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今天又发生了新的事件
这几天，转入交行了几W，买了点理财
昨天是转了一笔5W进去
TMD，今早短信来限制我的非柜面业务， 日限额500，年限额30000
这是什么事情啊
靠
等大棒砸的你头破血流，你再懊悔我啥也没干为啥砸我，为时已晚。这个锅感觉要银行程序猿来背啊
你见过多笔理财深夜到账，被银行系统误认为深夜大额资金交易。
你见过每天买入赎回一天通知存款，被误认为资金不留余额，快进快出。
你见过转账后买入大额存单，被系统误认为快进快出洗钱。
你见过。。。。。。
系统做的宁可错杀一千，不可放过一个
程序猿要背的锅越来越多了，没办法，信息技术发达了
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我前几天江苏银行Ukey到期了，去更换Ukey，本来很简单得事情。1、但先让我去扫码下载软件，登记反诈信息，火大不火大，我拒绝下载。然后柜台说那你拿身份证我们登记一下也行，然后1分钟就登记好了，本来就是它们得事情非让我下载软件。2、换完key以后发现转账限额5000.。。。。。。让我提供三金账单，然后，我果断注销了该行的两张银行卡。虽然经历几轮了，看你写的相似遭遇，再次内心愤愤不平，下载APP真是太无耻了
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各种折磨下银行临柜办手续也只能接受了，网上看到但各种理由限制你取现金的才是最大的问题。目前还没遇到，但感觉是个常态化趋势。
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做过的，就差去闹和银监会和银行总部去上访了，你解决了那是因为你遇到的网点和银行还可以还讲道理，他们也愿意息事宁人，你没遇到恶心的网点负责人和恶心的银行，具体就不说了，总部上海的某股份制。这些恶心你的人就是拿准你不会较真。我的遭遇也是一样，可他们不知道我对银行比他们还熟悉。
做过的，就差去闹和银监会和银行总部去上访了，你解决了那是因为你遇到的网点和银行还可以还讲道理，他们也愿意息事宁人，你没遇到恶心的网点负责人和恶心的银行，具体就不说了，总部上海的某股份制。网点恶心就投诉至上级行乃至总行、银行恶心就投诉到银监、市监和315等，方式不需肉身前往，有电话、邮件等非现场方式。浦发行有KPI约束
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国内的XX企业和XX机构，说的是人民的，但仅最大可能的方便自己，为难吃瓜群众。我前几天江苏银行Ukey到期了，去更换Ukey，本来很简单得事情。
吃瓜群众可以自私自利，只要法规没禁止，但一朝权在手的XX企业和XX机构，你得法无授权皆不可为啊。
1、但先让我去扫码下载软件，登记反诈信息，火大不火大，我拒绝下载。然后柜台说那你拿身份证我们登记一下也行，然后1分钟就登记好了，本来就是它们得事情非让我下载软件。
2、换完key以后发现转账限额5000.。。。。。。让我提供三金账单，然后，我果断注销了该行的两张银行卡。
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我一直用浦发，开通了银证银衍，平时经常银证几万转来转去，收盘买理财。一直担心流水大会被非柜，几年下来倒也没事，你可以试试。我浦发被非柜3W，然后跑去柜台，说是看社保给恢复到10W，我说是银证转账用的，他们就要看证券账户里有多少钱，有多少给多少额度。。无语
我的情况就是如此：住房公积金银行卡作为第三方支付绑定卡，余额经常性地在百元以下。如果多有你这样的用户，银行就不会随意冻卡。就是因为随意冻卡的成本小，所以银行才随意冻卡。就像罗翔说的，如果每个人都较真和要求过错方企业赔偿，那么我们就不会知道很多莫名其妙的东西。
无预警被“可出不可入”，被迫去柜台解冻。
后投诉答复是警方所为，我要求出事相关材料，在他们出示的一份警方+人行+银监三方联合的文件复印件（这个复印件只能看，不能拍照）中压根没有一条适配我的情况，他们私下告诉我就是因为长期余额低于100元被银行乱作为给限制了。
最后要求补偿：第一那次因为没有被告知导致交易失败而产生的损...
