2017大类资产配置懒人组合 - 供探讨

2017大类资产配置懒人组合,适合大资金,100万以上。

红利ETF 24%
国债ETF 20%
原油ETF 8%
黄金ETF 8%
保本理财 40%
100%

操作策略:任一品种每次上下波动超过10%,则触发整体组合再平衡(即高卖低买,恢复原有比例配制)
预计操作不超过10次。
预计最大回撤10%

预期回报10%

请大神们指教。谢谢 抱拳
2017-01-04 19:55 1 条评论

赞同来自: zouy2000

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zyjzyj

赞同来自: jh29102655

so far so good,
2017-01-12 05:41 0 条评论
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麻小袋 - 成功只差一步,,,,,,,,,

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这样也行?
2017-01-12 05:58 0 条评论
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jiangdaya - 喂喂,我是姜军长,请你务必在坚持最后五分钟,最后五分钟

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应该可行,做起来,遇到问题,在解决。
空想误国,实战兴邦。
呵呵
2017-01-12 07:47 0 条评论
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rypan - https://xueqiu.com/P/ZH817065

赞同来自: 守心斋 lr011

10%我看悬,6%也许问题不大
2017-01-12 08:08 2 条评论
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潜龙昕辰

赞同来自: 舜使二维

理财+ 国债 60%仓,以6% 计算,其余仓位需要20%+ 才能整体 10%
2017-01-12 08:19 0 条评论
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lewenjun

赞同来自: zyjzyj submeimei

品种 额度(万) 比例
恒生ETF 10 10%
香港中小 10 10%
标普500 10 10%
纳指ETF 10 10%
德国30 10 10%
招商金砖 10 10%
华宝油气 10 10%
国泰商品 10 10%
易基黄金 20 20%
合计 100 100%
2017-01-12 08:27 1 条评论
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封债持有人

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10%很悬
2017-01-12 10:06 0 条评论
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songkaide - 80前猥琐男

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直接理财吧!
2017-01-12 12:11 0 条评论
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zyjzyj

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关键在于rebalance。低买高卖。目前13天回报已经超过2%
2017-01-13 06:09 0 条评论
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zyjzyj

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假使今年到不了10%,明年后年必然到30%。价格是连续的,今年跌,往后涨的概率就高了。
2017-01-13 06:24 1 条评论
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yjjlhyly

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理财+国债6%你想太美
2017-01-13 06:24 0 条评论
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leichaoqun12 - 用投资做善事

赞同来自: sd2558446 自由基生长

关注
2017-01-13 08:08 0 条评论
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96船票 - 控制回撤第一要务

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你这个组合想收益率10%,基本上是做白日梦。
2017-01-13 08:11 0 条评论
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黄阿牛 - 80后码农..

赞同来自: 自由基生长 lihaibin24385

个人认为预期没有10%,楼主最好调低预期到5%
大仓位的全是低波动且高相关性的品种,平衡不一定能增强收益。
13天2%是靠平衡做出来的吗?平衡了几次?保持这收益,一年74%,不是梦
2017-01-13 08:11 0 条评论
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zyjzyj

赞同来自: 自由基生长 bournesmith

原油黄金的波动本来就很大。另外,今年股和债的波动一定不会小。关键在于再平衡的低买高卖。年头不好,也有理财固定收益扛着总体不亏损。巴菲特说:投资复利的关键在于不亏损、不亏损、不亏损。只要资本实力仍在,偶尔1、2年的年景不好,不伤元气,但是盈利大分母的基数保持的完好无损。低估资产的底仓仍在,只要年景好了,爆发力就会很强。长期平均年化10%,并不是说每年都10%,这不现实,也没必要。
某一年年景不好,达到10%比登天还难,还会take on excessive risks,不可强求;但是,某些年年景好,啥都不管躺着就能挣30%。

40%理财主要为的是吸收“不可避免的犯错”。
2017-01-15 06:21 1 条评论
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zyjzyj

赞同来自: jwzhang600

最近股灾5.0,红利ETF还在涨。
2017-01-17 07:05 1 条评论
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zyjzyj

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其实目前组合有点太保守了。
2017-01-17 07:08 0 条评论
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zyjzyj

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so far so very good!

没人算一算YTD回报?4%了。现在全部卖出回收现金买理财的话,全年4%+4.5%=9.5%回报率无风险了。想多挣点,扔个几万块到上证50一年期期权上,股市涨不涨都无所谓了。
2017-02-04 03:56 2 条评论
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ouye - Alea iacta est

赞同来自: bournesmith

你这个东西折腾一年最后收益大概能比支付宝好一点,呵呵
2017-02-04 04:54 0 条评论
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雪狼_jsl - 80后搬砖男

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在折腾中不断成长
2017-02-04 06:51 0 条评论
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记事本

赞同来自: jh29102655

看看
2017-02-04 09:44 0 条评论
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l93868 - 投资最后就是生活态度

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10%很悬
2017-02-04 14:49 0 条评论
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ToyJoy

赞同来自: zyjzyj

算期望,应该不高。
但主要赚波动收益,楼主是这个意思对吧
2017-02-04 14:58 0 条评论
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守心斋 - 终身学习,边走边悟

赞同来自: 6263803

这个组合,年初到现在有4%了?

