银行股讨论区 -20年代

从宁波银行配股除权效应来讲，按照开盘价成本稀释后应该跌到37，我搞了两把薅点羊毛。

委托日期证券代码证券名称操作委托价格委托时间成交均价
20211122 2142 宁波银行担保物买入 37.12 9:32:09 37.12
20211122 2142 宁波银行担保物卖出 37.82 9:35:38 37.83
20211122 787112 鼎阳申购信用新股申购 46.6 10:10:12 0
20211122 301213 观想科技信用新股申购 31.5 10:10:12 0
20211122 787230 芯导申购信用新股申购 134.81 10:10:12 0
20211122 2142 宁波银行担保物买入 37.41 11:09:28 37.41
20211122 600036 招商银行担保物买入 51.76 13:12:30 51.76
20211122 2142 宁波银行担保物卖出 37.82 13:57:05 37.82

2021-11-22 14:07 引用

谭先生198

赞同来自: 小泗、鱼头85

银行配股就是喝小散户的血

2021-11-22 11:32 引用

gobidaozhao

银行板块太弱了，可转债都胡乱涨了，银行转债都是下跌的，还跌了一年。
不到1个月时间，银行转债跑输了集思录转债等权指数 9% 以上。

2021-11-22 11:07 引用

flitter

赞同来自: 展望365 、pierrekw 、爬楼梯啊、ryanxzqn 、吉吉木更多 »

宁波银行最近将实施配股，有人还把配股当利好。

看看是不是利好吧。

2021-11-22 11:00 引用

natsume2017

赞同来自: 上兵伐谋、Kluer 、hydk 、songshubaba

因为集思录使用了markdown语法，刚好你的分隔符是语法里用来表示标题的，所以那个大幅好于预期就被当成标题放大加粗了。

2021-11-17 00:38 引用

flitter

我都搞不清，为何刚才发帖有的字大有的字小。

2021-11-16 22:26 引用

flitter

赞同来自: 刘昊JCB卡、开心在读书、我丢了、plias 、郁闷的老湿、一块炸猪排、llmlsl 、alongside 、长程有序、sunxiao8 、吉吉木、一盏青灯、hollyjesse 、m飞m 、hydk 、孔子不要打我、Acba 、空心、最爱ETF 、看价格冲冲冲、ASC1975 、finewang 、daoxueyu 、逍遥chen 、maoxl33 、彩虹人、neverfailor 、九顺、luckzpz 、tonnydp 、nhlknzy 、beforewind 、有酒就好、leavening 、muzhang1 、solino 、坚持存款、hannon 更多 »

上海银行三季报点评

推算可比利润为161.293 ，推算公告利润为169.072 ，实际为166.44310，差于预期。
推算可比股东权益为1799.702 ，推算公告股东权益为2011.084 ，实际为2008.03725，差于预期。

之前不良率为1.188206%，现在为1.188938%，略差。
之前拨备比为3.850272%，现在为3.944598%，大幅好于预期。

充足率上升 12.37% 10.12% 9.08%

贷款 12125.01205
拨备 478.28297
不良 144.15890

总体略好于预期

宁波银行三季报点评

推算可比利润为129.743 ，推算公告利润为135.405 ，实际为143.07，好于预期。
推算可比股东权益为1123.626，推算公告股东权益为1278.477 ，实际为1324.25，巨幅好于预期。

不良率之前为0.788082%，现在是0.781195%，略好。
拨备比之前为4.020702%，现在是4.025652%，略好。

充足率略升 14.92 10.58 9.39

贷款 8364.11亿
拨备 336.71
不良 65.34

总体巨幅好于预期

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华夏银行2021年三季报点评

推算可比利润为165.922 ，推算公告利润为203.673 ，实际为161.95，大幅差于预期。
推算可比股东权益为2319.143 ，推算公告股东权益为2928.803，实际为2908.93，差于预期。

不良率之前为1.775729%，现在为1.776010%，持平。
拨备比之前为2.794934%，现在为2.718716%，差于预期。

核心充足率上升 12.86 10.95 8.70

贷款总额 21792.11
不良 387.03
拨备覆盖率 153.08%

总体差于预期。

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苏州银行三季报点评

推算可比利润为26.759 ，实际为24.62077，差于预期。
推算可比股东权益为315.952 ，推算公告股东权益为319.622 ，实际为319.20650，基本符合预期。

不良率之前为1.218928%，现在为1.170673%，好于预期。
拨备比之前为4.496495%，现在为4.804811%，巨幅好于预期。

充足率略降 13.14 10.46 10.42

贷款总额 2083.13331
不良贷款 24.38668
拨备 98.84323+1.24739=100.09062

总体大幅好于预期

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兴业银行三季报点评

推算可比利润为565.327 ，推算公告利润为596.834 ，实际为640.38，好于预期。
推算可比股东权益为5638.085 ，推算公告股东权益为6530.645 ，实际为6638.49，好于预期。

