吐槽一下银行卡

今晚准备抄底甲醇,银期转账没成功,打电话银行客服,被告知又被限了,又错失一两个点的收益。建行的卡,前两个月被限了次非柜,IC补保证金差点暴仓,去柜台给解了,今晚又出现这情况。这样子弄对交易够成风险不少。合法屁民,有没有出现这种情况最后完全解决了的?
发表时间 2022-06-21 23:39

赞同来自: 岁月流逝888 janitor ali88 LukeTao 何映泽 lxmww 红糖饼更多 »

17

ccd001

赞同来自: 冲量qyzjp002 泡霖 asasadasss Lee97 Syphurith ali88 蝶之梦 魂斗罗 xineric 红糖饼 笨蛋鱼 困了学索隆 占位符 江天一叶 等待_等待牛市 scott_good 三三三更多 »

感同身受,我也在想如果我碰到这种事能怎么办。
我目前的办法是理财分三家银行,银期连两家银行,防止卡被非柜无法转钱

你说要一劳永逸的解决这个问题,那只有投诉,而这种投诉你要针对总行,而不是你开卡的分行支行,他们能有什么权限给你弄个白名单呢。

首先你上国家信访局网站注册一下,投诉银行,事发地写银行总行所在地,这样你的投诉才能到达总行给你处理,半个月左右会给你一个书面答复,期间也会有人联系你给你处理,满意了最好,不满意你就要行使信访的复查复核权,理论上投诉最高能到银保监。

投诉无用那就剩下起诉了,总行一般都在异地,去外地打官司费时费力,还是先投诉吧。
2022-06-22 06:55 引用
0

myskygoogle

赞同来自:

换卡,建议用没有开过信用卡的银行做 银证和银期。
2022-06-22 08:41 引用
6

sleepy5457

赞同来自: Syphurith ETFboy LukeTao 顺便发财 困了学索隆 windlike更多 »

据说啊,非柜过的卡最好销掉,至少也不要作为主要用途,相当于这张卡在风控系统里挂上号了
2022-06-22 08:43 引用
0

a3021114114

赞同来自:

转行呗 小行
2022-06-22 08:48 引用
0

chen4j

赞同来自:

封卡成常态
2022-06-22 09:03 引用
0

l284168990 - 专注于低风险投资

赞同来自:

@myskygoogle
换卡,建议用没有开过信用卡的银行做 银证和银期。
这个和信用卡有啥关系
2022-06-22 09:04 引用
0

huxj2015

赞同来自:

真得小心.........
2022-06-22 09:09 引用
2

baota

赞同来自: 冲量qyzjp002 骑着单车看风景

给客户经理季末半年末过过存款任务,问题解决
2022-06-22 09:28 引用
0

mingmingniu - 有时候我恍惚间以为自己就是师座

赞同来自:

作为亲身经者和受害者,无力吐槽,累觉不爱
2022-06-22 09:32 引用
0

kkqq999

赞同来自:

据说已经办理第三方托管的卡是不限的
2022-06-22 10:06 引用
1

生身盛世诗书史 - 帖子不错,给我赏!

赞同来自: zzk_hb

限制非柜没有统一的标准,本质上是银行向储户转嫁合规风险。换银行是比较好的办法。
2022-06-22 10:34 引用
17

小镇 - 右侧交易!!!

赞同来自: 知不易行更难 东海逍遥 拜水的仔 tojeky 阿南哦 asasadasss 口口夕口木 佛心道股 蝶之梦 烟酒生 jsl_jsczhill xineric 无法传达的祈愿 乘贝 董小超 困了学索隆 目标140更多 »

投诉也没有用,银行也不想卡你,就是因为不法分子太多了,银行不得不将很大的精力放在反洗钱上面。

有的人说销户换银行,其实有些账户,银行早就希望你销了,只是基层员工不敢说出来。存款少了,只是银行业绩问题,反洗钱指标超了,是能不能继续干的问题。

对银行来说,现在合规比存款重要多了。

就像开卡难的问题,如果一个银行开的卡,达到一定比例的被网上诈骗盗用,可能某组织会停止你本地机构的开户权限,你让银行网点怎么办,他做在柜台里面,怎么有信心你不会把卡卖给别人。

如果你为了一点点点利差,就把钱在银行间转来转去,你当然是一个合法良民,可是银行总行的系统就会认为你的嫌疑很大,你让一个基层员工怎么去和总行保证你没有问题?

他的总行,又用什么手段来预防这个员工没有和犯罪份子配合?

集思录的同学,其实都是很单纯的人,根本不知道社会有多复杂。
2022-06-22 10:46修改 引用
2

bearcat - 闷声发大财它不香吗?

