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银行股讨论区 -20年代

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发表时间 2020-01-04 19:36
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flitter

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建设银行2023年半年报点评

推算可比利润为1604.9428，推算公告利润为1630.2828，实际为1673.44，好于预期。
推算可比股东权益为27801.790，推算公告股东权益为29233.561 ，实际为29352.58，好于预期。

不良率之前为1.377657%，现在1.372018%，略好。
不良率2之前为0.682510%，现在为0.739241%，大幅差于预期。
拨备比之前为3.329521%，现在为3.354346%，好于预期。

充足率继续大幅下降 17.40 13.39 12.75

贷款 230781.17
不良贷款 3166.36
拨备 =7717.12+24.08
重组贷款 106.20
逾期90天以上贷款 1599.83 这项暴增

总体差于预期
2023-08-23 21:13修改 来自广东 引用
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Twenty

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@flitter
有一种可能，江苏银行按照宁波银行的记账法，也就说7月分红，分红款还留在半年报的股东权益里面。目前看好像只有宁波银行是这样记账。而之前江苏银行都是在6月甚至5月分红，所以也不知7月分红如何记账。
是的。
江苏银行7月3日召开的股东大会，审议通过了2022年的利润分配方案。所以，从这天开始，应付股息才计入公司负债。
2023-08-19 21:43 来自上海 引用
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Twenty

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@防守反击v
恒大 碧桂园 地方债 这些最后银行小股东兜底
那是债券，债券。。。。
2023-08-19 21:24 来自上海 引用
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Twenty

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@WwBoom
银行股跌成这个样子，感觉没有底了一样。
四大行涨的还不错哦。
2023-08-19 21:22 来自上海 引用
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WwBoom

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银行股跌成这个样子，感觉没有底了一样。
2023-08-17 15:59 来自浙江 引用
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flitter

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成都银行公告了半年报快报，利润和我预计十分吻合，可是股东权益多了不少，估计也和江苏银行一样半年报股东权益包含了7月份发放的分红款。另外不良下降不少，总体好于预期。
2023-08-17 10:35 来自广东 引用
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难得又是浮雲

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退潮的时候才知道谁在裸泳。银行报表的可调节性太强了。
2023-08-16 22:11 来自陕西 引用
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防守反击v

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恒大 碧桂园 地方债 这些最后银行小股东兜底
2023-08-16 13:18 来自上海 引用
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nkfish

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@flitter
现在江苏银行和招行盈利水平差不多，杭州银行和宁波银行差不多，但是pb差距巨大。那些还宣扬招行，宁波的人，有问题
具体说说到底怎么个差不多？
2023-08-16 12:08 来自云南 引用
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flitter

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现在江苏银行和招行盈利水平差不多，杭州银行和宁波银行差不多，但是pb差距巨大。那些还宣扬招行，宁波的人，有问题
2023-08-16 10:04 来自广东 引用
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flitter

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@flitter
今天仔细看江苏银行快报，感觉数字对不上：

去年期末股东权益是2086.33，半年赚170.20，可转债今年转股大概44亿元，不过可转债发行后就有部分已经记入其他权益权益工具，现在转股后，这部分要减掉，大概要减掉6亿，这样相当于增加增加38亿，分红分掉76亿。

2086.33+170.20+38-76=2218.53

公告是2308.65亿。

多了90亿，怎么回事？
有一种可能，江苏银行按照宁波银行的记账法，也就说7月分红，分红款还留在半年报的股东权益里面。目前看好像只有宁波银行是这样记账。而之前江苏银行都是在6月甚至5月分红，所以也不知7月分红如何记账。
2023-08-16 09:57修改 来自广东 引用
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flitter

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杭州银行2023年2季报快报点评

推算可比利润为65.1301 ，推算公告利润为71.2811，实际为83.26，大幅好于预期。
推算可比股东权益为848.096，推算公告股东权益为1035.762，实际为1053.06，巨幅好于预期。

不良率之前为0.758384%，现在为0.76%，持平
拨备比之前为4.312777%，现在为4.34%，好于预期。

贷款 7,738.57
不良率 0.76%
拨备覆盖率 571.07%

总体巨幅好于预期。
2023-08-15 23:06 来自广东 引用
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flitter

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浦发银行2023年2季报快报点评

推算可比利润为302.4161，推算公告利润为334.8097，实际为231.38，巨幅差于预期。
推算可比股东权益为6051.040，推算公告股东权益为7213.062，实际为7131.00，巨幅差于预期。

之前不良率为1.518304%，现在是1.49%，好于预期。
之前拨备比为2.441130%，现在是2.539705%，巨幅好于预期。

贷款总额 49774.53
不良贷款 1.49%
拨备覆盖率 170.45%

总体大幅差于预期
2023-08-15 22:43 来自广东 引用
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flitter

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今天仔细看江苏银行快报，感觉数字对不上：

去年期末股东权益是2086.33，半年赚170.20，可转债今年转股大概44亿元，不过可转债发行后就有部分已经记入其他权益权益工具，现在转股后，这部分要减掉，大概要减掉6亿，这样相当于增加增加38亿，分红分掉76亿。

2086.33+170.20+38-76=2218.53

公告是2308.65亿。

多了90亿，怎么回事？
2023-08-15 22:16 来自广东 引用
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flitter

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@buffet88
f大能不能聊下港股的浙商银行目前这个价位是否低估，历史低位而且股息10以上了，谢谢！
很多港股股价只有a股一半。

港股我真的不敢玩，没有底。

我只做能力范围之内的事
2023-08-09 22:25 来自江苏 引用
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buffet88

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f大能不能聊下港股的浙商银行目前这个价位是否低估，历史低位而且股息10以上了，谢谢！
2023-08-07 07:55 来自浙江 引用
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flitter

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大致翻了一下，有两个行可转债巨量转股，每股分红额下降。

江苏银行 原定每股分0.5156元，改为0.4907。
成都银行 原定每股分0.784元，改为0.76793。
2023-08-07 05:24 来自安徽 引用
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自动化交易机器

