从以债基替代理财,到开基研究,欢迎轻拍(持续更新)

以下信息来源于晨星基金,ifind,天天基金和集思录各位大神:
最近银行存款走弱,特别是随存随取型的存单产品,利率下降至3.8%左右还需要抢,使用感受很不好;
其次,降息放水,基建地产是疫情后推进经济增长的大概率举措,这些都会利好债市;
最后,一些债券手续费友好。
所以想以债基替代理财产品,研究了一整天,想请各位大神指点一下:

(以下基金均为晨星五星评价,参考find中夏普、阿尔法、特雷普指数)

激进型:

485111 工银瑞信双利债券A:规模248,债基中的巨无霸,机构持仓64,首选项
110027 易方达安心回报:规模119.35,可转债概念,体量不错,经理张清华是债基的明星基金经理人,在该基金产品自13年工作至今,回报喜人。
000171 易方达裕丰回报债券:规模77.65,经理还是张,但是17年开始带徒弟,机构持仓达97.85,有所顾虑,但收益非常稳定

普通债权:

161716 招商双债:明星产品,无需多说,限额5000申购,慢慢买,也不是问题
001868 招商产业:明星产品,也不多说,限额1000(???),管理费及各项费用偏高

纯债:

003547 鹏华丰禄债券:规模20,赎回不友好,倾向于持有1年以上,基金经理中短债表现不佳,但是长债还可以

灵活配置:

002146 长安鑫益增强:规模92。

只能总结出以上的一份名单,实在是头疼欲裂,准备持币观望,基金份额下挫了即分批建仓,请大神们指点轻拍。

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6.9 更新
很多朋友跟帖提出,能否以可转债代替理财,下有保底,上有想象空间?
个人理解:购置可转债不一定下有保底,本人分账户买了亚药,90的价格,年化5.5%,是很不错的理财产品了,但是目前以亚药为代表的低价转债,鬼故事不少,价格下挫可能性比其他转债更大,那目前亚药价格80,如果我需要急用钱,就丧失了这部分资金的流动性。其次,有观点认为,可转债在偿还顺序上,是低于一般债权的,故而安全性不如债基。

之后的想法:继续更新开放型基金,以以下两点为基石(个人理解,欢迎求同存异):
1、选基不如选人,以基金经理为核心。
2、基金经理以任职时长为选取关键指标,兼顾年化收益。(说明基金寻求长期收益)
发表时间 2020-02-14 16:04     最后修改时间 2020-06-09 10:33

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宝事可乐

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还有其它债基吗?希望大家都来说说
2022-01-19 21:18 引用
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Tryit2021

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@pfxxjulis
019547,这样的国债不香么
国债处于高点了
2022-01-18 16:19 引用
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Gutichen

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@rogerc
001868 招商产业 单日限额不是10000么?
10000,赎回不友好,要一年
2022-01-18 15:48 引用
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K8的罗曼史

赞同来自: 羽檄 J055489724

mark
鹏华丰禄yyds,另外同基金经理的那个定开债基也很好,但是现在不在开放期。
2022-01-18 11:28 引用
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rogerc

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001868 招商产业 单日限额不是10000么?
2022-01-18 11:14 引用
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晴天1950

赞同来自: 复选框

我也胡说一下
今年我恰恰买了很多银行理财,用来替代纯债基金
每年4点多的银行理财,是很多纯债基金做不到的
2022-01-18 10:53 引用
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passer

赞同来自: jng199

@赵琦
胡说八道一下003547鹏华丰禄,可以当笑话听听。债券基金跟股票基金不一样,不需要公布全部持仓。你很难知道它究竟买了些什么。于是你得去翻它半年报、年报里面的两个东西。正回购、信用风险。正回购抵押中能找到它具体持有的部分债券,信用风险能找到它持有债券评级分布。回到这只基金,持仓里各种房地产、城投债,未评级债券(国债、政金债、央行票据)占比小,即使不考虑它的杠杆,我觉得这只基金的持有人也应该常备速效救...
债券基金不是都是这样的吗?003547,近5年累计收益34%,,救心丸估计用不到,哈哈
2022-01-18 10:48 引用
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赵琦

赞同来自: 画眉 rogerc 集XFD

胡说八道一下003547鹏华丰禄,可以当笑话听听。债券基金跟股票基金不一样,不需要公布全部持仓。你很难知道它究竟买了些什么。于是你得去翻它半年报、年报里面的两个东西。正回购、信用风险。正回购抵押中能找到它具体持有的部分债券,信用风险能找到它持有债券评级分布。回到这只基金,持仓里各种房地产、城投债,未评级债券(国债、政金债、央行票据)占比小,即使不考虑它的杠杆,我觉得这只基金的持有人也应该常备速效救心丸,并且有什么药物过敏、紧急联系人一定要写成小纸条塞在上衣口袋里以备不时之需。
2022-01-18 10:12 引用
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passer

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纯债基金我选了西部利德汇享债券,这个收益很稳定。基本每天都是正收益,双债的就波动大,拿一个月,还是负值
2022-01-18 09:57 引用
1

passer

赞同来自: 张集思78

我的想法和你一模一样。之前是放在上海银行里,那个理财产品的收益越来越低,基本6个月的都在3.5左右,还要抢。我就做了一下功课,基本要求就是平均一年能有6-7个点就行。然后回撤不能超过5%,越低越好。我基本上配了80%纯债基金,前5年的平均收益都在6.6%左右。另外配了20%双债基金,博取9-10个点的超额收益。其实我要求不高,一年平均收益7个点就行,准备常持。另外我还有部分资金放在美股里,今年寻找合适的机会,基本就是新能源,元宇宙概念的美股。这部分是高风险高收益的。
2022-01-18 09:52 引用
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pfxxjulis

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019547,这样的国债不香么
2022-01-18 09:48 引用
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tony6759

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003547 鹏华丰禄债券----这个作为纯债确实首选,但是也限额,而且是100.
从个人替代的结果看兴全稳泰\华安纯债,纯债,收益4+,基金经理3年以上未更换
2022-01-18 09:31 引用
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storm

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mark
2022-01-18 08:44 引用
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风到尽头

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债基替代理财
2022-01-17 23:16 引用
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宝事可乐

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这个帖子不错,还继续更新吗?
2022-01-17 21:40 引用
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晴天1950

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感觉谁也替代不了国债
2021-09-28 12:02 引用
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hnhaiou

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mark
2021-09-28 11:24 引用

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