不良率之前为1.148633%，现在为1.117437%，好于预期。
拨备比之前为2.951252%，现在为2.939640%，差于预期。

充足率上升 12.92 10.96 9.54

贷款总额 43133.51
不良贷款 481.99
拨备 1267.97

总体大幅好于预期。

江苏银行三季报点评

推算可比利润为117.490，推算公告利润为136.679 ，实际为156.03604，大幅好于预期。
推算可比股东权益为1421.256，推算公告股东权益为1861.583 ，实际为1891.80130，大幅好于预期。

之前不良率为1.160356%，现在为1.115603%，大幅好于预期。
之前拨备比为3.366401%，现在为3.386533%，好于预期。

充足率上升 13.43 11.08 8.75

贷款总额 13769.30267
不良 153.61078
拨备额=453.97363+12.3284（延用三季报）=466.30203

总体大幅好于预期。

邮储银行三季报点评

推算可比利润为543.838 ，推算公告利润为619.941，实际为645.07，好于预期。
推算可比股东权益为6074.223，推算公告股东权益为7675.969 ，实际为7777.06，好于预期。

不良率之前为0.829313%，现在为0.819149%，好于预期。
拨备比之前为3.494153%，现在为3.462543%，差于预期。

充足率上升 15.48 12.55 10

贷款公告的63713.53是含应计利息，因无相关数据，按中报比例，推算出这期的应计利息为：63713.53*（182.57/61924）=187.85，即贷款额（不含应计利息）=63713.53-187.75=63525.68

不良贷款 520.37
拨备覆盖率 422.70%

大幅好于预期

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中信银行三季报点评

推算可比利润为377.923 ，推算公告利润为407.709，实际为417.56，好于预期。
推算可比股东权益为4828.680，推算公告股东权益为6042.673，实际为6137.57，大幅好于预期。

之前不良率为1.501119%，现在为1.481074%，好于预期。
之前拨备比为2.842637%，现在为2.734062%，大幅差于预期。

充足率上升： 13.63 10.89 8.8

贷款总额 47504.05
不良贷款 703.57
贷款拨备率 184.60%

总体大幅好于预期。

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民生银行三季报点评

推算可比利润为303.342 ，推算公告利润为345.148，实际为354.87，好于预期。
推算可比股东权益为4775.572，推算公告股东权益为5798.703 ，实际为5864.66，大幅好于预期。

不良率之前为1.795456%，现在为，基本持平。
拨备比之前为2.565193%，现在为，好于预期。

充足率上升 13.45 10.65 8.83

贷款总额 40411.39
不良贷款 722.20
拨备额为 1057.55

总体大幅好于预期

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交行银行三季报点评

推算可比利润为548.955，推算公告利润为609.448 ，实际为643.60，好于预期。
推算可比股东权益为7572.665 ，推算公告股东权益为9333.800，实际为9443.46，大幅好于预期

之前不良率为1.598184%，现在为1.601220%，基本持平。
之前拨备比为2.385900%，现在为2.507511%，大幅好于预期。

充足率上升下降　15.75% 13.14% 10.68%

贷款总额 64657.56
不良贷款 1035.31
拨备覆盖率156.60%

总体大幅好于预期

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北京银行三季报点评

推算可比利润为174.801，推算公告利润为182.685 ，实际为181.83，符合预期。
推算可比股东权益为2100.531 ，推算公告股东权益为2281.758 ，实际为2311.54，大幅好于预期。

不良率之前为1.450203%，现在为1.44%，好于预期。
拨备比之前为3.305510%，现在为3.24%，大幅差于预期。

充足率上升 11.53% 10.34% 9.53%

不含利息的贷款总额要用资产负债表里的贷款净额、不良率、拨备覆盖率、半年报“应计利息”64.85亿、半年报“以公允价格计量且其变动计入其他综合收益”的8.27亿去推算，如下：d-(16285.66-64.85)+8.27=d*0.03234528（d为要推算的不含应计利息的贷款总额，不良率*拨备覆盖率=0.03234528)，得出不含利息的贷款总额d=16754.468
不良贷款率 1.44%
不良贷款 16755.80*1.44%=241.28352
拨备覆盖率 224.62%

总体好于预期

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建设银行三季报点评

推算可比利润为2146.230，推算公告利润为2180.172，实际为2321.53，大幅好于预期。
推算可比股东权益为23708.962 ，推算公告股东权益为24745.228 ，实际为25224.95，大幅好于预期。

不良率之前为1.533269%，现在1.513901%，好于预期。
拨备比之前为3.409847%，现在为3.460021%，好于预期。

充足率上升 17.25 13.96 13.40

贷款总额 184666.85-470.56（应计利息）=184196.29
不良贷款 2788.55
拨备覆盖率 228.55%

总体大幅好于预期

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贵阳银行三季报点评

推算可比利润为46.176 ，推算公告利润为48.159，实际为43.50795，大幅差于预期。
推算可比股东权益为456.329，推算公告股东权益为508.530，实际为509.53834，基本符合预期。

