一个小白投资者的10年定投计划实盘(无脑量化),诚邀指正

本计划的操作起始日期大概在2015年11月13日,截至2016-02-26日,持仓情况及计划如下图所示





总体策略:
1、投资期限10年以内,清仓策略还没有完全想好,但肯定是基于某个市盈率(恒生到13倍左右)或者年化盈利15%左右清仓
2、采用价值平均策略,每日市值增加2000元,偶尔的情况下,会调整这个金额(如果大跌可能会增加,如果大涨可能会减少)
3、总市值按照昨日市盈率的倒数在基金之间动态分配,日内随机平衡(有时间、想起来就操作),当日计划金额与实际金额差额大于500元,则买入或卖出进行平衡(之所以用500元,是因为万二的手续费,将来有可能增大这个金额)
4、这些基金中,之所以选择150176而没有选择510900的原因是利用150176的高弹性日内高抛低吸,长期而言能否战胜150176的资金成本还不确认,所以不知道是否需要调整到510900

以上策略,希望得到各位老师的帮助和指正,以便我更好的调整计划,本小白将不胜感激,毕竟今年40岁了,人生没有几个10年了。如无特殊情况,我会每日更新截图,如有同道中人的鼓励和同行,也算增加我漫漫长夜不断坚持下去的动力
同时策略中借鉴了一些大佬的思想,在此一并感谢
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king100 - aa

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10年好长啊。
2016-02-28 10:42 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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呵呵,感谢消灭零回复,本计划最长十年(赌国运吧),中间如果达到止盈条件(譬如恒生指数13倍)或者年化15以上,考虑全部或者部分赎回
2016-02-28 10:50 0 条评论
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king100 - aa

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何不追求稳健的年化10的债券,然后再择机定投基金。当然择机就靠自己感知了。长期定投效果不佳。债券+波段定投也是可以参考的。可以参考天天基金网的定投排行。http://fund.eastmoney.com/dingtou/syph_wndt.html
2016-02-28 10:58 2 条评论
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江天一叶

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1、建议换华泰,华泰基金万一,最低0.1元;
2、红利、H股B、港股都有些重复,我觉得换一个就成了,我是换510900,反正定投,没怎么想暴利;
3、配置方面,你的思路找低市盈率,那可以同时配置石油,毕竟从150掉下来的,全球都看着,作定投也应该能跑赢通涨,我是配了160416;
4、作平衡,我是选用纯债,股债作了个比例,到年底再作平衡,股的内部再作平衡;
5、我是今年2月15日开始定投这些组合,因为上证掉到了15倍市盈率以下,去年不投港股是因为国内股市的下跌对港股我觉得会有反压,现在国内市盈率到了正常水平,虽然可能出到另一钟摆端点,但属于不贵,投便宜的港股成功率应该是更高些,而且是定投,这抄底利器;
6、止盈,你是低市盈率定投,当然市盈率修复并升到高位止盈才是初心;
7、每日增加2000元是什么意思,你定投个时间稍长点,就每天买买卖卖,给券商打工?
2016-02-28 10:58 5 条评论
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书剑笑傲 - 90后学生来向各位老师学习

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前辈您好,我谈一下我的一些不成熟的想法,供您参考,也请您赐教和批判。
1.全球经济若不发生大的倒退,10年可能赶上两波牛市,及时止盈避免坐过山车。
2. 您采取的是每日定投的办法吧,个人认为定投省时省力一些比较好,每日定投得每日看盘呀,一周一次或者一月两次会不会更好呢?
3. 每日市值2000元,会不会因为遇到大跌而过早消耗掉您的存量资金呢,毕竟我们也不好猜测底部在哪里能有多长的时间。
4. 如果进行H股B的高抛低吸券商的佣金应当考虑,如果操作的资金量少而券商每次收取5元的费用就太高,应该考虑华泰证券这样的文艺券商降低交易成本。
5. H股B需要向A支付利息,目前的融资成本是14.17%,若长期熊市长期持有可能会很不利。
6. 统筹考虑存量资金和增量资金,10年之后您的孩子需要上大学,您的父母年龄增大可能医疗、养老费用也会随之上升,不妨在后期适度降低风险偏好,留出专门的教育和养老基金。
7. 在合适的时候(感觉自己说了废话,就是大概率的底部区域)增加资金投入,如果进入右侧的上涨通道建议坚定持有或每逢高点位适度减持,以免在高位还持续增资。
8. 从长期来看中小盘股票收益更好,若之后A股中小创泡沫挤完可以考虑低位定投或一次性买入中证500ETF或场外的主要投资中小板的基金。
请您和众位老师批评指正,期待您的反馈。
2016-02-28 11:19 1 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@江天一叶,谢谢
1、我现在用的就是华泰证券,最低0.1元,但是他们说做不到基金万一,请问有什么办法?
2、160416没有怎么研究过,不知道跟踪指数的效果如何,而且放在一个较长的期间,石油的价值会如何变化心理没谱,毕竟新能源的出现日新月异,集思录也曾经为此争议颇多
3、投资150176的目的就是利用其高波动性做高抛低吸,所以目前三只基金不太考虑变更,有可能会在适当的时候增加上证50

