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银行十二年老兵说两句。工作再重要也不是乱定规则的理由，更不是银行用来寻租的工具
1、断卡行动是公安部的重中之重的工作，因为众所周知的原因，现在犯罪分子基本全部转型为网络诈骗人员。
2、现在各行在涉案账户管理上受到的上级行、当地人民银行的压力非常大，涉案账户是非常重点的考核项。
3、正是由于现在管控严格，但“需求”不断加大，所以现在全套账户买卖的价格非常高，有的地方高达2万一套账户，有专业的账户倒卖中介。
4、这种情况下，开卡的时候银行人员不可能知道开卡...
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1、断卡行动是公安部的重中之重的工作，因为众所周知的原因，现在犯罪分子基本全部转型为网络诈骗人员。
2、现在各行在涉案账户管理上受到的上级行、当地人民银行的压力非常大，涉案账户是非常重点的考核项。
3、正是由于现在管控严格，但“需求”不断加大，所以现在全套账户买卖的价格非常高，有的地方高达2万一套账户，有专业的账户倒卖中介。
4、这种情况下，开卡的时候银行人员不可能知道开卡的人是不是想卖卡的，他能做的只能是设置交易模型，对于异常交易的断卡，要不然出现涉案账户，开户的机构、人员、上级管理人员，都得被考核。
ericlule - 满招损 谦受益
如果被公安派出所封了，那就很麻烦很麻烦很麻烦了。要么起诉要么花钱
以后大家得更加注重用卡规范
看看我的帖子，这件事情和我一毛关系都没有。我就是纯纯粹粹的受害者。如果硬要有什么错，就是我的姓氏有问题，还有不该开期货账户。WTF不好意思，文化水平不高，确实没看明白你在那帖子里表达了什么，只看到你忙乎了一天，却遮遮掩掩不肯说为什么。
https://app.jisilu.cn/m/question_app/?id=459521&app_answer=2&dlapp=1
那帖子里跟帖抱怨的，同样满嘴黑话，没一个能正常表达为啥自己被封的。
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抱怨的人很多，但很少有人给讲解一下，自己为啥被封卡。为啥要封卡，我也是一脸懵逼，真是正常业务，上面有说信用卡，我连信用卡都没有，有说为了银行的一点小利，都没有。关键是问银行哪里出了问题，一笔笔都查过，她们也说不出来，不是要追责的意思，是想避免下次出现同样的问题，这情况出现两次了，也很爽快的给解封了，应该不叫封，是限制非柜业务，钱可以进来，但转不出去。我今天又有一笔转账业务，弄的我是真怕了，都不知道自己哪里使用不合规，让他们柜台办理，最后她们还是让我用手机银行转了。目前以银行的不确定说法是给多人转账，但金额也不大。每笔业务都给她说了，这张银行卡涉及的业务也不多，就上面说的三种正常使用业务。
如果真没做异常的操作，要封你卡，个人觉得不可能。
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抱怨的人很多，但很少有人给讲解一下，自己为啥被封卡。如果真没做异常的操作，要封你卡，个人觉得不可能。看看我的帖子，这件事情和我一毛关系都没有。我就是纯纯粹粹的受害者。如果硬要有什么错，就是我的姓氏有问题，还有不该开期货账户。WTF
https://app.jisilu.cn/m/question_app/?id=459521&app_answer=2&dlapp=1
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投诉也没有用，银行也不想卡你，就是因为不法分子太多了，银行不得不将很大的精力放在反洗钱上面。只怕“合规”只是个幌子，贱行不按有权行政机关的文件来实现相关规定，它们合规吗？!
有的人说销户换银行，其实有些账户，银行早就希望你销了，只是基层员工不敢说出来。存款少了，只是银行业绩问题，反洗钱指标超了，是能不能继续干的问题。
对银行来说，现在合规比存款重要多了。
就像开卡难的问题，如果一个银行开的卡，达到一定比例的被网上诈骗盗用，可能某组织会停止你本地机构的开户权限，你让银行网点怎么...
如果“合规”，为什么不把这些没有涉密的文件公开了，好的地方给你看一下，如果想拷贝一下那是妄想
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投诉也没有用，银行也不想卡你，就是因为不法分子太多了，银行不得不将很大的精力放在反洗钱上面。
有的人说销户换银行，其实有些账户，银行早就希望你销了，只是基层员工不敢说出来。存款少了，只是银行业绩问题，反洗钱指标超了，是能不能继续干的问题。
对银行来说，现在合规比存款重要多了。
就像开卡难的问题，如果一个银行开的卡，达到一定比例的被网上诈骗盗用，可能某组织会停止你本地机构的开户权限，你让银行网点怎么...
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有的人说销户换银行，其实有些账户，银行早就希望你销了，只是基层员工不敢说出来。存款少了，只是银行业绩问题，反洗钱指标超了，是能不能继续干的问题。
对银行来说，现在合规比存款重要多了。
就像开卡难的问题，如果一个银行开的卡，达到一定比例的被网上诈骗盗用，可能某组织会停止你本地机构的开户权限，你让银行网点怎么办，他做在柜台里面，怎么有信心你不会把卡卖给别人。
如果你为了一点点点利差，就把钱在银行间转来转去，你当然是一个合法良民，可是银行总行的系统就会认为你的嫌疑很大，你让一个基层员工怎么去和总行保证你没有问题？
他的总行，又用什么手段来预防这个员工没有和犯罪份子配合？
集思录的同学，其实都是很单纯的人，根本不知道社会有多复杂。
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我目前的办法是理财分三家银行，银期连两家银行，防止卡被非柜无法转钱
你说要一劳永逸的解决这个问题，那只有投诉，而这种投诉你要针对总行，而不是你开卡的分行支行,他们能有什么权限给你弄个白名单呢。
首先你上国家信访局网站注册一下，投诉银行，事发地写银行总行所在地，这样你的投诉才能到达总行给你处理，半个月左右会给你一个书面答复，期间也会有人联系你给你处理，满意了最好，不满意你就要行使信访的复查复核权，理论上投诉最高能到银保监。
投诉无用那就剩下起诉了，总行一般都在异地，去外地打官司费时费力，还是先投诉吧。
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