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今年初配的9个帐户的打新市值,沪市全配了某国企地产股,至今涨了15%,深市全配了某私企新能源(风光电储)股票,至今还亏了15%.原本想低估和风口平衡配置,不曾想结果低估反而占了上风.
所以还是继续坚持自己的风格吧,风水轮流转,跌多了的股票向上空间比向下空间大,反之亦然.
现在是实体经济情况是……大部分银行没了营业增速可怕，贷款分母上不去，坏账滞后反映，占比率慢慢提高。贷款太多也可怕，贷的越多坏账越多。你说银行业怎么办？对于四大行和全国性股份制银行而言，他们的体量足够大。一笔坏账的产生，必然伴随着一个企业的倒下。银行死不死不知道，企业要先死一大片。银行的贷款大多是有抵押或其他担保的，可能都不止一种，即使数千亿的大企业，银行都可能拉上实际控制人作为担保，但供应商可没有任何担保。
我有勇气陪着他们倒下，你有吗？如果你有，为什么不减少一点勇气买银行呢？如果你没有，那还是别参与资本市场了，包括债市。
加了杠杆的分级A或债券（以前债券允许5倍杠杆，而且杠杆成本跟银行还真差不多，不足之处是分散度跟银行差远了，也没有银行有无限流动性支持，债券暴跌就爆仓了），真的比股票风险大？
贷款增速上不去，坏账占比就会上升，有数据支持吗？
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中国华融之类本来就是处理坏账用的。我说的是国有五大行，发财报之前，国家会三思而行。大家都懂的...甚至连招行之类都不算期内，虽然俺用招行。大股东的利益和小股东又不是完全一致的。为了经营下去他可以不断地注资，就像最近几年的华夏银行连续三年高于二级市场价格，按照净资产增发新股注资。为了后面的黑天鹅事件，让银行继续经营。完全可以无限次继续印钞票注资银行股。银粉们呢？我们也有铸币权吗？银行业是顺经济周期性的。业绩表上的利润甚至是滞后经济周期的。现在经济处于衰退期，干嘛死磕银行业……
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这是GWY要操心的事儿，俺们银粉只能选着相信GWY相信D。PS: 减少分红是需要合理原因的，国有5大行减少分红等于是用大喇叭喊大家快来做空，zzz从经济学的角度，内债不算债。没有内债就没有经济。当大家看到银行有减少分红的预期与理由的时候，市场上的金融股股价岂不是要跌到骨折再骨折了？最近的金融股因坏账资不抵债破产重组案例中国华融不就是一个吗？
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这是GWY要操心的事儿，俺们银粉只能选着相信GWY相信D。PS: 减少分红是需要合理原因的，国有5大行减少分红等于是用大喇叭喊大家快来做空，zzz从经济学的角度，内债不算债。没有内债就没有经济。这位同学看下2000年四大行处置坏账案例。内债坏账确实不是债，为什么？因为那时那些小股东都被稀释了嘛……
布谷小鸟 - 皆大欢喜
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