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银行股讨论区 -20年代

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借这块宝地，银粉们讨论讨论银行股吧。
发表时间 2020-01-04 19:36
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2

flitter

赞同来自: 胡说之 、火锅008

华夏银行2022年快报点评

推算可比利润为195.32，推算公告利润为241.28，实际为250.35，好于预期。
推算可比股东权益为2600.51 ，推算公告股东权益为3217.41，实际为3204.57，差于预期。

不良率之前为1.776671%，现在为1.75%，好于预期。
拨备比之前为2.726480%，现在为2.7979%，大幅好于预期。

充足率之前为 12.87 11.01 8.86，快报未提及

贷款总额 22729.73
不良率 1.75%
拨备覆盖率 159.88%

总体好于预期
2023-02-24 09:57 来自广东 引用
0

flitter

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首先优先股要支付股息，其次华夏银行的优先股是境内优先股，和汇率无关
2023-02-19 16:47 来自广东 引用
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yup77

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@Twenty

问题在于，资本充足率够，也不应该发行新股来置换优先股啊，毕竟优先股不参与利润分配
2023-02-17 23:05 来自上海 引用
0

Twenty

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@yup77
逻辑上说，优先股支付的股息很低，对ROE的影响是正面的，不应该赎回，要么就是担心汇率波动？这个按说影响也有限
优先股的股息高于存款利息。如果资本充足率足够，应该赎回。
2023-02-17 17:25 来自上海 引用
0

yup77

赞同来自:

@D_Fine
刚花那么多钱增发，现在又赎回优先股。大股东做雷锋啊！
逻辑上说，优先股支付的股息很低，对ROE的影响是正面的，不应该赎回，要么就是担心汇率波动？这个按说影响也有限
2023-02-17 10:53 来自上海 引用
1

define

赞同来自: 优质资产收集人

刚花那么多钱增发，现在又赎回优先股。大股东做雷锋啊！
2023-02-16 21:28 来自上海 引用
4

flitter

赞同来自: passionlaw 、郁闷的老湿 、超级马力 、优质资产收集人

所谓早交卷就成绩好，是无稽之谈。

我有历年各季度报表公告时间，有快报公布时间。可以说大部分行公告时间今年和去年很接近。
2023-02-16 20:00 来自广东 引用
1

huqike

赞同来自: billyqwer

@billyqwer
先交卷的一般是成绩好的
实乃高见
2023-02-14 14:59 来自浙江 引用
0

小伞户

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@billyqwer
先交卷的一般是成绩好的
早点交卷，早点利空出尽
2023-02-14 14:35 来自上海 引用
0

billyqwer

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@小伞户
最近银行财报开始变差了？
先交卷的一般是成绩好的
2023-02-14 11:44 来自上海 引用
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yup77

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@flitter
宁波银行2022年快点评
推算可比利润为225.42，推算公告利润为234.07，实际为230.75，略差。
推算可比股东权益为1562.23，推算公告股东权益为1711.42 ，实际为1676.17，大幅差预期。
不良率之前为0.769192%，现在是0.75%，好于预期
拨备比之前为4.001364%，现在是3.79%，大幅差于预期。
原充足率 16.21 10.95 9.96 ,快报未...
宁波银行2021年母公司股东权益是1494亿，不知道还有没有包括优先股什么的，所以也不算差很多
2023-02-14 10:37 来自上海 引用
0

小伞户

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最近银行财报开始变差了？
2023-02-14 09:23 来自上海 引用
9

flitter

赞同来自: Euros 、火锅008 、furigufen 、狂奔的奶牛 、xxxxxxyyyyyy 、Kluer 、大魏忠臣毌丘俭 、好奇心135 、吉吉木更多 »

宁波银行2022年快点评

推算可比利润为225.42，推算公告利润为234.07，实际为230.75，略差。
推算可比股东权益为1562.23，推算公告股东权益为1711.42 ，实际为1676.17，大幅差预期。

不良率之前为0.769192%，现在是0.75%，好于预期
拨备比之前为4.001364%，现在是3.79%，大幅差于预期。

原充足率 16.21 10.95 9.96 ,快报未提及

贷款 10460.02
不良率 0.75%
拨备比 3.79%

总体巨幅差于预期。
2023-02-13 19:54 来自广东 引用
0

Sanpo

赞同来自:

@Twenty
我倒是希望看到银行不再扩张的那一天，资本金不再紧张，就可以扩大分红了。
"3.27"识证券市场和监管！Wise man say only fools rush in.
2023-02-12 13:32 来自上海 引用
0

Sanpo

赞同来自:

@Twenty
我倒是希望看到银行不再扩张的那一天，资本金不再紧张，就可以扩大分红了。
放心，你看不到那一天的！
2023-02-12 12:41 来自上海 引用
1