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人不是你撞的，你为什么要扶？有没有一种可能高估了银行的道德底线。要冻卡当然可以，在条件法规允许的情况下，提前告知原因，而不是先冻为敬。大多人的冻卡原因都不太涉及反洗钱，比如金额过小，长期无资金流动，这些如果是冻卡原因，我觉得可以提前通知持卡人，而不是让我们去找他们。我的情况就是如此：住房公积金银行卡作为第三方支付绑定卡，余额经常性地在百元以下。
无预警被“可出不可入”，被迫去柜台解冻。
后投诉答复是警方所为，我要求出事相关材料，在他们出示的一份警方+人行+银监三方联合的文件复印件（这个复印件只能看，不能拍照）中压根没有一条适配我的情况，他们私下告诉我就是因为长期余额低于100元被银行乱作为给限制了。
最后要求补偿：第一那次因为没有被告知导致交易失败而产生的损失，第二被迫去柜台的误工费。在本人坚持下最终得以补偿
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我确实也想问：你干了什么违规的事？人不是你撞的，你为什么要扶？有没有一种可能高估了银行的道德底线。要冻卡当然可以，在条件法规允许的情况下，提前告知原因，而不是先冻为敬。大多人的冻卡原因都不太涉及反洗钱，比如金额过小，长期无资金流动，这些如果是冻卡原因，我觉得可以提前通知持卡人，而不是让我们去找他们。
但之前这么多帖子，还能不知道问了是什么回复？
“我无辜，我啥都没干，都是该死的银行，该死的监管”
无论多烂、多不合理的断卡规定，总是有触发条件的，你真的啥都没干，会断卡？
不肯承认、不愿说而已。
我自己也被建行降低过额度，是一张仅用于还房贷的卡，没有其他支出，银行降低额度，我觉得没什么不合理。
ericlule - 满招损 谦受益
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那么银行判定 最大的权重 偶觉得 应该是 地域。
偶几年前 被工行冻过两次，应该是 绑定的微众银行 自动扣款导致冻结的。后来直接转账就好了，就没有发生过问题。
另外还有一点，年代越久的银行卡 应该 在 银行系统里的 信用等级越高。
所以不到万不得已，别轻易完全注销借记卡或者是信用卡。
当然如果注销的话，本来在风险名单里的也会被清理掉，重新开户归进普通正常名单的概率就高很多的。
后来去柜台查，柜台说没有限制，那之后就好了，也不知道是什么原因。怀疑他还是有一个什么限制，我去查之后他给撤销了。
银行是服务业，它是靠存款吃饭的，他把客户赶走了有什么好处？一件事情多想想谁有好处，谁有坏处。你就明白了，这个事情他是自愿做的还是被迫做的？银行的好处可太多了。资金不留余额，快进快出这种特容易被限额，你猜为什么银行特别喜欢利用这种规则赶走客户？
个人目前常用的有交行，浦发，招行，建行，每个银行转账额度都挺大的，转来转去，从来没有限制过。讲一件小事，关于招行的，招行，如果转账双方都是招行的话，转账就像发红包一样，很简单的，我原先转个几万十来万，直接密码输入，就出去了，然后有一天想把这个功能安利给朋友，给他们演示，转了两次，一次300 ，一次500，然后就被系统给抓了，提升了风险，以后每次转账都要短信验证码了，后悔的要死。后来想想，可能是小...对的，不能每分钱都算的太精明，有时候也要维护一下人际关系，人都互相的，除非你超vip不需要维护
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讲一件小事，关于招行的，招行，如果转账双方都是招行的话，转账就像发红包一样，很简单的，我原先转个几万十来万，直接密码输入，就出去了，然后有一天想把这个功能安利给朋友，给他们演示，转了两次，一次300 ，一次500，然后就被系统给抓了，提升了风险，以后每次转账都要短信验证码了，后悔的要死。后来想想，可能是小额转账触发了风控，以为是诈骗，先测试能不能转成功。原先每次转账都是万元以上都没要过验证码，现在每一笔都要验证码。自己把自己作死了。