不良率之前为1.510227%，现在是1.478546%，好于预期。
拨备比之前为4.268665%，现在是4.076351%，大幅差于预期。

充足率上升 14.03 11.78 10.62

贷款 2466.192 （比半年报下降了）
不良 36.46378
拨备覆盖率 275.70%

总体差于预期

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浦发银行三季报点评

推算可比利润为426.892 ，推算公告利润为479.503 ，实际为415.36，大幅差于预期。
推算可比股东权益为5468.020 ，推算公告股东权益为6629.342，实际为6625.28，略差于预期。

之前不良率为1.638416%，现在是1.617933%，好于预期。
之前拨备比为2.478363%，现在是2.404572%，大幅差于预期。

充足率下降 14.05 11.25 9.35

贷款总额 47765.26
不良贷款 772.81
拨备覆盖率 148.62%

总体差于预期

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农业银行三季报点评

推算可比利润为1598.869，推算公告利润为1760.799，实际为1867.09，大幅好于预期。
推算可比股东权益为19515.022 ，推算公告股东权益为22762.298 ，实际为23204.28，大幅好于预期。

之前不良率为1.498990%，现在为1.482938%，好于预期。
之前拨备比为4.175008%，现在为4.271456%，好于预期。

充足率上升　16.70 12.98 11.18

贷款总额（不含应计利息）：168694.13
不良贷款 2,501.63
拨备覆盖率 288.04%，

总体巨幅好于预期

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渝农商行三季报点评

推算可比利润为79.193，公告利润为79.351，实际为87.514，大幅好于预期。
推算可比股东权益为982.993 ，公告股东权益为1023.151，实际为 1037.026，大幅好于预期。

之前不良率为1.276248%，现在为1.266087%，好于预期。
之前拨备比为3.988328%，现在为3.948545%，差于预期。

充足率上升 15.04 12.77 12.26

贷款总额：5783.963
不良贷款 73.23
拨备覆盖率 311.87%

总体大幅好于预期

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光大银行三季报点评

推算可比利润为276.641，推算公告利润为331.268 ，实际为350.85，好于预期。
推算可比股东权益为3588.691 ，推算公告股东权益为4685.710 ，实际为4741.40，大幅好于预期。

不良率之前为1.362555%，现在为1.336309%，好于预期。
拨备比之前为2.507918%，现在为2.482195%，差于预期。

充足率上升 13.62 11.56 8.99

贷款总额 32870.38
不良贷款 439.25
拨备覆盖率185.75%

总体大幅好于预期

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工商银行三季报点评

推算可比利润为2341.515 ，推算公告利润为2450.541，实际为2518.21，好于预期。
推算可比股东权益为27867.086 ，推算公告股东权益为31191.960 ，实际为31460.96，好于预期。
注意本季度新增了外币永续债同时赎回2016年的外币永续债，赎回没有专门公告，不过半年报有透露。

之前不良率为1.539404%，现在为1.524155%，好于预期。
之前拨备比为2.955223%，现在为2.999537%，好于预期。

核心充足率上升 17.45 14.68 13.14

贷款 204254.79
不良贷款 3,113.16
拨备覆盖率 196.80%

总体好于于预期

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中国银行三季报点评

推算可比利润为998.327，推算公告利润为1493.587 ，实际为1635.23，大幅好于预期。
推算可比股东权益为18124.650 ，推算公告股东权益为21178.440，实际为21605.00，巨幅好于预期。

不良率之前为1.302527%，现在为1.292064%，好于预期
拨备比之前为2.400080%，现在为2.486578%，大幅好于预期

充足率下降 16.00 13.03 11.12

公告的155531.79是含应计利息，因无相关数据，按中报比例，推算出这期的应计利息为：155531.79*（349.12/154164）=352.22
即贷款额（不含应计利息）=155531.79-352.22=155179.57
不良贷款 2,005.02
拨备覆盖率192.45%

总体巨幅好于预期

南京银行三季报点评

推算可比利润为100.980 ，推算公告利润为104.856 ，实际为123.43553，巨幅好于预期。
推算可比股东权益为1028.293，推算公告股东权益为1149.530 ，实际为1177.78707，巨幅好于预期。

不良率之前为0.907760%，现在为0.906755%, 基本持平。
拨备比之前为3.584169%，现在为3.589803%，基本持平。

充足率有所提高 13.57 11.02 10.09

贷款总额 7830.28028
不良贷款 71.00149
拨备 281.09164

总体巨幅好于预期

--------------
青岛农商行三季报点评

推算可比利润为20.553，推算公告利润为21.886 ，实际为27.32504，巨幅好于预期。
推算可比股东权益为279.368 ，推算公告股东权益为335.467，实际为339.31544，大幅好于预期。

