硅谷银行死了,会不会出现第二个?

第一共和国银行也停牌了。

美国的许多金融股都出现恐慌现象,第一共和国银行出现跌幅达52%,收盘跌15%。

美国许多存款没有保险,面临挤兑风险。

希望不要出现第二个,不然很容易出现第三个、第四个。
发表时间 2023-03-12 10:37     来自陕西

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量化投资先锋

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@我爱投资可转债

你要看过证监会的相关规则文件,你自己看。我没有义务给你多解释。

你问我给解释,你爱信不信。

你认为是存款就存款吧。

难道你有超公权力的解释权?!
2023-03-19 20:34 来自陕西 引用
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我爱投资可转债

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@量化投资先锋
自己上网查查不就清楚了。

三方存管不算存款。一般来说,客户把资金的资金存到银行借记卡账户中,就是储蓄存款。

何来存款保险保险?
看过证监会的相关规则文件吗?你去看看是不是存款!难不成你有超公权力的解释权?!
2023-03-19 18:11 来自广东 引用
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我爱投资可转债

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@量化投资先锋
自己上网查查不就清楚了。

三方存管不算存款。一般来说,客户把资金的资金存到银行借记卡账户中,就是储蓄存款。

何来存款保险保险?
你知道你在表达什么吗?!
2023-03-19 18:08 来自广东 引用
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量化投资先锋

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自己上网查查不就清楚了。

三方存管不算存款。一般来说,客户把资金的资金存到银行借记卡账户中,就是储蓄存款。

何来存款保险保险?
2023-03-18 19:05 来自陕西 引用
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mengyao - 持有etf不动 、转债摊大饼

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第二个已经出现了,签字银行。第三个第一共和可能会保住,毕竟是sp500成分股。
2023-03-18 15:54 来自上海 引用
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AZ77

赞同来自: 梦昫2020 大勇止割 cyy1996

“如果你看见厨房里有一只蟑螂,那么里面可能不止一只!”
2023-03-18 14:38 来自湖南 引用
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我爱投资可转债

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还是多多转发或发帖问问我们的证券交易第三方存管账户是不是受存款保险保险吧,以使监管机关给出明确的官方答复。
2023-03-18 12:43 来自广东 引用
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huxj2015

赞同来自: 大勇止割 wdwonderone

救不了就去死吧,死不足惜,死有余..............................
2023-03-18 07:33 来自四川 引用
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量化投资先锋

赞同来自: 自由之梦想

华尔街巨头联手向第一共和银行注资300亿美元。
2023-03-17 08:05 来自陕西 引用
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量化投资先锋

赞同来自: 何处相思

瑞士信贷表示,将从瑞士央行流动性工具中筹资至多500亿瑞士法郎(约合537亿美元,约合人民币3700亿元)

在硅谷银行破产危机爆发后,近几日包括高盛和巴克莱等投行已预计,美联储可能在下周的议息会议上暂停加息。而向来特立独行、“敢为天下先”的野村,对美联储政策预期的押注转变,甚至要比它们更为强烈——野村策略师Aichi Amemiya在最新的报告中已预计,美联储在下周的3月议息会议上就将宣布降息25个基点,并结束QT。

美联储的新贷款机制——银行定期融资计划(BTFP),很可能会减轻小银行出售持有资产并产生资本损失的风险。

流动性紧缩,可能会按下暂停键。至于会不会立即转向放水,还要继续观察,毕竟更大危机还没有出现。
2023-03-16 20:53 来自陕西 引用
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量化投资先锋

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美国加息,流动性收缩,难免美国也会受伤。

其它国家流动性收缩更严重,受伤会更为严重。

经济底子差的国家,已经破产好几个。

最好有些较为发达国家也出现崩溃,技术性破产。

看美国什么时候出手。
2023-03-16 08:43 来自陕西 引用
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dayong

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美国加息收割到了自己头上,这不合理。下面轮到欧洲表演。

瑞信表示不服......瑞士监管严格,瑞信可是全球金融稳定性重要银行。
2023-03-15 21:22 来自安徽 引用
8

罔两 - 力求集思录最稳第一。

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我感觉可能会有一次小型次贷危机这样的金融危机。
欧美通胀率,国债利率和市场利率之高完全极大的超出我的判断和想象。之前根本无法想象美国的国债利率会较大的高于中国国债的利率,所以这次很多金融机构中招受创我觉得非常合理。
可能还需要一些时间让问题机构暴露。
接下来载歌载舞的时期还远未到来。
要担心某一天突然性的暴跌,指数6%以上的暴跌。
可能今年会再遇千股跌停。谁知道呢?
2023-03-15 20:21 来自福建 引用
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XIAOHULI92

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瑞信爆了,欧洲如果没人救,是不是就会和08年冰岛出现的情况一样。如果欧洲这次依然加50个bp的话,信号就比较明显了。

所以最终是美国大银行收割小银行和欧洲?
2023-03-15 19:46 来自江苏 引用
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homura

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欧洲,我们一分钱都没了。现在,请开始你们的表演。
2023-03-15 18:26 来自广东 引用
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猫行天下

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@XJAJX
美帝银行数量比A股上市公司数量都要多,这如果都倒闭了,那可不是完蛋了?
未必需要全倒闭,大多数银行可以被并入其他银行,银行股东血本无归,储户能保住大部分甚至全部存款
2023-03-15 15:33 来自江苏 引用
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XJAJX

