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转个账，bank卡被封...

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转个账，bank卡只进不出，这年代转账也是门手艺活啊，有什么窍门不让被封？
发表时间 2023-09-16 10:41     来自江西
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    163 个回复

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快乐大于赚钱

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邮储貌似也非常容易封卡。
2023-09-18 09:15 来自辽宁 引用
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防守反击v

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@XXWWJJ
我能投反对票吗？
首先你得有票 没票说个锤子
2023-09-18 08:53 来自上海 引用
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心太软

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@gztom
电诈追责太严可能是成因之一，就像我们这里近期考核行人冲红灯过斑马线，要问责交通协管员，那现在对策就是交通协管员亮红灯时在斑马线前拉上一根绳子，绿灯再放下绳子，，
以前魔都就这样，不知道现在还这样么
2023-09-18 08:41 来自江苏 引用
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天猫

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想的是:宁可错杀1000，绝不放过一个。

实际是：错杀了好几千做实业的，放过了好几百骗人的.
2023-09-18 08:19 来自北京 引用
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凡先生

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我办的都是东莞卡，现在能正常使用的 就是工商了，其他的建设、农业 全部不能用了，农业估计是没钱长时间休眠，建设最牛逼，里面有几千块钱 给我非柜了，还让我去当地解。
2023-09-18 08:40修改 来自江苏 引用
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修身明德

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这两天朋友还我钱，从支付宝转过来的，我提到银行卡，再转账发现也被限制大额了，试了下，只能2万。这破建行不知道搞什么鬼，明天还要去趟营业部，真是麻烦。
2023-09-17 23:53 来自江苏 引用
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比企能员

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关键是无法解除非柜面
2023-09-17 23:02 来自江苏 引用
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爱在十字路口

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两个月不用，在转钱进去通过建设银行买基金就被限额了，懒的去银行，每次5000转出来
2023-09-17 22:58 来自广东 引用
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XXWWJJ

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我能投反对票吗？
2023-09-17 22:34 来自江苏 引用
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nottwotime

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农行一笔钱进出了证券账户一次，被封
2023-09-17 22:33 来自河南 引用
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大赢家Michael

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大概率是你自己的问题
2023-09-17 22:11 来自广东 引用
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小散一个

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建行很差的银行，我有一个账号，他竟然偷偷的扣我钱，去找他，很麻烦，扣的钱不多，他们也不当回事，应付你，后来投诉才给找回来，没有理由的扣钱，
2023-09-17 21:37 来自江苏 引用
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青火

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@小鱼喵喵喵
刚经历了。我7月份一天中午从建行转一笔钱到我其他行（百多万），买了一些理财售罄后把剩余钱转回建行（几十万），夜里12点收到一条短信通知我卡被封需去人工解卡，初看还以为是诈骗短信没理会，深更半夜往往是诈骗骚扰短信的高发期。 第二天把短信仔细看了两遍，就网上联系了客户经理，告诉我应该是真的需要柜台解封。下午去了建行，告诉我是建行和公安一个反诈骗系统检测出我的卡有问题，在办公室呆了半个多小时才搞...
日内大额转账容易非柜
2023-09-17 21:36 来自安徽 引用
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eugeneshi - 投资能力还不错的python程序员

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@小竹
你跟客户经理熟的话，一个微信就给你解，不熟的话，投诉到银监会都未必有用说到底就是银行借反诈的名义清理低贡献帐户
不一定，有些煞笔银行连私银客户都风控，我都不想说了。
2023-09-17 20:12 来自江苏 引用
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和利

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@小竹
你跟客户经理熟的话，一个微信就给你解，不熟的话，投诉到银监会都未必有用
说到底就是银行借反诈的名义清理低贡献帐户
这么说，国内银行确实恐怖，从你身上捞的钱少了，就找个借口把你账户封掉？那里面的钱。。难以想象啊，是不是有的人得等不知道多久才能把钱取出来？
2023-09-17 20:09 来自广东 引用
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和利

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@凤舞九天
我一样碰到个这种情况，我个人感觉电诈就是借口。所有的人吃饭都被噎过，你们可有因为被噎而不吃饭吗？
我也觉得是。如果真想防止电信诈骗，取消实名制啊。实名制以前，很难通过电话或者网络账号知道你的真实姓名，自从有了实名制，好嘛，感觉搞电信诈骗的比自己还了解自己，自己都忘掉的事情人家都记得，这得个人信息泄露成什么样才会变成这样？况且现在还搞数字确权什么的，那是不是将来你的个人信息被人家合法打包卖掉了？从现在电信诈骗的猖獗可以推断未来个人信息和银行账户甚至生命安全的情况更恐怖，不敢想象会变成什么样。
2023-09-17 19:58 来自广东 引用
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小竹