赞同来自: ninja8863 保本第一

银监局的要求...你告银行也没多少用,有用的是问清楚风控的机制,大额存取也要留点余额。
2022-06-22 11:02 引用
0

超弦资本

赞同来自:

与其这样,还不如在绑定新的卡,他银行纠缠不清
招行就没碰到这个问题
2022-06-22 11:11 引用
0

l284168990 - 专注于低风险投资

赞同来自:

是啊 你说的很对 我也很赞同 那我们该怎么办呢 我现在工资很低的 但股市里有几百个 我都担心这个钱会不会拿不出来 因为经常去银行贷款是会问我 你这点工资拿来这么多钱 你说到时候来个巨额财产不明怎么办 @小镇
投诉也没有用,银行也不想卡你,就是因为不法分子太多了,银行不得不将很大的精力放在反洗钱上面。
有的人说销户换银行,其实有些账户,银行早就希望你销了,只是基层员工不敢说出来。存款少了,只是银行业绩问题,反洗钱指标超了,是能不能继续干的问题。
对银行来说,现在合规比存款重要多了。
就像开卡难的问题,如果一个银行开的卡,达到一定比例的被网上诈骗盗用,可能某组织会停止你本地机构的开户权限,你让银行网点怎么...
2022-06-22 11:20 引用
0

我爱投资可转债

赞同来自:

@bearcat
银监局的要求...你告银行也没多少用,有用的是问清楚风控的机制,大额存取也要留点余额。
未必,我的建行卡也被处理过,银行给出“公安/人行/银监”的文件上是采用“只进不出”的措施(这是常规的操作),可是贱行对我的卡却采用的是“只出不进”措施,而且文件罗列的条件我并没有触发。因此,该投诉还是要投诉,贱行不是没有“无法无天”过
2022-06-22 11:29 引用
0

我爱投资可转债

赞同来自:

@ccd001
感同身受,我也在想如果我碰到这种事能怎么办。
我目前的办法是理财分三家银行,银期连两家银行,防止卡被非柜无法转钱
你说要一劳永逸的解决这个问题,那只有投诉,而这种投诉你要针对总行,而不是你开卡的分行支行,他们能有什么权限给你弄个白名单呢。
首先你上国家信访局网站注册一下,投诉银行,事发地写银行总行所在地,这样你的投诉才能到达总行给你处理,半个月左右会给你一个书面答复,期间也会有人联系你给你处理,满...
对于贱行未必全是总行搞得,我的贱行卡就是按本地(本地是一级分行)的“公安/人行/银监”的文件要求处理的,虽然它们处理错了
2022-06-22 11:32 引用
0

我爱投资可转债

赞同来自:

@bearcat
银监局的要求...你告银行也没多少用,有用的是问清楚风控的机制,大额存取也要留点余额。
对于封控机制/业务规则/业务逻辑,万恶的且不要脸淫行(贱行)也会理解(也许是故意)错误,而且经常不会告诉客户的
2022-06-22 11:38 引用
0

微斯人

赞同来自:

用平安和招商吧,都有对接的业务经理,基本不存在限额的情况。
2022-06-22 11:40 引用
0

我爱投资可转债

赞同来自:

@小镇
投诉也没有用,银行也不想卡你,就是因为不法分子太多了,银行不得不将很大的精力放在反洗钱上面。
有的人说销户换银行,其实有些账户,银行早就希望你销了,只是基层员工不敢说出来。存款少了,只是银行业绩问题,反洗钱指标超了,是能不能继续干的问题。
对银行来说,现在合规比存款重要多了。
就像开卡难的问题,如果一个银行开的卡,达到一定比例的被网上诈骗盗用,可能某组织会停止你本地机构的开户权限,你让银行网点怎么...
只怕“合规”只是个幌子,贱行不按有权行政机关的文件来实现相关规定,它们合规吗?!
如果“合规”,为什么不把这些没有涉密的文件公开了,好的地方给你看一下,如果想拷贝一下那是妄想
2022-06-22 11:42 引用
1

我爱投资可转债

赞同来自: jyn2009jSL

@生身盛世诗书史
限制非柜没有统一的标准,本质上是银行向储户转嫁合规风险。换银行是比较好的办法。
各家银行没有本质的区别,再深入说下去,我的ID就没有了
2022-06-22 11:43 引用
3

我爱投资可转债

赞同来自: 友情英雄 生身盛世诗书史 cyx076

@baota
给客户经理季末半年末过过存款任务,问题解决
反洗钱/防诈骗成了淫行工作人员寻租的工具了
2022-06-22 11:44 引用
0

我爱投资可转债

赞同来自:

@ccd001
感同身受,我也在想如果我碰到这种事能怎么办。
我目前的办法是理财分三家银行,银期连两家银行,防止卡被非柜无法转钱
你说要一劳永逸的解决这个问题,那只有投诉,而这种投诉你要针对总行,而不是你开卡的分行支行,他们能有什么权限给你弄个白名单呢。
首先你上国家信访局网站注册一下,投诉银行,事发地写银行总行所在地,这样你的投诉才能到达总行给你处理,半个月左右会给你一个书面答复,期间也会有人联系你给你处理,满...
看来你没有这方面的实操,分行肯定有权,支行是否有权不确定,但它们可以操作
2022-06-22 11:47 引用
0