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美帝银行数量比A股上市公司数量都要多,这如果都倒闭了,那可不是完蛋了?
2023-03-15 13:36 来自陕西 引用
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joy2015

赞同来自: 一骑绝尘1993

金融机构为了追求超额利润和管理层的私利,资产端和负债端风险错配,期限错配。不说大病大灾,就是个流感,可能就要了这些机构的命
2023-03-15 12:58 来自江苏 引用
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joy2015

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大量的金融衍生品导致金融系统千疮百孔。这次美国央行放水救市,大家可以蒙着眼继续玩击鼓传花的游戏了。不是不报,时候未到
2023-03-15 12:51 来自江苏 引用
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量化投资先锋

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@sunpeak

美国人又不傻,我也这么认为。

硅谷银行倒闭与否,管我屁事。

正因为大家还认为美国还是世界龙头老大。

美国有问题,多多少少,会影响世界,会影响中国。会影响我的投资博弈操作。

如果你有问题,根本没人关注,因为你影响不了别人。

我关注美国下一步会干什么,会不会影响到我的操作,至于美国死活和我有毛线关系,吃多了,我去为美国操心。
2023-03-15 11:56 来自陕西 引用
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bill4321

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2023-03-15 11:11 来自北京 引用
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sunpeak

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@量化投资先锋
短融长投,几乎所有银行都会这么做。中国存款最长期限也就5年。住房贷款短的一般也有十年,长的有二十年,甚至三十年。问题是流动性缺失,导致资产变现出现问题。比如房子无法变现的化,中国银行业也一样有问题。中国有存款保证金制度,不允许把所有存款都投资,必须保留一定比例现金存入央行。足以应付一般性挤兑。中国有存款保险制度。大额存单比例比较低,大部分存款都有保险。个别银行有问题,央行可以动用保险金支付。硅谷...
不用操这个心吧,美国人又不傻。反正大家还是认美元
2023-03-15 11:05 来自四川 引用
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Sanpo

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小杞人,你好!
2023-03-15 10:52 来自上海 引用
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逆熵

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@ligang83
银行是怎么被玩死的,路径如下:
美联储大放水--创投企业拿钱后存在硅谷银行--硅谷银行买长债
美联储大收水--长债暴跌--硅谷银行亏损--导致储户挤兑--破产
期限错配这么严重,能算经营好吗?
美联储如果用面值买回债券,那大家都摆烂~
如果注入流动性,那原股权基本归零~
信用货币体制下,央行想要玩死银行很容易,同理银行想要玩死企业也很容易。
2023-03-15 10:08 来自北京 引用
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我爱投资可转债

赞同来自: lucylv

我们的证券交易第三方存管账户是不是在存款保险保护下?这真的是个实际的问题
2023-03-15 09:38 来自广东 引用
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deepocean

赞同来自: L2eNKo 好奇心135 lucylv

估计这事很快就平息了,说明:
1,美国能力之强超出某些人想象
2,美国很坏也超出某些人想象
问题是,这些人中还有很多所谓专家智囊,误判对手和形势,呵呵
2023-03-15 09:04 来自广东 引用
2

量化投资先锋

赞同来自: mercykiller seancai110

硅谷银行许多存款是初创企业的钱。

如果初创企业的钱没有了,这些企业就很大可能性倒闭。

初创企业的钱又来自创投基金的钱,创投基金的钱结构就更复杂。

没有人能说清钱如何嵌套。

可能就不是三角债关系。可能是十角关系。

无法理清债务关系,也就无法解决债务问题。

美联储很快出面,就是要避免更为复杂债务局面。
2023-03-14 22:38修改 来自陕西 引用
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老返

赞同来自: wangasus

@风清扬9527
中医他们学不会,中医的方子是;成立资产管理公司,收购银行手里的债券,给银行流动性。救活他,当然股权肯定是要转让的
不是有个土(耳其)方子吗?减息治通胀
2023-03-14 22:08 来自广东 引用
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xcgdgp

赞同来自: 我爱投资可转债

@我心飞扬33
美国是挤提
中国是挤存,想提前还款都要排队三个月
小心很快就挤贷了
2023-03-14 21:49 来自河北 引用
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量化投资先锋

赞同来自: dpzrx158 重低音 长沙君 你猜再猜 困了学索隆 阴影下的猫 zoetina52 Ujg68gy b22414203 hjndhr 平淡如水更多 »

短融长投,几乎所有银行都会这么做。

中国存款最长期限也就5年。
住房贷款短的一般也有十年,长的有二十年,甚至三十年。

问题是流动性缺失,导致资产变现出现问题。

比如房子无法变现的化,中国银行业也一样有问题。

中国有存款保证金制度,不允许把所有存款都投资,必须保留一定比例现金存入央行。
足以应付一般性挤兑。

中国有存款保险制度。大额存单比例比较低,大部分存款都有保险。
个别银行有问题,央行可以动用保险金支付。

硅谷银行出了问题,存款缺口是由美联储垫付的,等于被迫扩表。

美国监管方式有问题。
通胀需要收缩流动性。
保证信用需要扩张流动性。
只能解决一个问题,无法同时两个问题。
美国流动性继续紧缩还会有银行出现问题。
美国释放流动性通胀还会再起。

