌没了56万2018年底的想法
去上班已经不重要了,每个交易日波动一两万是再正常不过的事,多的时候有五六万,月薪3500已经看不上了,要是靠上班4万元的年薪赚到56万需要13年多,在9个月和13年的对比下,工资还有什么意义?一旦歇下来过惯了无拘无束的生活,再也回不去那种按时打卡,仰人鼻息的日子,除非全亏完,迫不得已才会去上班,否则这辈子都不会再去上班了
能做的只有利用手里这些钱开始补天
虽说本金损失了56万,但因为融资融券换成了期货,期货杠杆更高,仓位总市值只降低了45万,还有206万,还有机会翻身
讲一个关于收益率的问题
100万如果亏了50万是亏了50%,50万要想涨回100万需要赚多少?
需要赚100%,都清楚翻倍有多难,只有选到特别好的股票或者是大牛市才能赚100%
还有一个选择就是上杠杆,如果50万+50万+50万+50万,用200万资金把亏掉的50万赚回来只需要涨25%,同理,如果下跌25%就会全部亏光
我用65万资金持有206万市值,市场下跌20%会触发强制平仓,杠杆已经上到极限,不能再增加,否则可能连一波毫无理由的恐慌性下跌都扛不住,我就出局了,20%的缓冲空间还是合适的
2018年底的收盘点数为2494点,下跌20%就跌破了2000点,我认为这种情况不可能发生,决定按照这个计划执行
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现在的基本情况
7月1日收市时持有两手IC期货,民生银行25000股,华夏银行20000股,冀中能源56000股(融资买的),还有35万现金,仓位总市值293万,自有本金100万,职业投资一年多现在还亏21万现在的想法
跌破2000点的最坏情况没有发生,这是一种幸运经过上半年的上涨,目前的资金也比较宽裕,三只股票的仓位都是上个月新增加的
现在不像年初那样捉襟见肘,但再买一手期货增加的市值还是太多了,所以买了相当于半手期货市值的股票
从又增加了仓位可以看出来,我对未来依然很乐观,最黑暗的时候已经过去,上满仓位加油干
前几天看到一个帖子很有感触,祝他也能成功吧
https://www.jisilu.cn/question/320114
因为多账户监管,不再发持仓截图和交割单,以后在这个帖子里更新实盘
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2019年12月31日补充
对于大家问的比较多的问题,我把回答整理好了回复在这里,这一年算圆满结束了一问:
每月3500的工资,2018年辞职的时候怎么有了121万本金?
答:
2013年1月,接手老爸2007入市的账户7万5还剩5万5,跟老妈描绘投资的美好蓝图,又忽悠到5万,自己有3万5,用这14万在工商银行做白银T+D,到2013年4月亏了3万
迷茫沉寂了3个月,7月股票开户,投入之前剩余的11万,后来用工资结余每月追加,直到2018年辞职前累计追加8万,2017年意外收入追加20万,投入股市的本金一共39万,剩下都是从股市赚的,这是以前的实盘贴 https://www.jisilu.cn/question/53349
2013年收益率-8%
2014年收益率31%
2015年收益率52%
2016年收益率34%
2017年收益率116%
2018年收益率-50%
2019年收益率90%
二问:
为什么想要上杠杆暴富?
答:
小孩现在一岁十个月,目前资金产生的投资收益不够应付将来消费,需要扩大资金量,虽说穷能穷养,富能富养,说别人孩子可以随意,轮到自己孩子还是想尽量做到更好,除了股市想不到其他能快速来钱的方法,时不我待,人生需要一次暴富,希望能在小孩六岁之前实现,还有四年
三问:
融资利息长期持有受得了吗?为什么买的都是反复震荡涨不动的股票?平安茅台这些股不是更好吗?
答:
融资买股要付8%的成本,打新股一百万市值一年中一两签新股应该没问题,好歹有点收成,利息造成的损耗并不多,今年也实现目标了,中了柏楚电子和交建股份,两签新股赚了10万元
杠杆上的高经不起股票下跌,买券商和银行图的是稳定性,经过了长期横盘底部比较明确,处在长时间构造的一个大底部区域,最近券商涨的多是意外之喜,没打算减仓,即使明年跌回来也没什么可遗憾的,坐过山车早习惯了
茅台平安确实好,但恐高阿,这么高的位置还融资往里冲,不敢(这句话是2019年7月2日说的,后视镜看一下,到今天茅台涨了16%,平安跌了5%)
四问:
上这么高杠杆你不怕爆仓吗?