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@jqzrnf
江苏银行的分红已经变了，应该是0.4907.
是会有这个问题，分红刚除权的话。 用的是现在的价格算
2023-07-14 15:48 来自广东 引用
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jqzrnf

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@自动化交易机器
根据F大的数据做了个Excel，根据股价变化，自动更新分红率的。
江苏银行的分红已经变了，应该是0.4907.
2023-07-14 15:37 来自上海 引用
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自动化交易机器

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根据F大的数据做了个Excel，根据股价变化，自动更新分红率的。
2023-07-14 14:51 来自广东 引用
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行不改姓的老鬼

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@Twenty
永续债通常在会计账目里列为权益，而不是负债，付给债券持有人的利息也不作为利息支出而是股东分红。因此对于发行人来说，发行永续债，既不会提高资产负债率，又避免了股权的稀释。
就是白嫖
2023-07-14 09:26 来自广东 引用
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Twenty

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@feichai
银行这时候发永续债是什么情况呢？特别是有个利率3.9x，按理现在不缺存款的？
永续债通常在会计账目里列为权益，而不是负债，付给债券持有人的利息也不作为利息支出而是股东分红。因此对于发行人来说，发行永续债，既不会提高资产负债率，又避免了股权的稀释。
2023-07-13 14:02 来自上海 引用
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davyzhu

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@唐伯虎点烟
有没有可能是兜底地方债？
不可能。中央已经明示了，“谁家孩子谁抱走”，中央财政都不愿意兜底，更别说商业银行了。永续债是用来补充一级资本的，毕竟补充核心一级资本要难得多（只能通过增发配股）。
2023-07-13 05:57 来自上海 引用
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davyzhu

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@feichai
银行这时候发永续债是什么情况呢？特别是有个利率3.9x，按理现在不缺存款的？
补充一级资本。永续债就是优先股。
2023-07-13 05:55 来自上海 引用
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唐伯虎点烟

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@feichai
银行这时候发永续债是什么情况呢？特别是有个利率3.9x，按理现在不缺存款的？
有没有可能是兜底地方债？
2023-07-12 23:36 来自天津 引用
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feichai

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@flitter
银行股2023年二季度以来大事记：浦发银行 2023.4.3 公告 子公司上海信托以72.41亿转让上投摩根基金管理公司股权给摩根大通。预计增加利润23亿。杭州银行 6月27日公告 定向增发由125亿缩减到80亿成都银行 5月9日公告本公司可转债开始转股前，丰隆银行持有普通股650,000,000股，占本公司总的 17.99%。截至本公告日，丰隆银行累计将持有的 1,264,900,000元成银...
银行这时候发永续债是什么情况呢？特别是有个利率3.9x，按理现在不缺存款的？
2023-07-12 23:21 来自湖北 引用
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flitter

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银行股2023年二季度以来大事记：

浦发银行 2023.4.3 公告 子公司上海信托以72.41亿转让上投摩根基金管理公司股权给摩根大通。
预计增加利润23亿。

杭州银行 6月27日公告 定向增发由125亿缩减到80亿

成都银行 5月9日公告
本公司可转债开始转股前，丰隆银行持有普通股650,000,000股，占本公司总的 17.99%。截至本公告日，丰隆银行累计将持有的 1,264,900,000元成银转债为本公司 90,999,999股 A股普通票，其所持公司份合计增至 740,999,999股，丰隆银行转股后持有本公司份比例为 19.57%，持股比例合计增加 增加 1.58%。
成都银行5月转股10亿多元，转股价13.9

中国银行 2023 年 6 月 16 日在全国银行间债券市场发行总额为 300 亿元人民币的减记型无固定期限资本债券，本期债券前 5 年票面利率为 3.27%。

贵阳银行 4月15日 公司 收到 贵州省高级人民法院判决书 ，九州公司将偿付一笔本息和罚金4亿多的债务，这笔债务早已纳入不良并已对该笔债权本金全额计提减值准备。

中信银行 延长配股有效期至2024年6月22日
中信银行 5月转股2亿多元，转股价6.43

宁波银行 7月11日 发行永续债 100亿 利率3.45%
5月16日 公告 董事预六个月内减持股份41250股，但时间过半尚未减持

苏州银行 5月26日 发行永续债 30亿 利率3.97%

江苏银行可转债，4，5，6三个月可转债以5.97元价格转股44亿多元
2023-07-13 10:24修改 来自广东 引用
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flitter

