期货出金银行卡被冻结止付的惊魂一周

刚才在本论坛看到与本人相同经历的帖，https://www.jisilu.cn/question/460379感叹之前没有看到该帖，如果之前看过别人的经历，也许自己会减少很多麻烦。本来想在该帖回复我的经历，但考虑到楼层太高，很多朋友无法看到，所以另起一贴，希望对做期货的朋友有一定的借鉴。
事情经过：
本人7-22日从方Z中期期货出金，出金后秒转到了股票账户，25日从股票账户再转出资金，想马上转入期货账户时发现银行卡异常，此时的我一头雾水，根本不知道什么原因，当时也根本不知道是期货公司的出金触发了公安机关的反诈中心系统。当天收盘后去银行柜台查得有4家不同地方的公安机关冻结，23日3家、25日1家。我问银行柜员为什么冻结我的卡，银行柜员说是公安机关冻结的，他们不知道原因，让我回家百度公安机关电话询问，此时的我不知所措，银行给的4家公安机关名单中有两家具体到了某县公安局刑侦大队，而另外两家是：山西临汾、天津。特别是看到“天津”时，我都觉得奔溃，我说天津这多大，您让我找谁？银行的回复反正就是公安机关冻结的，他们无能为力，为什么要冻结以及具体冻结公安机关的电话都无法提供。怀着忐忑不安的心情急忙回家百度找电话，拨打无数电话后找到了那两家县公安局反诈中心，得到的回复是如果钱没有问题，48小时后会自动恢复。此时心里稍微踏实一些，毕竟自己的资金是否合法自己清楚。但当时我仍然不知道是期货公司的出金触发的冻结。心里始终存在疑惑，25日晚上我仔细核对了最近几个月的每一笔入金，最终都被一一排除。当时做梦都想不到期货公司的出金会有问题。26日上午本人拨打本地公安机关反诈中心的电话才得知是期货公司的出金有嫌疑，此时我才彻底明白是哪一笔资金触发的。心里又踏实了很多。于是马上给期货公司客户经理发信息，得到的答复是全国很多客户都被冻结了，让我们耐心等待。此时我已经不再担心资金的安全问题，但还是担心被不同的公安机关连续冻结，然后一个又一个48小时的等待也是遥遥无期。27日去银行柜台查询看有没有新增公安机关冻结，一查果然又增加了两家，之前的4家倒是解除了，可是新的又来了，真的一点办法都没有，只能耐心等待。28日拨打本地反诈中心电话，一查说前前后后有15家公安机关冻结过该卡，在我的要求下，告知了我最后冻结该卡的浙江一公安机关电话，然后我拨打浙江公安电话，希望从公安那里得到该卡被冻结的更多的信息。对方告诉我，我的卡属于被认定为三级诈骗卡引发的冻结止付。何谓三级诈骗卡？公安说的是被骗人直接转入骗子的银行卡为一级诈骗卡，冻结一级诈骗卡肯定没有任何问题，骗子收款卡号再转入B卡，则B卡为二级诈骗卡，B卡收款后再转入C卡，则C卡属于三级诈骗卡。至此我基本上清楚了我从期货公司出金被冻结的逻辑。事情的真相应该是有骗子收款后入金到我开户期货公司的营业部账号，这时候期货公司的账户就被认定为二级诈骗账户，我再从期货公司出金，就被认定为三级诈骗账号。到这个时候，我已经放弃了再给冻结公安机关打电话，只能无奈的耐心等待。最后该卡于7-29日下午四点多恢复正常，恢复正常后我马上转走了账上的余额。以防再次被其他公安机关冻结止付。
事后值得总结的经验：
因为期货出金银行卡被冻结，这种事情是我们个人无法左右的，但知道期货出金可能触发反诈系统止付后，今后在期货账户或者股票账户出金前可以先看自己银行卡是否正常，正常后再出金，出金后秒转到自己其他未绑定任何股票和期货账户的银行卡，以防无端的冻结。以我被冻结的中行卡为例，“账户管理”菜单下可以显示账户余额（图一），这里看不出卡有异常，可是点“转账”后转账可用余额就为0了。我25日从股票账户出金的时候其实就不正常了，但是我没有关注也不知道，于是出金后就动不了。
这种事情发生在我们普通老百姓身上根本就是防不胜防，哪怕您没有一点点违规违纪。我总觉得国家相关职能部门应该督促公安机关的反诈系统进行优化，不能这样一杆子打死全部冻结，如果真遇到急用怎么办？我们普通老百姓的合法权益谁来保证？法院起诉的时候如果要保全对方账户都要支付保证金，一旦保全错了，可是要付出代价的。