@king100,您好,请问“何不追求稳健的年化10的债券”,这句话怎么理解?
个人认为债券投资还是需要花一些功夫的,不属于小白的投资范围了,那么有没有可能找到年化10%以上收益的债券基金呢?既然是债券基金,那就意味着我不可能为此承受像股票基金或者指数基金那样的风险了,也不可能采用所谓的定投策略了,可是实际情况呢,看看历史上最好的债券类基金,又心里不免戚戚然

2016-02-28 11:20 0 条评论
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夜雨寄北 - 学习再学习

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150176…………这个不敢长期定投
2016-02-28 11:26 0 条评论
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江天一叶

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1、是老华泰用户到不了更优惠的费率就算了,也差不了多少,最底0.1元比较重要。
2、配上石油是基于低市盈率的思路,蛋不能放一个篮子里,你分到以上三个基金,其实就一个篮子里,所以说重复。
3、定投就别去作高抛低吸了,现在开始定投是基于对目前价值作出的判断,要克服的是恐惧,机械下单就成了。
2016-02-28 11:27 0 条评论
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江天一叶

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@书剑笑傲 完全赞同,90后呀!感叹!
2016-02-28 11:34 1 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@书剑笑傲 ,您好,不敢称前辈,年龄应该可以,水平差太远了

全球经济若不发生大的倒退,10年可能赶上两波牛市,及时止盈避免坐过山车。
-----跟我的赌国运是一样的假设,无论概率大小,这个“如果”还是有可能发生的

您采取的是每日定投的办法吧,个人认为定投省时省力一些比较好,每日定投得每日看盘呀,一周一次或者一月两次会不会更好呢?
-----我理解的定投并不是为了省时省力,而是对芸芸众生而言,尤其像我这样资质平平之人,除此以外找不到更好的投资方法,或许应该算是一种“最不坏”的投资思路。我之所以采取每日定投,一是为了磨平股市的波动,二也是为了利用短期的波动每日高抛低吸,赚点差价。

每日市值2000元,会不会因为遇到大跌而过早消耗掉您的存量资金呢,毕竟我们也不好猜测底部在哪里能有多长的时间。
------这个问题,封基老师也提到过,就是所谓市值平均策略的缺陷,我也反复的斟酌了,还要继续考虑,最极端的情况,就按照封基老师说的,设置每日最大投资额,还没有考虑好

如果进行H股B的高抛低吸券商的佣金应当考虑,如果操作的资金量少而券商每次收取5元的费用就太高,应该考虑华泰证券这样的文艺券商降低交易成本。
-----目前是用的华泰证券,万二手续费,最低0.1元,听说有万一手续费的可能,需要好好考虑一下

H股B需要向A支付利息,目前的融资成本是14.17%,若长期熊市长期持有可能会很不利。
------就像我方案说的一样,需要比较这个高抛低吸,能否覆盖这个融资成本,或许会考虑换成510900,但目前还没有考虑好

统筹考虑存量资金和增量资金,10年之后您的孩子需要上大学,您的父母年龄增大可能医疗、养老费用也会随之上升,不妨在后期适度降低风险偏好,留出专门的教育和养老基金。
------其实我的全部可投资资产,是够5到10年计划的资金,但是不敢一次投入,所以定投之外的资金利用是一个大问题,目前主要在银行理财还有部分纯债基金

在合适的时候(感觉自己说了废话,就是大概率的底部区域)增加资金投入,如果进入右侧的上涨通道建议坚定持有或每逢高点位适度减持,以免在高位还持续增资。
------其实我计划在年化收益15%以上部分清仓或者全部清仓应该算是已经考虑这个因素了

