今天又发生了新的事件
这几天,转入交行了几W,买了点理财
昨天是转了一笔5W进去
TMD,今早短信来限制我的非柜面业务, 日限额500,年限额30000
这是什么事情啊
靠
等大棒砸的你头破血流,你再懊悔我啥也没干为啥砸我,为时已晚。这个锅感觉要银行程序猿来背啊
你见过多笔理财深夜到账,被银行系统误认为深夜大额资金交易。
你见过每天买入赎回一天通知存款,被误认为资金不留余额,快进快出。
你见过转账后买入大额存单,被系统误认为快进快出洗钱。
你见过。。。。。。
系统做的宁可错杀一千,不可放过一个
程序猿要背的锅越来越多了,没办法,信息技术发达了
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我前几天江苏银行Ukey到期了,去更换Ukey,本来很简单得事情。1、但先让我去扫码下载软件,登记反诈信息,火大不火大,我拒绝下载。然后柜台说那你拿身份证我们登记一下也行,然后1分钟就登记好了,本来就是它们得事情非让我下载软件。2、换完key以后发现转账限额5000.。。。。。。让我提供三金账单,然后,我果断注销了该行的两张银行卡。虽然经历几轮了,看你写的相似遭遇,再次内心愤愤不平,下载APP真是太无耻了
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各种折磨下银行临柜办手续也只能接受了,网上看到但各种理由限制你取现金的才是最大的问题。目前还没遇到,但感觉是个常态化趋势。
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做过的,就差去闹和银监会和银行总部去上访了,你解决了那是因为你遇到的网点和银行还可以还讲道理,他们也愿意息事宁人,你没遇到恶心的网点负责人和恶心的银行,具体就不说了,总部上海的某股份制。这些恶心你的人就是拿准你不会较真。我的遭遇也是一样,可他们不知道我对银行比他们还熟悉。
做过的,就差去闹和银监会和银行总部去上访了,你解决了那是因为你遇到的网点和银行还可以还讲道理,他们也愿意息事宁人,你没遇到恶心的网点负责人和恶心的银行,具体就不说了,总部上海的某股份制。网点恶心就投诉至上级行乃至总行、银行恶心就投诉到银监、市监和315等,方式不需肉身前往,有电话、邮件等非现场方式。浦发行有KPI约束
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国内的XX企业和XX机构,说的是人民的,但仅最大可能的方便自己,为难吃瓜群众。我前几天江苏银行Ukey到期了,去更换Ukey,本来很简单得事情。
吃瓜群众可以自私自利,只要法规没禁止,但一朝权在手的XX企业和XX机构,你得法无授权皆不可为啊。
1、但先让我去扫码下载软件,登记反诈信息,火大不火大,我拒绝下载。然后柜台说那你拿身份证我们登记一下也行,然后1分钟就登记好了,本来就是它们得事情非让我下载软件。
2、换完key以后发现转账限额5000.。。。。。。让我提供三金账单,然后,我果断注销了该行的两张银行卡。
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我一直用浦发,开通了银证银衍,平时经常银证几万转来转去,收盘买理财。一直担心流水大会被非柜,几年下来倒也没事,你可以试试。我浦发被非柜3W,然后跑去柜台,说是看社保给恢复到10W,我说是银证转账用的,他们就要看证券账户里有多少钱,有多少给多少额度。。无语
我的情况就是如此:住房公积金银行卡作为第三方支付绑定卡,余额经常性地在百元以下。如果多有你这样的用户,银行就不会随意冻卡。就是因为随意冻卡的成本小,所以银行才随意冻卡。就像罗翔说的,如果每个人都较真和要求过错方企业赔偿,那么我们就不会知道很多莫名其妙的东西。
无预警被“可出不可入”,被迫去柜台解冻。
后投诉答复是警方所为,我要求出事相关材料,在他们出示的一份警方+人行+银监三方联合的文件复印件(这个复印件只能看,不能拍照)中压根没有一条适配我的情况,他们私下告诉我就是因为长期余额低于100元被银行乱作为给限制了。
最后要求补偿:第一那次因为没有被告知导致交易失败而产生的损...