YTM等于0

赞同来自:

你有没有经常大额转账?或者什么行为?
2022-06-22 11:47 引用
1

开尔

赞同来自: zzk_hb

招行十几年的老客户,就因为前一段有几万十几万块钱的转账,直接被封了,去了柜台才解封,并被警告再被封了只能销卡。
2022-06-22 11:48 引用
1

睿资投资俱乐部

赞同来自: huxk88

@小镇
投诉也没有用,银行也不想卡你,就是因为不法分子太多了,银行不得不将很大的精力放在反洗钱上面。
有的人说销户换银行,其实有些账户,银行早就希望你销了,只是基层员工不敢说出来。存款少了,只是银行业绩问题,反洗钱指标超了,是能不能继续干的问题。
对银行来说,现在合规比存款重要多了。
就像开卡难的问题,如果一个银行开的卡,达到一定比例的被网上诈骗盗用,可能某组织会停止你本地机构的开户权限,你让银行网点怎么...
企业经营就是要把麻烦留给自己,方便留给客户。

把客户默认成了不法分子算怎么一回事呢?除了卡钱外就没有其他手段嘛?

说到底,银行怎么不限制存款呢?超过5万元的现金存款也可以卡嘛,反洗钱、反诈骗难道不需要嘛?
2022-06-22 11:52 引用
1

Joel_gz

赞同来自: 夏日炎炎

银期转账那里多绑几张卡不好吗,平时需要跨行大额转账的在交易时间里通过这个互转还方便很多。
2022-06-22 12:01 引用
1

唐001

赞同来自: 第二

垃圾中行也是 随意封卡,解冻还要本人号码,难道没有手机号码就不给解冻吗。
2022-06-22 12:12 引用
0

liming139 - 支付宝养鸡场场主

赞同来自:

@微斯人
用平安和招商吧,都有对接的业务经理,基本不存在限额的情况。
昨天个人转账3600块给我不收不付了,原来贷款还款每周20万左右
2022-06-22 12:12 引用
2

cody2021

赞同来自: ali88 huxk88

今天一上午,去柜台又解封了,还是上次的银行小MM办的业务,真是合法屁民,不存在什么回复里说的为了一点小利的其它情况,业务就涉及三个方面,一个是亲朋之间的转账,一个是银期证第三方存管转账,最后一个是支付宝上的正常使用业务。这次听银行小M的话,办了张农行的卡,以后亲朋转账就用这张卡,建行的这张出事卡以后只用来自己账户之间互转和银期转账。小M的意思是亲朋之间的转账涉及到多人转账。不过新办的农行卡确实也严,问了一大堆问题,还算顺利。换银行估计也没用,就那几家国有大行之间,都"严"。这后台的监控系统这样玩,让合法屁民买单,真是无语了。总是说要合规用卡,每一笔都给他说的清清楚楚,让她说出不合规或者容易出问题的地方,她也说不出来。一棒子就这样下来,真是添堵,银行卡是开户行用了十几年的卡,一直都是这样用的,还是当时的工资卡。
2022-06-22 12:14 引用
1

唐001

赞同来自: 第二

建行被限额2000,银证转账受影响不
2022-06-22 12:27 引用
1

梦游2000

赞同来自: 第二

适当留点余额,适当买的理财,可能好一些。
2022-06-22 12:35 引用
1

evangel

赞同来自: 知不易行更难

公安部主导的断卡行动,和银行完全没关系。从今年开始所有银行联网,换银行开新卡也没用。如果你什么都没做的话,盲猜你转账的亲戚朋友里有风险账户。
2022-06-22 12:46 引用
0

不戒

赞同来自:

抱怨的人很多,但很少有人给讲解一下,自己为啥被封卡。
如果真没做异常的操作,要封你卡,个人觉得不可能。
2022-06-22 12:52 引用
1

名名123

赞同来自: 第二

@唐001
垃圾中行也是 随意封卡,解冻还要本人号码,难道没有手机号码就不给解冻吗。
权利在他手上 他想怎么捏就怎么捏
2022-06-22 12:58 引用
2

mingmingniu - 有时候我恍惚间以为自己就是师座

赞同来自: 吴山 生身盛世诗书史

@不戒
抱怨的人很多,但很少有人给讲解一下,自己为啥被封卡。如果真没做异常的操作,要封你卡,个人觉得不可能。
看看我的帖子,这件事情和我一毛关系都没有。我就是纯纯粹粹的受害者。如果硬要有什么错,就是我的姓氏有问题,还有不该开期货账户。WTF

https://app.jisilu.cn/m/question_app/?id=459521&app_answer=2&dlapp=1
2022-06-22 13:15修改 引用
0

cody2021

赞同来自:

@不戒
抱怨的人很多,但很少有人给讲解一下,自己为啥被封卡。
如果真没做异常的操作,要封你卡,个人觉得不可能。
为啥要封卡,我也是一脸懵逼,真是正常业务,上面有说信用卡,我连信用卡都没有,有说为了银行的一点小利,都没有。关键是问银行哪里出了问题,一笔笔都查过,她们也说不出来,不是要追责的意思,是想避免下次出现同样的问题,这情况出现两次了,也很爽快的给解封了,应该不叫封,是限制非柜业务,钱可以进来,但转不出去。我今天又有一笔转账业务,弄的我是真怕了,都不知道自己哪里使用不合规,让他们柜台办理,最后她们还是让我用手机银行转了。目前以银行的不确定说法是给多人转账,但金额也不大。每笔业务都给她说了,这张银行卡涉及的业务也不多,就上面说的三种正常使用业务。
2022-06-22 13:14 引用
2

瀛幻想

赞同来自: 第二 谢健聪

@evangel
公安部主导的断卡行动,和银行完全没关系。从今年开始所有银行联网,换银行开新卡也没用。如果你什么都没做的话,盲猜你转账的亲戚朋友里有风险账户。
------------------------------------------
风控:
宁可错杀一千,也不放过一个,万一蒙对了呢,
也许,我是说也许,也许你转账的亲戚朋友里隐藏有一个风险账户呢?
不试一下怎么知道。
2022-06-22 13:15 引用
1

求阙守拙

赞同来自: 第二

是不是有异地开卡行为的都会被限制?我农行异地开过卡,现在只能转5万。
2022-06-22 13:36 引用
1

唐001

赞同来自: 第二

建行限额了1000,试了一下,银证转账不受影响。
麻痹转出来的钱,后面转账得跑银行才能周转啊。真操蛋啊。
2022-06-22 13:38 引用
0

不戒

赞同来自:

@mingmingniu
看看我的帖子,这件事情和我一毛关系都没有。我就是纯纯粹粹的受害者。如果硬要有什么错,就是我的姓氏有问题,还有不该开期货账户。WTF
https://app.jisilu.cn/m/question_app/?id=459521&app_answer=2&dlapp=1
不好意思,文化水平不高,确实没看明白你在那帖子里表达了什么,只看到你忙乎了一天,却遮遮掩掩不肯说为什么。
那帖子里跟帖抱怨的,同样满嘴黑话,没一个能正常表达为啥自己被封的。
2022-06-22 13:44 引用
1

mingmingniu - 有时候我恍惚间以为自己就是师座

赞同来自: jyn2009jSL

@不戒
不好意思,文化水平不高,确实没看明白你在那帖子里表达了什么,只看到你忙乎了一天,却遮遮掩掩不肯说为什么。那帖子里跟帖抱怨的,同样满嘴黑话,没一个能正常表达为啥自己被封的。
因为不敢明说,原因你懂的。民不斗官
但下面评论的人已经看出原因了。这么说吧,你没有遇到这样的事情,只能说中国人多,分母大而已。

算了简单一点吧,警察怀疑有个和你同姓的骗子,骗了3800块,放到了期货账户了。于是,把整个期货公司这个姓的人的银行卡里全部资金冻结了。涉及人数众多。

这些事情是我事后自己问出来的,可没有人事前或者事中告诉你原因。
2022-06-22 13:56修改 引用
1

生身盛世诗书史 - 帖子不错,给我赏!

赞同来自: 第二

@我爱投资可转债
各家银行没有本质的区别,再深入说下去,我的ID就没有了
各家银行没有本质的区别,但就是有区别。换一家银行就是能解决眼前的问题。
2022-06-22 13:51 引用
1

liming139 - 支付宝养鸡场场主

赞同来自: 保本第一

@不戒
抱怨的人很多,但很少有人给讲解一下,自己为啥被封卡。
如果真没做异常的操作,要封你卡,个人觉得不可能。
只要流水大,都可能,频率优先于总计
2022-06-22 13:56 引用
0

看客

赞同来自:

都是有钱人的烦恼。
2022-06-22 13:59 引用
0

l284168990 - 专注于低风险投资

赞同来自:

@kkqq999
据说已经办理第三方托管的卡是不限的
没有的事
2022-06-22 14:11 引用
2

小哈

赞同来自: xineric huxk88

多绑定几张各个银行的卡,我的期货账户绑定了4家银行卡。
2022-06-22 14:16 引用
0

心太软

赞同来自:

前段时间我家领导的卡也被要求临柜了,卡上不定期有小额收入,问是什么来源,说清楚就解了
2022-06-22 14:44 引用
2

金脚大王

赞同来自: 第二 huxk88

@心太软
前段时间我家领导的卡也被要求临柜了,卡上不定期有小额收入,问是什么来源,说清楚就解了
不定期是间隔多久?谁的卡还没点金钱来往,小额收入也要问啊?
2022-06-22 14:56 引用
0

ericlule

赞同来自:

这种卡被银行风控检测到,冻结了,是比较好的情况,一般投诉+开户行当面去解释,加入到白名单就好了

如果被公安派出所封了,那就很麻烦很麻烦很麻烦了。要么起诉要么花钱

以后大家得更加注重用卡规范
2022-06-22 15:34 引用
4

MAJJohn

赞同来自: 你你的温柔 第二 我爱投资可转债 低风险养基

我也是建行卡被限制非柜了。建行卡平时很少用,前一阵子村镇银行暴雷时我把小银行存款全转出来了,大部分都回到中行了,有两万块是回到建行了。建行往中行转额度是一天一千,转了没几天就限制非柜了。后面去柜台转账手续费就花了20,太坑了。现在建行绑的安新证券也转存管到中行卡了,准备后面把那张卡注销了。平白无故损失20块,说贵也不算贵,就是糟心。。。
2022-06-22 16:01 引用
1

HuiZhi

赞同来自: 第二

@不戒
不好意思,文化水平不高,确实没看明白你在那帖子里表达了什么,只看到你忙乎了一天,却遮遮掩掩不肯说为什么。
那帖子里跟帖抱怨的,同样满嘴黑话,没一个能正常表达为啥自己被封的。
那是因为说出来账号就没了,开玩笑呢,这个事情就是某些人拍脑袋搞出来的东西。
2022-06-22 16:06 引用
0

心太软

赞同来自:

@金脚大王
不定期是间隔多久?谁的卡还没点金钱来往,小额收入也要问啊?
那咋办,宇宙行,不去柜面说清楚,只进不出,有本事你销卡
2022-06-22 16:10 引用
0

齐齐豆长

赞同来自:

@不戒
抱怨的人很多,但很少有人给讲解一下,自己为啥被封卡。
如果真没做异常的操作,要封你卡,个人觉得不可能。
你如果用微信转到卡上再转回微信频率高或者数额大就会被冻结,现在搞断卡行动宁杀错不放过
2022-06-22 16:16 引用
3

潇洒出格

赞同来自: alongside 大和田常务 等一万年

银行十二年老兵说两句。

1、断卡行动是公安部的重中之重的工作,因为众所周知的原因,现在犯罪分子基本全部转型为网络诈骗人员。

2、现在各行在涉案账户管理上受到的上级行、当地人民银行的压力非常大,涉案账户是非常重点的考核项。

3、正是由于现在管控严格,但“需求”不断加大,所以现在全套账户买卖的价格非常高,有的地方高达2万一套账户,有专业的账户倒卖中介。

4、这种情况下,开卡的时候银行人员不可能知道开卡的人是不是想卖卡的,他能做的只能是设置交易模型,对于异常交易的断卡,要不然出现涉案账户,开户的机构、人员、上级管理人员,都得被考核。
2022-06-22 16:16 引用
1

我爱投资可转债

赞同来自: 第二

@潇洒出格
银行十二年老兵说两句。
1、断卡行动是公安部的重中之重的工作,因为众所周知的原因,现在犯罪分子基本全部转型为网络诈骗人员。
2、现在各行在涉案账户管理上受到的上级行、当地人民银行的压力非常大,涉案账户是非常重点的考核项。
3、正是由于现在管控严格,但“需求”不断加大,所以现在全套账户买卖的价格非常高,有的地方高达2万一套账户,有专业的账户倒卖中介。
4、这种情况下,开卡的时候银行人员不可能知道开卡...
工作再重要也不是乱定规则的理由,更不是银行用来寻租的工具
2022-06-22 16:34 引用
1

我爱投资可转债

赞同来自: 第二

@MAJJohn
我也是建行卡被限制非柜了。建行卡平时很少用,前一阵子村镇银行暴雷时我把小银行存款全转出来了,大部分都回到中行了,有两万块是回到建行了。建行往中行转额度是一天一千,转了没几天就限制非柜了。后面去柜台转账手续费就花了20,太坑了。现在建行绑的安新证券也转存管到中行卡了,准备后面把那张卡注销了。平白无故损失20块,说贵也不算贵,就是糟心。。。
贱行确实有点脑残
2022-06-22 16:35 引用
0

我爱投资可转债

赞同来自:

@ericlule
这种卡被银行风控检测到,冻结了,是比较好的情况,一般投诉+开户行当面去解释,加入到白名单就好了

如果被公安派出所封了,那就很麻烦很麻烦很麻烦了。要么起诉要么花钱

以后大家得更加注重用卡规范
问题是规范也好,模型也好,还是规则也罢,为什么不能公开呢?又不是涉密的东东。至少我看过的相关文件上没有密级的定义(说明)
2022-06-22 16:37 引用
0

我爱投资可转债

赞同来自:

@金脚大王
不定期是间隔多久?谁的卡还没点金钱来往,小额收入也要问啊?
我告诉你,这些规则你在那里都查不到 我看过一个相关文件,其主要文件名是“关于对涉电信网络诈骗高危个人银行账户开展进一步整治的通知”,其中的文号和发布单位就省略了。
2022-06-22 16:40 引用
1