从长期来看中小盘股票收益更好,若之后A股中小创泡沫挤完可以考虑低位定投或一次性买入中证500ETF或场外的主要投资中小板的基金。
------对,适当的时候,我可能会调仓到中证500或者159915,但需要等待,而且整体策略不会改变(市值平均策略,相对低的市盈率)

再次感谢!
2016-02-28 11:38 2 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@江天一叶

1、可是市值平均策略就要求每日高抛低吸,而且这个高抛低吸是相对于当日计划市值与实际市值的差异而言的,不影响大局,赚点波动的小钱而已

2、这三只基金有点重复想想也是事实,是否配置160416倒是值得认真考虑

感谢关注和指导建议,谢谢
2016-02-28 11:47 1 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@夜雨寄北 ,感谢回复

“不能长期定投150176”,集思录很多老大说过了,我现在需要比较的就是这个波动的收益能否覆盖它的融资成本,如果不行,当然就改成510900好了,如果考虑到投资标的的重复性,或者直接上证50吧,看看情况
2016-02-28 11:50 0 条评论
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江天一叶

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每年动态平衡就可以了,每日市值平均就太过了,市值平均本质是高卖低买,你用市盈率作标准就成了,还多那么多事,嫌自己事不多,仪式感多些来感动自己?你不是基金管理人,坚持不了多久的。而且不觉得有什么作用。
2016-02-28 11:55 0 条评论
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333小熊猫

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请问各位导师:100万资金若有银行发行的6.7%年化收益2.5年期固定理财产品,买还是不买?自己的钱,5年内不会用的,还有更好的投资渠道吗?谢谢!
2016-02-28 11:58 5 条评论
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毛新宇 - 好好学习天天向上,雪球ID:持有小市值

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肯定是基于某个市盈率(恒生到13倍左右)或者年化盈利15%左右清仓

----

问题是拿H股举例,如果内地银行盈利大幅下降,导致市盈率高于20倍而价格继续跌20%你怎么办
2016-02-28 12:04 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@江天一叶 ,感谢指导

1、每日平衡,每周平衡,每月平衡,这个平衡的周期我需要再考虑一下,一般的基金定投是基于每月的,可是我好像在哪儿看过:如果有可能,每日平衡的效果更好。当然,如果是每月平衡,甚至每年平衡,的确不能选150176了

2、此计划能坚持多久的确取决于我的毅力,当然更取决于我对计划的信心,所以您说的“而且不觉得有什么作用”倒是更应该引起我的注意,或许计划有不完善,需要修改的地方,让我再考虑考虑

谢谢啊
2016-02-28 12:05 0 条评论
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江天一叶

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@333小熊猫 100W可以去招行找主管慢慢谈。
2016-02-28 12:08 0 条评论
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datouqq111 - 80后

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因为你投港股的原因就是觉得港股跌倒位了,这是你投资的前提对不对,你用定投岂不是成本价投的越来越高
我觉得你这个逻辑有问题,既然你考虑十年的期限,你定了这么长的时间短期的波动肯定是无所谓的,那这样考虑的话如今其实还不如直接预留出要用的资金剩下的直接全部进去建仓(当然现在除去港股外A股和美股都还没跌到位),然后在用不断补充的方式建立定投计划
2016-02-28 12:13 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@毛新宇

问题是拿H股举例,如果内地银行盈利大幅下降,导致市盈率高于20倍而价格继续跌20%你怎么办
--H股指数目前的确是金融业占比过大,存在您说的这种可能,也是很多人同意H股低估,但不投入的原因
我也考虑了这个问题,如果出现这种情况,目前的计划仍然继续定投,但是可能这就违背了“低市盈率”的原则,如何说服自己呢?………………
2016-02-28 12:18 0 条评论
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江天一叶

赞同来自: hzbj2004

很简单,出现这种情况,H股会继续暴跌,市盈率还会降,这样继续定投的原则没有违背。而且从PE<6到PE>20,金融业的盈利在短期内出现这么大的幅度的下降的情况,那么我们考虑的就不是资金贬值这么小的事情了。而且采用的是定投,不是对赌的压注,心态会好多了。
2016-02-28 12:26 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@datouqq111 ,感谢回复

