低风险下ETF和可转债的选择差异

想请教一下各位大佬对于不同品类选择的看法：

先汇报下本人的情况：
有1主2副三个账户全部仅持有ETF。主账户总量小几百个，副账户每个均约占主账户不到15%。副账户的作用是做"金字塔"增量，每个副账户的介入点不同。当前总持仓中各类ETF占比分别为：大A64%、港21%、海外（亚欧美）12%、商品3%。交易逻辑遵循“低买高卖”，到达设定的价格区间就可以按照份数参与。不同档次的份数不同，不同的交易价格区间定义不同，不同份数的卖出逻辑也有不同，可确保同时考虑了波动和单边的市场场景。而且各类市场环境下的买多买少也可以通过份数进行调节，允许主观参与，所以主动权在我。这是我花了4-5年时间更新的第7.6个交易版本后确定的最终交易体系。今年到5月末主账户的收益率在8.26%，2个副账户的收益率11% ，相对而言给自己的感觉就是相对稳当不用过多操心，面对市场可以让心更平静了。

当前的困惑：
买股票是真的狠狠亏过，比如从100多死扛到跌破20元割肉，比如当年卖房后炒股直接亏到剩下30%不敢和家里人说。每次有点闲钱下手买了股票，最后大部分以退回给市场为主。所以现通过ETF才走上正轨。
在我心里，ETF类似是不会消亡（退市）的产物在特定情况下和可转债一样有“保底性”。两者在整体波动上，通过组合的构建，似乎ETF的波动小于可转债会更加平稳。
jsl一直有关注，也曾尝试过可转债，但是始终不得法。
主要因为感觉目前的可转债摊大饼的交易是在不同交易频次或者指标项下预设数值，使得最后选择的标的会有不同，那么是不是把主动权交给了策略？是否就需要通过很多的回测来验证？而回测大部分会是不准确的。
我浅薄的理解，ETF在完成对应配置标的覆盖确认后，因为不太会频繁换标的，所以少了中间策略选择的环节，而是基于市场的波动，更多集中在如何交易的环节上（这也是我认为ETF和可转债的交易差异点之一）。

请教问题：
我是想在相对稳步增长的情况下，再试试转债看看。所以咱们jsl的大佬们能路过时谈谈自己对于这两类交易品类的感受和交易特点么？这是本人在此论坛的第一篇，是以为记。感谢感谢！