Twenty

赞同来自: 优质资产收集人

@本德莱耀西
这已经不光是不差钱的问题了，是要限制自己资产规模了。往好了想要往高质量发展靠提高股东回报，往坏了想就是没有了成长性，而且资产增速变慢会让原有资产质量看起来下降。
我倒是希望看到银行不再扩张的那一天，资本金不再紧张，就可以扩大分红了。
2023-02-10 19:48 来自上海 引用
1

flitter

赞同来自: 优质资产收集人

@Twenty
应该会的。这也说明，他现在可能不差钱了。
至少说明华夏银行对比兴业，浦发，农行不差钱。因为这三个行更贵的优先股还没赎回。
2023-02-10 19:41 来自广东 引用
1

本德莱耀西

赞同来自: 优质资产收集人

@Twenty
应该会的。这也说明，他现在可能不差钱了。
这已经不光是不差钱的问题了，是要限制自己资产规模了。往好了想要往高质量发展靠提高股东回报，往坏了想就是没有了成长性，而且资产增速变慢会让原有资产质量看起来下降。
2023-02-10 16:56 来自北京 引用
1

Twenty

赞同来自: 优质资产收集人

@yup77
但这个会影响资本充足率吧？优先股还是可以记入权益的，客户存款是负债
应该会的。这也说明，他现在可能不差钱了。
2023-02-10 13:23 来自上海 引用
0

yup77

赞同来自:

@Twenty
这个4.68%是付给债务人的，股息是付给股东的。没有可比性。
赎回年息4.68%成本的优先股，说明华夏银行有更便宜的资金来源。比如客户银行存款，或者有多余的钱贷不出去，均有可能。
但这个会影响资本充足率吧？优先股还是可以记入权益的，客户存款是负债
2023-02-09 20:58修改 来自浙江 引用
0

Twenty

赞同来自:

@yup77
4.68%这个成本都要赎回？那股息率估计也高不到哪里吧，可怜大股东一次次高价输血注资给它，既要担着人家说“国有资产流失”，又要防着人家说“利益输送”
这个4.68%是付给债务人的，股息是付给股东的。没有可比性。
赎回年息4.68%成本的优先股，说明华夏银行有更便宜的资金来源。比如客户银行存款，或者有多余的钱贷不出去，均有可能。
2023-02-09 20:33 来自上海 引用
0

yup77

赞同来自:

@flitter
查了一下华夏银行优先股利率4.68%，下月赎回。
农行5.32%，兴业5.55%，浦发5.58%的优先股还没赎回。
4.68%这个成本都要赎回？那股息率估计也高不到哪里吧，可怜大股东一次次高价输血注资给它，既要担着人家说“国有资产流失”，又要防着人家说“利益输送”
2023-02-09 20:09 来自浙江 引用
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flitter

赞同来自: shentan000 、优质资产收集人 、念千股 、milknet

查了一下华夏银行优先股利率4.68%，下月赎回。
农行5.32%，兴业5.55%，浦发5.58%的优先股还没赎回。
2023-02-08 19:45修改 来自广东 引用
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flitter

赞同来自: 小李哈哈哈

华夏银行又开先例了，计划3月末赎回200亿境内优先股。我翻了一下其他银行从来没有过的，不差钱啊。不过我感觉不差钱应该回购注销普通股才更好啊。

以前只有银行赎回境外优先股。境外优先股要带客户缴纳所得税，实际利率更高。境外优先股利率不变，但每五年可以实施赎回。相比较境内优先股不需要代客户交税，每五年可以调整利率。所以目前还没有银行赎回境内优先股。
另外境外优先股还受到汇率波动影响比较大，比如招行去年10月赎回境外优先股，正好处于美元汇率高位，汇率损失不小。
2023-02-08 21:04修改 来自广东 引用
9

flitter

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张家港行2022年快报点评

推算可比利润为17.07，推算公告利润为18.54，实际为16.884853，差于预期。
推算可比股东权益为136.07 ，推算公告股东权益为161.06 ，实际为156.768445，大幅差于预期

不良率之前为0.901520%，现在为0.89%，好于预期。
拨备比之前为4.877404%，现在为4.625419%，巨幅差于预期。

原充足率 13.97 11.29 9.74 ,快报未提及

贷款 1150.282223 亿
不良率 0.89%
拨备覆盖率 541.02%

总体大幅差于预期。
2023-02-03 22:39 来自广东 引用
0

蚂蚁也是肉

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银行股低迷是不是和城投地产暴雷预期有关吧～
2023-02-02 15:46 来自北京 引用
2

你猜再猜

赞同来自: 跑路皮皮 、优质资产收集人

@flitter
航空股，每年亏几百亿，每年不分红，股价基本没跌。疫苗股，去年那样好环境，居然也有利润巨亏的，股价还100多。我感觉国家引导股民的钱投向国家无法承担风险的行业。其他无法解释了。
有资金去支持他们。
2023-02-02 15:15 来自浙江 引用
2