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代码 股票名称 分红 登记日 除权日 分红日
SH600000 浦发银行 10派3.2元(含税) 2023/7/20 2023/7/21 2023/7/21
SH600015 华夏银行 10派3.83元(含税) 2023/6/20 2023/6/21 2023/6/21
SH600016 民生银行 10派2.14元(含税) 2023/6/21 2023/6/26 2023/6/26
SH600036 招商银行 10派17.38元（含税） 2023/7/12 2023/7/13 2023/7/13
SH600919 江苏银行 10派5.156元(含税) 2023/7/14 2023/7/17 2023/7/17
SH600926 杭州银行 10派4元(含税) 2023/7/12 2023/7/13 2023/7/13
SH601009 南京银行 10派5.339元(含税) 2023/6/20 2023/6/21 2023/6/21
SH601077 渝农商行 10派2.714元（含稅） 2023/6/28 2023/6/29 2023/6/29
SH601166 兴业银行 10派11.88元(含税) 2023/6/16 2023/6/19 2023/6/19
SH601169 北京银行 10派3.1元(含税) 2023/7/5 2023/7/6 2023/7/6
SH601229 上海银行 10派4元(含税) 2023/6/27 2023/6/28 2023/6/28
SH601288 农业银行 10派2.222元（含稅） 2023/7/17 2023/7/18 2023/7/18
SH601328 交通银行 10派3.73元(含税) 2023/7/11 2023/7/12 2023/7/12
SH601398 工商银行 10派3.035元（含稅） 2023/7/14 2023/7/17 2023/7/17
SH601658 邮储银行 10派2.579元（含稅） 2023/7/12 2023/7/13 2023/7/13
SH601818 光大银行 10派1.9元（含稅） 2023/7/18 2023/7/19 2023/7/19
SH601838 成都银行 10派7.84元（含稅） 2023/7/25 2023/7/26 2023/7/26
SH601939 建设银行 10派3.89元（含稅） 2023/7/13 2023/7/14 2023/7/14
SH601988 中国银行 10派2.32元（含稅） 2023/7/14 2023/7/17 2023/7/17
SH601997 贵阳银行 10派3元(含税) 2023/6/7 2023/6/8 2023/6/8
SH601998 中信银行 10派3.29元（含稅） 2023/7/19 2023/7/20 2023/7/20
SZ000001 平安银行 10派2.85元(含税) 2023/6/13 2023/6/14 2023/6/14
SZ002142 宁波银行 10派5元(含税) 2023/7/11 2023/7/12 2023/7/12
SZ002839 张家港行 10派2元 2023/5/31 2023/6/1 2023/6/1
SZ002966 苏州银行 10派3.3元 2023/5/30 2023/5/31 2023/5/31
HK000939 建设银行 10派3.89元（含稅） 2023/7/5 2023/7/6 2023/8/4
HK000998 中信银行 10派3.29元（含稅） 2023/6/23 2023/6/26 2023/7/20
HK001288 农业银行 10派2.222元（含稅） 2023/7/7 2023/7/10 2023/8/8
HK001398 工商银行 10派3.035元（含稅） 2023/7/5 2023/7/6 2023/8/18
HK001658 邮储银行 10派2.579元（含稅） 2023/7/4 2023/7/5 2023/8/10
HK001988 民生银行 10派2.14元(含税) 2023/6/12 2023/6/13 2023/7/14
HK003328 交通银行 10派3.73元(含税) 2023/7/3 2023/7/4 2023/8/2
HK003618 渝农商行 10派2.714元（含稅） 2023/5/29 2023/5/30 2023/6/29
HK003968 招商银行 10派17.38元（含税） 2023/7/4 2023/7/5 2023/8/30
HK003988 中国银行 10派2.32元（含稅） 2023/7/5 2023/7/6 2023/8/4
HK006818 光大银行 10派1.9元（含稅） 2023/6/23 2023/6/26 2023/7/12

齐了
2023-07-12 22:14 来自广东 引用
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代码 股票名称 分红 登记日 除权日 分红日
SH600000 浦发银行 10派3.2元(含税)

SH600015 华夏银行 10派3.83元(含税) 2023/6/20 2023/6/21 2023/6/21
SH600016 民生银行 10派2.14元(含税) 2023/6/21 2023/6/26 2023/6/26
SH600036 招商银行 10派17.38元（含税） 2023/7/12 2023/7/13 2023/7/13
SH600919 江苏银行 10派5.156元(含税) 2023/7/14 2023/7/17 2023/7/17
SH600926 杭州银行 10派4元(含税) 2023/7/12 2023/7/13 2023/7/13
SH601009 南京银行 10派5.339元(含税) 2023/6/20 2023/6/21 2023/6/21
SH601077 渝农商行 10派2.714元（含稅） 2023/6/28 2023/6/29 2023/6/29
SH601166 兴业银行 10派11.88元(含税) 2023/6/16 2023/6/19 2023/6/19
SH601169 北京银行 10派3.1元(含税) 2023/7/5 2023/7/6 2023/7/6
SH601229 上海银行 10派4元(含税) 2023/6/27 2023/6/28 2023/6/28
SH601288 农业银行 10派2.222元（含稅） 2023/7/17 2023/7/18 2023/7/18
SH601328 交通银行 10派3.73元(含税) 2023/7/11 2023/7/12 2023/7/12
SH601398 工商银行 10派3.035元（含稅） 2023/7/14 2023/7/17 2023/7/17
SH601658 邮储银行 10派2.579元（含稅） 2023/7/12 2023/7/13 2023/7/13
SH601818 光大银行 10派1.9元（含稅） 2023/7/18 2023/7/19 2023/7/19
SH601838 成都银行 10派7.84元（含稅）

SH601939 建设银行 10派3.89元（含稅） 2023/7/13 2023/7/14 2023/7/14
SH601988 中国银行 10派2.32元（含稅） 2023/7/14 2023/7/17 2023/7/17
SH601997 贵阳银行 10派3元(含税) 2023/6/7 2023/6/8 2023/6/8
SH601998 中信银行 10派3.29元（含稅）

SZ000001 平安银行 10派2.85元(含税) 2023/6/13 2023/6/14 2023/6/14
SZ002142 宁波银行 10派5元(含税) 2023/7/11 2023/7/12 2023/7/12
SZ002839 张家港行 10派2元 2023/5/31 2023/6/1 2023/6/1
SZ002966 苏州银行 10派3.3元 2023/5/30 2023/5/31 2023/5/31
HK000939 建设银行 10派3.89元（含稅） 2023/7/5 2023/7/6 2023/8/4
HK000998 中信银行 10派3.29元（含稅） 2023/6/23 2023/6/26 2023/7/20
HK001288 农业银行 10派2.222元（含稅） 2023/7/7 2023/7/10 2023/8/8
HK001398 工商银行 10派3.035元（含稅） 2023/7/5 2023/7/6 2023/8/18
HK001658 邮储银行 10派2.579元（含稅） 2023/7/4 2023/7/5 2023/8/10
HK001988 民生银行 10派2.14元(含税) 2023/6/12 2023/6/13 2023/7/14
HK003328 交通银行 10派3.73元(含税) 2023/7/3 2023/7/4 2023/8/2
HK003618 渝农商行 10派2.714元（含稅） 2023/5/29 2023/5/30 2023/6/29
HK003968 招商银行 10派17.38元（含税） 2023/7/4 2023/7/5 2023/8/30
HK003988 中国银行 10派2.32元（含稅） 2023/7/5 2023/7/6 2023/8/4
HK006818 光大银行 10派1.9元（含稅） 2023/6/23 2023/6/26 2023/7/12
2023-07-11 22:33 来自广东 引用
6

flitter

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相比去年，大部分行推迟了半年报时间，少数提前了。
2023-07-07 21:52 来自广东 引用
5

