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2，20号周一，我发现我的民X卡从19号就被停止支付了，去柜台后，告知是被公安机关48小时止付（类似于冻结）了。急啊，我的期货保证金大都在民X卡上呢，幸好其他银行还有点，补充了那两天股市下跌的保证金。给对方公安打去电话，告知我的卡因为涉案账户给我转钱了，涉案账户就是银X期货有限公司的保证金账户。可能是不法分子给银X期货保证金账户转钱了，而我银期转账出金就被止付了。触发的这一笔是3月17号下午3:02，我从银X期货往我的民X银行上出金了3万多（类似于银证转账）。首先，我已经这么操作了一年多。其次这与我有啥关系？！更气人的是，19号，20号，22号，24号，一共有10家公安机构给我止付，其中9家已经失效，显然这9家已经查了，交易跟卡没问题。但问题是反诈反复触发（猜测是反诈系统的原因？），啥时候是个头啊？如果股市下跌，我的股指期货怎么办？
3，查了一下，有我这遭遇的好多。有些48小时解冻事情也就过了，而我这个事讨厌的是反复触发。刚刚得知外省的一个人跟我的情况完全一致，时间、原因、冻结的公安机构等，目前仍未解决。也是银X期货加民X这个组合。并且银X期货说已有多个使用民X的客户这么反映，上周五也有招X银行的了，我自己知道还有工X银行的。
这件事最后怎么解决以及未来对于银X期货跟民X银行的使用，心里都没底。如果有类似遭遇的朋友可以留言或者私信，分享信息找解决办法。
赞同来自: luckych
看网上抱怨银行卡的事沸沸扬扬前几年为了节约能源，搞“拉闸限电”不更离谱！有些工厂是不能停电的，一停电损失就数以亿计了，还不是照样“拉闸限电”！
感觉离自己很遥远
现在发现雪崩了早晚得埋到你
很不好的苗头是一群外行甚至感觉就是经济文盲在经济领域拍脑袋，而且权限很大甚至滥用
曾经因为港股的事和反诈骗的民警通了几次话发现是鸡同鸭讲，以为是领域不通
但银行卡和银行这些按理说是金融领域的人讲也讲不通就匪夷所思了，只能是她们怕莫须有的责任，在装不懂，储蓄卡限制转账需要财力证明，自己的钱存进来转出去对不起，几千上万得限制你...
ZF没有做不到的，只有你想不到的！
跟特定的期货公司和银行没有关系的，所有人都可能遇到。我上周工行卡也被止付了，国泰君安期货公司的银期转账的卡，没有其它交易。我给止付我卡的反诈骗中心联系了，说是有黑钱账户的钱流入我的账户了，就是期货出入金导致的。诈骗分子通过不同的期货账户通过没人交易的品种来实现资金转移，公安不好查，需要查询每笔交易的对手，所以需要冻结一段时间，真的无解。犯罪分子的两个账户不是同一个名字，不容易找到，只能冻结所有有出...真的有这么高智商的犯罪分子吗 冻结我们的是哈尔滨GA 也真辛苦警察还要去查我们的交易流水 做警察还要懂期货要求真高
另外我的理解，基金公司直销虽然没有三方存管，钱是进了基金公司的银行账户，但是钱严格执行银行卡同进同出，不能像期货账户这样A卡进B卡出，这样洗钱难度就大了，脏钱虽然能污染基金公司的池子，但是出来后还是入金的卡就很容易被封掉白忙活。基金公司直销进的是基金公司清算专户，是在大额支付系统开的，不是普通的银行对公账户，也没法封。
我的理解是，银证三方存管实际上你的钱没有进证券公司的账户，证券公司也无法挪用你的钱，你的钱也不会跟其他客户的混一起，证券公司只管券和银行对接信息。而银期就不一样了，你的钱是进到了期货公司的银行账号，在期货公司的银行账号里根别人的钱混了，出来的时候可能会接触到脏钱。对的，三方存管银行真的管钱，券商的经纪业务备付金账户也是一个虚拟的账户，没法冻结。
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钱出来了赶紧给期货和证券账户换卡，这张卡可别用了。准备换另外一张工行卡 换其他银行比较麻烦 要影响交易好几天 还要销户港通通 想想都累
还有就是期货准备用一张冷门卡出金 不和证券同行
看网上抱怨银行卡的事沸沸扬扬没有申述、没有救济、没有规则、没有理由......
感觉离自己很遥远
现在发现雪崩了早晚得埋到你
很不好的苗头是一群外行甚至感觉就是经济文盲在经济领域拍脑袋，而且权限很大甚至滥用
曾经因为港股的事和反诈骗的民警通了几次话发现是鸡同鸭讲，以为是领域不通
但银行卡和银行这些按理说是金融领域的人讲也讲不通就匪夷所思了，只能是她们怕莫须有的责任，在装不懂，储蓄卡限制转账需要财力证明，自己的钱存进来转出去对不起，几千上万得限制你...
