关于龙湖债的风险点

发债主体是 重庆龙湖，不是龙湖集团
重庆龙湖是龙湖集团的分公司，法人都不是一个，只不过穿透后的实控人是吴亚军
也就是法律意义来说，重庆龙湖如果最后出问题，对龙湖集团而言，仅仅就只是“有限责任”，不会伤筋动骨

历久以来，媒体（这里我沒细究，是龙湖自己说的，还是自媒体说的，反正很多媒体是转载的，至于官媒则沒这么说）一直在宣传龙湖是最好的民营房企，
而且这么说，是不是大家突然发现，曾经不是说最好的民营房企是万科么

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在龙湖债的年度报告中，提到的“公司”，不知道指的是重庆龙湖，还是龙湖集团
反正其资产、股东权益，甚至比龙湖集团的还多一点点

如果是指重庆龙湖，怎么一个分公司的资产会比母公司还多？
所以，倾向认为里面提到的“公司”，是龙湖集团

但一个分公司发的债，怎么会把“公司”指向母公司，而不说自己？
要隐藏什么？还是历史以来，他们就故意如此混淆投资者？

这里要问问监管层，这是什么操作？

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在爱企查上，看到重庆龙湖的缴纳员工社保人数是0

莫非这公司就是个空壳公司？

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10月底，吴亚军去职董事长，说是要退居二线，到美国陪孩子

这。。。。似曾相识
不管媒体现在是如何的美化这个事情，不管是真是假，
自己的血汗投资资金，还是自己负责好

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现在，每买一笔，虽然是只花5W块，但面值是10W
不知道 10W算不算小额
虽然过去好像是，但未来呢？

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10月，集团方面提前偿还银团债
要知道，地产融资很困难，还提前偿还？
这个事情，虽然表面上说，我很有钱，都可以提前偿还
你想想，是你，你如果提前偿还的话，你在思谋什么？

提前偿还，叠加吴亚军去职，个中是否有玄机，不知道

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终归一句话，最大的风险点是我上面说的第一条

=====11/7日更新================
【标普：下调龙湖集团长期发行人信用评级至"BBB-",展望"负面"】
11月4日，标普将龙湖集团控股有限公司的长期发行人信用评级从“BBB”下调至“BBB-”。与此同时，标普将该公司高级无抵押票据的长期发行评级从“BBB-”下调至“BB+”