flitter

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代码 股票名称 2022年2季报 2023年2季报
600000 浦发银行 2022/8/27 2023/8/31
600015 华夏银行 2022/8/30 2023/8/26
600016 民生银行 2022/8/27 2023/8/31
600036 招商银行 2022/8/20 2023/8/26
600919 江苏银行 2022/8/30 2023/8/30
600926 杭州银行 2022/8/20 2023/8/31
601009 南京银行 2022/8/16 2023/8/31
601077 渝农商行 2022/8/26 2023/8/26
601166 兴业银行 2022/8/27 2023/8/31
601169 北京银行 2022/8/31 2023/8/31
601229 上海银行 2022/8/26 2023/8/26
601288 农业银行 2022/8/30 2023/8/30
601328 交通银行 2022/8/27 2023/8/26
601398 工商银行 2022/8/31 2023/8/31
601658 邮储银行 2022/8/23 2023/8/31
601818 光大银行 2022/8/27 2023/8/24
601838 成都银行 2022/8/30 2023/8/30
601939 建设银行 2022/8/31 2023/8/26
601988 中国银行 2022/8/31 2023/8/31
601997 贵阳银行 2022/8/27 2023/8/26
601998 中信银行 2022/8/26 2023/8/25
000001 平安银行 2022/8/18 2023/8/24
002142 宁波银行 2022/8/27 2023/8/25
002839 张家港行 2022/8/10 2023/8/29
002966 苏州银行 2022/8/23 2023/8/22
2023-07-07 21:52修改 来自广东 引用
2

wumingz

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大型国有银行向地方融资平台放款消息出来，银行股是不是又要暴跌了
2023-07-04 11:33 来自上海 引用
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cjplove

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@尘墨色
？第二天现金就到账了
港股中国银河要好几个月呢
2023-06-23 10:32 来自山东 引用
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flitter

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银行股2023年二季度大事记：

浦发银行 2023.4.3 公告 子公司上海信托以72.41亿转让上投摩根基金管理公司股权给摩根大通。
预计增加利润23亿。

成都银行 5月9日公告
本公司可转债开始转股前，丰隆银行持有普通股650,000,000股，占本公司总的 17.99%。截至本公告日，丰隆银行累计将持有的 1,264,900,000元成银转债为本公司 90,999,999股 A股普通票，其所持公司份合计增至 740,999,999股，丰隆银行转股后持有本公司份比例为 19.57%，持股比例合计增加 增加 1.58%。

中国银行 2023 年 6 月 16 日在全国银行间债券市场发行总额为 300 亿元人民币的减记型无固定期限资本债券，本期债券前 5 年票面利率为 3.27%。

贵阳银行 4月15日 公司 收到 贵州省高级人民法院判决书 ，九州公司将偿付一笔本息和罚金4亿多的债务，这笔债务早已纳入不良并已对该笔债权本金全额计提减值准备。

中信银行 延长配股有效期至2024年6月22日
2023-06-23 22:07修改 来自广东 引用
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zzzdd

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你说的是港股分红派息吧。
2023-06-20 18:41 来自广东 引用
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尘墨色

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@Sanpo
除权后要过近一个月才能现金到账，满满的恶意。我出坑了！
？第二天现金就到账了
2023-06-20 13:10 来自浙江 引用
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Sanpo

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除权后要过近一个月才能现金到账，满满的恶意。我出坑了！
2023-06-19 21:51 来自上海 引用
10

flitter

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代码 股票名称 分红 登记日 除权日 分红日
SH600000 浦发银行 10派3.2元(含税)

SH600015 华夏银行 10派3.83元(含税) 2023/6/20 2023/6/21

SH600016 民生银行 10派2.14元(含税)

SH600036 招商银行 10派17.38元（含税）

SH600919 江苏银行 10派5.156元(含税)

SH600926 杭州银行 10派4元(含税)

SH601009 南京银行 10派5.339元(含税)

SH601077 渝农商行 10派2.714元（含稅）

SH601166 兴业银行 10派11.88元(含税) 2023/6/16 2023/6/19

SH601169 北京银行 10派3.1元(含税)

SH601229 上海银行 10派4元(含税)

SH601288 农业银行 10派2.222元（含稅）

SH601328 交通银行 10派3.73元(含税)

SH601398 工商银行 10派3.035元（含稅）

SH601658 邮储银行 10派2.579元（含稅）

SH601818 光大银行 10派1.9元（含稅）

SH601838 成都银行 10派7.84元（含稅）

SH601939 建设银行 10派3.89元（含稅）

SH601988 中国银行 10派2.32元（含稅）

SH601997 贵阳银行 10派3元(含税) 2023/6/7 2023/6/8

SH601998 中信银行 10派3.29元（含稅）

SZ000001 平安银行 10派2.85元(含税) 2023/6/13 2023/6/14

SZ002142 宁波银行 10派5元(含税)

SZ002839 张家港行 10派2元 2023/5/31 2023/6/1

SZ002966 苏州银行 10派3.3元 2023/5/30 2023/5/31

HK000939 建设银行 10派3.89元（含稅） 2023/7/5 2023/7/6 2023/8/4
HK000998 中信银行 10派3.29元（含稅） 2023/6/23 2023/6/26 2023/7/20
HK001288 农业银行 10派2.222元（含稅） 2023/7/7 2023/7/10 2023/8/8
HK001398 工商银行 10派3.035元（含稅） 2023/7/5 2023/7/6 2023/8/18
HK001658 邮储银行 10派2.579元（含稅） 2023/7/4 2023/7/5 2023/8/10
HK001988 民生银行 10派2.14元(含税) 2023/6/12 2023/6/13 2023/7/14
HK003328 交通银行 10派3.73元(含税) 2023/7/3 2023/7/4 2023/8/2
HK003618 渝农商行 10派2.714元（含稅） 2023/5/29 2023/5/30 2023/6/29
HK003968 招商银行 10派17.38元（含税） 2023/7/4 2023/7/5 2023/8/30
HK003988 中国银行 10派2.32元（含稅） 2023/7/5 2023/7/6 2023/8/4
HK006818 光大银行 10派1.9元（含稅） 2023/6/23 2023/6/26 2023/7/12
2023-06-16 14:09 来自广东 引用
8

flitter

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解读一下：谁坏中特估的事，虽远必诛。
2023-05-11 21:17 来自广东 引用
5

flitter

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[下周一起将下调银行协定存款及通知存款自律上限]
据某国有大行消息，自下周一 (15日) 起银行协定存款及通知存款自律上限将下调，四大国有银行协定存款和通知存款自律上限下调幅度为30BP其它金融机构降幅为50BP。(第一财经)
2023-05-11 21:15 来自广东 引用
1