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你跟客户经理熟的话，一个微信就给你解，不熟的话，投诉到银监会都未必有用
说到底就是银行借反诈的名义清理低贡献帐户
2023-09-17 19:41 来自广东 引用
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生身盛世诗书史

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@离宝宝
不同银行区别很大，四大行里也有正常的，也有变态的，像工行建行这种，远比其他大银行坑
还好我避坑了这几个银行，难怪从来没有遇到这种事。
2023-09-17 19:36 来自上海 引用
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凤舞九天

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说什么所谓的电诈，我觉得就是被迫害妄想
2023-09-17 18:46 来自湖北 引用
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凤舞九天

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@三三三
妈的，同一个银行同一个人，活期转定期都被限额了，我直接清掉准备弃用。
所有银行都这样搞，弃用也不是个事啊。
2023-09-17 18:44 来自湖北 引用
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凤舞九天

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我一样碰到个这种情况，我个人感觉电诈就是借口。所有的人吃饭都被噎过，你们可有因为被噎而不吃饭吗？
2023-09-17 18:40 来自湖北 引用
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babebu

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建行确实这样子，我的太久没用了，给我限制网银转账，去重新开通， 提示我是高风险人群，最多改中风险，转账限额1万，是在无语
2023-09-17 18:06 来自广东 引用
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小鱼喵喵喵

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刚经历了。我7月份一天中午从建行转一笔钱到我其他行（百多万），买了一些理财售罄后把剩余钱转回建行（几十万），夜里12点收到一条短信通知我卡被封需去人工解卡，初看还以为是诈骗短信没理会，深更半夜往往是诈骗骚扰短信的高发期。 第二天把短信仔细看了两遍，就网上联系了客户经理，告诉我应该是真的需要柜台解封。
下午去了建行，告诉我是建行和公安一个反诈骗系统检测出我的卡有问题，在办公室呆了半个多小时才搞好，中间我要不停签字，行长主任啥的也要不停过来签字，最搞的是手抄一大段承诺书，承诺不诈骗不洗钱啥的（承诺有用？其实就是小学时罚你抄写作业多少遍）
然后来到外面柜台，又是不停签字、改密码，最后大功告成。中间跟柜台小姐姐聊，我说这种转账情况近期我在其他行经常做，而且金额更大更频繁都没有问题，像我这样碰巧被封的是少数吧？小姐姐说：没有被封的才是少数！
2023-09-17 16:39 来自山东 引用
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离宝宝

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@gztom
电诈追责太严可能是成因之一，就像我们这里近期考核行人冲红灯过斑马线，要问责交通协管员，那现在对策就是交通协管员亮红灯时在斑马线前拉上一根绳子，绿灯再放下绳子，，
不同银行区别很大，四大行里也有正常的，也有变态的，像工行建行这种，远比其他大银行坑
2023-09-17 15:13 来自四川 引用
3

闭着眼呼吸

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@gztom
电诈追责太严可能是成因之一，就像我们这里近期考核行人冲红灯过斑马线，要问责交通协管员，那现在对策就是交通协管员亮红灯时在斑马线前拉上一根绳子，绿灯再放下绳子，，
上个月江苏自行车不上牌都被罚款了，冲红灯当然要罚。
【南京公路车未悬挂车牌被罚款现场执法录像】 https://www.bilibili.com/video/BV18F411C7vB/?share_source=copy_web&vd_source=d4fb197b0d3876c76d0f324aaa99c019
给你个视频，怕你不信，感觉我说谎一样。
2023-09-17 15:13修改 来自河南 引用
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shuiying

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我有个银行卡绑定微信，就隔天买点菜而已，都给弄锁了。
以防止电信诈骗的旗，搞流动资产逐步变成非流动资产的果。
2023-09-17 14:55 来自云南 引用
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ygm87666

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建行挺恶心的，直接销卡了
2023-09-17 14:05 来自安徽 引用
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gztom

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电诈追责太严可能是成因之一，就像我们这里近期考核行人冲红灯过斑马线，要问责交通协管员，那现在对策就是交通协管员亮红灯时在斑马线前拉上一根绳子，绿灯再放下绳子，，
2023-09-17 13:54 来自广东 引用
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x65043875

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是病态！！！我给我老婆转账学费，把我卡冻了，打客服电话说没问题不会冻你卡，去了银行没问题给我解了，然后我又给我老婆转账，然后又给冻了，不知道是银行病了还是社会病了
2023-09-17 13:51 来自浙江 引用
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KiteSonder

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几个不同论坛，时不时也会看到类似帖子。看到还有很多网友第一时间觉得是楼主的问题。
说明封卡力度还不够变态，接下来会更严苛。。。

建行的风控非常弱智。银行卡活期余额，即便完全不给任何人（包括本行本人其它银行卡）转账，只要动账，就可能被封卡。一天内就用建行 app 多买几笔货币基金，也可能被风控。
2023-09-17 13:10 来自北京 引用
4

