不知道大家有没有更好的建议,重点是:1)可以长持十年。2)每年有稳定且不低于5%的股息率,越高越好。3)现价低估或严重低估。4)操作简单,因为还有本职工作和其他投资,精力实在有限。
任何有启发性的建议都会以金币作为答谢,总计888金币,谢谢!
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以下8月10日更新
感谢各位的分享和建议!我虽然是一个十几年的老股民,在低风险配置这块却还是个新手,几乎没买过可转债和债基,之前也没听说过REITS、FOF、香草、城投债这些项目,信息量太大,请容我多一些时间学习消化。
每位朋友的建议我都仔细看了,需要补充一下的是,我开这个贴的目的是为了做一个纯防守型且是类似生息资产的配置,我还有其他账户,有些朋友提到的50ETF、消费医疗类ETF都包括在里面,缺点是目前估值较高,不适合新资金进入,一旦碰上黑天鹅,抗击打能力不足。
另外,本帖长期有效,我会不定期来答谢各位的分享和建议!
目前已答谢29人,每人18金币,特别有启发性的建议等我学习消化后会另外答谢88金币。
最后,再次感谢各位的无私分享和建议,受益良多!等我有空的时候也会来分享自己的一些投资心得!
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以下8月20日更新
根据各位朋友的建议,我最近一个星期恶补了很多新的知识点,对于一个之前只会买卖股票和etf的人来说,信息量很大,也很有挑战性。
初步的配置如下:
1)以二级债基为主,上限50%比例。已买入420102、110027、161010各100w,剩下还有两成仓位仍然没有找到合适的标的。不知道大家都是怎么筛选债基的,有没有好一点的办法,我是在天天基金和支付宝一个个手动筛选,比较低效。
2)已买入601328交行 100w。逻辑是五大银行股高股息时是比较好的买入的时机,除了每年拿分红,未来还有价值重估的隐含彩票。
3)计划配置红利基金100w。本来是想直接买510880上证红利etf,不过多位朋友提到,规模2-5亿的基金打新收益会更高点,所以此项我仍在筛选中。
4)计划配置折价较高的封闭式基金200w。未来一个多月会有更好买点,不着急,慢慢买。
5)计划配置银行理财100w。收益率3.9%,可随时实时存取,流动性非常好,每季度分红。
以上是属于买入以后就可以不用看的傻瓜型配置,适当降低了对分红现金流的要求,也放弃了自己手动打新和可转债摊大饼等大家普遍采用的方式。每个人的情况和需求不同,找到适合自己的就好。
感谢各位朋友的无私分享,你们的真诚,隔着网络,我都能感受到。
特别感谢一扔大师,知无不言,言无不尽,您的点评,专业且全面,让我和其他有相同困扰的朋友醍醐灌顶,少走了很多弯路。88*4金币送上,不成敬意,请笑纳。
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以下9月4日更新:
之前有几位朋友提到说我这个配置收益太低了,也有些网友建议增加国外资产的配置,其实我在自己的大类资产里面很早就进行了配置。
这个标的需要满足两个条件:
1)全球性资产。
2)高收益。
我最终选择的是美股里的GBTC,可以把它简单理解成是BTC的ETF。
两年多时间,不到1/10的资金投入获得了7倍的回报,总资金增加了50%以上。
我没有买其他美股或者美指,明年美股大概率会有一次崩盘,彼时的GBTC也许会走出独立行情,大放光彩。
鉴于我们的国家政策,这个话题只能点到即止,希望之前无私分享的各位朋友里面能有有缘人得之。
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以下2024年2月18日更新
很久很久没来了,没想到这个帖子还有朋友关注。
说说近况吧。
22年和23年最幸运的是大幅减仓了RMB资产,低位重仓抄底了GBTC和纳斯达克指数ETF,不但躲过了A股的暴跌,个人资产也增值了数倍。
A股,到今天为止有1000万左右市值,主要持仓茅台和300ETF,今天亏损5%清仓。
人口红利消失+老龄化,经济大环境转向。
常年无节制的IPO和增发+大家都懂的
以上两点是我清仓且撤离的原因。
最后,是近几年的越来越深的几个体会。
1,对的事情,无论何时开始都不晚,且开始的越早越好。错的事情,无论何时止损都不晚,且止损的越早越好。
2,认知决定命运,选择大于努力。
3,选择那些方向正确,天花板越高越好的赛道且坚守。
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最后,希望各位朋友不要发MARK、标记、围观这种水贴,如果需要标记收藏本帖即可,这样可以让我们的回帖质量更高。感谢!
