分享一组债券类固收保守基金产品,不定期更新....

    1. 1. 今年的基金收益,还不如一些激进债券基金,(也叫类固收,固收+,保守混合型产品)收益高。。比如鹏扬景欣3成仓以内,今年以来都有8.8%,易方达安心回馈4成仓7.77%。赶紧功课一下固收产品。

直接说个人结论:
一 ,首先,我觉得纯债是没有必要的,安信稳健增值这样的过去业绩5年可以做到年化6-7%,回撤2%左右,远好过纯债年化5%左右收益,回撤几乎差不多。安信的优点是过往业绩年度5%+。
二,我个人来说,固定收益资产不是目的,更是一个阶段性持有过程,作用就是现金替代应急抄底,低回撤低收益也不是我要求,我宁愿多承担几个点收益,去获得年化多几个点收益的可能。所以,高于15%股票,组合30-40%股票仓位更符合我要求。

三,从收益与回撤性价比来看,股债30:70–40:60是性价比最高的股债比组合,波动回撤与收益预期性价比比较高。纯股票基金遇大回撤激进的30.40%回撤也有,纯债那个收益还是有点低。30%-40%股票组合是可以长期穿越牛熊的一个组合。牛市来了不怕踏空 ,熊市也不怕大回撤。

四,优秀的固收+,可以做到3成左右仓位,获得年化8%收益的可能。4成仓位10%年化收益的可能。按股票年化15-20%,纯债年化5%预期收益估算测算。即股3债7 就是 15*0.3=4.5,5*0.7=3.5,组合8%。更激进的股票20%年化的预20*0.3+3.5=9.5%。。

五,关于回撤,纯债的回撤就忽略不计了,一般也就2%附近,股票部分的回撤按全仓20%,每10%仓位2%回撤来估算。3成仓的产品,回撤6%左右。4成仓8%左右回撤,误差加减2%回撤。极端情况当然可能超出这个范围。

六, 个人还是会优先看基金公司,有的基金公司债券类比较擅长比较有特色。我个人比较喜欢的有以下这些基金公司,排名就不分先后了。
1,中银基金,银行背景,一直比较稳健经营,债券类比较放心,中银新机遇18年开始买,过程波动也是不少的,但是最终还是可以的,也有信仰了。交银稳稳的幸福主要是交银内部的,外部的固收也买了中银的。,
2,安信基金,固收产品比较有特色,18年底大跌以后回顾看过去最高点以来,安信的红盘基金比例还挺高的。以前晨星也有介绍过安信固收。安信稳健增值也是18年开始买的,此基金官网介绍的,连续24个季度正收益,历史业绩年度也会有5%+。还有安信新目标,就是限购了不好买。

3,易方达基金,债券不用说了,债券基金大佬,比较喜欢张清华的,易方达安心回馈 易方达裕祥,更稳健的裕丰 ,胡剑易方达稳健收益也买过。

广发也买过广发趋势优选 广发聚安,现在觉得,对广发不管权益类还是固收类,就是缺乏信仰,不买了。缺乏基因,张纤也无法和张清华比,差不多仓位的广发聚鑫,3年5年收益比不过裕祥,回撤比裕祥大。稳定性也是,16,18年度是亏损的。弹性比较大就是。。

4,交银基金,背靠银行,要稳健那是真的稳健低回撤,经典代表产品稳稳的幸福。。好买以前没有交银的,只买了交银新回报。。
5,南方基金,最早做过避险基金,这就是基因,南方安泰过往业绩还可以。。。同一个基金经理南方致远C,仓位高一点,预期收益也高一点,个人更喜欢。
6,泰康,保险系比较稳健,泰康宏泰过往业绩还行,今年重仓的股票白酒医药家电不行,影响了业绩。泰康恒泰有C类,有C尽量买C,方便转换。
7,鹏扬基金,公司宣传的固守产品是鹏扬汇利,泓利,债券部分都是焦翠管,我还是选择股票仓位高一点的鹏扬景欣(不是景兴)。

七, 还是深刻了解盈亏同源,要稳健要低波动,选纯债,选安信稳健增值或者其他股票仓位较低的。

八, 过往业绩不等于未来业绩,现在看3年收益都是比较高的。。未来当然无法这样复制了。

九,债券也不是万能的,13年这样股债双熊,债券也没没办法,11.12.16.18这样的权益类低迷, 就会觉得债券的收益也挺香的。。不过,15%以内股票仓位的保守型,一般来说年度收益可以为正,比如安信稳健增值,交银优择回报 新回报等,安信新目标,易方达裕丰这些,过往每年正收益,按权益类30%高回撤估算,15%仓位组合会回撤4.5%。85%债券按5%年收益预期来算,债券部分贡献4.25%收益。组合基本可以风险平价。交银稳稳的幸福基本也是15%股票这个范围,长期6-7%年化.属于低回撤较高收益的经典风险平价组合。。。