发现价格

赞同来自: pigpeppa 、优质资产收集人

这段时间最能忍住不涨的就是银行股了，郁闷
2023-02-02 12:50 来自四川 引用
1

邵江坡66666

赞同来自: 优质资产收集人

守了一年，才看到红
2023-02-02 11:37 来自山西 引用
3

flitter

赞同来自: yup77 、好奇心135 、优质资产收集人

@flitter
苏州银行2022年发行了30亿优先股 ，去年末342.88亿股东权益，加上2022年利润39.18亿，应该是412.06亿，扣掉分红9.3亿，应该是402.76，而公告只有385.29亿。差距非常大
不好意思，这段我搞错了，去年末股东权益是326.46
2023-02-02 11:24 来自广东 引用
4

flitter

赞同来自: 郁闷的老湿 、徐兵1998 、优质资产收集人 、好奇心135

江苏银行2022年快报点评

推算可比利润为236.35，推算公告利润为260.90，实际为254.94，差于预期。
推算可比股东权益为1674.10，推算公告股东权益为2108.28，实际为2087.41，差于预期。

之前不良率为0.961458%，现在为0.94%，好于预期。
之前拨备比为3.477578%，现在为3.527444%，好于预期。

原充足率 13.06 10.84 8.75,快报未提及

贷款总额 16041.89
不良率 0.94%
公告拨备覆盖率362.07%，不过这个数字应该是不含公允价值拨备的，大体推算实际拨备覆盖率为375.26%

总体略差于三季报
2023-02-02 11:24修改 来自广东 引用
2

immereben

赞同来自: ypcypc 、优质资产收集人

@邵江坡66666
今天入手平安，被割韭菜概率较低。去年一年低走的平安，今年出刚回血，目前价位适中。
昨天刚买的亏大了啦，没想到一个暴跌
2023-02-02 11:09 来自江苏 引用
1

邵江坡66666

赞同来自: 优质资产收集人

今天入手平安，被割韭菜概率较低。去年一年低走的平安，今年出刚回血，目前价位适中。
2023-02-02 10:56 来自山西 引用
1

yup77

赞同来自: 优质资产收集人

@flitter
苏州银行2022年发行了30亿优先股 ，去年末342.88亿股东权益，加上2022年利润39.18亿，应该是412.06亿，扣掉分红9.3亿，应该是402.76，而公告只有385.29亿。差距非常大
2021年342.88亿包括16.42亿的少数股东权益，2022年末不清楚，但3季度末398.98亿股东权益包括了18.74亿的少数股东权益，如果加上去就差不多了
2023-02-02 10:53修改 来自浙江 引用
2

flitter

赞同来自: 徐兵1998 、优质资产收集人

@Lenny
苏州银行(002966.SZ)发布公告，苏州银行2022年无固定期限资本债券(第一期)已于2022年1月17日完成发行。本期债券发行规模为人民币30亿元，前5年票面利率为3.8%，每5年调整一次，在第5年及之后的每个付息日附发行人有条件赎回权。
苏州银行去年发行的是永续债，不是优先股，说明该永续债可能在会计处理上被记入负债而不是权益科目
确实是永续债。不过这个确实是记入股东权益的。不信你看看去年半年报26页，其他权益工具增加29.99亿（少了一点点是发行费用）。股东权益是包含其他权益工具的。
2023-02-02 10:18 来自广东 引用
0

深圳打工人

赞同来自:

为啥我看不见所有回复内容？
2023-02-02 08:54 来自广东 引用
0

Lenny

赞同来自:

@flitter
苏州银行2022年发行了30亿优先股 ，去年末342.88亿股东权益，加上2022年利润39.18亿，应该是412.06亿，扣掉分红9.3亿，应该是402.76，而公告只有385.29亿。差距非常大
苏州银行(002966.SZ)发布公告，苏州银行2022年无固定期限资本债券(第一期)已于2022年1月17日完成发行。本期债券发行规模为人民币30亿元，前5年票面利率为3.8%，每5年调整一次，在第5年及之后的每个付息日附发行人有条件赎回权。

苏州银行去年发行的是永续债，不是优先股，说明该永续债可能在会计处理上被记入负债而不是权益科目
2023-02-02 08:28 来自上海 引用
2

flitter

赞同来自: 好奇心135 、优质资产收集人

@yup77
没具体看过，扣掉的话也有30多亿？当年净利润扣减分红差不多啊
苏州银行2022年发行了30亿优先股 ，去年末342.88亿股东权益，加上2022年利润39.18亿，应该是412.06亿，扣掉分红9.3亿，应该是402.76，而公告只有385.29亿。差距非常大
2023-02-01 23:02修改 来自广东 引用
1

stoneez

赞同来自: billyqwer

@flitter
有看见银行快报，请在此留言哈。
江苏银行发快报了
2023-02-01 18:40 来自山东 引用
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yup77

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@flitter
2022年发行了30亿永续债哦。扣掉后你看看增长多少？
没具体看过，扣掉的话也有30多亿？当年净利润扣减分红差不多啊
2023-02-01 11:37 来自浙江 引用
0

学石油的程序员

赞同来自:

@flitter
苏州银行2022年快报点评推算可比利润为36.40 ，推算公告利润为37.48，实际为49.29，大幅好于预期。推算可比股东权益为352.83，推算公告股东权益为387.57，实际为385.29，略差。不良率之前为0.880306%，现在为0.88%，持平。拨备比之前为4.687651%，现在为4.671128%，略差。原充足率 13.12 10.64 9.77 快报未提及贷款总额 2,506...
营业外利润和所得税有异常情况？
2023-01-31 22:44 来自湖北 引用
0

flitter

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@whu_lyk
江阴银行
这个银行我没研究
2023-01-31 21:26 来自广东 引用
1

flitter

赞同来自: 优质资产收集人

@yup77
上年母公司股东权益是326亿，增长很多了
2022年发行了30亿永续债哦。扣掉后你看看增长多少？
2023-01-31 21:25 来自广东 引用
0

小李哈哈哈

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@flitter
有看见银行快报，请在此留言哈。
江阴银行
2023-01-31 17:11 来自江苏 引用
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immereben

赞同来自: gztom

今天买了点平安银行，纯粹是觉得最近被平安银行客户经理盯上了，打电话给我，加班蛮辛苦的，支持一把子，而且感觉股票波动比较强
2023-01-31 16:45 来自江苏 引用
0

yup77

赞同来自:

@flitter
苏州银行2022年快报点评
推算可比利润为36.40 ，推算公告利润为37.48，实际为49.29，大幅好于预期。
推算可比股东权益为352.83，推算公告股东权益为387.57，实际为385.29，略差。
不良率之前为0.880306%，现在为0.88%，持平。
拨备比之前为4.687651%，现在为4.671128%，略差。
原充足率 13.12 10.64 9.77 快报未提及
贷款总额 ...
上年母公司股东权益是326亿，增长很多了
2023-01-31 16:15 来自浙江 引用
0

Lenny

赞同来自:

@flitter
今天上点真实数据，比较一下pb差不多最高的银行，和pb差不多最低的银行，资产质量。
看完你也许会大吃一惊。
光比较一个逾期总额的静态数据，好像有点不专业，更何况两家银行的业务基本盘差别太大，这么比较有点简单粗暴
2023-01-31 14:53 来自上海 引用
1

徐兵1998

赞同来自: Maggie63

@flitter
兴业2022年利润是913.77，2021年利润是826.80。2022年拨备比是2.577%，2021年拨备比是2.956269%。这里面相差了拨备183亿快报把利润负增长美化成增长10%了
F大，你这个拨备差好像算的有点问题。
2023-01-31 10:37 来自安徽 引用
1

学石油的程序员

赞同来自: 优质资产收集人

@flitter
有看见银行快报，请在此留言哈。
苏州发了
2023-01-31 07:50 来自湖北 引用
9

flitter

赞同来自: sufi0000 、塔塔桔 、开心在读书 、好奇心135 、闲菜 、念千股 、益人与人 、优质资产收集人更多 »

兴业

2022年利润是913.77，2021年利润是826.80。

2022年拨备比是2.577%，2021年拨备比是2.956269%。这里面相差了拨备183亿

快报把利润负增长美化成增长10%了
2023-01-30 22:53 来自广东 引用
2

flitter

赞同来自: 好奇心135 、优质资产收集人

兴业银行2022年快报点评

推算可比利润为903.17，推算公告利润为934.13，实际为913.77，差于预期。
推算可比股东权益为6577.55，推算公告股东权益为7498.11，实际为7461.87，差于预期。

不良率之前为1.095651%，现在为1.09，略好。
拨备比之前为2.760879%，现在为2.577196%，大幅差于预期。

原充足率 14.45 11.05 9.75，快报未提及

贷款总额 48339.31
不良贷款率 1.09%
拨备覆盖率 236.44% 巨幅下降了，挖了拨备去填利润，如果不这样操作，利润负增长了。

总体大幅差于预期。
2023-01-30 22:51 来自广东 引用
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flitter

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今年快报好像少了很多。
2023-01-30 22:22 来自广东 引用
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flitter

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代码 股票名称 2021年快报
600000 浦发银行 2022/3/19
600015 华夏银行 2022/2/23
600016 民生银行

600036 招商银行 2022/1/15
600919 江苏银行 2022/1/12
600926 杭州银行 2022/3/11
601009 南京银行

601077 渝农商行

601166 兴业银行 2022/1/11
601169 北京银行

601229 上海银行 2022/3/3
601288 农业银行

601328 交通银行

601398 工商银行

601658 邮储银行

601818 光大银行 2022/1/19
601838 成都银行

601939 建设银行

601988 中国银行

601997 贵阳银行

601998 中信银行 2022/1/12
000001 平安银行 2022/1/14
002142 宁波银行 2022/1/18
002839 张家港行 2022/1/15
002958 青农商行

002966 苏州银行 2022/1/17
2023-01-30 22:22 来自广东 引用
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flitter

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有看见银行快报，请在此留言哈。
2023-01-30 22:21 来自广东 引用
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Twenty

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@flitter
今天上点真实数据，比较一下pb差不多最高的银行，和pb差不多最低的银行，资产质量。
看完你也许会大吃一惊。
我翻阅了一下两家银行2021年报，华夏银行的信用减值损失，也就是无法收回的贷款，其比例是招商银行的两倍。这些无法收回的贷款已经在会计上被核销，不算不良资产，所以会提升华夏银行的资产质量。但是这些无法收回的贷款是用利润冲抵的，所以会影响华夏银行的资产收益率。我计算下来的华夏银行的资产收益率不到招商银行的一半。

