站在当下,思考2022年投资策略(含2021年小结)

时间匆匆,又到了新的一年开启。
过往的2021年,投资总收益8%左右,未达到10%的预期。
但换个角度想,在今年极度动荡的职业生涯中,能取得这样的成绩也算知足了。因为一整年都在各种动荡中而过,也算经历了职业生涯遭遇的最大黑天鹅事件,当然是整个行业的黑天鹅事件。
经过磨炼,心态也趋于更加稳定,对下半年的投资收益有一定帮助。

**仓位方面,
**接近3成股票(门票+细分行业摊大饼股票)
ETF基金2成 (长盈+消费+医药+科技互联网等)
港美科技股1成 (中概股票,港股科技股等)
类现金3.5成 (香草+短期理财等)
可转债 0.2仓位

得益于股票摊大饼策略,总体收益13%左右;
可转债收益超过35%,但占比太小;
新股收益不错;
但港美股严重拖累了账户总资产,中间还补仓过越补越跌,持仓体验很不好:(

**得失总结:
**1、年初可转债跌跌不休的行情中,只加了很小的仓位,年中有过一次资金到账,但感觉可转债都涨这么多了,也没感敢加仓,还是认知不足,对可转债的产品了解不足;
2、路径依赖,思路不灵活。去年的大白马行情, 一度认为跌那么多肯定是机会很多,道理可能不错,但周期有谁能说得清呢
3、港美股的认知冲击。持仓的科技股教育股都遭重创,好在仓位不大,但政策性风险给自己上了一堂非常现实的投资课。这也坚定了我坚持分散,坚持摊大饼的策略不动摇。
4、 对新事物看不清的行业怎么办? 从集思录老师账户已注销 老师处学到了一点,大家都看好的行业,打不过就加入,比如新能源等行业,可作为投变部分,损失了不要紧,说不定赶上一波大行情呢。

**2022年展望:
**
投资寻求的都是相对确定性,目标收益10%。
1、港股核心资产继续摊大饼,总仓位不超过15%;
2、A股股票继续摊大饼(门票股策略不变),分散轮动持仓,总仓位不超过30%;
3、ETF基金减持一部分,到15%
4、可转债部分视情况加仓到10%;
其他部分看市场赠与的投资机会。

期间,多学习,多反思,不懂就问,思考磨炼深度,人生总有新收获。
everyday is a fresh day。
发表时间 2022-01-03 19:52     最后修改时间 2022-01-22 09:43

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xiuer

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勇敢接飞刀
上周净值:0.99 ,主要是受港美股和A股部分细分行业股票下跌拖累所致。
继元旦前买入滴滴、小米、海底捞后,本周继续以摊饼形式买入:
滴滴、 阿里、腾讯、上机数控、艾力斯。
本周卖出:千禾味业和长阳科技。
总体思路按主贴所述,继续摊港股核心资产的大饼。
2022-01-09 23:00 引用
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xiuer

赞同来自: lawyerbj

1.10-1.14净值:0.99。
继续按计划买入中概互联。目标仓位快到 。
执行的几个策略太多,本周在思考该如何精简。

下周:香草, 定投消费高息基金。

总体思路:港美股核心资产摊饼、消费+医疗+门票股。继续学习并思考。
2022-01-16 23:02 引用
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pychd

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总仓位7%,目标收益10%,总觉得哪里不对。
2022-01-16 23:26 引用
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xiuer

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@pychd 我写糊涂了 ,谢谢指正:)
2022-01-22 09:42 引用
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xiuer

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1.17-1.21日净值:0.998;本周微微涨,涨幅0.4%;
港美股核心资产本周有止跌维稳的迹象,本周实现正收益;
A股门票轮动股表现平稳,和上周持平;
ETF基金表现拉跨,拖累整体账户收益。

操作上, 减仓轮动的股票,基蛋生物和捷昌驱动;买入消费高息基金+定投医药基金。
周五抄了小部分凌大的作业,小仓位学习,银行低估已久,跌10%清仓。
2022-01-22 10:00 引用
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Lubin2000

赞同来自: xiuer

当各大指数都在60日线下方的时候,就应该清仓休息,市场随时可能出现惊涛骇浪。
等风和日丽的时候再出海打鱼。
2022-01-22 10:43 引用
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yhlilk

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大佬,香草指的是哪个投资标的?
2022-01-22 13:14 引用
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xiuer

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@yhlilk 就是银河发行的一款理财产品,与中证500挂钩,可以在集思录搜索一下
2022-01-22 13:58 引用
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xiuer

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1.24-1.28,这周跌惨了,单周跌幅2.8%;年度净值0.966。
本周港美股继续下跌,看了一眼中概互联基金最大跌幅已达60%,离钻石坑还有接近20%的跌幅。
A股门票股也不能继续支撑大盘,受美股加息影响,跌的也荡气回肠,每天绿油油一片;
春节前的最后一周,就是吃面局面。
操作上,继续买入恒生互联、医药基金;
大A股的2022偏中性看法,但对港美股核心资产科技股,仍觉得有大概率会回升。
anyway,虎年已来,希望自己的2022年不亏钱,在低价位可以收集更多的筹码。
2022-01-30 15:47 引用
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BMWTANG