有1%就不错了。真实点。
2017-02-04 16:49 0 条评论
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梦想会计师 - 享受市场的恩赐

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这个组合到某球上建个组合,跑半年试一试吧,行不行半年后自己就知道了。
2017-02-04 17:15 0 条评论
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zhhua

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感觉有道理,品种性质差别比较大,可能再平衡有点困惑。不知道效果好不好。
2017-02-04 17:20 0 条评论
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jkk008 - 风险和安全,你选择哪一种

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10%的可能性不大,能有5%的收益就不错了
2017-02-04 17:22 1 条评论
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szsj - 久经沙场

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除非你的资金大到可以买完你看好的品种需要分仓外,其他任何时候任何资金量都应该全部(对,没打错,就是全部)买入你看好的品种,投资大家之所以能成为大家是因为他们总能找到一个足够大足够安全足够确定的筐然后把自己全部的蛋放在里面!
2017-02-04 17:39 1 条评论
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梦想会计师 - 享受市场的恩赐

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国债收益大约3.5%,理财收益5%,红利ETF能有5%?,这三个占比84%,其它的项需要收益多少才能让整体10%盈利?
我认为不可能实现10%正收益。
2017-02-04 17:57 0 条评论
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穿风

赞同来自: freeman1980

这个组合太稳健了。国债ETF有必要吗,我觉得不如直接理财。
2017-02-04 18:07 0 条评论
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LLLLPP16

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有原油etf吗,还是华宝油气?
2017-02-04 18:15 0 条评论
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阿基米德

赞同来自: 787271697

走那么多弯路,直接161、997
任何资产配置,如果把择时排除在外,就过于骄傲了
2017-02-04 18:35 1 条评论
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jswyz - 漂亮小美女

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我建你议保本理财40%,其余全部换掉,换成择时买入股票一年收益至少15%很有把握。选绩优白马股票,刚刚楼上有朋友说了择时买入波段操作卖出,可以参考某球网的很多朋友白马组合选出自己股票池。
2017-02-04 21:05 1 条评论
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Ariszheng - 保持谨慎,等等运气

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2017-02-04 21:24 2 条评论
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oofwt - 稳稳的复利

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大类轮到咯~~
2017-02-05 10:23 0 条评论
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freeman1980 - 鮟鰤鱷鮽鮣魧鯳鱷魧鱆

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建议红利换成510500,成长性更好,行业更分散
2017-02-05 10:48 0 条评论
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banji7485 - 量化投资爱好者

赞同来自: cardinal123

除去保本理财的,其余的直接跟着E大的定投,抄作业好了 ,还简单
2017-02-06 11:31 0 条评论
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zyjzyj

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以20年的周期看,market timing的超额收益和超额负收益是可以抵消的。当然,如果有某一个市场崩溃的好机会,40%的理财也是可以动用抄底的。在主要看机会本身的吸引力了。
2017-02-19 19:38 0 条评论
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zyjzyj

赞同来自: 天书 viojs

现阶段,各大类资产都没用明显低估(能涨也能跌),没有大仗可以打,所以留40%保本理财作为预备队,保持动态再平衡。
大家说的有道理,国债部分有点鸡肋,如果中国有TIPS我会分一半(10%)到TIPS的。
2017-02-19 19:43 0 条评论
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zyjzyj

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可能的超额收益来源于rebalance. 希望今年波动大一点,最好股,债都来一次崩溃探底回升。
2017-02-19 20:11 0 条评论
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zyjzyj

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510500今年总体趋势是向下的,所以用红利ETF代替。
2017-02-19 20:11 0 条评论
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zyjzyj

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预期的回报分析如下,目前收益是3%左右,2个月。

分配比例 预期回报率

红利ETF 24% 15%
国债ETF 20% 5%

原油ETF 8% 25%
黄金ETF 8% 25%
保本理财 40% 4%

100% SUMPRODUCT 10.2%

保本理财作用是提供一个较厚的安全垫,有稳定的利息可以cover其他component的波动,当然如果其他组件超跌,确保最差的情况下不亏钱,保本理财部分也是可以动用抄底的。这个年度组合并不是静态的,而是动态rebalance的。仅此说明,欢迎讨论。
2017-02-28 09:08 0 条评论
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leichaoqun12 - 用投资做善事

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请问楼主保本理财具体标的是什么
2017-02-28 09:30 1 条评论
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zyjzyj

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测算日 3月6日

回报率 比例 总回报率 1000万本金利润

红利ETF 5.85% 24%

USO 原油ETF -3.67% 8%

GLD黄金ETF 7.21% 8%

国泰5年国债ETF -0.21% 20%

年化4%理财2个月 0.67% 40%

100% 1.91% ¥19.12 万元

截至3月6日,总回报率 1.91%
2017-03-06 16:11 0 条评论
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zyjzyj

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目前不需要做rebalance
2017-03-06 16:31 0 条评论

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