我爱投资可转债

赞同来自: 第二

@看客
都是有钱人的烦恼。
您想多了,有钱人才不会又此烦恼呢,可能我们对“有钱人”的定义不同
2022-06-22 16:41 引用
0

我爱投资可转债

赞同来自:

@不戒
不好意思,文化水平不高,确实没看明白你在那帖子里表达了什么,只看到你忙乎了一天,却遮遮掩掩不肯说为什么。
那帖子里跟帖抱怨的,同样满嘴黑话,没一个能正常表达为啥自己被封的。
我可以表达,但我表达清楚你有什么动作吗?!
还有大量的卡被控制,客户真的不知道其原因,反正去银行沟通就可以,银行也不给其原因。
2022-06-22 16:45 引用
4

我爱投资可转债

赞同来自: 第二 生身盛世诗书史 jyn2009jSL huxk88

@mingmingniu
因为不敢明说,原因你懂的。民不斗官
但下面评论的人已经看出原因了。这么说吧,你没有遇到这样的事情,只能说中国人多,分母大而已。
算了简单一点吧,警察怀疑有个和你同姓的骗子,骗了3800块,放到了期货账户了。于是,把整个期货公司这个姓的人的银行卡里全部资金冻结了。涉及人数众多。
这些事情是我事后自己问出来的,可没有人事前或者事中告诉你原因。
没有规范的手续,有的就是权力(包括银行这个没有行政权力的平等的民事主体)的傲慢和任性
2022-06-22 16:47 引用
0

潇洒出格

赞同来自:

@我爱投资可转债
工作再重要也不是乱定规则的理由,更不是银行用来寻租的工具
寻租可能有,但在银行卡上面的寻租,我是不认同的。他寻哪门子租啊
2022-06-22 16:48 引用
0

我爱投资可转债

赞同来自:

@开尔
招行十几年的老客户,就因为前一段有几万十几万块钱的转账,直接被封了,去了柜台才解封,并被警告再被封了只能销卡。
您有没有问网红行,你的这些转账触犯了哪些法律/法规了
2022-06-22 16:56修改 引用
0

我爱投资可转债

赞同来自:

@不戒
不好意思,文化水平不高,确实没看明白你在那帖子里表达了什么,只看到你忙乎了一天,却遮遮掩掩不肯说为什么。
那帖子里跟帖抱怨的,同样满嘴黑话,没一个能正常表达为啥自己被封的。
就"同样满嘴黑话"这个,可以看出您的文化水平确实不高,而且不懂法!
2022-06-22 16:53 引用
1

闭着眼呼吸

赞同来自: jyn2009jSL

骗子太多了,他们忙不过来也管不过来,只好管理你们这些少数的存钱人了。
利空银行,因为存钱人少,诈骗犯多。
2022-06-22 16:53 引用
0

我爱投资可转债

赞同来自:

@不戒
抱怨的人很多,但很少有人给讲解一下,自己为啥被封卡。
如果真没做异常的操作,要封你卡,个人觉得不可能。
那就请你告诉众多所谓“满嘴黑话”的网友“异常操作”是如何定义,并给出可信的出处。如果你能做到,我想这个帖子中至少有一半会感谢你的
2022-06-22 16:57 引用
0

我爱投资可转债

赞同来自:

@潇洒出格
寻租可能有,但在银行卡上面的寻租,我是不认同的。他寻哪门子租啊
翻翻前面有位网友的跟帖就知道淫行是如何寻租的
2022-06-22 16:59 引用
2

weiyu888

赞同来自: huxk88 ali88

我也碰到,在ATM上取了几次现金(猜测是这个原因)就被停了非柜业务,

无力申辩,也没问为什么被封,直接就注销卡了,银行累,我也累,注销掉都好。

现在我在手机上每转一笔钱,
那怕是从我的账户转到我老婆账户都战战兢兢,
生怕突然被封。
现在转账只敢在工作日,白天转。
2022-06-22 17:05修改 引用
0

我爱投资可转债

赞同来自:

公权力因为反洗钱/防诈骗的需要对相关银行账户(银行卡)采取一些控制措施,作为一个守法公民完全赞同。

但可不可以把相关的文件/模型/规则公布出来,以使守法的公民规避这些以免造成不必要的麻烦;

同时当账户(卡)被控制的时候,可不可以给出可信的理由,并对于那些误中招的客户给予申诉/救济甚至于道歉/补偿的渠道。
2022-06-22 17:11 引用
0

持而盈盈

赞同来自:

银证银期银衍按理来说应该排除模型内,结果还是中招只能换银行试试
2022-06-22 17:16 引用
0

奔雷手55

赞同来自:

@心太软
那咋办,宇宙行,不去柜面说清楚,只进不出,有本事你销卡
我真去了,因为换过外汇所以县城网点还不能注销,不过我把额度只有13000的信用卡注销了
2022-06-22 17:17 引用
4

生身盛世诗书史 - 帖子不错,给我赏!