不良率之前为1.594519%，现在为1.712664%，大幅差于预期。
拨备比之前为4.329723%，现在为4.576170%，巨幅好于预期。

贷款下降充足率上升不少 12.97 11.17 9.52

贷款总额 2322.17931(贷款下降)
不良贷款 39.77114
拨备 106.26687

总体巨幅好于预期

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成都银行三季报点评

推算可比利润为54.233，推算公告利润为56.387 ，实际为51.30508，大幅差于预期。
推算可比股东权益为435.553 ，推算公告股东权益为497.978 ，实际为495.27601，差于预期。

不良率之前为1.102613%，现在为1.064186%，大幅好于预期。
拨备比之前为4.092304%，现在为4.122717%，好于预期。

充足率有所上升，但还太低 12.69% 9.50% 8.34%

贷款总额 3571.79511
不良贷款 38.01056
拨备 147.25500

总体略好于预期

2021-11-16 22:25修改引用

flitter

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我看过的三季报，按照我系统给的收益率，目前第一是杭州银行，第二张家港行，第三招行，第四平安银行。

2021-10-25 21:05 引用

flitter

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张家港银行三季报点评

推算可比利润为9.188 ，推算公告利润为9.454 ，实际为，差于预期9.7499360792，好于预期。
推算可比股东权益为113.174 ，推算公告股东权益为137.938 ，实际为140.2159479457，巨幅好于预期。

不良率之前为0.984037%，现在为0.940581%，大幅好于预期。
拨备比之前为4.103666%，现在为4.248322%，大幅好于预期。

充足率有所上升 14.52 11.33 9.59

贷款总额 974.551314
不良 9.166444
拨备比 4.25%
拨备覆盖率 451.67%

总体巨幅好于预期

2021-10-25 21:03 引用

折现风

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招行光凭娴娴市值就该涨一万亿，未来得年轻人都是招行用户~

2021-10-22 22:47 引用

flitter

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虽然招行大幅好于预期了，我系统给的收益率还不如杭州银行。
想不通，他凭什么pb这么高

2021-10-22 22:39 引用

flitter

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招商银行三季报点评

推算可比利润为780.231，推算公告利润为816.791，实际为936.15，大幅好于预期。
推算可比股东权益为6805.453，推算公告股东权益为7663.939 ，实际为7889.67，巨幅好于预期。

不良率之前为1.013227%，现在为0.932564%，好于预期
拨备比之前为4.452760%，现在为4.132564%，巨幅差于预期。

充足率上升：16.36% 13.86% 12.31%

贷款总额 55011.77
不良贷款 513.02
拨备额 513.02*443.14%=2273.396828

逾期90天 513.02/1.42=361.28 比半年报下降

总体大幅好于预期。

2021-10-22 22:37修改引用

dz82828114

遥记工商银行上次涨停是在2008，金融危机的时候。

2021-10-21 15:02 引用

l05120512

今天常熟银行涨停了，难得

2021-10-21 14:13 引用

flitter

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平安银行三季报点评

推算可比利润为157.543，推算公告利润为195.845，实际为291.35，巨幅好于预期。
推算可比股东权益为3061.123，推算公告股东权益为3778.705，实际为3888.58，巨幅好于预期。

之前不良率为1.077710%，现在是1.048249%，好于预期。
之前拨备比为2.796939%，现在是2.812978%，好于预期。

贷款总额 29785.87
不良总额 312.23
拨备总额 837.87
逾期90 837.87/3.7018=226.34124 和半年报基本持平（226.08）

核心充足率上升 8.56%，10.58%，12.55%。

总体巨幅好于预期
巨幅好是有原因的，原因是去年第三季度太差太烂

一年前 2020年2季度公告股东权益为35139700.00万，普通股股东权益是28035691.37 （我这里还剔除了应付未付永续债优先股利息），2020年3季度公告股东权益为35877100.00 普通股股东权益是28701280.96 ，看起来普通户股东权益1个季度增长了66.56亿。但仔细看当时平安银行一个季度拨备比从3.539855%暴跌到2.874773%，不良率为1.646981%，降到1.316981%，当年贷款总额是25850.04，按照25%的税收，假设拨备比，不良率保持不变，换算成利润为-63.97亿。也就是说实际上平安银行2020年第三季度才赚了66.56-63.97=2.59亿。

今年第三季度比去年第三季度，平安银行是天壤之别了。

2021-10-21 10:54 引用

flitter

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杭州银行三季报点评

推算可比利润为69.662，推算公告利润为78.442，实际为70.35918，大幅差于预期。
推算可比股东权益为683.741，推算公告股东权益为874.082，实际为878.41749，好于预期。