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2022-01-30 16:14 引用
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BMWTANG

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中概互联再跌20%是回到哪一年的估值?
2022-01-30 16:15 引用
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xiuer

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@BMWTANG 我看的是164906(交银中证中概互联),成立于2015年5月;当前净值0.993, 最高值2.53,跌幅61%,再跌20%,估计是历史新低了。我个人判断一个品种跌幅达到70%, 那几乎是钻石坑了,仅供参考哈。
2022-01-30 17:33 引用
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拜水的仔

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长盈就是跟投e大的仓位吧。
不死的品种不是80%的极限跌幅吗。
2022-01-30 21:16 引用
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xiuer

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@拜水的仔
长盈就是跟投e大的仓位吧。
不死的品种不是80%的极限跌幅吗。
对,跟投了部分长盈,不是的品种统计概率是70-80% ,所以任何投资都要做好压力测试。
2022-02-07 11:53 引用
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xiuer

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2.7-2.11,本周净值回升,周上涨1.45%;年度净值0.98。
港股有止跌回升之势,不过也可能是继续震荡,是本周最大收益来源;
中概互联科技股也在回升,但持仓部分仍亏损幅度超过15%以上;
门票股中贡献部分收益,持仓分散也对冲了创业板股票带来的下杀冲击。

开年股市总是跌宕起伏,很明显资金有避险倾向,向低估值板块轮动,比如银行金融等;
医药股、基金下杀毫不含糊,定投的医药基金也被深套中。

反思:
中概股/基金被套了很久,也可能会继续震荡1-2年;医药指数也可能如此;
寻找相对低位的时机进场会好一些,但时间和空间如何取舍判断,除了数据测算,还得做好心理预期和压力测试。
遵守投资纪律,对每一次投资都做设定好退出机制。
2022-02-12 12:12 引用
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xiuer

赞同来自: leavening

2月21日-25日净值,净值又跌倒0.966。
受俄乌战争影响,大A和港股都应声齐跌,持仓仓位65%左右。
既没有没有能力判断未来走势,也未对未来充满悲观,仓位刚好,舒服就行,在股市里坐坐缓慢的过山车也是需要体验的。
预测不如应对,当下刚好。
2022-02-27 22:11 引用
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xiuer

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3月1日-3月5日,周跌幅1.1%;净值0.955。
这一周,跌多涨少,尤其是受战争及战争制裁等带来的各种影响,全球市场跌跌不休。
作为个人投资者,这些事情无法预测、改变,只能承受。

操作方面,
周五再次买入恒生互联、入手小企鹅和阿里。港美股的配置仓位接近目标值。
当下市场人们避险情绪下,市场一定波动很大,已做好心理准备。

这两年,除了疫情对我们生活工作带来很多改变和影响外,在投资方面,也经历了几个极端事件的发生。
1)教育股,手持的仓位跌幅接近99%,就是跌没了。对我的警示是,指数可能不会死,但公司可能会;
2)俄乌战争,制裁大背景下,承受各方面压力的都是老百姓,全球经济低增长情况下,通货膨胀带来的资产现金贬值将加速。
所以,留好一定的现金,生活上量力而为,孩子教育上该花就花,其他的投入权益类资产,继续请优秀的公司和优秀的投资品类创造价值。
明天和意外不知道哪个会先来,积极生活和工作,开心度过每一天。
2022-03-06 21:57 引用
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xiuer

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3月7日-3月11日,本周净值大幅回撤, 按周回撤3.81个点,年度总净值0.918。
上周将港美股资产的仓位配置到接近15%,本周的几个黑天鹅事件接踵而来:
1、美国SEC《外国公司问责法案》首批制定的5家中国公司名单出炉,导致中概股集体跳水;
2、第二天,滴滴回港介绍上市没戏,单日跌幅44%之下,带动中概股被无情抛弃;
这个时候,不讲估值,不讲公司模式了 ,政治政策风险,是最大的不可控因素。
其实外国公司问责法也不是第一次提及,乐观的时候认为,中美之间总是可以达成一致;但现在大家显然悲观致上,从现在的架势上看,中概股集体都要被从美股劝退了,尤其是滴滴,用户量那么大的公司,难道也会像教培一样的故事结局吗?