低风险策略家 - 以低风险策略构建投资组合

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每家银行买1000~2000活期理财最好，有资金不用可以躺在银行过夜买通知存款养卡，平时不用的空账户大额转账，小额频繁转账都容易被封。
2023-09-17 11:20修改 来自重庆 引用
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防守反击v

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外行领导内行 经济差的原因 货币的流通速度非常重要 上面不懂 这要在以前 就是破坏生产罪
2023-09-17 09:57 来自上海 引用
13

离宝宝

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@三三三
妈的，同一个银行同一个人，活期转定期都被限额了，我直接清掉准备弃用。
银行:虽然引起了公愤，但是我有靠山，你们拿我也没办法，一群刁民
2023-09-17 08:21修改 来自四川 引用
10

Gutichen

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太正常了，以防电信诈骗之名。反正不管有没有问题，先“保护”了再说。工行转了几笔大额存单就被非柜了，朋友公积金提前还贷完被封了，不过这种快进快出的还算容易解。浦发中信就一定要我销户，流水过大，交易对手太多
2023-09-16 20:51 来自浙江 引用
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三三三

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妈的，同一个银行同一个人，活期转定期都被限额了，我直接清掉准备弃用。
2023-09-16 20:50 来自广东 引用
3

离宝宝

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建行在工行的人工智能大模型面前就是渣渣
2023-09-16 15:32 来自四川 引用
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raimbow

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不会是刷CC豆转账搞多了吧
2023-09-16 15:29 来自广东 引用
4

qtc26

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上个月我光大卡被限制转帐，后来打电话才问清楚，原来是因为支付宝小额还花呗（光大每周20次1元以上快捷支付领光大阳光值）被封控。
封卡前连续几天给我打了估计10次电话，我以为是广告电话没接过。
现在我的光大卡限制每天只能10笔交易。
2023-09-16 14:18 来自重庆 引用
3

raman

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要本人名下转 不要不同名
2023-09-16 14:14 来自福建 引用
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eugeneshi - 投资能力还不错的python程序员

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@silizhe168
口说无凭，要不你流水贴一张上来
说的对，先上一张流水给大家分析一下。
2023-09-16 13:56 来自江苏 引用
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邹嘉明123

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习惯就好
2023-09-16 13:26 来自广东 引用
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eugeneshi - 投资能力还不错的python程序员

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@山脚下的石头
是否频繁且大额转账的
大概率快进快出不留余额，或者频繁小额之类的。
2023-09-16 13:19 来自江苏 引用
4

eugeneshi - 投资能力还不错的python程序员

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最好去你开户行处理，这年头不搞几次非柜面都不好意思说自己有大资金。非常正常，自己去解释清楚就好。
2023-09-16 13:18 来自江苏 引用
4

silizhe168

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口说无凭，要不你流水贴一张上来
2023-09-16 13:09修改 来自浙江 引用
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闭着眼呼吸

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【在家躺平 被列为电诈分子 九-哔哩哔哩】 https://b23.tv/bHGRxpS
更新到第九集了，参考一下，没办法，怀疑你就够了，根本不需要证据。你连申诉的大门都找不到。
2023-09-16 12:46 来自河南 引用
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比企能员

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不用大行卡
2023-09-16 12:45 来自江苏 引用
6

一直很聪明314

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不要大额资金快速进出。大额一般指5W
2023-09-16 12:34 来自湖南 引用
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逐利

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转给女同志小额对吗？
2023-09-16 12:34 来自北京 引用
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山脚下的石头

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是否频繁且大额转账的
2023-09-16 12:23 来自江苏 引用
0

三三三

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蹲答案
2023-09-16 11:58 来自广东 引用
2

fh33255

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我名下同一家银行的两张卡之间转了一点钱就给限额2000了
2023-09-16 11:48 来自加拿大 引用
5

sevenhells

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太少用会被非柜，解封后就好很多了，基本都是系统风控审核封的
2023-09-16 11:41 来自广东 引用
5

哈利BABY

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这类问题不好回答，会害人。被封的原因很大程度上涉赌涉诈涉反洗钱，
2023-09-16 11:36 来自浙江 引用
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花园小琴

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在柜台估计也没法交易，
变相让你去网点解封
2023-09-16 11:33 来自湖北 引用
5

l813885

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这不是建行的祖传手艺么
2023-09-16 11:27 来自江苏 引用
0

五点半江南

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手动搬砖
2023-09-16 11:21 来自湖北 引用
3

更名了jxjx - 分级基金好

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建行，是批量封。
2023-09-16 11:16 来自山东 引用
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cjplove

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展开说说
2023-09-16 11:13 来自山东 引用

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