不良率之前为0.976626%，现在为0.901888%，大幅好于预期
拨备比之前为5.180313%，现在为5.045341%，大幅差于预期。

核心充足率提高了 13.87 10.56 8.51

贷款 5634.62314
不良 50.81798
拨备额=559.42%*50.81798=284.2859437

注：公允部分拨备按照半年报
逾期 90 天以上贷款： 50.81798*70.35%=35.75045，比半年报略降

总体好于预期。

2021-10-22 11:26修改引用

hematozoon

常熟、杭州的数据都很不错啊

2021-10-21 09:38 引用

若烹小鲜

重庆农商行原副主任丁世录被查！https://baijiahao.baidu.com/s?id=1714122305402019993&wfr=spider&for=pc

2021-10-21 09:05 引用

flitter

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人民币上涨

2021-10-19 22:25 引用

flitter

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周末做了一下三季报预测，照例发在我的微博。

2021-10-17 21:01 引用

flitter

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系统重要银行：
第一组8家，包括平安银行、中国光大银行、华夏银行、广发银行、宁波银行、上海银行、江苏银行、北京银行；
第二组4家，包括浦发银行、中信银行、中国民生银行、中国邮政储蓄银行；
第三组3家，包括交通银行、招商银行、兴业银行；
第四组4家，包括中国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行；
第五组暂无银行进入

核充的附加是0.25,0.5,0.75,1,1.5。

2021-10-16 20:09 引用

yangchen0821

门票股没大跌，不像新股询价的问题

2021-10-12 14:27 引用

flitter

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知道为何大跌吗？
最近新股发行询价规则巨变
未来上市的新股几乎没涨幅，或者会破发。

所以大家都开始撕票了

2021-10-12 14:17 引用

flitter

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银行股，三季度大事汇总：

2021.7.15 浦发银行高管增持43.55万股，价格9.84-9.95元。

2021.7.15 民生银行第一大股东中国泛海持股3.888亿股被司法拍卖。
2021.7.15-27 民生银行大股东隆亨资本因贷款协议被动减持1.42亿 h股，占总股本0.32%
2021.7.28-30 民生银行大股东隆亨资本因贷款协议被动减持1.2亿 h股，占总股本0.27%。
2021.9.16 民生银行计划2021.12.14 赎回 14.39亿美元，约92.57亿元人民币的境外优先股。

2021.9.24 今年7月银保监会批准宁沪高速半年内可以增持江苏银行1.6亿股，9月24日增持了0.48亿股，增持后一致行动人持股占总股本5%。也就是说后面还能增持1亿多股。

2021.5.18 杭州银行公告，中国人寿计划半年内减持1%，至9月10日减持了300万股，占比0.05%
2021.4.6 杭州银行公告中国太平洋人寿保险股份有限公司（占3.97%股份）计划减持1%，至5月31日已经减持0.504%，至7月8日共减持了0.815%，至7月28日减持了1%，减持完毕。
2021.8.2 杭州银行大股东太平洋人寿（占2.97%股份）六个月内计划减持1%股份。

2021.9.6 南京银行优先股调整利率由3.90%-》4.07% 起息日 2021.9.5

2021.8.6 渝农商行大股东隆鑫控股（占5.02%）持股被全部冻结。
2021.8.26 渝农商行发行永续债40亿，4%

2021.7.26 兴业银行新董事长吕家进就任。他原来是建行副行长，5月11日开始任兴业银行党委书记。
2021.8.20 银保监会同意兴业银行发500亿可转债。

2021.7.28 北京银行优先股调整利率由4.00%-》4.20% 起息日 2021.7.28

2021.9.2 上海银行高管增持股票 436万元左右

2021.8.31 农业银行银保监会同意发行1200亿永续债。

2021.9.7 交行优1 优先股调整利率 3.9%->4.07%

2021.9.24 工行发行外币永续债 61.6亿美元 3.2%
2021.9.22本行将派发境外美元优先股股息约 1.153
亿美元，其中支付给境外美元优先股股东约 1.038 亿美元，代扣代缴所得税约
0.115 亿美元。

2021.8.5 原招行副行长刘建军任邮储银行行长（注：不是董事长）5月已经任党委副书记了。
2021.5.24 邮储银行大股东邮政集团，计划六个月增持5000万，至7月13日，大概增持了2532万。

2021.8.10 光大银行光大优2 利率 3.9%-》4.01%

2021.9.1 成都银行发80亿可转债银保监会核准。
2021.8.31 渤海基金计划三个交易日后，三个月内减持剩下的1%股份
2021.2.1 渤海基金原持股6.64% 公告计划减持，至8月27日减持5.64%，还持股1%。