另外，讲讲习惯，我的习惯是要给银行小便宜，不要总想着把钱的羊毛薅光，比如总是留钱在账户上，偶尔活期也放放，客户经理需要冲业绩的时候，也帮帮忙，哪怕把理财赎出来也做季度末，月末，放放活期，偶尔帮买基金。这样子和各客户经理的关系都不错，在他们权限范围内，能做的基本上也能满足你。至于转账额度之类的，要多少都无所谓，人都不要去网点，后台直接设好。
还有有时候尤其是银期，出错了，本来想出到a银行的，没注意出到b银行去了，这时候我一般不转回来，就放在b银行过夜，如果周末就过周末，至少让放银行过夜，第二天再转回来。
双方能相互获益，为啥要互相折磨，也不会相互折磨。
银行为什么会无耻？因为你是直接面对银行的，感觉是银行封你的账户。其实无耻的是背后的管理，包括但不限于人民银行，银监会，公安，法院等。一个一个都是懒政，发个文件让银行去办。处罚也非常严厉。银行为了保住自己的乌纱帽，那肯定得封你的账户。一级一级压下来。封错无责任。漏掉要扣钱。你光投诉银行不从根源上解决，那永远都没有用。银行有狐假虎威的行为，打着公权力的旗号
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工行：之前用得好好的，提前还贷，三个月后借记卡被冻结，去银行问，给了条例说一年不动户就会冻，要用卡只能恢复回二类卡，我说我也只有三个月不动，答是系统自动冻的，他们也没办法。投诉到银监会，银行打电话过来说可以恢复（对，就是说他们没办法的那个支行），于是什么都不用干又恢复了一类卡。
中信：里面长期没钱，直接发短信过来说限额5000，联系客户经理，说买理财30万可以恢复，买了到期转出，又说下个月要降额，我说你降我就投诉到银监会，到现在也没再降。
浦发：同中信被限5000，过去说最近一年没流水，不能恢复，然后暗示我买点理财，于是买了理财后又恢复了，资金转出也没再生事。
兴业：开户后没用过几次，被限额5000后弃用。
光大：长期有资金，异地办业务会被卡，跟客户经理交代一声就行。
招行：借记卡里一直没钱，但挂着信用卡，一直正常使用。
这么多经历可以看出，银行目地不是卡你，是借着卡你的令旗拉业务，筛选掉低贡献客户。
我确实也想问：你干了什么违规的事？但之前这么多帖子，还能不知道问了是什么回复？“我无辜，我啥都没干，都是该死的银行，该死的监管”无论多烂、多不合理的断卡规定，总是有触发条件的，你真的啥都没干，会断卡？不肯承认、不愿说而已。我自己也被建行降低过额度，是一张仅用于还房贷的卡，没有其他支出，银行降低额度，我觉得没什么不合理。我说下我在交行的遭遇。交行是我交易商唯一可选的入金银行（银衍业务）。居然个人的银衍转账（你可以认为和银证转账类似）算入个人的转出额度。然后就因为这个大额转账被封了（因为银衍账户里的钱无息，交易结束后都会转出多余的钱）。
eugeneshi - 投资能力还不错的python程序员
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我确实也想问：你干了什么违规的事？等大棒砸的你头破血流，你再懊悔我啥也没干为啥砸我，为时已晚。
但之前这么多帖子，还能不知道问了是什么回复？
“我无辜，我啥都没干，都是该死的银行，该死的监管”
无论多烂、多不合理的断卡规定，总是有触发条件的，你真的啥都没干，会断卡？
不肯承认、不愿说而已。
我自己也被建行降低过额度，是一张仅用于还房贷的卡，没有其他支出，银行降低额度，我觉得没什么不合理。
你见过多笔理财深夜到账，被银行系统误认为深夜大额资金交易。
你见过每天买入赎回一天通知存款，被误认为资金不留余额，快进快出。
你见过转账后买入大额存单，被系统误认为快进快出洗钱。
你见过。。。。。。
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