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说明几点:
1.买入高息银行股的时间点是高股息率时间段。前一次高股息率时间段是2014年Q2,Q3季度,当时有几支银行股的息率大于7%。
2.除了上次有银行股的股息率大于7%的时间段,再就是现在这个时候了,本月中有交通银行,北京银行,农业银行分别达到7%的股息率指标。要买入银行股,就是本周和下周。
3.就向你所说的,有可能获得股息7%,市净率大于1回归的戴维斯双击。2014年的银行股到2015年实现了戴维斯双击。这一次没有2015年的配资,有点难。好在你有十年的时间。应该获得双击收益。
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1、大盘蓝筹高分红+打新策略:单个账户容量上限40万,沪深按照集思录的建议比例配置;账户能找多少找多少,亲戚、朋友可信赖的,应该能够投出去200-300W。
2、可转债摊大饼:这个市场容量足够,找一些行业不错,评级较高的转债,平均分散投资,持有到期,或者期间超过130以上卖出。这个策略应该能够投资出去200-400W。
3、找几家名声好的私募或公募基金,按照不同行业、风格分散长期持有投资,这个策略也应该能投出去200-300W。
4、50%投资固定收益类基金,50%挂钩指数做网格交易,波动超过5%就做一次再平衡,这个策略容量大,资金比例可以自选,考虑到分散策略,降低风险,这个也应该能够投资200-300W。
如果嫌麻烦,这几个策略应该够用了。
乌衣巷口 - 贵出如粪土,贱取如珠玉。
300万银行水电等低估股票分仓打新。
300万公募基金。尽量选宽基或者优秀主动基金,别选行业基金。怕买在高处可以定投,钱放在活期宝里,定投直接扣。
400万分散低价可转债。兼顾固收现金流与权益收益。
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通过货币基金+固收基金+可转债,就可以达到。
个人觉得,全是银行股票,风险偏大。加上你的时间还不多,
记得有一个基金,交银定期支付,每月固定赎回部分钱,当作现金流,也不错呀。
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1.多账户打新,首先要多账户,没那么多账户承接不了那么多资金。比如一个账户10+10,基本就够用了,具体占用多少资金要看账户数量。假设有10个那就200万,再多也只是市值看起来多,没啥具体意义,踩错方向和标的,亏的比打新多。
2.剩余资金,固定收益产品+300、500指数基金(5亿左右规模的)和30%现金,目前个人也是这样配置。
3.港美股不是不能玩,但不方便,其次费用多,adr存托有费用,交易费用啥的比大陆贵不少,打新也不是免费的,波动也大,都要耗掉精力去关注和研究不值当。有这个时间不如好好睡觉。
还有一点就是不上杠杆,上杠杆来的快去的也快,把握不住心态容易崩。
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1、投资一个公司让这个公司自动化运营,确保现金流是正的。20%
2、到乌克兰购买不动产(商铺、仓库、住房、写字楼等),每年保证10%以上的租金收益。
国内的租售比达到1:1000,不建议入手,占比20%
3、在港股和A股筛选股息率高的公司分别买入;最后可以给自己配置人寿保险,它可以隔离资产的作用。(如果吃官司,保险可以贷款的,用来东山再起)占比20%
4、有条件的可以买入一下专利(国家专利局网)和著作权(书籍、小说),获取版权收入。占比20%
5、最后就是买点保值、升值的物品(古玩、字画、黄金),乱世黄金、盛世古玩,占比20%
五大资产全部都配齐了,每种资产配置5条被动收入的管道,5*5=25条,不局限于国内,全球都可以去配置,以后的生活没有后顾之忧。
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其次,回归A股,多账户打新+双低可转债50%+分散网格高息白马50%,每半年平衡一次
再次,每天花半个小时去自己的领地巡视一遍,看看打新的小鱼篓里有没有鱼,看看可转债的菜地里有没有强赎的,看看高息白马有没有可以网格买入或者卖出的
最后,把自己的主要精力聚焦到事业上,或者工作上,你会发现事业和工作能带给你更多。。。
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建议增加工,建,中,华夏,光大,现价都符合楼主的条件,每年可对持仓个股进行一次评估,将明显涨高的个股卖出部分轮动至相对涨幅小的个股上面。
有条件可分几个账户(配偶、子女、父母)打新股,每个账户配置不超过20万元的深市市值。深市市值建议选择低估的地产股(荣盛发展、华侨城等地产股指标也符合楼主的条件)。
一般能弄5个帐户, 每个帐户各放200万,
然后每个帐户各买100万沪市和深市 门票.
或者呢, 各买50万,剩下的100万买沪深300基金,科创基金.
zaqscxzse - 80后全职奶爸
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买股票拿分红还是不稳定,集思录现在最热门的是买转债摊大饼
转债利息是定好的,买入之后持有到期最差也能拿到这些利息,目前还没有一只转债违约
转债页面 https://www.jisilu.cn/data/cbnew/#cb ,到期收益5%以上的还有五家,如果放宽一点,4%以上或者3%以上可以选择的种类就多了
转债吃利息是其次,大部分转债最终都会涨到130以上,这才是大头收益
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1,多账户打新资金10%,门票以3%以上股息低估白马为主,适当网格。这些票随处可见,本人还套10-30%。
2,港股高息国企10%。拿住吃分红就好了,其他忽略。
3,中概互联,恒生医药etf等高波动10%,现在都不算很贵吧。
4,高收益率可转债10%。3%以上的。守株待兔吧。
5,公募基金可以来10%,看个人偏好吧。长持的话要选好有信仰的基金经理,轮动的话自己设置好指标。
6,香草来10%。
7,剩下的固收吧。毕竟现在貌似不算很好的入场时间,保留点灵活机动的资金捡尸体吧。
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对于长期投资者而言,不应该盲目的追逐市场热点,或者说应该采用“核心+ 卫星”策略,核心锁定优质的基金,获取基本的市场的beta 收益及基金的alpha 收益;卫星基金则可以结合专业服务机构的观点,结合不同的市场环境,小仓位来配置不同风格或不同行业的基金产品来冲击更高的收益。
我认为主仓位(大致7-8成)可配置沪深300+中证500指数增强基金(或者对于指数期货吃贴水)
辅仓位(大致2-3成)可以配置目前较为火热的赛道股(或者是有类似投资理念的基金).
为了保证“低风险+能提供稳定现金流",固定收益部分持有债券类,如国债国开债。
你追去6%的收益,大致配置80%固收,20%权益(其中16%指数,4%赛道)应该就能达到要求了
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中国铁建01186,中国中铁00390,中国交建01800,中信银行00998
市盈率都在3倍以下,市净率都在0.3倍以下,股息率都在5%以上,中信银行股息率最高,百分之八点多