一帖看懂如何利用信用账户融资打新股

最近开通了信用账户,听说可以利用信用账户套现,小二又心动了,看着上上一轮申购国信证券就有5.6%的绝对收益,小二本轮决定利用信用账户套现打新,今天操作了一下,把这个技能跟大家分享下。

在使用本技能之前,先做个重要提醒,大家一定要跟开户券商确认自己的信用账户(融资融券账户)开通了T+0的资格,否则无法按照以下步骤完成借钱打新操作。

首先,在T日之前(最迟是昨天)将所持股票做为担保品划转入信用账户,T日到账,这个划转操作是在信用账户下操作的。


在信用账户下点击“担保品划转”,右侧会弹出担保品划转的对话框,划转方向选择“普通=信用”,就可以将普通证券账户下的股票转到信用账户下。


到了T日,股票就会划转到信用账户下了,现在就可以进行融资打新股了,小二总结了一下,主要分5个步骤:

第一步:融券卖出
先融券卖出价格波动比较小的50ETF、300ETF、深100ETF或180ETF(当然也可以融券卖出个股),大家在融券之前要先在信用账户的“标的券”下面查询一下还有没有券可以融出,一般在打新日好多券商的标的券会比较紧张。


第二步:融资买入
在确定融券卖出成交之后,立刻在信用账户下融资买入相同数量的50ETF、300ETF、深100ETF或180ETF,切记一定要和融券卖出的标的是同一标的。(融资融券选择ETF还有一个好处就是能省下千分之一的印花税)


小二今天试验同时融券卖出和融资买入深100ETF,在完成上两个步骤之后,可以在查询成交下看到成交记录。



第三步:还券
使用融资买入的50ETF、300ETF、深100ETF或180ETF进行“现券还券”,了结融券负债,这个还券的操作各个券商有点差异,有的是选择“现券还券”按钮操作(比如银河),有的是选择“直接还券”按钮操作(比如广发)。


在完成以上3步操作之后,在信用账户下就会多出一笔资金,数额就是你融资的金额,用户可在“信用综合查询”下的“现金资产”看到该笔资金,这笔钱就可以用来打新股了,当然也可以用这笔钱买入非两融标的股票,T+1日还可以转出用做别的用途。

第四步:申购新股
在信用账户下申购新股和普通账户下差别不大,有的券商(比如银河)的信用账户下有个“单股票申购”的按钮,可以点击申购新股。有的券商(比如广发)的信用账户下没有专门的股票申购按钮,大家只要点击“担保品买入”也可以申购新股。


当然,大家把券商的钱套出来不是白用的,要按照年化8.6%的利率向券商支付利息,每日的费率大概是万分之2.4,按照如果是今天申购新股的话,下周一资金解冻,借钱使用6天资金成本约为千分之1.4,如果借钱可以打中新股的肯定还是很合算的,要知道上轮新股的收益率基本都在1%以上,要是碰上个国信证券甚至高达5.6%。

第五步:还钱
有借有还再借不难,借了券商的钱可以随时还,也可以选择打完新股再还。还钱的操作在信用账户下选择“现金还款”或“直接还款”均可以进行还钱操作,不同券商稍微有点差异。


操作完以上5步,一个完整的借钱打新股的流程就结束了,大家就耐心等着新股到帐吧,能不能打到新股就看各位的人品了。。。



小二以上主要介绍了具体的借钱打新股的操作流程,具体这种借钱操作的原理是怎样的,大家可以参考集思录用户 @tengshangguo 的专业讲解,可能大家还能衍生出其他很多利用信用账户套利的方法。

原理介绍链接:http://www.jisilu.cn/question/10905
发表时间 2015-02-11 19:29     最后修改时间 2021-11-22 13:47

赞同来自: 小学生Eric nannite 子非虫 sceelly

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