积极思考

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这波大行估值回归，苏银转债应该是个好标的啊
2023-05-08 16:00 来自海南 引用
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littleboy886

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@flitter
中国银行2023年1季报点评
推算可比利润为535.8960 ，推算公告利润为596.7027 ，实际为576.63，好于预期。
推算可比股东权益为20951.170，推算公告股东权益为24739.578，实际为24768.98，好于预期。
不良率之前为1.323313%，现在为1.175353%，大幅好于预期
拨备比之前为2.497471%，现在为2.380796%，大幅差于预期。
充足率下降 ...
拨备释放利润，中特估？
2023-05-04 11:22修改 来自上海 引用
0

flitter

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@听风听雨
南京银行现在可以分批建仓了
我没说哈，其实比南京低估的银行多的是
2023-05-04 10:24 来自广东 引用
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听风听雨

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@flitter
以我不持有的两个行为例，南京银行盈利能力已经大于宁波行，如果南京银行估值合理，宁波行需要4个跌停，才能达到同一个PB水平。
南京银行现在可以分批建仓了
2023-05-03 20:26 来自山东 引用
0

唐伯虎点烟

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我不太能相信中国的银行会出现美国的问题 就是谁更赚钱的区别 可能是错觉
2023-05-03 10:03 来自天津 引用
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harufuwei

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@gukuaijia
借楼主的地方表达观点，既然都便宜，我们不妨按照常识关注成
能否解释一下“某排名”，谢。
2023-05-03 06:32 来自湖北 引用
5

flitter

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@夜是故乡明
f大，请教下银行盈利能力主要看哪一个指标呢？
从ROE看，宁波银行还是更胜一筹？
不良率，拨备比调回一年前同样水平，考虑分红因素，查看一年来股东权益增长量（剔除各种再融资），这就是真实的银行一年来盈利能力。

不良率各个行尺度不同，我是建议拿重组贷款+逾期90天以上贷款之和 除以 总贷款 得到不良率2，这个代替不良率。不过这个不良率2，只有半年报，年报才有数据。
2023-05-02 20:20修改 来自广东 引用
2

flitter

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@vrman
不如让南京银行来四个涨停板不是更好
对，如果宁波银行估值合理，南京银行应该补4个涨停
2023-05-02 19:41 来自广东 引用
9

flitter

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举个例子，都说招商银行贷款质量好，报表真实，华夏银行差，没法看。
实际上华夏银行新增资产质量远好于招行。逾期贷款绝对额都在降，仔细看：
2023-05-02 19:40修改 来自广东 引用
2

flitter

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@gukuaijia
借楼主的地方表达观点，既然都便宜，我们不妨按照常识关注成
这个表问题在于：

市盈率是和1年内收益相关。拨备和不良却是历史累计，这合在一起比较没啥意义吧，如果要比就比不良率1年内变化量，拨备贷款比的变化量。
2023-05-02 16:37 来自广东 引用
5

gukuaijia - 70后资深会计，ＣＰＡ，dif-40精通CIA，掌握了股市密码。

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借楼主的地方表达观点，既然都便宜，我们不妨按照常识关注成
2023-05-02 15:20修改 来自安徽 引用
3

难得又是浮雲

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硅谷银行和第一共和银行，在暴雷之前都是优质银行。通过本帖内的指标，能否预计到他们的归零?
2023-05-02 14:48 来自甘肃 引用
2

vrman

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@flitter
以我不持有的两个行为例，南京银行盈利能力已经大于宁波行，如果南京银行估值合理，宁波行需要4个跌停，才能达到同一个PB水平。
不如让南京银行来四个涨停板不是更好
2023-05-02 12:25 来自北京 引用
0

夜是故乡明

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@flitter
以我不持有的两个行为例，南京银行盈利能力已经大于宁波行，如果南京银行估值合理，宁波行需要4个跌停，才能达到同一个PB水平。
f大，请教下银行盈利能力主要看哪一个指标呢？
从ROE看，宁波银行还是更胜一筹？
2023-05-02 11:49 来自浙江 引用
0

lei198x

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@flitter
以我不持有的两个行为例，南京银行盈利能力已经大于宁波行，如果南京银行估值合理，宁波行需要4个跌停，才能达到同一个PB水平。
还是希望宁波银行估值合理，南京银行涨停
2023-05-02 11:34 来自山东 引用
0

危言危行

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F兄，可否添加长沙银行进行分析？先谢谢了
2023-05-02 11:13 来自湖南 引用
4

flitter

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以我不持有的两个行为例，南京银行盈利能力已经大于宁波行，如果南京银行估值合理，宁波行需要4个跌停，才能达到同一个PB水平。
2023-05-02 10:33修改 来自广东 引用
5

flitter

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我纳入研究的25个银行行，简单算平均pb是0.58倍。有些相对低估太多，有些相对高估太多。

说市场总是对的这句话，本身就是错的，如果总是对的，如何捡漏呢？
2023-05-02 10:29 来自广东 引用
2

flitter

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我的系统显示，单纯从盈利能力角度看（不考虑估值水平）看，本季度前三名是：
成都，招商，江苏

后三名是：
北京 浦发 民生
2023-05-02 10:26修改 来自广东 引用
1

flitter

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张家港行2023年1季报点评

推算可比利润为4.9701，推算公告利润为5.2069，实际为5.0882519460，差于预期。
推算可比股东权益为135.833 ，推算公告股东权益为161.067，实际为161.7892812214，略好。