美国政府无法直接监管银行,只能等银行出了问题,再去接管。

美国金融资产层层嵌套,基础金融品不多,各种衍生品非常多。

没有建立隔离防火墙,怎么阻止传染。
2023-03-14 22:13修改 来自陕西 引用
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我爱投资可转债

赞同来自: lucylv

觉得也应该搞清楚证券交易第三方存管账户是不是受存款保险的保护
2023-03-14 18:22 来自广东 引用
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pondfish

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@ligang83
银行是怎么被玩死的,路径如下:
美联储大放水--创投企业拿钱后存在硅谷银行--硅谷银行买长债
美联储大收水--长债暴跌--硅谷银行亏损--导致储户挤兑--破产
期限错配这么严重,能算经营好吗?
美联储如果用面值买回债券,那大家都摆烂~
如果注入流动性,那原股权基本归零~
现在就是摆烂
2023-03-14 16:04 来自广西 引用
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ligang83

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银行是怎么被玩死的,路径如下:
美联储大放水--创投企业拿钱后存在硅谷银行--硅谷银行买长债
美联储大收水--长债暴跌--硅谷银行亏损--导致储户挤兑--破产
期限错配这么严重,能算经营好吗?
美联储如果用面值买回债券,那大家都摆烂~
如果注入流动性,那原股权基本归零~
2023-03-14 11:56 来自山西 引用
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清风不染1

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这两个银行都是中国的银行吗?
2023-03-14 11:56 来自陕西 引用
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易尔奇 - 安待久 渐息散

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2023年3月12日晚:
@但斌:东方港湾关于硅谷银行事件的一点思考:硅谷银行的破产是其业务特殊性和错误的业务操作导致,不是普遍存在的系统性风险,且传染性也有限。

硅谷银行的破产,是几个因素的共振,有其业务特殊性,有环境特殊性,也有错误的业务操作:
1) 客户都是创投企业,19-21年放水加牛市,银行多了1000多亿的低息存款,资产总额翻了一倍多,太多钱没法投,结果买了很多MBS(按揭抵押贷款,持有到期,固定票面收益),结果持有到期债券占了总资产的43%,高到离谱的短融长投的期限错配。
2)暴力加息底下,一方面导致持有到期债券市场价格暴跌,另一方面导致了短融成本上升,存款搬家,为了应付流动性,不得不把持有到期的债券变现,从浮亏到实亏。
3)小银行大客户的模式,客户存款都是超过25万的存款保险上限的,结果变卖债券导致实亏,同时增资失败后,引发了进一步的客户挤兑潮,最终导致倒闭。

所以,其特殊性在于:
1)小银行大客户,很大部分存款不收保险制度保护,又没到大而不倒的地位(资产规模只有雷曼兄弟的1/3,不到摩根大通的1/10),容易在预测到风险的时候,引发客户挤兑。
2)持有到期债券比例太高了,暴力加息下引发大量账面亏损,资产负债错配的问题远超美国其他同类金融机构,美国银行平均债券/信贷比例为31%,而硅谷银行是150%。

所以,这不是普遍存在的系统性风险,传染性也有限:
1)这在小银行小客户,和大银行大客户的模式下,都不会有问题(大银行大而不倒,小银行有存款保险),而且美国银行的持有到期债券比例并没有那么高,不至于有像硅谷银行一样的大笔浮亏。
2)硅谷银行的体量规模没有雷曼大,业务交叉性也没有其他银行高,传染性有限。
3) 美国企业端和个人端的债务结构都很健康,不像2008年是穷人借了大量钱还不了。
4) 从情绪上,可能出现传导 ,但大概率最近一段时间内,美国政府或市场就会有处置硅谷银行的方案出来,毕竟不是资产不好经营不好,只是流动性出了问题,救一救还是挺好的资产和公司的。

可能会出现的比较大的问题在于,那些存款在硅谷银行的初创企业,或者要倒霉了,要么是现在的存款没了,要么是未来的贷款没了。
2023-03-14 11:18 来自四川 引用
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量化投资先锋

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不幸被我说中,第二个来这么快,真的出乎意料。
2023-03-14 11:17 来自陕西 引用
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ligang83

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天量债券都在谁的手里呢? 这事情更想是个阳谋,美联储停止加息,提高通胀目标,给市场一个交代~
2023-03-14 10:59 来自山西 引用
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看看题

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@kytz
华人华侨身后站着一个强大的祖国
走出去的人更恨国。
2023-03-14 07:11 来自吉林 引用
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那个孩子

赞同来自: happysam2018 好奇心135 总是人生Guang

转雪球某大V观点,供各位参考:

很多人都在担心此次硅谷银行的危机是不是类似2008年雷曼兄弟破产的金融危机。

我说过了,对比的条件和环境是不一样的。

我们现在所处的环境更就是1998年亚洲金融危机后的情况,也就是说1998~2001年对标了2021年到未来。而之前的1994~1997年对标的是2019~2021年,这才对!因为这几年的内外部环境因素,市场的估值因素,以及政策因素都有将近80%左右的类似度。

而在1999年美联储开启加息后,美股2000年3月进入了大熊市,随后爆发了互联网泡沫危机!(对应的就是当前美联储加息后硅谷银行暴雷的危机,如果美联储继续肆无忌惮地大幅加息下去,硅谷银行暴雷可能只是一个开始)

但是我们却发现,在A股自身的低估值+宽货币政策+经济复苏+信心恢复的势头下,2000年3月后我们依然是走出独立行情的!所以,我认为此次不会重演2008年的走势,我们更像是处于1998~2001年的走势之中,只是目前可能还在1998年末期到1999年初期的阶段,市场需要更多的利好政策刺激,经济数据回暖预期,以及信心的恢复才能打开向上的空间!