赞同来自: 机智的赵日天 老西 家庭好医生 南山半仙

@我爱投资可转债
问题是规范也好,模型也好,还是规则也罢,为什么不能公开呢?又不是涉密的东东。至少我看过的相关文件上没有密级的定义(说明)
从上面来说,自古以来法不名具,只有把成文法束之高阁,真正有效力的法律不对外公开,才能让老百姓觉得战战兢兢,自我阉割,自我约束,从而达到低成本管束的目的。如果都像外国人一样,法无禁止即可为,那大家为了自己的权利就要去争个理,就不好管了。
从执行层面来讲,凡是涉及风控的规则,不管是信用卡审核,还是反洗钱什么的,其规则可以不合理,可以朝令夕改,但必须是黑箱。一旦规则公开,就容易被针对。当然这个只是技术层面的,不涉及道义。
当然一个不可避免的结果就是暗箱操作,形成寻租问题。
2022-06-22 17:53修改 引用
0

不戒

赞同来自:

@我爱投资可转债
就"同样满嘴黑话"这个,可以看出您的文化水平确实不高,而且不懂法!
我可以肯定,你原帖没看过,也不知道我在说什么,靠脑补就以为自己明白了。
2022-06-22 18:01修改 引用
2

ali88

赞同来自: nimbus xuexigunxueqiu

大伙就别装了,揣着明白装糊涂了。
到底是咋回事,都懂得。
也别洗地。
都少说两句,眼神交流即可:)
2022-06-22 18:01 引用
1

长得比较难看

赞同来自: xineric

风控增加一项内容:被封卡
2022-06-22 18:10 引用
2

大和田常务

赞同来自: stylexf 我爱投资可转债

屁民的办法:
1、用脚投票,把钱挪到监管相对宽松的银行。
2、每次遇到,向银行和银保监会投诉。你不去斗争,当然就只好把不方便留给客户了。

就说到这个地步,再说多一层,又要删除我回复了。
2022-06-22 18:35 引用
0

我爱投资可转债

赞同来自:

@不戒
我可以肯定,你原帖没看过,也不知道我在说什么,靠脑补就以为自己明白了。
收起您高贵的自信吧。跟您这种人多说是本人的罪过
2022-06-22 21:06 引用
0

我爱投资可转债

赞同来自:

@生身盛世诗书史
从上面来说,自古以来法不名具,只有把成文法束之高阁,真正有效力的法律不对外公开,才能让老百姓觉得战战兢兢,自我阉割,自我约束,从而达到低成本管束的目的。如果都像外国人一样,法无禁止即可为,那大家为了自己的权利就要去争个理,就不好管了。
从执行层面来讲,凡是涉及风控的规则,不管是信用卡审核,还是反洗钱什么的,其规则可以不合理,可以朝令夕改,但必须是黑箱。一旦规则公开,就容易被针对。当然这个只是技术层...
您的第一点不在此处讨论,展开来的话至少自己的ID被封,重则论坛被封,不值得;

关于第二点,请问所谓黑箱说来源于何处?就是法院判处死刑立即执行还得有一文正式的判决书吧
2022-06-22 21:10 引用
2

aaronyhang

赞同来自: jaylau 我爱投资可转债

@我爱投资可转债
您有没有问网红行,你的这些转账触犯了哪些法律/法规了
我们的王法规定,说你违法你就违法了。
2022-06-23 09:13 引用
2

生身盛世诗书史 - 帖子不错,给我赏!

赞同来自: 阿南哦 xineric

@我爱投资可转债
您的第一点不在此处讨论,展开来的话至少自己的ID被封,重则论坛被封,不值得;
关于第二点,请问所谓黑箱说来源于何处?就是法院判处死刑立即执行还得有一文正式的判决书吧
关于第二点,请问所谓黑箱说来源于何处?
这是基于博弈论的基本推断,做风控的,和钻空子的人是猫鼠关系,有条件的话就要确保对手不知道自己的策略,这样胜算才大。我已经说过了,这种分析不涉及道义,是纯粹的技术讨论。“就是法院判处死刑立即执行还得有一文正式的判决书吧”不知道你想表达的是结果要公开,还是规则要公开。如果只是结果,那你现在已经知道卡被封了,没瞒你。如果是规则,那基于第二点,人家能不告诉你尽量不告诉你。你举的例子比较极端,事实上大多数生活场景,规则并没有那么公开透明。
2022-06-23 09:49 引用
1