十, 集友们有私藏的也拿出来分享讨论一下,我这个组合,纯粹是个人偏好,比如我就不喜欢长安这些超小基金公司的债券基金。。

悲观主义也许很稳健很保守,但是无法取得激进的收益啊。。悲观主义,也许觉得:买房,怕地震怕战争房子倒塌。买股票基金,怕波动怕套牢。。买债券,怕股债双熊。可是投资就是赌国运啊,国运上升,买各种资产才可能保值增值。。极端金融危机,虚拟金融资产打个2.3折,也不是不可能,只要你不卖,扛过去,想办法找机会补仓,慢慢总能爬坑爬出来的。。当然,基于这个角度,我还是比较赞成持有部分房产用以保值的,要用钱可以DY贷出来投资啊。



我个人比较激进,买得比较勤的还是 :交银新回报,易方达安心回馈,中银新机遇C,南方致远C,鹏扬景欣C,泰康恒泰回报C。 有C优先买C,方便转换。

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我觉得债券基金,公司规模也很重要,债券规模如果太少,投研团队投入就不那么健全。基金公司债券规模很少的,投研团队实力强不到那里去,业绩好也可能是偶然性,或者就是依靠打新,那收益可持续可复制性就差,很可能规模变大就变脸。。
易方达基金债券规模业内第一,接近3000亿元,是151家基金公司里面债券基金规模最大的一家。近3年债券基金平均业绩排名108家里面的第10名.。规模大,团队建设健全,业绩变脸也差不到那里去。。帖子有人反馈中银没觉得好,中银超过一半都是债券基金,接近2000亿规模,是基金公司债券规模第三名,近三年债券基金平均业绩108家的第17名,还是可以的。

当然也有规模小点的,这就是有个人偏见也有偏爱,免不了的。。。也有年化收益看起来不错的,但是年度里面16年18年收益比较低甚至下跌不少的,比如广发聚鑫债券这样的,只能排除。还有年化收益看着不错,但是经理又换了或者太年轻的,排除。。还要业绩好一点,这样剩下就没多少个了。。。。
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rypan

赞同来自: 画眉

债券是享受了低利率的福。但未来呢?
2021-08-26 09:22 引用
0

燚米1314

赞同来自:

今天好早啊
2021-08-26 09:29 引用
4

梦苏

赞同来自: 在路上sss king1000 影儿小白045 不知子

易方达安心回馈 yyds
2021-08-26 09:39 引用
2

晴天1950

赞同来自: 正在滚动的雪球 rypan

都是激进型的债券基金,赶上一两年 持续的熊市,全军覆没
2021-08-26 09:39 引用
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用语

赞同来自: 攀2661

mak
2021-08-26 10:28 引用
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flying717

赞同来自:

广发张芊也不错,年化收益9%+,比我买的消费基高。。。
2021-08-26 10:52 引用
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king1000

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楼主借鉴一下韭圈儿的数据,回测,年化 ,等数据都有帮助。
2021-08-26 10:56 引用
12

低风险策略 - 以低风险策略构建投资组合

赞同来自: victory2009 无事小仙 ljh885 京津冀沪 画眉 fangan xineric Z14049765 元素_指引我吧 reis 丢失的十年 投资161812更多 »

固收+ ,主要还是靠网下A类打新,可转债,少量权益来粉饰业绩,这些都和牛市有很大关联度。 纯债部分本来就和银行理财差不多,越来越多高评级信用债打破刚兑,对净值伤害还很大,另外基金规模大了打新增厚大幅减少,少量的优质标的也没办法匹配大量的申购资金;历史个例和业绩不代表未来业绩,业绩最好的时候是规模小的时候做出来的,去年吹富国天惠(朱少醒),易方达蓝筹(张坤),景顺长城新兴成长(刘彦春)今年全部吃瘪,今年固收+特别火,固收+一哥管理资金翻了几十倍后,张清华也大可能重复前面老路,不说变很差也至少会变平庸。易方达只追求规模最大化(一个产品200亿还不限购),它不会追求产品业绩的最大化。
2021-08-26 11:19修改 引用
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刀羊

