这个楼曾经先后建在和讯,鼎级,已是第三次搬家,希望可以长久。
和我的另一个“退休养基”不同,每月末只更新一次,因为所持的品种很少交易,所以操作通常也就省略了。
百岁个人养老年金起因:
2011年的时候想要购买一款养老保险,一次性交款100万(趸交),每月可得5000,直到百年(去世),但不还本金。因为被告知此产品已经停售,于是构建了自己的养老年金,同样的本金,同样的每月提取,目标年收益是6%,实盘至今已10年有余。
本年金的持仓原则,权益类(激进类)30%,收益类(保守类)70%,品种以场内的封闭式基金为主。
《百岁个人养老年金》
2011-8-1始,本金100万,逢月末提取5000元,2056-7-31终,本金归零.
最新持仓: 2021/10/31
113037 紫银转债:数量 2000 占比: 8.69%
128129 青农转债:数量 2000 占比: 8.92%
169106 东证创优:数量 200000 占比: 8.42%
161014 富国汇利:数量 256300 占比: 13.60%
161911 万家强债:数量 500000 占比: 20.96%
163210 诺安纯债:数量 220000 占比: 10.04%
收益/保守类占比: 70.63%
160526博时优势:数量 20000 占比: 1.07%
160529创业博时:数量 103500 占比: 5.02%
161040创业富国:数量 41000 占比: 2.42%
161837银华大盘:数量 20000 占比: 1.52%
167508安信价值:数量 71400 占比: 3.95%
168207中融创业:数量 20000 占比: 0.99%
501064国泰价值:数量 10000 占比: 1.29%
501083科创银华:数量 20000 占比: 1.50%
501203易基未来:数量 20000 占比: 0.98%
513100纳指ETF:数量 50000 占比: 10.63%
权益/激进类占比: 29.37%
现金: ¥28.05 占比: 0.00%
当前总市值: ¥2,409,083.15
当月提养老金: ¥5,000
月初成本: ¥2,404,794.75 当月收益: 0.39%
累计提取养老金: ¥615,000
原始成本(2011-8-1): ¥1,000,000 总收益(分段计算法): 269.34%
最近一年收益: 17.33% 年化复合收益: 13.59%
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《百岁个人养老年金》
2011-8-1始,本金100万,逢月末提取5000元,2056-7-31终,本金清盘.
最新持仓: 2022/1/31
113037 紫银转债:数量 2000 占比: 9.08%
113052兴业转债:数量 2000 占比: 9.57%
128129 青农转债:数量 2000 占比: 9.37%
164206 天弘添利:数量 60000 占比: 3.96%
161014 富国汇利:数量 297600 占比: 16.21%
161911 万家强债:数量 280600 占比: 11.99%
163210 诺安纯债:数量 220000 占比: 10.31%
收益/保守类占比: 70.50%
160526博时优势:数量 20000 占比: 0.95%
160529创业博时:数量 50000 占比: 2.39%
161040创业富国:数量 41000 占比: 2.22%
166027中欧创业:数量 58500 占比: 2.63%
167508安信价值:数量 47500 占比: 2.77%
168207中融创业:数量 20000 占比: 0.91%
501083科创银华:数量 38600 占比: 2.77%
501085科创财通:数量 20000 占比: 1.36%
501203易基未来:数量 20000 占比: 0.92%
501205鹏华创新:数量 40000 占比: 1.15%
501206添富创新:数量 49400 占比: 1.84%
513100纳指ETF:数量 250000 占比: 9.59%
权益/激进类占比: 29.50%
现金: ¥8.74 占比: 0.00%
当前总市值: ¥2,395,667.94
当月提养老金: ¥5,000
月初成本: ¥2,456,285.45 当月收益: -2.26%
累计提取养老金: ¥630,000
原始成本(2011-8-1): ¥1,000,000 总收益(分段计算法): 269.56%
最近一年收益: 6.99% 年化复合收益: 13.26%
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2011-8-1始,本金100万,逢月末提取5000元,2056-7-31终,本金清盘.
最新持仓: 2021/12/31
113037 紫银转债:数量 2000 占比: 8.86%
128129 青农转债:数量 2000 占比: 8.96%
169106 东证创优:数量 100000 占比: 4.05%
161014 富国汇利:数量 333400 占比: 17.60%
161911 万家强债:数量 500000 占比: 20.66%
163210 诺安纯债:数量 220000 占比: 9.98%
收益/保守类占比: 70.11%
160526博时优势:数量 20000 占比: 1.06%
160529创业博时:数量 50000 占比: 2.56%
161040创业富国:数量 41000 占比: 2.44%
166027中欧创业:数量 58500 占比: 2.76%
167508安信价值:数量 44500 占比: 2.53%
168207中融创业:数量 20000 占比: 1.03%
501078科创配置:数量 14400 占比: 1.48%
501083科创银华:数量 38600 占比: 2.89%
501203易基未来:数量 20000 占比: 1.01%
501205鹏华创新:数量 40000 占比: 1.21%
513100纳指ETF:数量 50000 占比: 10.92%
权益/激进类占比: 29.89%
现金: ¥63.25 占比: 0.00%
当前总市值: ¥2,456,285.45
当月提养老金: ¥5,000
月初成本: ¥2,439,917.98 当月收益: 0.88%
累计提取养老金: ¥625,000
原始成本(2011-8-1): ¥1,000,000 总收益(分段计算法): 278.12%
最近一年收益: 13.26% 年化复合收益: 13.62%
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2011-8-1始,本金100万,逢月末提取5000元,2056-7-31终,本金清盘.
最新持仓: 2021/11/30
113037 紫银转债:数量 2000 占比: 8.63%
128129 青农转债:数量 2000 占比: 8.91%
169106 东证创优:数量 200000 占比: 8.18%
161014 富国汇利:数量 256300 占比: 13.55%
161911 万家强债:数量 500000 占比: 20.82%
163210 诺安纯债:数量 220000 占比: 9.96%
收益/保守类占比: 70.05%
160526博时优势:数量 20000 占比: 1.03%
160529创业博时:数量 103500 占比: 5.35%
161040创业富国:数量 41000 占比: 2.57%
167508安信价值:数量 44500 占比: 2.44%
168207中融创业:数量 20000 占比: 1.06%
501064国泰价值:数量 10000 占比: 1.31%
501078科创配置:数量 14400 占比: 1.50%
501083科创银华:数量 20000 占比: 1.49%
501203易基未来:数量 20000 占比: 0.99%
501205鹏华创新:数量 40000 占比: 1.25%
513100纳指ETF:数量 50000 占比: 10.96%
权益/激进类占比: 29.94%
现金: ¥228.08 占比: 0.01%
当前总市值: ¥2,439,917.98
当月提养老金: ¥5,000
月初成本: ¥2,409,083.15 当月收益: 1.49%
累计提取养老金: ¥620,000
原始成本(2011-8-1): ¥1,000,000 总收益(分段计算法): 274.84%
最近一年收益: 16.35% 年化复合收益: 13.64%
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像三姑这种封基轮动为主的,风控和收益应该会更好一些,盲猜一把最大回撤小于15%。
更加关键是,以年作为统计时间段,基本能做到正收益。
最后在年化收益高于提取比例的时候,其实组合的是钱是用不完的