我爱投资可转债

赞同来自: stylexf

@生身盛世诗书史
关于第二点,请问所谓黑箱说来源于何处?
这是基于博弈论的基本推断,做风控的,和钻空子的人是猫鼠关系,有条件的话就要确保对手不知道自己的策略,这样胜算才大。我已经说过了,这种分析不涉及道义,是纯粹的技术讨论。“就是法院判处死刑立即执行还得有一文正式的判决书吧”不知道你想表达的是结果要公开,还是规则要公开。如果只是结果,那你现在已经知道卡被封了,没瞒你。如果是规则,那基于第二点,人家能不告诉你尽量不告...
当账户被控制,难道不应该给出原因吗?不要拿潜规则来代替程序合法
2022-06-23 10:44 引用
0

ffhhvfrgvc

赞同来自:

经历过,现在非必要不转账了,原来期货和股票账户有多的钱,总喜欢转出来,要加仓了又转进去,还有经常借我爸的钱加仓做一下短线,减仓后又把钱还他,和我爸经常互转,现在股票和期货账户的钱一般不动,有多的钱就放里面,借的钱也说好了,过年一起还,总之就是非必要不转账
2022-06-23 13:57 引用
0

邹嘉明123

赞同来自:

我也是这样
2022-06-23 16:10 引用
1

等时间认输

赞同来自: 第二

解封这种权限,开户行甚至任意行都能帮你解封,关键分人。如果你是官员,富商,名人,你的卡甚至都不会被封控一次
2022-06-23 16:39 引用
3

lisenaishq

赞同来自: shooter110 慢骑牛 谢健聪

遇到被冻结过,降二类卡。银行说大规模风控导致的,解了两次,后面降了二类说要么将就用,不行就注销吧,艹蛋哦,活着不知道哪天你的钱就不是你的了
2022-06-23 22:12 引用
1

我爱投资可转债

赞同来自: 谢健聪

@lisenaishq
遇到被冻结过,降二类卡。银行说大规模风控导致的,解了两次,后面降了二类说要么将就用,不行就注销吧,艹蛋哦,活着不知道哪天你的钱就不是你的了
农耕文化的土壤,没有办法
2022-06-23 22:23 引用
0

家庭好医生

赞同来自:

啥叫非柜?难道是说在网上开的银行卡
2022-06-23 22:38 引用
0

我爱投资可转债

赞同来自:

@家庭好医生
啥叫非柜?难道是说在网上开的银行卡
应该是非柜面业务
2022-06-23 23:23 引用
1

最忆少年时

赞同来自: 家庭好医生

@家庭好医生
啥叫非柜?难道是说在网上开的银行卡
限制非柜台业务。挺坑的。
听说不少人直接被限到1天只能转账1k。有学生交学费,连续交了7天才交完。
2022-06-23 23:34 引用
1

岁月流逝888

赞同来自: zhrw75

EMSl
2022-06-24 07:59 引用
0

岁月流逝888

赞同来自:

匹配排位
2022-06-24 08:00 引用
1

pippi2009

赞同来自: zhrw75

@kkqq999
据说已经办理第三方托管的卡是不限的
不是的,我二张工行卡,一张绑定银期,一张绑银证,转账太频繁,两张都被冻结了。
2022-06-24 08:40 引用
0

我爱投资可转债

赞同来自:

@最忆少年时
限制非柜台业务。挺坑的。
听说不少人直接被限到1天只能转账1k。有学生交学费,连续交了7天才交完。
给一个不正确的建议:对于个人主要的银行账户,其上的业务不建议走电子渠道,尽管柜面办理有点麻烦,但对于此类账户还是应该把安全放在第一位。毕竟一百万和一百元在安全方面是没有大的区别
2022-06-24 08:50 引用
0

liming139 - 支付宝养鸡场场主

赞同来自:

@家庭好医生
啥叫非柜?难道是说在网上开的银行卡
还有一种不收不付,天天基金同卡进出的都出不到卡里
2022-06-24 09:07 引用
1

老D投资

赞同来自: 集XFD

多家银行卡出手!大批量封卡,储蓄卡状态异常,限制交易...|信用卡|工行
https://www.163.com/dy/article/H8SMUGG30519DS9G.html

多家银行疯狂冻结储蓄卡,这个官方禁止的行为别再做了!
https://xw.qq.com/amphtml/20220505A0BK8T00
2022-06-24 09:15 引用
3

老D投资

赞同来自: 集XFD 阿南哦 xineric

@我爱投资可转债
农耕文化的土壤,没有办法
联想丰富,思路奇特,公知教育功不可没
2022-06-24 09:22 引用
5

韭浪 - 长亭外,古道边,韭菜碧连天。

赞同来自: ali88 你你的温柔 力鲨 慢骑牛 我爱投资可转债更多 »

每封一次卡,就能挽救一个老年人被电信诈骗养老血汗钱。
这样一想,我胸口的红领巾顿时鲜艳了起来。
2022-06-24 09:54 引用
0

我爱投资可转债

赞同来自:

@老D投资
联想丰富,思路奇特,公知教育功不可没
谢谢您的赞许
2022-06-24 10:02 引用

要回复问题请先登录注册

发起人

问题状态

  • 最新活动: 2022-07-01 11:32
  • 浏览: 7787
  • 关注: 64