耐心等待就是了,别乱折腾~
2023-03-13 22:12 来自河北 引用
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量化投资先锋

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市场反应是最真实。
通胀预期增强,市场不稳定因素增多,今天黄金股大涨。
2023-03-13 13:30 来自陕西 引用
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量化投资先锋

赞同来自: happysam2018 xineric

当提供流动解决挤兑问题,通胀问题又该如何处理?
当要解决通胀问题,又需要减少流动性,那么挤兑又成问题。

美国政府面临两难,没有太多工具可用。

中国有存款准备金制度和存款保险制度,这都增加存款安全性。
还有麻辣粉机制调节货币不同期限的流动性和成本。还能定向调节等等很多手段。
2023-03-13 12:46 来自陕西 引用
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deepocean

赞同来自: 星程AA happysam2018 xiaocongcong Lee97 caltech 价值周期 debtwinner zattrorc更多 »

记得楼主曾预言美国迫于其国内通胀压力会撤回贸易战所增加的关税,另外集思录号称懂很多行业的ID某水说经过咨询社科院专家,认为脱钩是一件很严肃的事,目前看,国内很多专家严重误判美国。美国不但科技创新能力强,其他方面的能力和破坏力也远超国内某些专家大V的想象,今天美联储和美财政部迅速出手保护硅谷银行储户的举措估计很多人也没料到,还准备吃瓜看戏呢。
2023-03-13 12:22 来自广东 引用
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adansmu

赞同来自: happysam2018 xineric

@tryins
再怎么多也就2000亿美元,债券价格是会跌,但是可以持有到期啊,浮亏啊,除非加了很大的杠杆,上面如果出手可以解决的。
持有到期啊,浮亏啊!
你咋这么天真,照你那意思,只是浮亏持有到期就不亏了是吧
2023-03-13 12:14 来自浙江 引用
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hao8000

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@tryins
再怎么多也就2000亿美元,债券价格是会跌,但是可以持有到期啊,浮亏啊,除非加了很大的杠杆,上面如果出手可以解决的。
联想到去年房地产的火爆,房地产贷款,估计也是大头,美联储加息步伐或不得不放缓,提高通胀目标到4%,有人根据历史上的做法,预测此次也将是提高通胀目标。
2023-03-13 12:08 来自上海 引用
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ryu999

赞同来自: happysam2018 xxldh

国内银行要是和svb一样每年不能巨量融资早就破产一大半了
2023-03-13 12:06 来自上海 引用
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Xeme

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只是挤兑问题,政府都出手了,压根就不会有啥事情
2023-03-13 11:52 来自浙江 引用
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silversand623

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第二个不是已经出现了?signature bank
2023-03-13 11:50 来自天津 引用
1

luckzpz - 像爱惜自己生命一样保护本金

赞同来自: happysam2018

签名银行第二家
2023-03-13 11:45 来自江苏 引用
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tryins

赞同来自: happysam2018 fydydhorse

@浩瀚红鹰
肯定有第二个,第三个。

硅谷银行破产不是因为操作员失误,也不是因为管理层有道德问题。

而是低利率的时候买了大量的债券,现在利率这么高,肯定是有浮亏的。美元加息后,资金链跟不上自然就爆了。

和硅谷银行一样操作的银行很多,没道理他们能避免。
再怎么多也就2000亿美元,债券价格是会跌,但是可以持有到期啊,浮亏啊,除非加了很大的杠杆,上面如果出手可以解决的。
2023-03-13 11:41 来自广东 引用
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kytz

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@天天福气
得亏是存硅谷银行,要是存河南银行安全的很,至今还有数千储户一分取不出
2023-03-13 11:12 来自上海 引用
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fydydhorse

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肯定会,但第三个,第四个,第N个不一定会很快爆出来
2023-03-13 10:54修改 来自四川 引用
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天天福气

赞同来自: 以转债守之 wuyun happysam2018 我也不知道啊

得亏是存硅谷银行,要是存河南银行安全的很,至今还有数千储户一分取不出
2023-03-13 10:49 来自安徽 引用
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魔豆

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还是关住汇率吧
也许最后羊毛出在猪身上

你们今天是富贵险中求呢还是先沽了再说?
2023-03-13 10:35 来自天津 引用
5

egghead0

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@数据矿工
看新闻说要给所有的储户全额补偿,这么说美国政府还是很关心华人华侨的。
参照旧时的解释,那是糖衣炮弹。
2023-03-13 09:56 来自北京 引用
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kytz

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@渊兮
这不是6.5‰吗?
不要细算,细算就是你输
2023-03-13 09:42 来自上海 引用
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kytz

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@数据矿工
看新闻说要给所有的储户全额补偿,这么说美国政府还是很关心华人华侨的。
华人华侨身后站着一个强大的祖国
2023-03-13 09:42 来自上海 引用
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渊兮

