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投资三要素
我所理解的投资,分为三大组成部分,分别为资产配置、权益选择、择时判断。
1.资产配置
解释:所谓资产配置,就是股票、债券、基金、房产分别在你的资产中占据多大比例。
2.权益选择
解释:所谓权益选择,就是判断哪支股票有潜力、哪里的房产具有升值空间、哪支基金经理掌舵的基金收益很好、哪支债券更稳定,不会违约。
3.择时判断
解释:所谓择时判断,就是判断你应该在什么时候买或者卖优质的股票、房产、基金、债券。
茅台股票很好,市盈率73倍时,你买吗?买!ok
看见那2627.88了吗?嗯,那天茅台的市盈率是73倍,如果你无脑买了,现在的股价是2009.85,比最高点跌了23.5%。
谁说买好股票不亏钱,买的贵了,一样亏。
茅台的市盈率近10年中轨是多少?25.97。我把这句话标黑,为什么?因为现在的市盈率是?嗯52.79。知道这句话代表着什么吗?
天津市2017年5月,全市均价25183每平米,你买吗?买!ok
天津市2021年5月,全市均价19001每平米,比最高点跌了24.5%。
谁说买房就不亏钱的,买的贵了,一样亏
好,我想我把资产配置、权益选择、择时判断讲清楚了。
那你觉得这三者哪个更重要呢?
A可能选择权益选择,即这个股票我判断未来大涨!
B可能选择择时判断,即判断后市将会急速上涨,等不及了,我满仓梭哈!
这两种观念都是有问题的。
很多上市企业的运营者都不能准确判断公司实际价值,否则就不会有这么多企业倒闭、破产了,那,为什么我们可以?
很多宏观分析师都不能准确判断后市的涨跌,和天气预报一样胡说八道,那,为什么我们可以?
在权益选择、择时判断中,普通人并不具备优势,那我们可以做什么?
资产配置,对,就是资产配置,根据你的性格和风险承受能力,把股票、房产、债券、基金、黄金、现金划分好比例,每半年动态调整一次。
如:2020年1月份,我的资产配置为房产45%,股票20%,基金20%,债券5%,黄金5%,现金5%;2020年7月份,根据房产、股票、基金等资产的涨跌进行动态调整,把涨的多的,如股票从占比20%,已经涨到占比23%了,那就卖出其中3%,归回到原来的20%。
这种机械性的调整,可以保证的你的资产波动率小,资产长期收益跑赢通货膨胀。
做个最后的总结,投资三大组成部分重要性依次为
资产配置>>择时判断>权益选择
大家的第一步是先想好适合自己性格和风险承受力的资产配置方式,再循序渐进的学会简单的择时判断(即此时此刻,判断出该资产价格和价值谁高谁低,绝不是后市是否涨跌,这个是无法判断的!),而后是权益选择,选择出当前并不贵的优质资产,长期持有,出现大泡沫的时候,卖出再择机买回。
我会在未来的文章中,进一步阐述资产配置、择时判断的方法,并对一些股票、基金、债券进行分析。
本人写于2021年5月16日
欢迎关注公众号:财富自由快速路
我所理解的投资,分为三大组成部分,分别为资产配置、权益选择、择时判断。
1.资产配置
解释:所谓资产配置,就是股票、债券、基金、房产分别在你的资产中占据多大比例。
2.权益选择
解释:所谓权益选择,就是判断哪支股票有潜力、哪里的房产具有升值空间、哪支基金经理掌舵的基金收益很好、哪支债券更稳定,不会违约。
3.择时判断
解释:所谓择时判断,就是判断你应该在什么时候买或者卖优质的股票、房产、基金、债券。
茅台股票很好,市盈率73倍时,你买吗?买!ok
看见那2627.88了吗?嗯,那天茅台的市盈率是73倍,如果你无脑买了,现在的股价是2009.85,比最高点跌了23.5%。
谁说买好股票不亏钱,买的贵了,一样亏。
茅台的市盈率近10年中轨是多少?25.97。我把这句话标黑,为什么?因为现在的市盈率是?嗯52.79。知道这句话代表着什么吗?
天津市2017年5月,全市均价25183每平米,你买吗?买!ok
天津市2021年5月,全市均价19001每平米,比最高点跌了24.5%。
谁说买房就不亏钱的,买的贵了,一样亏
好,我想我把资产配置、权益选择、择时判断讲清楚了。
那你觉得这三者哪个更重要呢?
A可能选择权益选择,即这个股票我判断未来大涨!
B可能选择择时判断,即判断后市将会急速上涨,等不及了,我满仓梭哈!
这两种观念都是有问题的。
很多上市企业的运营者都不能准确判断公司实际价值,否则就不会有这么多企业倒闭、破产了,那,为什么我们可以?
很多宏观分析师都不能准确判断后市的涨跌,和天气预报一样胡说八道,那,为什么我们可以?
在权益选择、择时判断中,普通人并不具备优势,那我们可以做什么?
资产配置,对,就是资产配置,根据你的性格和风险承受能力,把股票、房产、债券、基金、黄金、现金划分好比例,每半年动态调整一次。
如:2020年1月份,我的资产配置为房产45%,股票20%,基金20%,债券5%,黄金5%,现金5%;2020年7月份,根据房产、股票、基金等资产的涨跌进行动态调整,把涨的多的,如股票从占比20%,已经涨到占比23%了,那就卖出其中3%,归回到原来的20%。
这种机械性的调整,可以保证的你的资产波动率小,资产长期收益跑赢通货膨胀。
做个最后的总结,投资三大组成部分重要性依次为
资产配置>>择时判断>权益选择
大家的第一步是先想好适合自己性格和风险承受力的资产配置方式,再循序渐进的学会简单的择时判断(即此时此刻,判断出该资产价格和价值谁高谁低,绝不是后市是否涨跌,这个是无法判断的!),而后是权益选择,选择出当前并不贵的优质资产,长期持有,出现大泡沫的时候,卖出再择机买回。
我会在未来的文章中,进一步阐述资产配置、择时判断的方法,并对一些股票、基金、债券进行分析。
本人写于2021年5月16日
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