2023-01-19 12:09修改 来自山东 引用
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Twenty

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@flitter
今天上点真实数据，比较一下pb差不多最高的银行，和pb差不多最低的银行，资产质量。
看完你也许会大吃一惊。
这个逾期增量的统计很有创意。
2023-01-19 10:54修改 来自山东 引用
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Twenty

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@flitter
今天上点真实数据，比较一下pb差不多最高的银行，和pb差不多最低的银行，资产质量。
看完你也许会大吃一惊。
招商的资产质量还是要高于华夏银行的。不过这几年华夏银行的逾期率从4%，下降到2%，还是很厉害的。
不过总得来说，招商银行的相对优势在过去几年已经大幅下降了。但是相对高估却越来越高。
2023-01-19 10:50修改 来自山东 引用
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优质资产收集人

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@flitter
今天上点真实数据，比较一下pb差不多最高的银行，和pb差不多最低的银行，资产质量。
看完你也许会大吃一惊。
几年下来，资产质量变化趋势，招行是远逊于华夏的
2023-01-19 05:37修改 来自北京 引用
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Ankormalis

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@flitter
今天上点真实数据，比较一下pb差不多最高的银行，和pb差不多最低的银行，资产质量。
看完你也许会大吃一惊。
中国的银行业基本上是同质的。
2023-01-18 22:05 来自江苏 引用
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flitter

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今天上点真实数据，比较一下pb差不多最高的银行，和pb差不多最低的银行，资产质量。
看完你也许会大吃一惊。

2023-01-18 21:23 来自广东 引用
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ylxwyj

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@flitter
中信银行2022年快报点评推算可比利润为505.56 ，推算公告利润为568.54，实际为621.03，大幅好于预期。推算可比股东权益为5464.99，推算公告股东权益为6660.86，实际为6654.46，好于预期。之前不良率为1.270030%，现在为1.27%，持平。之前拨备比为2.563936%，现在为2.556891%，差于预期。原充足率上升： 13.19 10.63 8.72,快...
今天银行涨得不错。

感觉银行衰了太久这帖子也没啥人气了。
2023-01-18 13:42 来自北京 引用
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flitter

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中信银行2022年快报点评

推算可比利润为505.56 ，推算公告利润为568.54，实际为621.03，大幅好于预期。
推算可比股东权益为5464.99，推算公告股东权益为6660.86，实际为6654.46，好于预期。

之前不良率为1.270030%，现在为1.27%，持平。
之前拨备比为2.563936%，现在为2.556891%，差于预期。

原充足率上升： 13.19 10.63 8.72,快报未提及

不良贷款率 1.27%
拨备覆盖率 201.33%

总体基本符合预期。
2023-01-18 12:36 来自广东 引用
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flitter

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平安银行2022年快报点评

推算可比利润为440.11，推算公告利润为485.73，实际为455.16，差于预期。
推算可比股东权益为3650.58，推算公告股东权益为4367.14 ，实际为4346.80，差于预期。

之前不良率为1.030944%，现在是1.05%，差于预期。
之前拨备比为2.992479%，现在是3.04794%，好于预期

原充足率 13.33 10.65 8.81，快报未提及

贷款总额 33,291.61
不良贷款率 1.05%
拨备覆盖率 290.28%

总体略差于预期
2023-01-18 12:23 来自广东 引用
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flitter

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招商银行2022年快报点评

推算可比利润为1444.18，推算公告利润为1507.50 ，实际为1380.12，差于预期。
推算可比股东权益为8407.05，推算公告股东权益为9622.50，实际为9457.33，大幅差于预期。

不良率之前为0.952360%，现在为0.96%，略差。
拨备比之前为4.339617%，现在为4.32%，差于预期。

原充足率17.17% 14.85% 12.85%，快报未提及

拨备覆盖率450.79%
不良率 0.96%

总体大幅差于预期。
2023-01-18 12:23 来自广东 引用
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flitter

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成都银行2022年四季度可转债转股 7.1345亿元，预估剩余可转债记入股东权益部分有54511.84万
南京银行2022年四季度可转债转股 3.66亿元，预估剩余可转债记入股东权益部分有172438.33万
2023-01-16 21:43 来自广东 引用
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hematozoon

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中信出快报了
2023-01-12 23:50 来自上海 引用
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flitter

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2022年四季度银行股大事记
600015 华夏银行
2022.10.11 华夏银行大股东参与定向增发 7,999,999,992.60 元已缴入中信建投证券指定的账户，扣减发行费用（不含增值税） 后，募集资金净额为 799403.5114万元，其中， 计入股本 52770.4485万股 增发价为15.16元。

2022.10.21 公司发行的“华夏优1”强制转股价格由10.58元/股调整为11.28元/股。

2022.11.25 华夏银行股份有限公司公告称，为在北京建设数字科技运营研发中心，拟向北京首侨创新置业有限公司定制购买数字科技大厦，交易价款金额为45.2亿元。