赞同来自: happysam2018 motehu

@浩瀚红鹰
最离谱的是这银行财务数据并不差,有个接手能解决流动性问题就行,结果三天就宣布破产了。
破产之前,高管抛售了股票,又给员工发了年终奖,显然是蓄谋已久。
从消费习惯来看,美国人不太可能在硅谷银行有巨额存款,而其存款绝大多数来自于华人华侨,那么此次硅谷银行破产则很有可能就是对华人华侨资产的有预谋的巧取。
硅谷银行的资产是2000亿美元规模,美国商业银行的资产一共是三十万亿美元,硅谷银行占比6.5%。如果...
这不是6.5‰吗?
2023-03-13 09:19 来自安徽 引用
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数据矿工

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@浩瀚红鹰
最离谱的是这银行财务数据并不差,有个接手能解决流动性问题就行,结果三天就宣布破产了。
破产之前,高管抛售了股票,又给员工发了年终奖,显然是蓄谋已久。
从消费习惯来看,美国人不太可能在硅谷银行有巨额存款,而其存款绝大多数来自于华人华侨,那么此次硅谷银行破产则很有可能就是对华人华侨资产的有预谋的巧取。
硅谷银行的资产是2000亿美元规模,美国商业银行的资产一共是三十万亿美元,硅谷银行占比6.5%。如果...
看新闻说要给所有的储户全额补偿,这么说美国政府还是很关心华人华侨的。
2023-03-13 09:15修改 来自上海 引用
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保本第一

赞同来自: happysam2018 风清扬9527

这银行也不像河南一样是被人掏空了,正常经营都能垮,我要是美国老百姓 ,在其他银行有钱也先取出来再说
2023-03-13 07:10 来自上海 引用
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kytz

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第二个已经来啦
2023-03-13 06:48 来自上海 引用
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2023-03-13 06:48 来自上海 引用
2

kytz

赞同来自: happysam2018 风清扬9527

@heheqiaoqiao
这银行据说不做零售业务。存款的都是科技公司?
别打脸阴谋论爱好者了
2023-03-13 06:47 来自上海 引用
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hao8000

赞同来自: happysam2018 jaroda

@浩瀚红鹰
最离谱的是这银行财务数据并不差,有个接手能解决流动性问题就行,结果三天就宣布破产了。
破产之前,高管抛售了股票,又给员工发了年终奖,显然是蓄谋已久。
从消费习惯来看,美国人不太可能在硅谷银行有巨额存款,而其存款绝大多数来自于华人华侨,那么此次硅谷银行破产则很有可能就是对华人华侨资产的有预谋的巧取。
硅谷银行的资产是2000亿美元规模,美国商业银行的资产一共是三十万亿美元,硅谷银行占比6.5%。如果...
不是,人家主要的服务对象是初创公司募集的资金。何况还有25万美元的存款保险。
2023-03-13 00:01修改 来自上海 引用
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竹语松涛

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@浩瀚红鹰
硅谷银行的资产是2000亿美元规模,美国商业银行的资产一共是三十万亿美元,硅谷银行占比6.5%。
那应该是两万亿吧,哪个数据错了
2023-03-12 23:26 来自江苏 引用
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heheqiaoqiao

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@浩瀚红鹰
最离谱的是这银行财务数据并不差,有个接手能解决流动性问题就行,结果三天就宣布破产了。破产之前,高管抛售了股票,又给员工发了年终奖,显然是蓄谋已久。从消费习惯来看,美国人不太可能在硅谷银行有巨额存款,而其存款绝大多数来自于华人华侨,那么此次硅谷银行破产则很有可能就是对华人华侨资产的有预谋的巧取。硅谷银行的资产是2000亿美元规模,美国商业银行的资产一共是三十万亿美元,硅谷银行占比6.5%。如果其中...
这银行据说不做零售业务。存款的都是科技公司?
2023-03-12 23:24 来自山东 引用
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风清扬9527

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@vittata
美联储要是不马上降息,。。。,。。。,。。。那可有得好瞧了除了降息,我真想不出还有什么方子,中西医都算上,也医不好这个病了08年开始的QE0利率,美债余额从9万亿干到31万亿这31万亿要是竞争性抛售,呵呵,椰奶还是从了吧,再回0利率,也不丢人。。。
中医他们学不会,中医的方子是;成立资产管理公司,收购银行手里的债券,给银行流动性。救活他,当然股权肯定是要转让的
2023-03-12 22:50 来自福建 引用
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vittata

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美联储要是不马上降息,。。。,。。。,。。。
那可有得好瞧了
除了降息,我真想不出还有什么方子,中西医都算上,也医不好这个病了
08年开始的QE0利率,美债余额从9万亿干到31万亿
这31万亿要是竞争性抛售,呵呵,
椰奶还是从了吧,再回0利率,也不丢人。。。
2023-03-12 22:06修改 来自海南 引用
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做空拯救世界

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这叫定向爆破。
2023-03-12 21:52 来自云南 引用
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那不勒斯1111

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现在面临的是历史性问题。银行出问题时,印钱能不能救的过来。说印钱通胀,只是托辞。
2023-03-12 21:51 来自吉林 引用
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量化投资先锋

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美国流动性不足,会导致美国企业在全球加速变卖资产,来弥补美国流动性不足。全球只有中国和日本少数几个国家还在放水,来对冲美国企业退出,弥补流动性不足的问题。