因为你投港股的原因就是觉得港股跌倒位了,这是你投资的前提对不对,你用定投岂不是成本价投的越来越高
我觉得你这个逻辑有问题,既然你考虑十年的期限,你定了这么长的时间短期的波动肯定是无所谓的,那这样考虑的话如今其实还不如直接预留出要用的资金剩下的直接全部进去建仓(当然现在除去港股外A股和美股都还没跌到位),然后在用不断补充的方式建立定投计划
我投资港股的前提不是因为跌到位了,而是下跌的空间小于上涨的空间;
而且即便我认可港股跌到位了(有点赌博的意味),完全有可能会经过三年甚至五年的低位徘徊,大笔投入的风险我承受不起,不断补充的定投计划资金占总资金量太小,于事无补啊

再次感谢,希望能继续讨论
2016-02-28 12:27 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@333小熊猫 100W可以去招行找主管慢慢谈。
非常同意,100万资金,5年不用的闲钱,仅追求6.7%的收益,而且不一定是年化,稍微偏低了一些哦

不过我的追求好像也不高,呵呵,年化10%到15%,只是时间风险可能要大一些
2016-02-28 12:31 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@江天一叶
很简单,出现这种情况,H股会继续暴跌,市盈率还会降,这样继续定投的原则没有违背。而且从PE<6到PE>20,金融业的盈利在短期内出现这么大的幅度的下降的情况,那么我们考虑的就不是资金贬值这么小的事情了。而且采用的是定投,不是对赌的压注,心态会好多了。
赞成,谢谢

感谢指导,您的一些建议对我很重要,我会认真考虑的
1、是否3只基金合并为一到两只基金,同时增加160416(石油基金)作为标的
2、平衡的时间是否太短了,由一天改为一月/一年?

我需要时间考虑,谢谢
2016-02-28 12:40 0 条评论
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江天一叶

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@hzbj2004 目前是510900和160416,国内股票继续跌,那么510300和510500我也会拉进定投配置,股债比例不变,在基金中内部分配资金。等美股的PE<15,估计时间更长了,想着有点口水在掉。
2016-02-28 12:47 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@江天一叶

您注意到前一段时间,集思录一些老师们关于“162411-华宝油气”的火热争论了吗?我是小白,觉得大家说的都有道理,您觉得呢?为什么选择160416-石油基金?

162411-华宝油气,跟踪标普石油天然气上游股票指数
160416-石油基金,以前叫华安石油吧,跟踪标的为标普全球石油指数

都是石油相关,拉长了周期来看,5年后,甚至10年后石油仍然是重要的战略物资吗?
还有,这种大宗商品的周期会不会更长?超过10年的周期呢?
2016-02-28 13:07 3 条评论
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king100 - aa

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我是赞同用基金定投来过滤投资者的人性弱点。但是目前来看计划10年的定投也不算一个好方法。年化10%的债券不是债券型基金。我15年使用了定投的方法全年收益70%,在6月后退出全部的定投,甚至在目前的点位,我认为也没有定投的价值。
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我们暂且不考虑税前收益,即便是税后也已经在10%了。以此来对应未来的不确定,我会选择10%的债券,而不是定投。定投的问题还是选择在底部区域展开比较好,何时是底部区域,这是一个复杂的问题。
集思录有债券的学习帖子也有视频,追求低风险下的稳健复利投资,是大家共同的目标。
2016-02-28 13:21 0 条评论
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初出茅庐 - 通过低风险投资,争取早日实现有限的财务自由。

赞同来自: hzbj2004

你定投的基金有个问题,基金成份股60~70%都是银行股。
这样做,定投的基金再多,也起不到分散风险的作用。
2016-02-28 13:28 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@king100

好,感谢感谢,您的思路很好,我试试看能否理解债券投资
2016-02-28 13:32 0 条评论
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牛死了 - 我读书少不要骗我

赞同来自: 夜雨寄北

06年高点到现在恒指和国企指数是负增长,相比07年高点是跌幅近半,定投这样的指数?
2016-02-28 13:36 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@初出茅庐 ,谢谢

你定投的基金有个问题,基金成份股60~70%都是银行股。
这样做,定投的基金再多,也起不到分散风险的作用
前面已经有老师帮我指出了问题,其实我一开始也意识到这个问题了,只是没有更好的选择,或许增加一个160416是一个可选项,我会认真考虑的,谢谢
2016-02-28 13:36 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@牛死了