本人银行卡昨天恢复正常，经历与楼主一样，发帖应该还在审核中。反复多家触发都是同一笔出金所致，没有绑定期货的银行卡没有问题。同一家公安机关冻结应该是48小时，但一家又一家的公安机关连续不断的冻结就是遥遥无期。每次触发都是48小时解冻吗？不太理解为什么多张卡被冻结呢，同一天不会有多个银行卡转期货吧
楼主为啥会反复多家触发 都和期货公司有关吗 没有绑定期货的卡也出问题了吗？一般解除止付是48小时吗？本人银行卡昨天恢复正常，经历与楼主一样，发帖应该还在审核中。反复多家触发都是同一笔出金所致，没有绑定期货的银行卡没有问题。同一家公安机关冻结应该是48小时，但一家又一家的公安机关连续不断的冻结就是遥遥无期。
@maymorning
今天也遇到期货绑定的工行被止付了，银行查不出问题，说让打96110查，查出哈尔滨GA冻结，联系那边就是让等消息，不知道48小时能不能解冻，有超过这个时间还不能解冻的同学吗？
有集友也遇到类似情况，私聊我的情况，因为是新人聊到一半发不了私聊了。今天农行也被银行冻结了，这段时间农行都没有资金往来。
更新一下最新情况到这里:
农行冻结了3天后自动解冻了，目前使用未见异常。
招行冻结2天自动解冻后，周五正常使用了一天，期间有入金到期货账户，另外转了部分资金到本人其他银行卡。
昨天早上突然收到银行短信不能办理非柜台业务。
到开户行咨询，说是触发了他们内部的风控系统，要他们提交资料给本地的反诈中心，核实后没问题银行才恢复账户正常使...
打电话给开户行，还是因为之前被公安冻结的原因，公安冻结过的卡都会被重点监控。开户网点说这类卡经常会被关注，建议销卡，不要用这张卡了。。。。。
无语。。。。。。。。。
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昨天一直打招行提供的刑警支队电话，一直没打通过，后边就又打电话给招行，进一步获取到卡的冻结时间是2天，后边就没有再打电话了。招行的晚上看到已经自动解冻了。农行卡还没有，明天再看看。有集友也遇到类似情况，私聊我的情况，因为是新人聊到一半发不了私聊了。
更新一下最新情况到这里:
农行冻结了3天后自动解冻了，目前使用未见异常。
招行冻结2天自动解冻后，周五正常使用了一天，期间有入金到期货账户，另外转了部分资金到本人其他银行卡。
昨天早上突然收到银行短信不能办理非柜台业务。
到开户行咨询，说是触发了他们内部的风控系统，要他们提交资料给本地的反诈中心，核实后没问题银行才恢复账户正常使用，处理时效预计1-2个月。他们也没有办法加急，给了反诈中心电话说是让我也催催。
银行卡里面的钱要转账只能去柜台办理。我账户之前买的T+0理财，柜台系统赎回不能t+0，只能T+1，里面的钱昨天在柜台赎回了，不过也得下周二到账，下周二再去柜台转账到其他卡，这卡也只能等处理好了再使用了，以后用卡不敢把全部资金都放一张卡了。
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这也算是黑天鹅了吧
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感觉离自己很遥远
现在发现雪崩了早晚得埋到你
很不好的苗头是一群外行甚至感觉就是经济文盲在经济领域拍脑袋，而且权限很大甚至滥用
曾经因为港股的事和反诈骗的民警通了几次话发现是鸡同鸭讲，以为是领域不通
但银行卡和银行这些按理说是金融领域的人讲也讲不通就匪夷所思了，只能是她们怕莫须有的责任，在装不懂，储蓄卡限制转账需要财力证明，自己的钱存进来转出去对不起，几千上万得限制你，说股票期货需要大额进出，对不起她说不懂得按她的规矩来，不满意可以消卡
现在这里出现的期货银证被冻结卡的事,细思极恐，随便一个权力机关不需要任何沟通随时冻结你的资金和卡，还是存在很多很多年的期货银期系统， 而且没有基本金融常识无视你的金融风险，可笑的是都是打着为你好的旗号
可悲
打电话给招行了解到时被山东省青岛市公安局刑警大队冻结的，给了 一个号码让自己去联系情况。
但是电话一直但是通话中，一直联系不上。
说回账户资金流动情况，主要是通过招行卡进行银期转账，期货账户也只是买了IC2207。然后当天有余钱就转回招行购买T+0，第二天早上再转回期货账户。
发现招行冻结后打算通过另外一张农行卡转钱进去，发现农行卡也被冻结了。心累。。。
现在钱都在招行里面，另外也没有多余的钱了。今天看情况把期货里面的合约卖了。再想想后边怎么应对这样的方式把。
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期货公司不是三方存管 他们有一个拨付金账户 专门对客户转账的请问客户入金也是转入这个拨付金账户吗？还是入了另一个账户？