600036 招商银行
10月赎回2017.10.25发行的境外优先股，本息合计10.44亿美元。
赎回的日子正好是美元汇率最高价的时候，汇率上面至少亏了10%。7个亿多人民币。

12月调整2017年12月18日发行的275亿优先股利率 4.81%-》3.62%，每年可以节约3亿多。

600919 江苏银行
2022.11.23发行的200亿优先股利率 5.2%-》3.86% ，每年节约2.68亿
11月18日大股东增持0.52%
10月14日至11月8日增持1.51%

600926 杭州银行
2022.12.17 调整100亿优先股利率 5.2%-》4%，每年节约1.2亿。

601009 南京银行
大股东增持
2022.8.26->2022.11.18 云杉资本12.08%-》13.05%->14.10%
2022.9.26->2022.10.26 南京紫金投资集团13.34%->13.81%

601077 渝农商行
大股东隆鑫集团破产重组，将3.81%股份划给重庆发展，扣划后，剩余1.2%股份
大股东重庆发展持股上升为9%

601166 兴业银行
2022 年7 月26 日至2022 年10 月18 日 大股东增持了2.6亿元

601229 上海银行
2022.12.19 调整200亿优先股利率 5.2%-》4.02%，每年节约2.36亿

601658 邮储银行
2022.10.27 拟定增6,777,108,433 股，募集资金规模为不超过人民币 450 亿元 。2022.12.6 获中国银保监会核准
2022年6月27日至2022年12月27日，大股东增持5004万元。

601939 建设银行
2022.12.26 调整600亿优先股利率 5.2%-》3.57%，每年节约9.78亿
2023-01-10 12:07修改 来自广东 引用
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病猫

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@flitter
去年10月招行赎回境外优先股。那个时候正好美元汇率最高，这一把亏了7-8亿
银行一般都做远期的
2023-01-09 16:23 来自山东 引用
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flitter

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去年10月招行赎回境外优先股。那个时候正好美元汇率最高，这一把亏了7-8亿
2023-01-09 11:47 来自广东 引用
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Sanpo

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@Wintersun
商业银行回购注销股份会影响注册资本金和资本充足率。
不把投资者利益放首位才有这些讨论，净利大部分（至少80%以上）拿出来分红才是正途。
2023-01-09 09:46 来自上海 引用
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eamateur

赞同来自: 辛辉

@flitter
代码 股票名称 2022年报600000 浦发银行 2023/4/28600015 华夏银行 2023/4/28600016 民生银行 2023/3/31600036 招商银行 2023/3/25600919 江苏银行 2023/4/28600926 杭州银行 2023/4/26601009 南京银行 2023/4/29601077...
2023-01-08 02:12 来自湖南 引用
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flitter

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代码 股票名称 2022年报
600000 浦发银行 2023/4/28
600015 华夏银行 2023/4/28
600016 民生银行 2023/3/31
600036 招商银行 2023/3/25
600919 江苏银行 2023/4/28
600926 杭州银行 2023/4/26
601009 南京银行 2023/4/29
601077 渝农商行 2023/3/31
601166 兴业银行 2023/3/31
601169 北京银行 2023/4/8
601229 上海银行 2023/4/28
601288 农业银行 2023/3/31
601328 交通银行 2023/3/31
601398 工商银行 2023/3/31
601658 邮储银行 2023/3/31
601818 光大银行 2023/3/25
601838 成都银行 2023/4/26
601939 建设银行 2023/3/31
601988 中国银行 2023/3/31
601997 贵阳银行 2023/4/29
601998 中信银行 2023/3/24
000001 平安银行 2023/3/9
002142 宁波银行 2023/4/6
002839 张家港行 2023/3/28
002958 青农商行 2023/4/29
002966 苏州银行 2023/4/25
2023-01-07 10:36 来自广东 引用
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flitter

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@Wintersun
商业银行回购注销股份会影响注册资本金和资本充足率。
对
2022-11-28 22:36 来自广东 引用
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Wintersun

赞同来自: 跑路皮皮

@RorschachJ
f大，想问下，如果上面想提高中字头估值中枢，那么对于银行来说，发债回购注销是不是很好的方式?毕竟二级市场一直给倒闭价，分红填权已经都钝化了，慢慢提高分红也许不如从二级市场回购注销来得有效果。然后就是银行发二级资本债的钱不能拿来分红，分红是消耗一级资本，那回购注销的资金，可以使用二级资本债的钱而不摊薄一级资本吗?
商业银行回购注销股份会影响注册资本金和资本充足率。
2022-11-25 15:53 来自广东 引用
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行不改姓的老鬼

赞同来自: 跑路皮皮

@RorschachJ
f大，想问下，如果上面想提高中字头估值中枢，那么对于银行来说，发债回购注销是不是很好的方式?毕竟二级市场一直给倒闭价，分红填权已经都钝化了，慢慢提高分红也许不如从二级市场回购注销来得有效果。然后就是银行发二级资本债的钱不能拿来分红，分红是消耗一级资本，那回购注销的资金，可以使用二级资本债的钱而不摊薄一级资本吗?
不论用啥方式，只要从二级市场回购注销，赚的就不是假钱。
2022-11-25 15:22 来自广东 引用
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RorschachJ