对A股影响小点,港股也存在流动性缺失问题,影响会大些。

有些国家已经出现债务违约问题。
2023-03-12 21:27 来自陕西 引用
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jxlzqq

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原油期货、镍期货、银行破产都是精准定向中国人或华人为韭菜
2023-03-12 21:09 来自浙江 引用
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gzyy

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韩国社保基金表示,在海外投资组合中持有10万股硅谷银行的股票
2023-03-12 20:54 来自浙江 引用
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我心飞扬33

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美国是挤提
中国是挤存,想提前还款都要排队三个月
2023-03-12 20:51 来自广东 引用
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清风穆穆

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@bill4321
[cp]在SVB发生暴雷时,著名风险投资家Mark Suster呼吁大家要冷静,不要挤兑。刚才www.TechCrunch.com发表了一篇对于他的专访。里面谈到Mark对于本次事件未来走向的预测。很值得一读,大致有几点:
一些VC呼吁旗下被投企业紧急提款,加剧了紧张局势,起了坏作用;周四一天挤兑了大约120亿美元。但SVB资产接近2000亿,不需要恐慌;FED接管是为了避免情况加速恶化,防止恐慌...
“储户的损失应该很小甚至可能没有。但银行的股票投资者将损失惨重;”
2023-03-12 20:43修改 来自上海 引用
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gypeng123

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硅谷银行破产虽然跟大A无关,但港股一定受影响,然后我大A跟上,早盘跌下来说不准可能拉回来,做大A操心太多了!
2023-03-12 20:20 来自内蒙古 引用
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广夏千万间

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@comepu
这一轮,美帝现在降息,大通胀,推动gdp拉大与中国差距,又加息,美元升值,又赢一次。不破产个银行啥的,真被美帝完成永动机了,降息赢一次,加息又赢一次。
2023-03-12 19:46 来自北京 引用
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与时间为友

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上杠杠,短债长投,现金流危机,这个世界的大部分金融事件都没有新鲜事,这只是一件投机失败的例子,而且它是一个投行,老美银行种类多的是,出现类似的银行有,但发生系统性风险的概率几乎没有。
2023-03-12 19:26 来自福建 引用
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AK47888

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@xiaofeng71
关键是得到什么教训,我个人得到的教训,还是坚定了不上杠杆的决心,自己的投资的钱亏了就亏了,不影响生活。上了杠杆,自己的人生就不是自己的了。
教训2:国内银行股慎入,仅能做短线。
2023-03-12 19:23 来自四川 引用
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浩瀚红鹰

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最离谱的是这银行财务数据并不差,有个接手能解决流动性问题就行,结果三天就宣布破产了。

破产之前,高管抛售了股票,又给员工发了年终奖,显然是蓄谋已久。

从消费习惯来看,美国人不太可能在硅谷银行有巨额存款,而其存款绝大多数来自于华人华侨,那么此次硅谷银行破产则很有可能就是对华人华侨资产的有预谋的巧取。

硅谷银行的资产是2000亿美元规模,美国商业银行的资产一共是三十万亿美元,硅谷银行占比6.5%。如果其中绝大部分是华人资产,那么这次硅谷银行破产中华人华侨及中国富豪的损失可能上万亿人民币。

硅谷银行当然不全是华人存款,但是华人存款去美国首选硅谷银行,这一波损失最大的就是这些润出去的华人富豪。扣押冻结效率太低,没收会把矛盾激化,明面上钱也不能拿来花;还是破产大法好,市场行为,完美的坑。

这也算是昂撒人打劫华人资产的新手法。
2023-03-12 19:29修改 来自广东 引用
3

超弦资本

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厨房里的蟑螂,只会一只吗
都包不住了
2023-03-12 18:42 来自浙江 引用
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danding

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咋没有破产重整?
2023-03-12 18:40 来自上海 引用
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xiaofeng71

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关键是得到什么教训,我个人得到的教训,还是坚定了不上杠杆的决心,自己的投资的钱亏了就亏了,不影响生活。上了杠杆,自己的人生就不是自己的了。
2023-03-12 18:01 来自湖北 引用
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fh691

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硅谷银行不发可转绩,可惜了。
2023-03-12 17:59 来自浙江 引用
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tanhuachina

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@熊市手册
相对于雷曼,这次美国出手的挺快的了。第一时间停牌,第一时间保险公司介入,缓解市场情绪。但是,就看市场买账不了。今天已经有排队去第一共和国银行取钱的照片了。
从空开信息来看 个人感觉美国政府的操作失之草率 仅仅一天就让该行破产省事是省事了 但随后是否可能会对其金融系统形成冲击让我们拭目以待。如果仅仅是已知公开的长期固收资产减值造成资不抵债 窟窿不大的话,将原股东股权清零或接近清零 定增引入新的大股东 辅以一些其他组合措施,其实对各方更加有利。
2023-03-12 17:58 来自天津 引用
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bill4321

赞同来自: 好奇心135 happysam2018

[cp]#硅谷银行倒闭# 硅谷银行拥有约2090亿美元资产,但因恐慌挤兑陷入困境,但这件事情的处理速度很快,硅谷银行周五宣布被存款保险公司托管,储户们的利益得到了保障。