做好了波动的准备,仍旧没有想到波动如此之大。
仔细分析了港美股组合的几个持仓,企鹅和猫占比70%以上,对于这两家代表中国互联网高地的灯塔公司,我还是有信心的!给自己打打气。

操作层面,本周加仓了一些可转债,希望继续给机会加仓,这部分仓位还没有到位。

现金仓位33%,无杠杆,上班有现金流, 踏踏实实的,继续在市场上学习。
2022-03-12 12:16 引用
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Penny

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@xiuer
3月7日-3月11日,本周净值大幅回撤, 按周回撤3.81个点,年度总净值0.918。
上周将港美股资产的仓位配置到接近15%,本周的几个黑天鹅事件接踵而来:
1、美国SEC《外国公司问责法案》首批制定的5家中国公司名单出炉,导致中概股集体跳水;
2、第二天,滴滴回港介绍上市没戏,单日跌幅44%之下,带动中概股被无情抛弃;
这个时候,不讲估值,不讲公司模式了 ,政治政策风险,是最大的不可控因素。...
楼主姐姐心态棒棒哒。
2022-03-12 12:24 引用
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xiuer

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3月14-18,较上周涨接近2个点,年度净值0.936。本周前跌后涨,特别是持仓的中概股急跌急涨,波动之大超过预期,再次体会到市场先生的反复无常,只可应对,无法预测!
我的应对并不好,快速下跌的时候 因为仓位打满只能承受,心理已有预期,不过面对如此剧烈的波动,也在思考什么才是合适的仓位和合适自己的投资品种。
2022-03-20 23:02 引用
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xiuer

赞同来自: leavening 只买一半 猪尾巴草77 xibu

3月21-25日,周跌幅1%,年度净值0.925;
本周操作很少,港美股仓位打满的情况下,每天坐享市场的波动起伏;
现在经济难起色,互联网公司裁员声也彼此起伏,倒是这点让我颇伤感。
再加上中概股底稿事件,SEC坚持不松口,似乎也看不到好的解法。

最近在听梁晓声的小说《人世间》,我们的当下,物价通货膨胀,民生幸福感较低,反而觉得有点像当年的工人下岗 ,经济转型的着陆期 ;历史的车轮滚滚而来,总有重复的过往,当下的无奈,和期盼的明天。
不过,我仍是乐观的人,对未知充满好奇,对未来充满向往。相信股市也是如此。
2022-03-27 22:13 引用
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xiuer

赞同来自: 枫叶fy 好奇心135

4月6日-4月8日,年度净值0.925,与上上周持平;
本周操作不多,少量买了一些低价可转债,其他仓位配满的情况下,谨慎看待当下的市场。

上海yiqing之下,大环境肯定是负面信息很多,也尽量避免这些信息对自己造成焦虑和困扰,对于当下的态度就是,人类作为自然界的一个物种,也只不过是一粒物种而已,能够按自己的想法活的快乐一些就行了。
没事少看手机,多看书。
2022-04-10 20:54 引用
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AZ77

赞同来自: xiuer

今年可能要注意控制回撤。
2022-04-10 22:16 引用
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xiuer

赞同来自: leavening

4月份已悄然过去,年度净值0.91;保持不亏就是今年的目标了。
北京疫情,就在身边,心理上的压力和情绪上的压抑,都是无形中存在的。
需要给自己打气、鼓气,才能在当下有更多的舒缓。
人是社会的人 , 无时无刻不被环境影响、渗透,难逃其中,不如顺其而然。

前两周 ,逢低点买入了一批可转债的标的。
总体权益类资产占比65%左右;
港美股:14.3%
A股:17%
各类ETF:18.3%
可转债:5+%
其他赌博仓位5%左右

etf仓位足够多,一直想减仓,虽然是不死的品种,但今年跌的最惨的部分就是这个了,港美股的走势都要有些回暖了。
耐心等待,还是相信权益类资产会有更多的收益。
2022-05-02 12:26 引用
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xiuer

赞同来自: 行不改姓的老鬼 狂奔的奶牛 皮皮鲁修斯 leavening 好奇心135更多 »

5月收官,净值回升1个点,总净值0.92。势头向好,相信最坏的时候已经过去。

5月份工作太忙,操作很少。
总体仓位情况:
港美股:14.4%
A股:17.8%
各类ETF:18.1%
可转债:5+%
其他赌博仓位5%左右

未来无法预测,5月份居家办公3个周之久,希望6月份能够一切恢复正常。
2022-06-01 23:42 引用
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xiuer

赞同来自: 皮皮鲁修斯

6月份第一周, A股港股都回血不少,总净值回升至0.955。
虽然总净值仍在水面以下,但信心和信念要恢复很多。
就像疫情,虽有反复,但势头向好,相信灰暗终将过去,未来一定是光明的。

这段时间也在反思, 我的持仓实在是太分散了,有时候都不记得自己持有哪支股票 ,分散太多,可能也不是好事,要做减法。
2022-06-12 23:34 引用
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前途光明

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新的你发哪儿了呢?
2022-06-19 11:14 引用
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xiuer

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6月24日,本周净值0.986,离浮出水面越来越近了。
上半年的大跌非常考验耐心和心性,也许下半年还会继续不乐观,例如港股科技股仍是在较低部位运行,经济难说向好,一切都是未知,应对方式就是做时间的朋友,做好最坏的打算。
持仓情况基本未变。

上上周乌龙了一次,自己的记录发到别的帖子里。惭愧。
2022-06-25 22:23 引用
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xiuer

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@前途光明
新的你发哪儿了呢?
刚发现自己发错了,:(
2022-06-25 22:24 引用

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