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人不是你撞的,你为什么要扶?有没有一种可能高估了银行的道德底线。要冻卡当然可以,在条件法规允许的情况下,提前告知原因,而不是先冻为敬。大多人的冻卡原因都不太涉及反洗钱,比如金额过小,长期无资金流动,这些如果是冻卡原因,我觉得可以提前通知持卡人,而不是让我们去找他们。我的情况就是如此:住房公积金银行卡作为第三方支付绑定卡,余额经常性地在百元以下。
无预警被“可出不可入”,被迫去柜台解冻。
后投诉答复是警方所为,我要求出事相关材料,在他们出示的一份警方+人行+银监三方联合的文件复印件(这个复印件只能看,不能拍照)中压根没有一条适配我的情况,他们私下告诉我就是因为长期余额低于100元被银行乱作为给限制了。
最后要求补偿:第一那次因为没有被告知导致交易失败而产生的损失,第二被迫去柜台的误工费。在本人坚持下最终得以补偿
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我确实也想问:你干了什么违规的事?人不是你撞的,你为什么要扶?有没有一种可能高估了银行的道德底线。要冻卡当然可以,在条件法规允许的情况下,提前告知原因,而不是先冻为敬。大多人的冻卡原因都不太涉及反洗钱,比如金额过小,长期无资金流动,这些如果是冻卡原因,我觉得可以提前通知持卡人,而不是让我们去找他们。
但之前这么多帖子,还能不知道问了是什么回复?
“我无辜,我啥都没干,都是该死的银行,该死的监管”
无论多烂、多不合理的断卡规定,总是有触发条件的,你真的啥都没干,会断卡?
不肯承认、不愿说而已。
我自己也被建行降低过额度,是一张仅用于还房贷的卡,没有其他支出,银行降低额度,我觉得没什么不合理。
ericlule - 满招损 谦受益
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那么银行判定 最大的权重 偶觉得 应该是 地域。
偶几年前 被工行冻过两次,应该是 绑定的微众银行 自动扣款导致冻结的。后来直接转账就好了,就没有发生过问题。
另外还有一点,年代越久的银行卡 应该 在 银行系统里的 信用等级越高。
所以不到万不得已,别轻易完全注销借记卡或者是信用卡。
当然如果注销的话,本来在风险名单里的也会被清理掉,重新开户归进普通正常名单的概率就高很多的。
后来去柜台查,柜台说没有限制,那之后就好了,也不知道是什么原因。怀疑他还是有一个什么限制,我去查之后他给撤销了。
银行是服务业,它是靠存款吃饭的,他把客户赶走了有什么好处?一件事情多想想谁有好处,谁有坏处。你就明白了,这个事情他是自愿做的还是被迫做的?银行的好处可太多了。资金不留余额,快进快出这种特容易被限额,你猜为什么银行特别喜欢利用这种规则赶走客户?