2021.7.31 贵阳银行（601997. SH）行长盛军任职资格获批。盛军原来是工行

2021.9.1-6 平安银行高管及其配偶买入公司股票合计约600-700万。

2021.8.27 宁波银行配股6亿股获证监会核准，一年内有效

2021.7.1 张家港行高管们计划半年内增持不少于500万元，至9月22日实际增持资金551.17万元。
2021.9.1 张家港行公告，大股东沙钢集团原持有8.18%，计划3个月内减持2900万股，1.61%。

2021.8.2 青农商行大股东，高管合计增持5703.03万元，0.25%。
2021.9.15 青农商行大股东日钢集团质押股份，占总股份的2.66%

2021-10-07 21:06 引用

flitter

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代码股票名称 2021年3季报
600000 浦发银行 2021/10/30
600015 华夏银行 2021/10/30
600016 民生银行 2021/10/30
600036 招商银行 2021/10/23
600919 江苏银行 2021/10/30
600926 杭州银行 2021/10/21
601009 南京银行 2021/10/30
601077 渝农商行 2021/10/29
601166 兴业银行 2021/10/29
601169 北京银行 2021/10/30
601229 上海银行 2021/10/28
601288 农业银行 2021/10/29
601328 交通银行 2021/10/30
601398 工商银行 2021/10/30
601658 邮储银行 2021/10/29
601818 光大银行 2021/10/30
601838 成都银行 2021/10/29
601939 建设银行 2021/10/30
601988 中国银行 2021/10/30
601997 贵阳银行 2021/10/30
601998 中信银行 2021/10/29
000001 平安银行 2021/10/21
002142 宁波银行 2021/10/29
002839 张家港行 2021/10/26
002958 青农商行 2021/10/30
002966 苏州银行 2021/10/30

2021-10-03 22:43 引用

三三得韭

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工农建中交通，目前是无限子弹模式，跌到位就加仓吃股息，预计买够100w*

2021-09-29 11:29 引用

flitter

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最近快破产的盛京银行20%的非流通股股权卖了100亿。也就是说相当于总市值500亿。

对比华夏银行总市值不到900亿。

这个世界太奇幻。

2021-09-29 10:06 引用

折现风

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这轮周期大涨让银行当年给各个矿山和钢铁厂的账都收回来了

2021-09-28 10:53 引用

flitter

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今天工行居然出半年报了，H股的半年报

不良率下降，拨备暴涨

2021-09-28 09:54 引用

保守投资者999

请问一下楼主，最近江苏银行连续几天大跌，是不是跟恒大有很大关系？是被恒大爆雷了吗？

2021-09-26 08:37 引用

flitter

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2021.9.24公告：今年7月银保监会批准宁沪高速半年内可以增持江苏银行1.6亿股，9月24日增持了0.48亿股，增持后一致行动人持股占总股本5%。也就是说后面还能增持1亿多股。

2021-09-25 22:14 引用

flitter

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颇具故事性的宝沃汽车，已一段时间处于失语状态。

此次宝沃汽车闯入公众视野，是源于9月21日晚，福田汽车发布的一则公告：公司参股公司北京宝沃汽车股份有限公司（简称“北京宝沃”）与华夏银行就4亿元存量借款的“借新还旧”方案未达成一致，且无力按时偿还华夏银行4亿元借款本金及相关利息。2021年9月18日，公司已向华夏银行支付4.04亿元用于支付上述担保借款的本金及利息、罚息。

这样华夏银行的逾期贷款成功下降4亿，另外还收到利息罚息。

2021-09-24 22:27 引用

玉宇

银行怎么这么弱

2021-09-22 11:45 引用

小伞户

赞同来自: horizon668

银行又要让利，救地产？

2021-09-22 11:37 引用

sighsmile

房地产没死，银行先被吓死了。

2021-09-22 11:35 引用

lei198x

赞同来自: TuesFool 、好奇心135

地产没事，银行倒了，今天什么情况？

2021-09-22 11:33 引用

y1950

学习了。

2021-09-17 14:33 引用

flitter

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恒大拉低了港股民生，民生继续拉低其他港股银行。

顺带也拉低了a股银行。

2021-09-17 14:27 引用

老村民

h民生不是被交银吹死的吗，目标3港币。为啥不敢在a股发呢？

2021-09-15 17:02 引用

flitter

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今天有人提醒我，交通银行港股报表有重组数据。
2020年末是82.99亿，2021年半年报是95.53

把2020年末数据，和今年半年报重组数据导入系统。

交行半年报略微差于1季报。

2021-09-15 16:52 引用

flitter

今天港股民生跌破0.25pb了。重庆农商行，中信银行港股都跌破0.3pb

2021-09-15 16:43 引用

m飞m

F大的银行还有最新动态吗？

2021-09-10 11:18 引用

蓝sky

大佬分析一下无锡银行

2021-09-01 13:33 引用

长程有序

民生银行16年总负债就5.5万亿了，现在也才6.6万亿；增幅百分之20。净资产增幅肯定比这多。怎么老喊资本充足率不足呀。
———
当然利润15年之后反而降了。

2021-09-01 08:08 引用

flitter

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光大银行1季报点评

推算可比利润为186.164，推算公告利润为214.482 ，实际为224.36，好于预期。
推算可比股东权益为3462.471 ，推算公告股东权益为4586.372，实际为4625.39，大幅好于预期。