06年高点到现在恒指和国企指数是负增长,相比07年高点是跌幅近半,定投这样的指数?
真心不太懂,您是说不该定投这个指数?原因就是因为8年跌幅近半,没有投资价值?那么按照持有封基老师的说法,定投高波动率的创业板ETF或者中证500ETF?迷茫啊……

万能的集思录,帮帮我吧!!
2016-02-28 13:45 1 条评论
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333小熊猫

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感谢各位回帖大师。谢谢!
2016-02-28 13:50 0 条评论
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牛死了 - 我读书少不要骗我

赞同来自: hzbj2004

中国的大蓝筹是垃圾,权重地位是圈出来不是长出来的,500便宜时再说吧
2016-02-28 13:52 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@牛死了 ,谢谢指点

中国的大蓝筹是垃圾,权重地位是圈出来不是长出来的,500便宜时再说吧
很赞同并理解您的观点,我会认真对待您的建议的,只是目前的确太贵了,希望能有机会慢慢调整或者换仓到这些更优秀的指数吧
2016-02-28 14:02 0 条评论
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书剑笑傲 - 90后学生来向各位老师学习

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@hzbj2004
@king100
感谢两位老师的思想碰撞,我个人的定投包含了激进配置型债券基金,每半个月进行一次不太严谨的平衡。我是这样考虑的,确实有很优秀的债券基金定投收益率远好于沪深300指数。我可能是把基金配置型债券基金当做安慰剂了,一个是考虑其自身有波动,股市向上我也分享收益,另一方面股市向下我每个月或者攒几个月在亏损的情况下也卖出债券基金抄底一次股票型基金,这算作是风险偏好的切换,也符合越跌越买的原则。
个人知道基金定投收益率不如低位一次性买入并坚定持有,但目前没找到更好的克服人性弱点的办法,所以也坚守基金定投。
最后想说一个个人所坚持的,但大家都不太认可的观点。我是定投的场外主动型基金 ,个人觉得A股的市场有效性很差,涨跌都很猛烈,大多数基金经理的操作确实可以上涨比 市场多下跌比市场小。当然,我也知道基金的业绩都是未知的,没有了王亚伟的华夏大盘精选回报及其不理想 ,但我还是想坚持我的坚持 ,定投主动型基金。至于基金的选择,我是参考了晨星基金网的。
期待与各位老师交流,恳请老师们批评指正。
2016-02-28 14:16 4 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@书剑笑傲
您好,很高兴与你交流

我之所以定投标的选择指数基金,这是一些价值投资者坚守的做法,也是巴菲特推荐的方法。在中国目前这种独特的投资环境下,或许主动型基金是更好的选择,因为有大量的基金在各个期间范围都跑赢了沪深300指数的,也就是你说的有很多基金能够上涨比市场多,下跌比市场小

基于这个原因,所以我还有部分仓位在定投主动管理的股票型基金/混合型基金/债券基金,但是你也看到,这些基金由于人事变动等很多原因,业绩变动太频繁了,放在一个较长的周期来看,根本不好选择可以作为长期投资的标的(看看华夏大盘精选最近几年的表现,也是一声叹息啊)。所以我定投了很多只基金(目前大概有80~90只基金的基金池),根据大盘指数决定买或者不买,计划收益率大于15%(小于1年)或者年化收益率大于15%左右清仓,重新开始新一轮定投
2016-02-28 17:06 0 条评论
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whalt

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我依据市盈率选指基,现阶段是恒生和红利,月定投+存量网格交易,现也是奔四的人了,准备养老金。希望我们都能坚持住,共勉。
2016-02-28 21:22 1 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@whalt

不容易啊,终于找到一个同道中人,一起一起啊。
咱们策略的差异:
1、你的是月定投,我是每日定投
2、你是存量网格交易,我是用市值平均策略
3、我比你多了一个150176

常沟通啊,过几个月看看咱们的收益情况,目前我基金组合的单位净值是0.8110
2016-02-28 21:33 0 条评论
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如_佛 - 最美的声音是安静,最真的生活是平凡

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我也是快奔四的人了,看到这个帖子很贴心。会长期关注,祝楼主好运,与楼主共勉!
http://xueqiu.com/P/ZH716897
2016-02-28 21:51 1 条评论
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riyuec - 安全收益最重要