硅谷银行成立于1983年,到今年刚好40年的时间。硅谷银行成立的初衷,是服务科技型企业,并成功帮助过多家知名的科技明星企业。

这一次硅谷银行破产,直接导火索是美联储的大幅加息。谁也没有想到这一次美联储加息动作会如此快速,并在短短一年左右的时间里,把终端利率从极低的利率数值一下子抬升至近5%的水平。

美联储大幅加息,已经引发了多米诺效应,很多中小银行完全没有做好风险管理的准备,还没有来得及卸下自己的高杠杆工具,遇到突如其来的高利率环境,一个小小的变数就会被无限放大,资金踩踏与流动性挤兑问题也就随之出现。

硅谷银行也是用无息负债选择买入大量的美国国债和抵押贷款支持证券MBS,但过高比例的配置已经触及了安全警戒线。美联储的大幅加息,让这些银行的风险迅速暴露,利率大幅提升的结果,也是促使MBS等价格的下跌,硅谷银行的税后亏损压力显著提升。

税后亏损额度的大幅飙升,引发市场的恐慌抛售,面对银行挤兑的压力,压垮了硅谷银行,成立40年的硅谷银行最终还是逃不过破产的命运。

受到硅谷银行破产的影响,一批美国中小银行的股价也出现了集中抛售压力,包括第一共和银行、阿莱恩斯西部银行等,盘中跌幅都在50%左右,尾盘有所拉回。

但是,在另一方面,包括摩根大通、美国银行、富国银行等大银行,整体走势却比较强势,反映出资金逃离中小银行,却加快回流至大银行之中,更多储户与市场资金开始加速转向风险管理能力更强、资产规模更大的银行之中。

硅谷银行破产,引发银行投资者的担心。其实,对A股投资者来说,没必要放大恐惧情绪。从风控能力的角度来看,国内上市银行的风控能力比较强,资产质量更高,在应对突发风险的时候,已经提前制定好相应的应对预案。同时,我国在不良认定标准方面持续趋严,而且更规范、更细致,对防范金融风险方面具有积极性的影响,A股上市银行尤其是头部银行的系统性风险显著下降。#微博新知博主#[/cp]
2023-03-12 17:38 来自北京 引用
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bill4321

赞同来自: lucylv happysam2018

[cp]在SVB发生暴雷时,著名风险投资家Mark Suster呼吁大家要冷静,不要挤兑。刚才www.TechCrunch.com发表了一篇对于他的专访。里面谈到Mark对于本次事件未来走向的预测。很值得一读,大致有几点:
  1. 一些VC呼吁旗下被投企业紧急提款,加剧了紧张局势,起了坏作用;
  2. 周四一天挤兑了大约120亿美元。但SVB资产接近2000亿,不需要恐慌;
  3. FED接管是为了避免情况加速恶化,防止恐慌情绪向其他地区银行蔓延;而并不是因为SVB已经破产(当然如果不接管就不好说了);
  4. SVB将很快被大银行收购,危机将很快过去。实际上相关方应该已经在谈了;
  5. 储户的损失应该很小甚至可能没有。但银行的股票投资者将损失惨重;
  6. 如果你的公司因为钱都存在SVB拿不出来在未来一两周开不出工资,赶紧找投资者借过桥贷款(但事情应该很快就会得到解决)。

他的预测算是很乐观了。

链接如下:http://t.cn/A6CNbuB8[/cp]
2023-03-12 17:37 来自北京 引用
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mengyao - 持有etf不动 、转债摊大饼

赞同来自: happysam2018

一家产业银行,风险太集中了,估计会被一家大零售行合并
2023-03-12 17:32 来自上海 引用
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GODSAVEME

赞同来自: 南通之南 幸运钱 happysam2018

看来理财产品不刚兑的政策是先见之明。
2023-03-12 17:24 来自湖南 引用
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看看题

赞同来自: zhenglonggeng happysam2018

港币绑定美元的。香港得爆几家
2023-03-12 17:22 来自吉林 引用
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熊市手册

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对了,忘记说了。

3月7日,也就是美国硅谷银行宣布破产的前三天,硅谷银行公开宣布:很荣幸连续 5 年登上福布斯年度美国最佳银行榜单,并入选该出版物的首届金融全明星名单。 ​​​
2023-03-12 17:12 来自江苏 引用
56

熊市手册

赞同来自: xyz330 Zoto 塔塔桔 freetstar89 以转债守之 丘丘人炖史莱姆 落入凡间 Doking888 hippohippo neverfailor xxldh 大白菜炖粉条 韭菜9527 牧阳西 超级怂人全靠蒙 huanhappy2017 wenzhencai 呵呵 春秋战国 izmh 小番茄黄瓜 willchenjian evaeva888 飘城 HX7000 宿不移 Azhuzhu 大月月鸟 hmhou2002 集思致富 谷人 lucylv 宽基er 致行以知 piousndw 困了学索隆 zoetina52 御女雪千寻 终极信息 homanking xiaocongcong AK47888 FF章鱼 努力前行N 沈大侠 boeing767 happysam2018 熊上春树 恋之枫景 慢慢变富就好 jjmdh 量化投资先锋 mercykiller 长红姐 weichilu GeForce更多 »