不良率之前为1.368500%，现在为1.362555%，持平。
不良率2之前为1.359237%，现在为1.382100%，差于预期。
拨备比之前为2.516261%，现在为2.507918%，略差。

充足率下降 13.45 11.39 8.79

贷款总额 32386.22
不良贷款 441.28
拨备额 802.27+9.95=812.22
重组贷款 69.81
逾期90 377.8

总体好于预期

2021-08-31 21:37修改引用

flitter

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中国银行半年报点评

推算可比利润为998.327，推算公告利润为1117.619 ，实际为1128.13，基本符合预期。
推算可比股东权益为18001.769，推算公告股东权益为21035.294，实际为21053.47，基本符合预期。

不良率之前为1.303974%，现在为1.302527%，基本持平
之前不良率2为1.034549%，现在为0.772305%，巨幅好于预期。
拨备比之前为2.475987%，现在为2.400080%，大幅差于预期

充足率下降 15.61 12.72 10.80

贷款总额 153814.88
不良贷款 2003.48
拨备 3691.68
重组贷款 189.40
逾期90 998.52

总体好于预期

2021-08-31 20:43 引用

flitter

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修改一下苏州银行的点评，主要是股东权益被加入了发行可转债的一部分，现在剔除

苏州银行半年报点评

推算可比利润为21.418 ，实际为17.40281，大幅差于预期。
推算可比股东权益为315.920 ，推算公告股东权益为315.92+3.66988=319.59，实际为311.30077，巨幅差于预期。
3.66988是苏州银行发行可转债，记入股东权益部分，实际还不属于普通股股东。

不良率之前为1.270300%，现在为1.218928%，大幅好于预期。
之前不良率2为1.110750%，现在为1.113275%，持平。
拨备比之前为4.276152%，现在为4.496495%，巨幅好于预期。

充足率下降不少 13.24 10.51 10.47

贷款总额 2060.93855
不良贷款 25.12135
拨备 91.31982+1.34872=92.66854
逾期90 19.62224578
重组 3.32167

总体略差于预期

2021-08-31 17:54 引用

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农业银行半年报点评

注：2021年半年报，农行对重组贷款的口径做了重大改变，半年报重述的2020末重组贷款是145.46，而2020年年报的数字是714.66。为了数字有连续性，按照比例推算2020年半年报重组贷款额，541.36/714.66*145.46=110.187
这样得到的2020年半年报不良率2是0.906103%，2020年年报不良率2是0.870441

推算可比利润为1074.164，推算公告利润为1177.253，实际为1222.78，好于预期。
推算可比股东权益为19240.847，推算公告股东权益为22521.108，实际为22558.45，略好。

之前不良率为1.522244%，现在为1.498990%，好于预期。
之前不良率2为0.870441，现在为0.763440%，大幅好于预期。
之前拨备比为4.112645%，现在为4.175008%，好于预期。

充足率下降　16.23 12.65 10.85

贷款总额165007.11
不良贷款 2473.44
拨备额 6889.06
重组贷款 166.84
逾期90 1092.89

总体好于预期

2021-08-31 17:42 引用

Lubin2000

f大，紫金这样的小银行是不是就不分析了呀？

2021-08-31 17:08 引用

flitter

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杭州银行半年报点评

推算可比利润为46.222 ，推算公告利润为52.968，实际为50.06857，差于预期。
推算可比股东权益为655.043，推算公告股东权益为828.862+14.48879=843.35079 ，实际为852.66705，大幅好于预期。
注：杭州银行1季度发行可转债，1季报股东权益没增加可转债部分，但半年报却加了。

不良率之前为1.047403%，现在为0.976626%，大幅好于预期
之前不良率2为0.648937%，现在为0.688654%，差于预期。
拨备比之前为5.222664%，现在为5.180313%，差于预期。

虽然加了可转债14.5亿，但核心充足率还是不够8.5： 13.91 10.53 8.43
又要再融资了

贷款5399.83505
不良 52.73622
拨备 279.18867+0.53969= 279.72836
逾期90 36.49334
重组贷款 0.69283

总体好于预期。

2021-08-31 21:56修改引用

kiencity - 牢记：只与同好争高下，莫跟**论短长

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可否看一下杭州银行

2021-08-31 02:14 引用

为无为

请教F大，对宁波银行配股120亿怎么看？配还是不配？

2021-08-30 21:52 引用

flitter

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相反如果一个行在3，4季度发行了永续债优先股，那么半年报就应该减去一个应扣未扣利息，如果是去年4季度刚刚发行，那么去年半年报不用减，今年就要减。