个人目前常用的有交行,浦发,招行,建行,每个银行转账额度都挺大的,转来转去,从来没有限制过。讲一件小事,关于招行的,招行,如果转账双方都是招行的话,转账就像发红包一样,很简单的,我原先转个几万十来万,直接密码输入,就出去了,然后有一天想把这个功能安利给朋友,给他们演示,转了两次,一次300 ,一次500,然后就被系统给抓了,提升了风险,以后每次转账都要短信验证码了,后悔的要死。后来想想,可能是小...对的,不能每分钱都算的太精明,有时候也要维护一下人际关系,人都互相的,除非你超vip不需要维护
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讲一件小事,关于招行的,招行,如果转账双方都是招行的话,转账就像发红包一样,很简单的,我原先转个几万十来万,直接密码输入,就出去了,然后有一天想把这个功能安利给朋友,给他们演示,转了两次,一次300 ,一次500,然后就被系统给抓了,提升了风险,以后每次转账都要短信验证码了,后悔的要死。后来想想,可能是小额转账触发了风控,以为是诈骗,先测试能不能转成功。原先每次转账都是万元以上都没要过验证码,现在每一笔都要验证码。自己把自己作死了。
另外,讲讲习惯,我的习惯是要给银行小便宜,不要总想着把钱的羊毛薅光,比如总是留钱在账户上,偶尔活期也放放,客户经理需要冲业绩的时候,也帮帮忙,哪怕把理财赎出来也做季度末,月末,放放活期,偶尔帮买基金。这样子和各客户经理的关系都不错,在他们权限范围内,能做的基本上也能满足你。至于转账额度之类的,要多少都无所谓,人都不要去网点,后台直接设好。
还有有时候尤其是银期,出错了,本来想出到a银行的,没注意出到b银行去了,这时候我一般不转回来,就放在b银行过夜,如果周末就过周末,至少让放银行过夜,第二天再转回来。
双方能相互获益,为啥要互相折磨,也不会相互折磨。
银行为什么会无耻?因为你是直接面对银行的,感觉是银行封你的账户。其实无耻的是背后的管理,包括但不限于人民银行,银监会,公安,法院等。一个一个都是懒政,发个文件让银行去办。处罚也非常严厉。银行为了保住自己的乌纱帽,那肯定得封你的账户。一级一级压下来。封错无责任。漏掉要扣钱。你光投诉银行不从根源上解决,那永远都没有用。银行有狐假虎威的行为,打着公权力的旗号
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工行:之前用得好好的,提前还贷,三个月后借记卡被冻结,去银行问,给了条例说一年不动户就会冻,要用卡只能恢复回二类卡,我说我也只有三个月不动,答是系统自动冻的,他们也没办法。投诉到银监会,银行打电话过来说可以恢复(对,就是说他们没办法的那个支行),于是什么都不用干又恢复了一类卡。
中信:里面长期没钱,直接发短信过来说限额5000,联系客户经理,说买理财30万可以恢复,买了到期转出,又说下个月要降额,我说你降我就投诉到银监会,到现在也没再降。
浦发:同中信被限5000,过去说最近一年没流水,不能恢复,然后暗示我买点理财,于是买了理财后又恢复了,资金转出也没再生事。
兴业:开户后没用过几次,被限额5000后弃用。
光大:长期有资金,异地办业务会被卡,跟客户经理交代一声就行。
招行:借记卡里一直没钱,但挂着信用卡,一直正常使用。
这么多经历可以看出,银行目地不是卡你,是借着卡你的令旗拉业务,筛选掉低贡献客户。
我确实也想问:你干了什么违规的事?但之前这么多帖子,还能不知道问了是什么回复?“我无辜,我啥都没干,都是该死的银行,该死的监管”无论多烂、多不合理的断卡规定,总是有触发条件的,你真的啥都没干,会断卡?不肯承认、不愿说而已。我自己也被建行降低过额度,是一张仅用于还房贷的卡,没有其他支出,银行降低额度,我觉得没什么不合理。我说下我在交行的遭遇。交行是我交易商唯一可选的入金银行(银衍业务)。居然个人的银衍转账(你可以认为和银证转账类似)算入个人的转出额度。然后就因为这个大额转账被封了(因为银衍账户里的钱无息,交易结束后都会转出多余的钱)。
eugeneshi - 投资能力还不错的python程序员
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我确实也想问:你干了什么违规的事?等大棒砸的你头破血流,你再懊悔我啥也没干为啥砸我,为时已晚。
但之前这么多帖子,还能不知道问了是什么回复?
“我无辜,我啥都没干,都是该死的银行,该死的监管”
无论多烂、多不合理的断卡规定,总是有触发条件的,你真的啥都没干,会断卡?
不肯承认、不愿说而已。
我自己也被建行降低过额度,是一张仅用于还房贷的卡,没有其他支出,银行降低额度,我觉得没什么不合理。
你见过多笔理财深夜到账,被银行系统误认为深夜大额资金交易。
你见过每天买入赎回一天通知存款,被误认为资金不留余额,快进快出。
你见过转账后买入大额存单,被系统误认为快进快出洗钱。
你见过。。。。。。