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今年初换成二级债基,基本上到了4%
2021-08-26 10:59修改 引用
1

风一样的小猫 - 暹罗与布偶猫

赞同来自: 绿油油的小韭菜

我推荐清华和林森管理的易方达安心回馈混合
2021-08-26 11:23 引用
2

yjjlhyly

赞同来自: xuxulefhx xineric

太厉害了,刚才没事干,看了看张清华管理的基金,规模竟然达到1700亿,太厉害了。
2021-08-26 11:30 引用
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鲁肃鲁子敬

赞同来自:

楼主推荐的是哪几只?
2021-08-26 11:37 引用
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国产零零柒

赞同来自:

张清华的易方达安心回馈混合,如果规模大了,怕就变成广发稳健增长这种下坡路了。2年曾经加入自选,一天天看着广发随着规模大而走下坡路。。。哎
2021-08-26 15:13 引用
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石上流

赞同来自:

好文
2021-08-26 15:19 引用
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晴天1950

赞同来自: 丢失的十年

感谢楼主的分享 !
我就是一个 比较保守的投资者,固收方面持有的二级债基有易方达裕丰回报,广发趋势,安信稳健增值,交银优择,还有工银瑞信双利等,其他都是纯债基金。比楼主保守很多很多
目前困扰我的是,如何有效避免债券基金踩雷?前几天,看到中欧增强回报债券基金,不声不响的踩雷,一下子就跌了4个百分点,基金连个解释都没有。
2021-08-26 15:55 引用
1

胡风汉月

赞同来自: DENGq

易方达裕丰
2021-08-26 16:04 引用
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梦想成真啦

赞同来自: 慎之又胜

交银优择回报+易方达安心回馈 yyds
2021-08-26 16:06修改 引用
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丢失的十年

赞同来自:

楼主自己买性价比是不是不如交银稳稳的幸福
2021-08-26 16:14 引用
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看看不回

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易方达丰华、交银优择

张清华还是比较厉害的,之前买的三个股债平衡的基金,交银双息、泓德致远今年都翻车了已清仓,目前只留了易方达安盈
2021-08-26 16:25修改 引用
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冰焰

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这些都是场外的吧?有比较好的场内二级债券基金推荐吗?
2021-08-26 16:28 引用
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jslu20200222

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华安安康灵活配置混合,AC都有,2股:6债,规模也比较小
2021-08-26 16:33 引用
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hmhou_2002

赞同来自: aj007

如果本身已经持有大量股票或股票型基金,那纯债还是有意义的,股市下跌时固收+也会跌,只是跌幅大小问题,而纯债可以和股市来个跷跷板。
2021-08-26 16:41 引用
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CHYCLWYH

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不错,161115可以场内买卖
2021-08-26 17:36 引用
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baixiqiang

赞同来自: 闲情时人 jslu20200222 king1000

004010业绩非常好,今年收益12点多
2021-08-26 17:43 引用
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hmhou_2002

赞同来自:

东方红的固收团队也不错,可以看看001204
2021-08-26 18:39 引用
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wangasus

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吹一波长城安享,再吹一波兴全汇吉
2021-08-26 19:50 引用
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quantumtheory

赞同来自: 高兴的活着

不错。这些基金在哪个平台买?
2021-08-26 20:20 引用
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zhao27969121

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这些都是没有经历债、股熊市的考验,只能对现在来说是相对稳健
2021-08-26 20:27修改 引用
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菠萝小丸子

赞同来自: ZHANG2549SF 小会砸 zhaohongyu

持仓交银优择、交银安享稳健、安信新目标、泰康宏泰/兴泰、易方达安心回馈、易方达稳健收益、中银新回报,哈哈高度重合(当然也是抄作业…

中银新回报一月中旬买的,持仓唯一亏损,真没get中银的好> <
其他体验都不错~
2021-08-26 20:38修改 引用
8

西门吹雪0002

赞同来自: 画眉 绿油油的小韭菜 xineric 山就在脚下 小会砸 无尽 hmhou_2002 Z14049765更多 »

东证创优,目优,场内封闭基金,持仓股票稳,没有规模问题。
2021-08-26 20:49 引用
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Z14049765

赞同来自: nanmian 路上有光

不喜欢发帖 拿好不送。
2021-08-26 21:02 引用
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2021-08-26 21:03 引用
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xiszero

赞同来自:

我在场内持有的国泰融丰
2021-08-27 06:07 引用
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PGY碎银子

赞同来自:

我买的易方达安心回馈和易方达丰和
2021-08-27 16:47 引用
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yjjlhyly

赞同来自:

我买了好多,有18只固收+基金。
2021-08-27 17:02修改 引用
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富城万金

赞同来自: Ujg68gy moon0221 小会砸 xoxo444

富国天丰每个月分红,固收基金,连续3年,每年年化收益率9%左右,是场内交易基金中的战斗基,问大家有没有比天丰更好的?
2021-08-27 22:09 引用
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日积跬步

赞同来自: 起个名字想半天

张清华卸任易方达安心回馈了,大伙怎么看?
2021-09-08 23:10 引用
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魂斗罗

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好帖留名
2021-09-09 00:18 引用
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Caleb89

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只要有股票,历史收益率都不能代表未来收益率。债券的历史收益率要配合整体市场利率来看。
2021-09-09 05:25 引用
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hnhaiou

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马克
2021-09-09 06:09 引用
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山就在脚下

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保留贴
2021-09-09 10:11 引用
3

justinyao

赞同来自: 逆风旗 neverfailor fcj1

交银的那批固收c类,本来持续可用支付宝1万减20的券,30天一个循环赎回申购,稳定增厚2.5%年化收益,结果今天券不让用了,薅羊毛的实在太多
2021-09-09 10:11 引用
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justinyao

赞同来自:

银行T+0理财产品过渡期到今年年底结束,配置部分固收+c类基金做流动性管理还是有必要的
2021-09-09 10:20 引用
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spring2021520

赞同来自: 天天开心一二三 夏花秋果

感谢影儿,收藏了
2021-09-09 16:16 引用
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富城万金

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161010富国天丰债基不错
2021-09-09 18:32 引用
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初学

赞同来自:

请教一下,001338安信稳健c的净资产第二季度为什么从8.42亿突增到25.54亿?
2021-09-15 19:06 引用
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吉和街abc

赞同来自:

比较稳健
2021-09-15 19:12 引用
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胡风汉月

赞同来自:

关注学习抄作业。。。。
2021-09-15 20:31 引用
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天道无常

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关注学习!
2021-09-15 22:44 引用
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雨后小晴

赞同来自:

谢谢分享
2021-09-15 23:42 引用
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Kevin时光

赞同来自:

小白贴,常跟
2021-09-16 05:22 引用
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huxj2015

赞同来自:

可以考虑。
2021-09-16 08:10 引用
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雪禾

赞同来自:

学习,谢谢
2021-09-16 08:43 引用
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RichardLiu2014

赞同来自:

再研究下怎么薅羊毛
2021-09-16 08:45 引用
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夜是故乡明 - 97后闪光神奇宝贝

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债券基金我全买的易方达的,蒋智债券基金组合
目前还额外持有110027 易方达安心回报债券 - A
2021-10-10 12:17 引用
5

小哈

赞同来自: 起点14 LYXzzz 一个人静静 画眉 hnhaiou更多 »

告诉大家一个薅羊毛的方法,现在有好多APP买入基金都有渠道回扣,买入安信稳健增值C来回薅羊毛,我知道的有平安口袋银行,陆金所,度小满都可以买,多开几个户来回薅。
2021-10-10 12:26 引用
5

ArchShineZ

赞同来自: alexwhu jiangyou622 king1000 基民F100 aufe20131546更多 »

我的固收+组合是:

华安安康
交银优选回报
招商丰拓
安信新目标

准备7成固收+ 3成权益类
2021-12-19 12:49 引用
0

夏日骑缘

赞同来自:

收藏
2021-12-19 13:00 引用
0

安朋

赞同来自:

楼主继续更新,加油啊
2021-12-20 20:21 引用
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DENGq

赞同来自:

写的真不错
2021-12-27 23:32 引用
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奔波的王五

赞同来自:

不错,正考虑这些。
2021-12-28 07:45 引用
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小天狗

赞同来自:

给楼主点赞,好东西啊
2021-12-28 09:08 引用
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影儿小白045

赞同来自: victory2009 新鲜的椰子 LYXzzz Bluefantasy 凌大鹏 wydqh mingchi66 一日就是一天 wuhanese 秋叶如花 ruanpichao colinyo 夜是故乡明 踏踏实实 关大九 winqueen 之鱼星 独狼啸月 苴国浪子 梦想成真啦 XPEX jiangsu2010 sothin 杨过j yyyyyx 白龙吟 劈柴做饭 小蜻蜓123 老狼123 neverfailor 无尽 wentaolu 沉默的铁道兵 laibinwu jslu20200222 llllpp2016 dirzuolio 阳光下的生活 宏宸万里 赵百万更多 »