客户入金时转入的期货账户，和客户出金时转出的期货账户，这两个是同一个账户吗？
国金期货 - 期货开户，+1分
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不同银行进出，会有跨行转账手续费吗？目前没有任何费用。
但是我记忆中部分银行在银期协议中都有收费条款。
以后收不收就不确定了。
我在网络中找到了相关协议截图，建、工的。但是不确定现在更改了没。
这个很好解决，哪些银行收费就跟换下，流程还是比较简单的。
国金期货 - 期货开户，+1分
听说同个期货账户绑定多个银行卡，然后如果银期转账的资金在多张卡之间流动，这种情况会被期货公司警告，您有遇过这种情况吗。谢谢。您好，这个情况遇到过的。
但是“警告”这个措辞有点严重。 要求尽职调查问询了解下，资金的来源，不同银行卡之间转账的原因，交易的目的。大概这样类似的问题。 客户都是上帝，警告这个词真的严重了。尽职调查也是本职工作。
还是希望客户，交易过程中尽量出金入金用相同的卡，尽量不被“嫌疑”。
期货新人表示不理解，如果期货账户里的钱需要期货公司存进去之后客户才能出金，那岂不是说第三方存管不存在了，期货公司难道还可以把第三方存管的钱转走？再进一步想，期货公司某个员工偷偷转走一万个客户的资金跑路了怎么办！同有疑惑，客户把资金从银行转到期货账户后，期货公司就可以转走账户的资金吗。如果不是那为啥我今天期货转银行（出金）时会多次出现“银行账户余额不足”的提示呢
期货公司给的解释是“财务在周转，银行里面余额不足了，他们及时转进去了”。。。
还会有这种情况么？
赞同来自: 清泉
一、大意就是有诈骗资金进入银X期货公司账户进行洗钱，所以我们银期转账就被止付了。对于平均水平高于普通人，甚至可以说显著高于普通人的人群（部门）来说，一般可以认为这些高水平人群不会像美丽国神经质枪击犯一样随机点杀过路人群，我觉得有线索指向后动手的可能性更高。打个不太恰当的比方，抢劫犯从金店抢劫了一袋金子，门口马路上配合一些同伙，有几个开货车，有几个开面包车，抢劫犯从金店出来，随机将金子扔到同伙的货车里，人随机坐一个客车走，美丽国警察知道了这些信息后，无论黑皮的白皮的，即便是咖啡色或者蓝皮的，警察肯定会根据监控排查合理时间段内金店门口经过的所有可疑车辆，而楼主应该就是在恰巧合适的时间段内开车从金店门口路过了。
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吓得我仔细回头去看了一下，本质上应该是
二、“给对方公安打去电话，告知我的卡因为涉案账户给我转钱了，涉案账户就是银X期货有限公司的保证金账户。可能是不法分子给银X期货保证金账户转钱了，而我银期转账出金就被止付了。”
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我总觉得没那么简单
那炸骗分子还...
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吓得我仔细回头去看了一下，本质上应该是
二、“给对方公安打去电话，告知我的卡因为涉案账户给我转钱了，涉案账户就是银X期货有限公司的保证金账户。可能是不法分子给银X期货保证金账户转钱了，而我银期转账出金就被止付了。”
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我总觉得没那么简单
那炸骗分子还天天往工农中建银行存钱呢，莫非大家的账户随时都可能被封？
赞同来自: thinkphoebr 、生身盛世诗书史 、muddle2000 、杨波 、春风玉露更多 »
好像是罪犯利用期货洗钱了，具体怎么弄的不知道，我简单理解就弄两个账户互为对手方，罪犯账户的钱就跑到另外一个账户里了，另一个账户还可以宣称炒期货赚的，钱就变干净了，所以公家才会一下子冻几十个账户排查的吧。如果真要洗的话应该怎么办
国金期货 - 期货开户，+1分
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目前这个情况还没有遇到过。但是可以确认的是反洗钱管理和预防金融犯罪还是很严格的。
目前解决方案还是推荐：
1.新增不同银行银行卡并关联银期；以本公司为案例，客户可以自助添加2张银行卡，三张以及以上的需要报备；
2.期货公司一般都有，手工入金方式，可以通过手工入金完成。需要注意的是手工入金的接收账号只能是本人的。
3.银期增加和办理时间：大约30分钟-60分钟，如果遇到特殊情况可以加快点流程办理。但是比较冒险。银期办理完成虽然立即生效，但是只能在15：30前办理。
京公网安备 11010802031449号