这样才能真正比较出增长率。

2021-08-30 21:45 引用

flitter

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有人说虽然华夏银行利润大幅增长，到现在还不如2019年半年报，我们来算算
2016年3月28日华夏银行发行200亿优先股，利率是0.042。
2019年6月26日华夏银行发行400亿永续债，利率是0.0485。

我系统显示，2019-2021年半年报扣除优先股永续债已付利息，后再应扣未扣利息后，每股收益是：
0.615，0.41，0.515
看起来2021年半年每股利润确实不如2019年，还差1毛钱。

为了真实反应上半年业绩增长，应该把上半年多扣掉去年应扣没扣的利息加回来。
优先股方面 =200*0.042*(2019/12/31-2019/3/28)/365=6.3978，除以总股本是 6.3978/153.87224=0.0416
永续债方面 =400*0.0485*188/365=9.9923 除以总股本是 9.9923/153.87224=0.065

注意永续债是2019年6月刚刚发行的，所以2019年半年报不会有扣上一年应扣未扣利息的问题。
所以2019年半年报每股利润应该调整为 0.615+0.0416=0.6566
2021年半年报每股利润应该调整为 0.515+0.0416+0.065=0.6216

我们再比较一下其他
不良率2 2019半年报是1.770587%，2021半年报是1.586702%
拨备比 2019半年报是2.660909%，2021半年报是2.794934%

这些转化成利润有多少(按照25%收税)呢： = (1.770587%-1.586702%+2.794934%-2.660909%)*21668.85*0.75 =51.67亿
51.67亿分配到2年时间，每半年是12.92亿。总股本是153.87224 得到：0.084

也就是说2021年由于不良的转好，拨备增加，半年报每股利润可以调整为0.6216+0.084=0.7056
2019年半年报是0.6566，2021年比2019年增长了7.46%

2021-08-30 21:40修改引用

flitter

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现在优先股，永续债越发越多，如果不每季度剔除应扣未扣利息，会造成季度之间每股收益巨大波动，可是没有一个基金，没有一个研报机构认真算过。所以那些研报，根本是鸡和鸭比，毫无价值。

2021-08-30 20:38修改引用

flitter

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看看华夏银行永续债优先股发行时间：
优先股是3月末发行的，永续债6月末发行。也就是每年3月付息一次，6月付息一次。
这些优先股对上半年的利润贡献是三个月多几天，永续债对上半年利润贡献是几天，但扣利息却是扣整年的。也就是说算起来半年报普通户股东利润才是82亿，实际是不止的，因为多扣了去年应该扣的利息。

由于优先股永续债的利息不是每个季度扣，造成如果都在上半年发行的银行，半年报每股利润比较低，华夏银行就是这样

2021-08-30 20:28 引用

flitter

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大家看华夏银行的半年报可能会疑问，为何归属上市公司股东的净利润增长只有17.60%，每股收益增长却是23.26%

原因是优先股，永续债付息的影响
2021上半年净利润是109.80亿，我的系统显示付出优先股永续债利息是27.8亿，那么普通股东只剩下82亿
2020上半年净利润是93.37亿，我的系统显示付出优先股永续债利息是27.8亿，那么普通股东只剩下65.57亿

82亿相对于65.57亿，增长了25.1%
如果换算成每股利润，再求增长，就有误差了。
总股本是153.87224

82/153.87224= 0.53291，报表简单写成0.53
65.57/153.87224=0.42633，报表简单写成0.43，
所以每股收益增长变成23.26%。

其实真正算法应该把应付未付利息每个季度扣除，才能算出正在的增速，才能比较每股利润。
扣掉后实际每股利润分别是 0.515，0.410，利润增长是25.6%

2021-08-30 20:19 引用

flitter

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2020年下半年起，雅戈尔减持宁波银行，今年雅戈尔半年报显示增持华夏银行5亿元。

2021-08-30 19:46 引用

flitter

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华夏银行2021年半年报点评

推算可比利润为49.725 ，推算公告利润为80.227 ，实际为109.80，大幅好于预期。
推算可比股东权益为2182.572 ，推算公告股东权益为2784.983，实际为2848.03，巨幅好于预期。

不良率之前为1.785706%，现在为1.775729%，略好于预期。
之前不良率2为1.503846%，现在为1.586702%，大幅差于预期。
拨备比之前为2.885880%，现在为2.794934%，大幅差于预期。

充足率下降 12.91 10.91 8.62

贷款总额 21668.85
不良 384.78
拨备 605.63
重组贷款 14.93
逾期90 328.89

总体基本符合预期

2021-08-30 17:59 引用

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银行股讨论区 -20年代

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总体略好于预期

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总体大幅好于预期。

总体大幅好于预期。

总体巨幅好于预期

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