怎么能够跑赢97%的股票基金

证券投资基金一贯以专注、专业的形象出现在宣传手册上,个人投资者在专业领域是远逊与基金的,但是如果想超越公募基金该如何投资呢?2016年上半年的答案很匪夷,即不投资,保持现金!

事实上,在上半年,所有的公、私募基金产品均只有25%取得了正收益,如果基金性质缩小为股票型基金的话,这个数值更为突出:私募股票型基金中20%的产品为正收益;公募股票型基金中仅2.8%的产品收益为正!这也就是说,如果2016年上半年,我一直没想好怎么投资,年中一看,居然跑赢了97%的公募股票基金!
不过,列举这些数据这也并不是为了证明公募股票基金一无是处(实际上,上证指数上半年收益为-14.7%,而70%左右的股票基金跑赢了市场),主要是有感于如此众多专业投资人的投资能力居然不一定能够带来正收益。
据我自己可回溯的投资数据,2014年、2015年收益率依次是27%、43%,2016年上半年为-9.63%,依然不能逃脱亏损的命运。而14、15年的收益率获得也非常不易,在策略搭建方面做了大量的研究工作,为此也付出了太多的辛苦和劳累(实际的策略基本没有触碰个股,虽然辛劳但相对稳定)。所以,今年开始反思过往的投资经历,尝试寻找一种更为淡然安稳的投资方法,那么首要解决的问题是:按照我的投资周期,最低的收益率目标是多少?
如果将投资起点穿越回2007年初,假设我在07年初投入一笔资金进入股市,按照上证指数的收益情况,到现在的总收益率应该是多少呢?结果却让我大吃一惊:累计至今年上半年,9.5年的时间总收益只有9.5%,平均下来一年1%的收益率。

(此处应有图表)

那么如果我每年能够取得一个固定收益值的收益率,长周期下来的总收益情况应该是怎么样呢?假设每年取得8%的收益率,2007年初至2016年上半年的总收益率为107%,9.5%的固定收益类对应的是137%,15%对应的是278%。这样看来,每年获取8%以上的固定收益类长周期不仅可以跑赢市场,而且还能够总体的收益效果也不错。

(此处应有图表)

按照这个思路,我对市场上的固定收益率产品做了梳理,剔除收益率太低的银行理财,对比后发现只有互联网金融平台的收益率比较合适,其中平安集团旗下陆金所平台在安全性、流动性和收益性上更有优势。陆金所的稳盈系列产品,投资期限3年,60天后可转让,收益率8.4%,如果抢到点金计划产品收益率可达9.2%。
在准备计划中也提到关于固定收益类产品的作用:第一可以作为收益过度,在策略没有出现较好的买点时作为过度品种,第二也能够在策略构架中与风险类资产进行配比,形成低风险高收益的策略目标。因此,这种固定类的理财产品在整个策略组合中处于中枢位置,要求达到高度安全,中等流动,稳健收益的特性。
当然,如果作为相对专业的投资人,每年获得8%的收益率是远远不够的,我的目标应该是追求15%以上的平均收益率,唯有如此才能够一方面满足家庭的日常开支,另一方面也能实现资产的保值增值。
更有意思的是稳盈-安E系列居然可以做杠杆,如果使用利差杠杆,可以将收益率提升至15%以上,比较逆天!闲话不多说,马上开始实际操作,具体的投资规则和方式会在我操作了解之后一一做出介绍。(额,先顺便薅个羊毛——陆金所注册链接: http://t.lu.com/r/3hCO=J

以上内容均是我个人的想法和操作计划,如果有更好的想法或者投资品种,欢迎立刻拍砖交流。更欢迎关注“投资慢慢来”微信公众号,敬请期待最新内容。
发表时间 2016-07-07 10:43

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