不良率之前为0.888398%，现在为0.847523%，好于预期。
拨备比之前为4.629344%，现在为4.410596%，大幅差于预期。

充足率上升 13.39 11.14 9.68

贷款 1186.624953 亿
不良 10.056924 亿
拨备覆盖率 520.41%

总体差于预期。
2023-05-02 10:23 来自广东 引用
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flitter

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中国银行2023年1季报点评

推算可比利润为535.8960 ，推算公告利润为596.7027 ，实际为576.63，好于预期。
推算可比股东权益为20951.170，推算公告股东权益为24739.578，实际为24768.98，好于预期。

不良率之前为1.323313%，现在为1.175353%，大幅好于预期
拨备比之前为2.497471%，现在为2.380796%，大幅差于预期。

充足率下降 17.53 13.79 11.63

贷款 185,817.29
不良 2184.01

贷款拨备覆盖率202.56%

总体好于预期
2023-05-02 09:06 来自广东 引用
1

flitter

赞同来自: 塔塔桔

建设银行2023年1季报点评

推算可比利润为1066.6265，推算公告利润为1079.2265，实际为887.43，大幅差于预期。
推算可比股东权益为28190.734，推算公告股东权益为29609.855，实际为29422.74，大幅差于预期。

不良率之前为1.384504%，现在1.377657%，好于预期。
拨备比之前为3.343950%，现在为3.329521%，差于预期。

充足率大幅下降 17.88 13.86 13.19

贷款 =225283.01-53401
不良贷款 3096.27
拨备覆盖率为 241.68%

总体差于预期
2023-05-02 06:50 来自广东 引用
0

flitter

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工商银行2023年1季报点评

推算可比利润为1032.1797，推算公告利润为1068.3955，实际为901.64，大幅差于预期。
推算可比股东权益为32276.348，推算公告股东权益为35904.287 ，实际为35813.83，差于预期。

之前不良率为1.383619%，现在为1.376506%，略好。
之前拨备比为2.898298%，现在为2.939805%，好于预期。

充足率下降 18.79 15.22 13.70

贷款 245252.05
不良贷款 3375.91
拨备覆盖率 213.57%

总体基本符合预期
2023-05-02 05:58 来自广东 引用
5

flitter

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交行银行2023年1季报点评

推算可比利润为227.5643，推算公告利润为245.4936，实际为246.33，符合预期。
推算可比股东权益为8651.478 ，推算公告股东权益为10441.871，实际为10459.20，好于预期。

之前不良率为1.350382%，现在为1.340185%，好于预期。
之前拨备比为2.439902%，现在为2.455888%，好于预期。

充足率略降　14.79 12.07 10.03

贷款总额 76814.05
不良贷款 1029.45
拨备覆盖率 183.25%，

总体好于预期
2023-05-01 23:13 来自广东 引用
1

flitter

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农业银行2023年1季报点评

推算可比利润为775.3290，推算公告利润为850.3730，实际为715.54，大幅差于预期。
推算可比股东权益为22936.863，推算公告股东权益为27425.083 ，实际为27265.20，大幅差于预期。

之前不良率为1.374364%，现在为1.365517%，略好。
之前拨备比为4.158823%，现在为4.132190%，差于预期。

充足率大幅下降　16.80 12.76 10.70

贷款总额 210834.5
不良贷款 2878.98
拨备覆盖率 302.61%

总体大幅差于预期
2023-05-01 23:02 来自广东 引用
3

flitter

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青岛农商行2022年年报点评

推算可比利润为17.67，推算公告利润为21.10，实际为23.17141，好于预期。
推算可比股东权益为298.87，推算公告股东权益为354.61，实际为355.74067，好于预期。

不良率之前为1.908936%，现在为2.189974%，巨幅差于预期。
之前不良率2为1.077390%，现在为1.775205%，巨幅差于预期。
拨备比之前为4.121281%，现在为4.546994%，巨幅好于预期。

充足率下降 13.18 11.41 9.77
居然不分红

贷款总额 2401.81796
不良贷款 52.59920
拨备 =109.14631+0.06420
重组贷款 4.81826
预期贷款 37.81893

总体巨幅差于预期

最新年报显示居然不分红了，不良突破2%。
后面的报表不看了。
2023-05-01 14:24修改 来自广东 引用
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一片祥云

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请评论四大行的一季报
2023-05-01 13:31 来自上海 引用
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flitter

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南京银行2023年1季报点评

推算可比利润为53.6468 ，推算公告利润为56.3730 ，实际为54.26811，差于预期。
推算可比股东权益为1319.824 ，推算公告股东权益为1640.243 ，实际为1618.05222，大幅差于预期。

之前不良率为0.899104%，现在为0.898212%，持平。
之前拨备比为3.571237%，现在为3.524248%，差于预期。

充足率下降 14.00 11.79 9.61

贷款总额 10252.43987
不良贷款 92.08860
拨备 361.32141

总体差于年报，差于去年三季报
2023-05-01 11:15 来自广东 引用
1

wz2105

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@flitter
邮储银行2023年1季报点评推算可比利润为176.0970，推算公告利润为232.7922 ，实际为262.80，好于预期。推算可比股东权益为7431.045 ，推算公告股东权益为8834.450，实际为8899.17，好于预期。不良率之前为0.844685%，现在为0.821472%，好于预期。拨备比之前为3.256367%，现在为3.130794%，差于预期增发后充足率上升 14.01 1...
持有
2023-04-30 19:21 来自江苏 引用
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flitter

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贵阳银行2023年1季报点评

推算可比利润为18.5268，推算公告利润为19.1802，实际为16.07119，大幅差于预期。
推算可比股东权益为536.834，推算公告股东权益为587.706，实际为583.63086，大幅差于预期。

不良率之前为1.452536%，现在是1.485067%，差于预期。
拨备比之前为3.789039%，现在是3.865796%，好于预期。

充足率上升 14.20 12.08 11.03

贷款 2960.51083
不良 43.96557
拨备 114.44731

总体差于年报
2023-04-30 18:01 来自广东 引用
3

flitter

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贵阳银行2022年报点评

推算可比利润为57.14，推算公告利润为60.08，实际为61.06642，非常符合预期。
推算可比股东权益为518.41，推算公告股东权益为568.63，实际为566.67172，差于预期。