答:
确实有风险,如果出现黑天鹅,跌到2000点以下就会爆仓
从2018年以来,毛衣战打的很激烈,双方加税互不相让,彻底谈崩股市很可能会跌到2000点以下,但我觉得概率并不大甚至是非常小,很多成功的人也不是所有事都有十成把握了才去干,当爆仓和暴富的概率有显著差别的时候,应该抓住机会搏一把
有些朋友说可以等待趋势明确了再加仓,按我的性格涨了之后再加仓去追根本拿不住,在半山腰买入没有浮盈的筹码会害怕回调,今年的实盘也证明了这一点,涨高了之后几次加仓都是心惊胆战,稍有波动就被震出局了,而从底部拿上来的有浮盈的筹码持有很放心,也能拿得住
五问:
每个月家庭支出需要从股市里取钱吗?
答:
每个月大概要从账户里拿6000元,拿走的部分记为亏损
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1)投资风格相对比较激进,大盘2000点以下虽说几乎不可能,但永远要做好应对,黑天鹅事件发生时能够处理,可以在策略上再修正下。
2)成为职业投资后不可能回去上班的感受深有同感,所以尽量断决这条路。既然选择了做职业的,就不要走回头路了,把最坏的情况想好,坚持走下去才是王道。
3)可以给自己设一个最低限,最坏情况也能保证生活得下去。
4)A股市场未来大概率总会越来越好的,撑得久就是胜利,祝好!
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翻看,并记录楼主收益,发现中证500的长期回报确实堪忧,就算不用杠杠,双低、消费,两个都跑赢楼主,只能感叹好货不便宜,便宜没好货,证券市场不存在单纯的又便宜又好,你以为的低估往往都有看不到的坑有心了,记录的真细致,关于这个图我说明几点
因为我没上班,所以开销都要从股市里取钱,每个月生活费6000,交社保1650,幼儿园学费+兴趣班3000多,一个月凑个整要花11000元,一年13万,记录的金额是扣除这些开支以后剩余的
2019年初常持两张IC至今,去年8月18日加仓一张,今年3月17日加仓一张,加仓点高影响了收益
转债2019年初至今收益率100%,平均双低值从132升高到186产生了40%收益,现在的溢价比2019年高太多了,这部分靠推高溢价获得的收益是一次性的,扣除溢价的增长,转债的增长是45%,跟中证500的涨幅差不多,这才是转债的长期收益,因为转债对应的就是中证500和中证1000代表的股票,未来溢价要是下降了呢?我觉得现在高溢价的时候不是买转债的好时机
消费股也是一样,现在的估值高,2019年初消费股多少市盈率,现在多少?扣除一次性提升的估值涨幅,股票的增长还剩多少?都很容易查,我就不写了
比较之后,我觉得现在的持仓是最好选择
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节前减的股票仓位都还没加回来吧?今天买了2成指数基金,周一有机会再加点股票春节前减的仓位还没加回来,想再等等看,减的仓位也不多,不着急加回来,后面也许有机会用同样的钱买期权再加大些杠杆
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etf手续费更低些,我刚开仓的时候是5,后续逐步降低,谈到3以上甚至更低都没啥问题etf期权份额小,10份etf期权等于1份股指期权
@hongsun
要破发吗?很有可能,发行价格高,市值大,市盈率也高
@xineric
ETF一般是2块钱多一点。但开仓免佣金。ETF期权还受股票账户的限制,只能买股票市值的30%,股指期权随便买,没限制,所以我没做ETF期权
IO,MO一般是15.01,但开平仓都收费。
@hgzec
不是很懂期权,是31700买65万的市值吗? 可以理解到23年9月的利息4.87%吗?23年9月中证1000在6600点以上加31700保险费就可以盈利吗?你理解的很对,到期在6917以上就能盈利,6600以下投入的31700元就没了,等于打水漂了
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坐了个过山车,一转眼又回来了,有些跌的着急的板块和股票已经创今年新低,现在的情况和4月相比好像更严重了,比如加息和汇率,国内各地时不时就爆发一下,老女人窜岛后又有多人窜岛,邻居又在动员,不排除使用蘑菇蛋,感觉世界的神经绷得很紧,有点千钧一发的感觉,真要是见证历史,股市怎么走就说不好了