更新了2022年固收+基金组合。。。

保守稳健的,前面几个就可以了。
后面2个仓位高一点,波动大一点,盈亏同源,收益高一点波动相应也大一点。。看风险承受能力。。。
2022-01-04 22:10 引用
1

影儿小白045

赞同来自: 夜是故乡明

@jsxz8 我觉得问题不大,除了最后2个比较激进,其他的大体还是回撤较低稳步上扬。

@ArchShineZ 不错的啊。。。

@夜是故乡明 易方达挺好。。裕祥换经理了就没放了。。

@justinyao 这么多羊毛。。强悍。。。

@Caleb89 那是的啊。。。权益类还是有波动。。。不过前面几个还是基本基于风险平价,债券收益预计可以覆盖权益类仓位的回撤。

@zhao27969121 没有任何资产是绝对安全的,偶尔也会股债双熊,比如16年。

@jslu20200222 华安这个不错,已经加入。。

@丢失的十年 这个币交银稳稳的幸福激进一点,安信新目标,交银,预期收益差不多吧。。

@晴天1950 有经验的好基金。风险识别规避能力强一点。。。。还有就是适当分散了。。
2022-01-04 22:25 引用
2

毛之川

赞同来自: 夜是故乡明 boeing767

多谢楼主,关注一下
2022-01-04 22:32 引用
3

二零20大吉大利 - 作为一个投机者,失败本身不是一个选择题,但是你可以选择亏损的额度。

赞同来自: ylxgyl einter 无尽

过钧的博时信用债A/B,过往历史业绩和张清华差不多,但是波动比张清华大一点,盘子也少一点,最新是65亿左右,但是这个人好像不怎么做打新增强。
2022-01-04 22:49 引用
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npintel

赞同来自:

多谢楼主,关注一下
2022-01-05 08:07 引用
7

影儿小白045

赞同来自: lilili65 neverfailor 我心飞扬33 Jifandailu yqing zzzer更多 »

博时信用债波动回撤不低,20年1季度回撤5%,这个回撤不如直接易方达安心回馈,收益还高一点。博时的权益类不太突出。。

比较起来,华安安康回撤更低 过程体验好多了。
2022-01-05 12:37 引用
1

夜是故乡明 - 97后闪光神奇宝贝

赞同来自: ryanxzqn

嗯,主要是看到易方达持有债券居多,量大
投入调研的精力和经费应该较大,相对值得信赖
而且存在的时间长,业绩也会相对稳定,可以结合中国晨星数据粗略分析。
哈哈,这个帖变年更啦
2022-01-08 16:24 引用
0

gfzhywa

赞同来自:

学习一下。现持有汇添富旗下的权益和债券二八比的组合产品,一年半的时间收益才6个点,感觉汇添富的整体水平好像不咋滴。
2022-01-08 17:40 引用
0

happysam2018

赞同来自:

好贴
2022-01-08 19:21 引用
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唐僧骑马东

赞同来自:

安信新目标我看了下,好像不限购了,我持有这支
2022-01-08 20:20 引用
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飞翔的熊

赞同来自:

学习了
2022-01-19 06:28 引用
0

番茄老爷 - 耐心等待

赞同来自:

小姐姐,打新收益降低对这些固收加影像多大呢?
2022-01-19 08:28 引用
5

TETRA

赞同来自: zwj2333 困了学索隆 月明心 苏北打工仔 king1000更多 »

我的固收+ 组合是:
交银优选
招商瑞信
安信稳健增值

这些拿着很舒服
2022-01-19 08:52 引用
0

rain

赞同来自:

降息周期超额收益没问题。
2022-01-19 10:05 引用
0

xinlei305

赞同来自:

我多了个金鹰灵活配置210010,其他很多都有
2022-01-19 10:46 引用
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摇语牛 - 价值投资

赞同来自:

各位大佬,请问在那个平台买固收+好点?安全稳定还可以操作方便,又费用比较低的那种,哈哈,既要又要。谢谢各位了
2022-05-14 18:32 引用
0

债券市场怎么吧

赞同来自:

海航控股已经把整个债券市场搞崩了,债券基金也难独善其身呀。
2022-05-14 18:46 引用
0

steven_dwb

赞同来自:

交银优选连续2个季度负收益了,都走下神坛了
2022-05-15 15:20 引用

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  • 最新活动: 2022-05-15 15:20
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