不良率之前为1.526035%，现在是1.452536%，好于预期。
不良率2年报为1.590398%，现在为1.111828%，大幅好于预期。
拨备比之前为3.958850%，现在是3.789039%，大幅差于预期。

充足率上升 14.16 12.02 10.95
分红不变 10派3

贷款 2852.89048
不良 41.43927
拨备 =108.06380 0.03333
重组贷款 1.69457
逾期90 30.02467

总体基本符合预期，但分红令人失望
2023-04-30 18:00 来自广东 引用
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flitter

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很多平台都在讨论兴业1季报太差了，但据我看来兴业银行其实今年1季报下滑并不算太多。不过，我的系统也显示了，从2021年3季报开始，兴业每个季度实际盈利能力都在下滑。举一个数据，兴业每季度拨备比都在下降，从2.94%降到了2.53%。也就是说兴业银行采用少拨备，利润等于多增了158亿。

一共六个 季度利润多增158亿，平均每个季度多增26.3亿。所以1季报兴业利润负增长这么多一点都不奇怪。
2023-04-30 16:10修改 来自广东 引用
4

flitter

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光大银行2023年1季报点评

推算可比利润为110.7397 ，推算公告利润为122.5680 ，实际为123.78，略好。
推算可比股东权益为4210.490，推算公告股东权益为5290.140，实际为5361.64，大幅好于预期。

不良率之前为为1.250575%，现在1.250036%，基本持平。
拨备比之前为2.350210%，现在为2.352068%，基本持平。

可转债转股后充足率 13.24 11.32 9.09

贷款总额 37137.33
不良贷款 464.23
拨备覆盖率 188.16%

总体好于预期，
2023-04-29 21:32 来自广东 引用
2

flitter

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中信银行2023年1季报点评

推算可比利润为183.9978 ，推算公告利润为195.8039 ，实际为191.44，差于预期。
推算可比股东权益为5610.105 ，推算公告股东权益为6817.775，实际为6851.63，大幅好于预期。

之前不良率为1.265591%，现在为1.214192%，好于预期
之前拨备比为2.546241%，现在为2.536082%，差于预期。

充足率有涨跌： 13.10 10.58 8.75

贷款 53459.43
不良贷款 649.10
拨备覆盖率 208.87%

总体好于预期。
2023-04-29 21:03 来自广东 引用
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flitter

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北京银行2023年1季报点评

推算可比利润为71.7025，推算公告利润为79.7971 ，实际为74.93，差于预期。
推算可比股东权益为2363.635，推算公告股东权益为3156.449，实际为3165.61，好于预期。

不良率之前为1.430575%，现在为1.360000%，大幅好于预期。
拨备比之前为3.004753%，现在为2.951336%，差于预期。

充足率有涨跌 13.94% 12.76% 9.55%

发放贷款和垫款 18489.50
不良贷款率 1.36%
拨备覆盖率 217.01%

总体略好于预期
2023-04-29 17:22 来自广东 引用
0

flitter

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民生银行2023年1季报点评

推算可比利润为113.6971，推算公告利润为124.3393 ，实际为142.32，大幅好于预期。
推算可比股东权益为5124.461，推算公告股东权益为6107.896 ，实际为6153.40，大幅好于预期。

不良率之前为1.675551%，现在为1.597217%，大幅好于预期。
拨备比之前为2.387456%，现在为2.301770%，大幅差于预期。

充足率下降 12.80 10.70 9.04

贷款总额 43367.93
不良贷款 692.68
拨备额为 998.23

总体好于预期
2023-04-29 21:03修改 来自广东 引用
0

flitter

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浦发银行2023年1季报点评

推算可比利润为200.1761，推算公告利润为219.2251，实际为158.31，巨幅差于预期。
推算可比股东权益为6027.659，推算公告股东权益为7176.336，实际为7138.66，巨幅差于预期。

之前不良率为1.522631%，现在是1.518304%，略好。
之前拨备比为2.421591%，现在是2.441130%，好于预期。

充足率下降 13.41 10.81 9.09

贷款总额 49762.09
不良贷款 755.54
拨备覆盖率 160.78%

总体大幅差于预期
2023-04-29 16:41 来自广东 引用
5

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兴业银行2023年1季报点评

推算可比利润为291.4389，推算公告利润为301.8257，实际为251.15，大幅差于预期。
推算可比股东权益为6823.147 ，推算公告股东权益为7754.101 ，实际为7722.82，差于预期。

不良率之前为1.093503%，现在为1.087033%，略好。
拨备比之前为2.585529%，现在为2.530748%，差于预期。

充足率下降 14.07 10.86 9.66

贷款总额 51404.16
不良贷款 558.78
拨备 1300.91

总体差于预期。
2023-04-29 10:57 来自广东 引用
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flitter

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@dickluo999
充足率下降那么快是为啥？
华夏去年连续两个季度贷款下降。
不过今年一季度贷款暴增
2023-04-29 10:57 来自广东 引用
1

gztom

赞同来自: lnitcscq

浦发一季报爆雷?
2023-04-28 19:31修改 来自广东 引用
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dickluo999

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@flitter
华夏银行2023年1季报点评
推算可比利润为49.6987，推算公告利润为54.4823 ，实际为58.54，好于预期。
推算可比股东权益为2638.937，推算公告股东权益为3053.696，实际为3056.10，好于预期。
不良率之前为1.754090%，现在为1.731756%，好预期。
拨备比之前为2.804433%，现在为2.809081%，略好。
充足率下降 12.15 10.28 ...
充足率下降那么快是为啥？
2023-04-28 19:06 来自上海 引用
0

dickluo999

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@flitter
江苏银行2023年1季报点评

推算可比利润为81.9098，推算公告利润为85.6873，实际为82.18847，略差。
推算可比股东权益为1726.375，推算公告股东权益为2164.330，实际为2163.50659，基本吻合。
之前不良率为0.961458%，现在为0.924043%，好于预期。
之前拨备比为3.477578%，现在为3.379225%，大幅差于预期。
核心充足率跌破8....
不会再融了吧，可转债马上转股了
2023-04-28 19:05 来自上海 引用
6