总资金675万,本金182万,期货虚拟融资393万,期权虚拟融资100万,融资比例271%
总仓位371%
期货占251%
期权占63%
股票占42%
现金占15%
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快要回本了,今年太刺激了,4个月腰斩,2个月回本,半年时间坐了一次过山车
虽然最近的行情挺猛,但我觉得这种行情应该不会持久,大盘从底部上来20%了,而且这波反弹是一口气冲上来的,都没有一次像样的调整,全世界的经济形势和军事形势都不好,要说我们抛开全世界就这样开始走独立牛市,也太玄幻了吧
大盘涨了这么多,抄底的获利盘有出货止盈的需求,我也看到不少人开始做空了,但基于我稀烂的择时水平,也不敢做T,要是跌回去我也认了,至少现在比最惨的时候强多了
对于IM我也没什么预判,出来以后再看吧
总资金805万,本金257万,期货虚拟融资445万,期权虚拟融资103万,融资比例213%
总仓位313%
期货占201%
期权占52%
股票占30%
现金占30%
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仔细看了一下,LZ确实是高人,思路很清晰,胆大心细,预计成功的概率很高。年初时有290万,如果跌破4000点还能剩50万,别人看来赔了两百多万,跌了百分之八十多肯定是重大失败,但只要没爆仓,只要仓位还在,就一直有翻身的机会
LZ主策略是杠杆持有IC,赚指数上涨+贴水+杠杆的钱,三条腿走路(想起了封基的三条腿)。LZ在等一个大牛市,等500指数重新上万点,如果到了,能够赚1000多万吧。
LZ的杠杆看上去很高,其实也就2倍左右,其实是把股指期货的7倍杠杆降低为2倍杠杆来使用。LZ加IC也很谨慎,始终保持在,只要500指数不跌破上次熊市低点4000点,就不会爆仓的水平。
三~五年,等来一个大牛市,比等来一个跌破4000点的黑天鹅事件,概率要高很多,因此暴富和爆仓的风险完全不同,LZ愿意赌一把,也是可以理解的。需要一个大心脏,和一点点好运气,祝LZ成功!
仔细看了一下,LZ确实是高人,思路很清晰,胆大心细,预计成功的概率很高。LZ主策略是杠杆持有IC,赚指数上涨+贴水+杠杆的钱,三条腿走路(想起了封基的三条腿)。LZ在等一个大牛市,等500指数重新上万点,如果到了,能够赚1000多万吧。LZ的杠杆看上去很高,其实也就2倍左右,其实是把股指期货的7倍杠杆降低为2倍杠杆来使用。LZ加IC也很谨慎,始终保持在,只要500指数不跌破上次熊市低点4000点...这种方法的回撤控制多少?
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LZ主策略是杠杆持有IC,赚指数上涨+贴水+杠杆的钱,三条腿走路(想起了封基的三条腿)。LZ在等一个大牛市,等500指数重新上万点,如果到了,能够赚1000多万吧。
LZ的杠杆看上去很高,其实也就2倍左右,其实是把股指期货的7倍杠杆降低为2倍杠杆来使用。LZ加IC也很谨慎,始终保持在,只要500指数不跌破上次熊市低点4000点,就不会爆仓的水平。
三~五年,等来一个大牛市,比等来一个跌破4000点的黑天鹅事件,概率要高很多,因此暴富和爆仓的风险完全不同,LZ愿意赌一把,也是可以理解的。需要一个大心脏,和一点点好运气,祝LZ成功!
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来手工膜拜一下保安兄的神操作太谦虚了,看你操作都有清晰的逻辑,从公司基本面到政策信息都分析的很清楚
顺便自己得瑟下
虽然手上券商仓位上的不多
开始买的是光大,后来被我给割掉了
换成了兴证(还套着呢)
再后来无聊套转债,场外资金买了浙商
50家券商里蒙中 光大 浙商 兴证 的概率也是不大,值得吹个牛。
我没有你研究的细致,做不到精选股票,选股才都是蒙的呢,之前买的地产和保险是行业内摊大饼,现在买的券商还是行业内摊大饼
你持有的神华都上天了,我今年股票的净值还一直在盈亏线上反复挣扎