这次的事件,个人对硅谷银行是抱有一定的惋惜的。
看了下,硅谷银行该行负债端所积累的存款从2019年底的618亿美元大幅上升至2021年底的1892亿美元。为什么突然多了这么多钱?很显然,美联储史无前例的大放水造成的。
短短时间,多了这么多的存款负债,硅谷银行需要找收益,所以买了主要为五年期以上的国债和有抵押支持债券。
看待问题不用马后炮,事后诸葛亮。让我们回到时间线前面,将时间回拨至2021年,大家可以搜索一下2021年美联储的表态:2023年前不加息!
如果硅谷银行是基于美联储这个政策进行的操作,我们再看看是否合理且可行?
如果美联储政策的执行和他2021年的指引一致的话。
硅谷银行的操作是否可圈可点?硅谷银行2021年买入的“主要为五年期以上的国债和有抵押支持债券”,需要在2023年底才需要考虑加息的问题。此时还有2年多左右而已。
而如果美联储的言行一致。则硅谷银行在2023年前不需要考虑后续存款枯竭和利率的问题。只需要做一下后续的正常操作——利用2年多的时间逐步降低久期,将仓位维持在正常范围即可。很正常的操作,不出奇也不精彩。
一个排名16的银行的常规操作而已。
正常吗?不正常吗?
回到2022年,因为美联储变脸了,开始加息了,硅谷银行有没有应变呢?从操作里面看到了应变了,不是赌徒,慢慢减仓了,尽可能在少亏的情况下减了一百多亿,一点继续赌的意思都没有。作为一个排名16的银行,这个风控操作有问题吗?
但是很明显,这银行出局的速度赶不上美联储加息的速度。时间的拉长让客户清醒,而利率的拉大加剧了客户的清醒。
最终,乘他病,要他命了。
2023-03-12 17:11 来自江苏 引用
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tangyin88

赞同来自: lucylv happysam2018 jjmdh 浩瀚红鹰

赶在美国联邦存款保险公司(FDIC)接管之前数小时,硅谷银行按原定计划于周五(3月10日)向美国员工发放了年终奖。早在硅谷银行暴雷前数日,奖金发放程序就在推进之中。周五当天,硅谷银行CEO在一份短短两分钟的视频讲话中告诉员工,自己不再进行公司决策。(Axios,CNBC)
2023-03-12 17:07 来自上海 引用
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tangyin88

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@老韭配菜
第二家不是已经出现了吗,Slivergate
Silvergate在SVB之前
2023-03-12 16:49 来自上海 引用
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熊市手册

赞同来自: 春秋战国 总是人生Guang HX7000 hmhou2002 致行以知 Mmmsssccc 困了学索隆 御女雪千寻 xuminjx 柠檬茶1225 happysam2018 jjmdh 两百斤猛男 mercykiller更多 »

这其实是个好事,提醒美联储收敛点。
收割全世界是上瘾的,美联储官员一会这个表态,一会那个承诺。覆雨翻云,不亦乐乎。搞得全世界无所适从。
只是这种金融玩法,玩得习惯了,也就不愿意从根子上解决问题了,终于也就反噬了。
资本主义,储备货币,面多了加水,水多了加面。经济衰弱了,就印钱或者干脆发钱;通胀来了,就加息并且收缩钱。这就把问题解决了?(顺带加一句遗憾?)
但是根子上呢?
比如这次美国的通胀据说大头是房租,那治本的方法明显就是提高供给,临时出台类似国内保障房的措施。
经济衰弱,加大国内基建,创造就业或者岗位。比发钱效果肯定慢但是久远啊!
2023-03-12 16:45 来自江苏 引用
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集XFD

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从储户的角度看,如果很运气没有存款在硅谷银行,基本上都会把钱从小银行取出来吧。除非是存在超级大银行。

赞同楼上说的,小银行挤兑必然发生。不论有没有第二家硅谷银行。

其实还是挺期待看看硅谷银行和河南村镇银行两者后续比较的。
2023-03-12 16:32修改 来自广东 引用
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熊市手册

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@joy2015
政府不尽快出手阻止挤兑蔓延的话,局面不可收拾。排名15的银行破产,而且不是偶然因素造成(比如某个交易员豪赌之类的)。作为储户,你存在排名10以后所有银行里的钱还不赶快取出来放保险箱?大家一致行动,银行业崩溃。
相对于雷曼,这次美国出手的挺快的了。
第一时间停牌,第一时间保险公司介入,缓解市场情绪。

但是,就看市场买账不了。
今天已经有排队去第一共和国银行取钱的照片了。
2023-03-12 16:09 来自江苏 引用
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猫行天下

赞同来自: hmhou2002 happysam2018 集XFD

只要有第一个大银行倒了,大概率会引发其他银行的挤兑效应,除非政府强力出手救市,不然的话第二个第三个挂掉的大银行不久就会来的。金融系统多米诺骨牌效应非常明显。
2023-03-12 15:39 来自江苏 引用
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老韭配菜

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第二家不是已经出现了吗,Slivergate
2023-03-12 15:34 来自浙江 引用
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清风穆穆

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从硅谷银行的案例可以看出银行的利润就是假钱。保险公司的利润也是假钱。高杠杆业务亏光本金一眨眼的功夫。银行为啥要不断融资?如果硅谷银行可以融资,就可以慢慢在国债投资上割肉,慢慢兑现亏损,运气好或者融资能力强,可以熬到美联储降息,就顺利落地了。
2023-03-12 15:31 来自江苏 引用

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