赞同来自:

@flitter
证监会主席易会满：探索建立具有中国特色的估值体系

　　证监会主席易会满在2022金融街论坛年会上表示，要深刻认识我们的市场体制机制、行业产业结构、主体持续发展能力所体现的鲜明中国元素、发展阶段特征，深入研究成熟市场估值理论的适用场景，把握好不同类型上市公司的估值逻辑，探索建立具有中国特色的估值体系，促进市场资源配置功能更好发挥。
f大，想问下，如果上面想提高中字头估值中枢，那么对于银行来说，发债回购注销是不是很好的方式?毕竟二级市场一直给倒闭价，分红填权已经都钝化了，慢慢提高分红也许不如从二级市场回购注销来得有效果。然后就是银行发二级资本债的钱不能拿来分红，分红是消耗一级资本，那回购注销的资金，可以使用二级资本债的钱而不摊薄一级资本吗?
2022-11-25 14:48 来自辽宁 引用
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听风听雨

赞同来自: 豁哥哥

@D_Fine
不懂就问，谁能解释一下最近各个股份银行的走势中，中信银行总是走出超高涨跌幅的原因吗？
中信银行前期有点小副超跌，加上要配股，中信银行公司有拉高股价的需要，2个因素，使得股价近期有10%以上的涨幅，现在的股价大体到位
2022-11-23 20:09 来自山东 引用
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酱油面

赞同来自: xibu 、我是阿冰

银行股，年底难得的吃饭行情
2022-11-23 10:50 来自云南 引用
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gukuaijia - 70后资深会计，ＣＰＡ，dif-40精通CIA，掌握了股市密码。

赞同来自: xibu

中信业绩在垃圾级银行中首先出现改善，同时成为中国华融大股东
2022-11-23 10:43 来自安徽 引用
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define

赞同来自:

不懂就问，谁能解释一下最近各个股份银行的走势中，中信银行总是走出超高涨跌幅的原因吗？
2022-11-23 10:37 来自上海 引用
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hematozoon

赞同来自:

半日辉煌，看明天
2022-11-22 14:20 来自上海 引用
8
2022-11-22 11:41 来自广东 引用
1

小伞户

赞同来自: WDL2266

@flitter
感觉有点要轮到银行股了
感觉还早了，机构不作为，不玩这些
2022-11-22 10:03 来自上海 引用
14
2022-11-21 23:10 来自广东 引用
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flitter

赞同来自: 闲敲棋子00 、闲菜 、neverfailor 、hantang001 、优质资产收集人更多 »

易会满：我们一些投资机构还没能牢固树立价值投资的理念 热衷于追逐市场热点“散户化”特征明显

　　11月21日，易会满主席在2022金融街论坛年会上发表主题演讲表示，我国资本市场起步晚、发展快，市场的文化积淀还不够。全球市场经过几百年的发展，逐步形成了较为成熟的投资理念、行业文化和行为规范，我们还需要持续借鉴。财富管理机构的本分是“受人之托、代人理财”，一个优秀的机构必然是坚持客户利益至上、敬畏投资人，具备良好的专业素养，但我们有些机构从理念到行为都存在差距。恪守“看门人”责任是国际上对保荐中介机构的基本要求，把真实的公司选出来是底线，把优秀的公司选出来是水平。但我们有的机构变化不大，还是过于关注“可批性”，对“可投性”重视不够，甚至还有的“带病闯关”。专业专注是一流投资机构的核心竞争力，但我们一些投资机构还没能牢固树立价值投资的理念，热衷于追逐市场热点，“散户化”特征明显。我们要充分吸收借鉴成熟市场尊崇法治、恪守契约精神等理念，完善相应的会计核算、考核评价制度，秉持专业态度，涵养良好的职业操守，让资本市场更加健康、充满活力。
2022-11-21 23:10 来自广东 引用
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flitter

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证监会主席易会满：探索建立具有中国特色的估值体系

　　证监会主席易会满在2022金融街论坛年会上表示，要深刻认识我们的市场体制机制、行业产业结构、主体持续发展能力所体现的鲜明中国元素、发展阶段特征，深入研究成熟市场估值理论的适用场景，把握好不同类型上市公司的估值逻辑，探索建立具有中国特色的估值体系，促进市场资源配置功能更好发挥。
2022-11-21 23:09 来自广东 引用
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flitter

赞同来自: 优质资产收集人

@gukuaijia
>

市盈率是用利润算的，利润是一年的变化量。而拨备，不良都是历史累计的。如果硬要比，就都拿一年变化量来比，才有意义。

否则，不比如说有100个亿不良，你就当净资产少了100个亿，不良归零不行吗？
2022-11-17 22:09 来自广东 引用
2

gukuaijia - 70后资深会计，ＣＰＡ，dif-40精通CIA，掌握了股市密码。

赞同来自: 微臣嘉道 、zhougy

2022-11-10 15:34 来自安徽 引用
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flitter