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宁波银行2023年1季报点评

推算可比利润为64.3327，推算公告利润为66.1992 ，实际为65.98，略差。
推算可比股东权益为1592.962，推算公告股东权益为1744.017 ，实际为1743.67，符合预期。

不良率之前为0.750094%，现在是0.756514%，略差。
拨备比之前为3.787373%，现在是3.793602%，略好。

充足率下降 14.78 10.50 9.60

贷款 10968.73
不良 82.98
拨备 416.11

总体基本符合预期。
2023-04-28 15:41 来自广东 引用
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上海银行2023年1季报点评

推算可比利润为63.2264，推算公告利润为65.2088，实际为58.656，大幅差于预期。
推算可比股东权益为2071.225，推算公告股东权益为2276.727 ，实际为2263.03593，大幅差于预期。

之前不良率为1.248955%，现在为1.248149%，基本持平。
之前拨备比为3.642096%，现在为3.580187%，差于预期。

充足率增加 13.22% 10.18% 9.25%

贷款 13439.61903
不良 167.74643
拨备 481.16352

总体差于年报
2023-04-28 13:38 来自广东 引用
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上海银行2022年报点评

推算可比利润为195.45，推算公告利润为214.18，实际为222.80215，好于预期。
推算可比股东权益为1986.79，推算公告股东权益为2190.31，实际为2210.54059，好于预期。

之前不良率为1.249475%，现在为1.248955%，基本持平。
之前不良率2为1.465814%，现在为1.331463%，大幅好于预期。
之前拨备比为3.783329%，现在为3.642096%，差于预期。

充足率增加 13.16% 10.09% 9.14%
分红不变 10派4

贷款 13045.9259
不良 162.93778
拨备 475.14511
重组贷款 8.97770
逾期90 164.72404

总体好于预期
2023-04-28 13:20 来自广东 引用
5

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华夏银行2023年1季报点评

推算可比利润为49.6987，推算公告利润为54.4823 ，实际为58.54，好于预期。
推算可比股东权益为2638.937，推算公告股东权益为3053.696，实际为3056.10，好于预期。

不良率之前为1.754090%，现在为1.731756%，好预期。
拨备比之前为2.804433%，现在为2.809081%，略好。

充足率下降 12.15 10.28 8.94

贷款总额 23529.88
不良 407.48
拨备覆盖率 162.21%

总体好于预期
2023-04-27 23:44修改 来自广东 引用
2

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华夏银行2022年年报点评

推算可比利润为195.32，推算公告利润为241.28，实际为250.35，好于预期。
推算可比股东权益为2600.51 ，推算公告股东权益为3217.41，实际为3204.57，差于预期。

不良率之前为1.776671%，现在为1.754090%，好预期。
之前不良率2为1.728604%，现在为1.504681%，大幅好于预期。
拨备比之前为2.726480%，现在为2.804433%，好预期。

充足率大幅提升 13.27 11.36 9.24
分红继续增长 10派3.83 （去年3.38）

近几年华夏银行分红高速增长：2017年 0.151，2018 0.174，2019 0.249，2020 0.301，2021 0.338，2022 0383

贷款总额 22729.73
不良 398.70
拨备 637.44
重组贷款 26.62
逾期90 315.39

总体好于预期
2023-04-27 23:44 来自广东 引用
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dhk888

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2023-04-27 04:28 来自广东 引用
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招商银行2023年1季报点评

推算可比利润为346.3554 ，推算公告利润为357.5924 ，实际为388.39，好于预期。
推算可比股东权益为8573.340，推算公告股东权益为9800.026 ，实际为9810.87，略好。

不良率之前为0.958513%，现在为0.951740%，略好。
拨备比之前为4.320875%，现在为4.266840%，差于预期。

充足率大幅下降17.39% 15.34% 13.41%

贷款 63359.75
不良贷款 603.02
拨备覆盖率448.32%

总体差于预期。

据说浓眉大眼的招行，营收也下降了。
2023-04-26 23:40 来自广东 引用
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成都银行2023年1季报点评

推算可比利润为27.5373，推算公告利润为28.2475，实际为25.26873，差于预期
推算可比股东权益为573.282 ，推算公告股东权益为639.715，实际为639.17177，完全符合预期。

不良率之前为0.776212%，现在为0.763223%，好于预期。
拨备比之前为3.892546%，现在为3.672364%，巨幅差于预期。

充足率又巨幅下降 12.56% 9.00% 8.15%

贷款 5430.75791
不良 41.44877
拨备 199.43720

总体大幅差于年报差于去年三季报
2023-04-26 10:20 来自广东 引用
1

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成都银行2022年报点评

推算可比利润为93.45，推算公告利润为96.62，实际为100.42377，好于预期
推算可比股东权益为545.09，推算公告股东权益为610.82，实际为613.42713，好于预期。

不良率之前为0.808468%，现在为0.776212%，好于预期。
不良率2之前为1.014425%，现在为0.956604%，好于预期。
拨备比之前为4.027616%，现在为3.892546%，差于预期。

充足率上升 13.15% 9.39% 8.47%
分红大幅增加 10派7.84（去年6.3）

贷款 4865.84107
不良 37.76925
拨备 189.40511
重组贷款 16.37387
逾期90 30.17297

总体基本持平，分红令人惊喜
2023-04-26 10:02 来自广东 引用
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学石油的程序员

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@flitter
苏州银行2022年报点评推算可比利润为36.40 ，推算公告利润为37.48，实际为39.18436，好于预期。推算可比股东权益为352.83，推算公告股东权益为387.57，实际为385.29224，略差。不良率之前为0.880306%，现在为0.88%，基本持平。之前不良率2为0.682660%，现在为0.581405%，大幅好于预期。拨备比之前为4.687651%，现在为4.670961%...
去年10送了 1 股 所以去年的 10 股 今年分红 3.3×1.1=3.63 对吧？
2023-04-25 23:15 来自北京 引用

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