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@bulles
楼主很专业，这里＂预期＂是指什么？
就是只和上个季度比
2022-11-10 14:30 来自广东 引用
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bulles

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楼主很专业，这里＂预期＂是指什么？
2022-11-05 21:08 来自山东 引用
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Sanpo

赞同来自:

@yup77
如果农业银行10送转20，会提升银行股估值，还是导致公司退市？
因为目前的上市规则是面值退市，如果股价持续20个交易日低于1元面值，就会被交易所退市。
而作为央企，每年盈利的公司因为面值退市可能性极低，所以如果大比例送转应该是有可能提升公司估值水平的。
但是估计这些大央企都不会这么操作，因为他们对公司的估值高低并不在意。
成熟行业应该大比例分红。每年净利润的80%以上拿出来分红还怕股价不涨。
2022-11-05 17:04 来自上海 引用
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flitter

赞同来自: tasuoxing

青岛农商行三季报点评

推算可比利润为28.27，推算公告利润为31.06，实际为27.98654，大幅差于预期。
推算可比股东权益为310.40，推算公告股东权益为366.49，实际为362.49523，大幅差于预期。

不良率之前为1.717825%，现在为1.908936%，巨幅差于预期。
拨备比之前为3.779754%，现在为4.121281%，巨幅好于预期。

充足率上升 13.41 11.66 10.03

贷款总额 2383.89403
不良贷款 45.507
拨备 98.24698

总体差于预期
2022-11-03 22:24 来自广东 引用
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yarctic

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来集思录能学到好多东西
2022-11-03 17:51 来自江苏 引用
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yup77

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如果农业银行10送转20，会提升银行股估值，还是导致公司退市？
因为目前的上市规则是面值退市，如果股价持续20个交易日低于1元面值，就会被交易所退市。
而作为央企，每年盈利的公司因为面值退市可能性极低，所以如果大比例送转应该是有可能提升公司估值水平的。
但是估计这些大央企都不会这么操作，因为他们对公司的估值高低并不在意。
2022-11-03 17:22 来自上海 引用
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flitter

赞同来自: tasuoxing

北京银行半年报点评

推算可比利润为167.02，推算公告利润为193.92，实际为193.61，非常吻合。
推算可比股东权益为2269.00，推算公告股东权益为3072.82，实际为3073.09，非常吻合。

不良率之前为1.639255%，现在为1.588453%，好于预期。
拨备比之前为3.195334%，现在为3.180877%，差于预期。

充足率上升 14.62% 13.44% 9.96%

贷款总额 17563.00
不良贷款 278.98
拨备覆盖率 200.25%

总体好于预期
2022-11-03 10:42 来自广东 引用
1

flitter

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中国银行三季报点评

推算可比利润为1703.78，推算公告利润为1878.06，实际为1730.81，差于预期。
推算可比股东权益为20107.34，推算公告股东权益为23875.72，实际为23822.70，差于预期。

不良率之前为1.343645%，现在为1.312511%，好于预期
拨备比之前为2.462362%，现在为2.476445%，好于预期。

充足率上升 17.17 13.90 11.62

公告的174066.99是含应计利息，因无相关数据，按中报的比例，推算出这期的应计利息为：174066.99*（416.15/169532.21）=427.28
即贷款额（不含应计利息）=174066.99-427.28=173639.71

不良 2279.04
拨备覆盖率188.68%

总体持平
2022-11-03 10:00修改 来自广东 引用
2

flitter

赞同来自: tasuoxing 、好奇心135

建设银行三季报点评

推算可比利润为2563.48，推算公告利润为2598.50，实际为2472.82，差于预期。
推算可比股东权益为26605.49，推算公告股东权益为28042.84，实际为27912.12，差于预期。

不良率之前为1.403645%，现在1.404650%，基本持平。
拨备比之前为3.426576%，现在为3.426643%，基本持平。

充足率上升 18.67 14.60 13.86

不良贷款 2931.36
拨备覆盖率为243.95%

由于公告的贷款总额20.92万亿没有精确到亿，比较粗糙，下面尝试平滑一下：
资产负债表里贷款净值为202107.86亿，
以摊余成本计量的拨备额=拨备总额-延用中报的以公允计量的拨备额，即2931.36*243.95%-21.32=7129.73
则不含应计利息的贷款总额=贷款净值+以推余成本的拨备额-应计利息=212107.86+7129.73-547.82=208689.77

总体差于预期
2022-11-03 10:14修改 来自广东 引用
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flitter

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成都银行三季报点评

推算可比利润为64.77，推算公告利润为66.92，实际为67.51580，略好
推算可比股东权益为509.27，推算公告股东权益为577.762，实际为578.18263，基本吻合。

不良率之前为0.830638%，现在为0.808468%，好于预期。
拨备比之前为3.940847%，现在为4.027616%，好于预期。

由于转债巨量转股充足率上升 12.25% 9.37% 8.40%

贷款总额 4688.16,639
不良贷款 37.90232
拨备 188.82136

总体好于预期
2022-11-02 10:22修改 来自广东 引用

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