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我也开始价值均衡定投,我选的是502010和159915,现在担心的是创业板指数会不会跌下去没底。502010主要考虑还可以套套利,另外建议每月定投,钱多了少买点,或者抛掉点。我测算过,每日、每周、每月用价值均衡策略定投收益差不多,所以建议还是每月搞,免的每天都要操作。
2016-02-28 22:19 0 条评论
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riyuec - 安全收益最重要

赞同来自: 书剑笑傲

另外采用价值均衡策略没有必要一定要止盈,它自动止盈了。当然有较好的操作能力,也可以在对应指数跌破60天线先出来,比如这次的4500点左右。重新买进也不用追求最低点买,3000点或者更高就可以买回来了,这是额外的利润,有点都是很美好的
2016-02-28 22:24 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@riyuec

谢谢
我测算过,每日、每周、每月用价值均衡策略定投收益差不多,所以建议还是每月搞,免的每天都要操作。
---这个操作是由我老婆来完成的,每日操作,赚点小小钱,有点成就感,要不然严格的机械执行策略,岂不太枯燥

另外采用价值均衡策略没有必要一定要止盈,它自动止盈了。当然有较好的操作能力,也可以在对应指数跌破60天线先出来,比如这次的4500点左右。重新买进也不用追求最低点买,3000点或者更高就可以买回来了,这是额外的利润,有点都是很美好的
---这个止盈更多的是要寻找机会,考虑调整投资资产的分配,调整到更好的指数,乃至仓位的调整等等,如果不止盈,不好操作
2016-02-28 22:39 0 条评论
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Qingempire - 分分进出

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请问楼主,你定投的同时,主力部队在干什么?
2016-02-29 07:46 0 条评论
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lzw1969 - 钓魚岛。虽然我生活在日本,但我出生在中国,我的根在中国。2016年主做A基金,关注华宝油气,目标15%,换一部分外汇,锻炼身体,爬日本百座名山,挑战自我,交朋好友,天天努力!(注:谢谢集思录,请多关照,绰号光头老李,口号保卫股市!)

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买点石油、黄金等实物
2016-02-29 07:49 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@Qingempire
请问楼主,你定投的同时,主力部队在干什么?
短期理财、货币基金、分级A,都有一些
2016-02-29 21:19 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@lzw1969

买点石油、黄金等实物
对黄金没信心,对石油不太懂,集思录里的老大们都争执不下,何况我这小白

所以主要是:短期理财、货币基金、分级A、债券基金
2016-02-29 21:21 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

赞同来自: Mucai99

2016-02-29,亏损继续扩大

持仓情况


净值曲线
2016-02-29 21:28 0 条评论
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与时间为友 - 学习,交流,财富自由

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年轻真好
2016-02-29 21:52 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@与时间为友
年轻真好
老师,您别吓我啊,我是真不懂,能否说清楚一点,是不是这个策略风险太大?
2016-02-29 21:58 0 条评论
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初出茅庐 - 通过低风险投资,争取早日实现有限的财务自由。

赞同来自: hzbj2004

我的建议是: 定投 消费、医药、300、500之类长期趋势向上的指数。

- 这些指数基本上都是在2004年12月31日成立的,起始点数都是1000点。
- 看看现在它们各自多少点?
2016-03-01 12:11 3 条评论
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初出茅庐 - 通过低风险投资,争取早日实现有限的财务自由。

赞同来自: hzbj2004

大盘、中小盘;价值与成长。

定投的基金风格应该多样化,核心是大盘价值,附加中小盘成长风格的指数基金。

- 当然,定投至少在这些指数的估值落到估值中枢下方才开始。
2016-03-01 12:13 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@初出茅庐
感谢指导
我的建议是: 定投 消费、医药、300、500之类长期趋势向上的指数。
这些指数基本上都是在2004年12月31日成立的,起始点数都是1000点。
看看现在它们各自多少点?
定投的基金风格应该多样化,核心是大盘价值,附加中小盘成长风格的指数基金
我定投标的的选择主要是根据历史市盈率,如果300、500、乃至创业板跌到了合适的区间肯定是更佳的选择。
至于消费、医药,当然还有养老,主要是没有合适的ETF交易标的,所以看情况吧
2016-03-01 20:27 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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截至2016-03-01持仓及盈亏情况



单位净值走势图

2016-03-01 20:35 0 条评论
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毛新宇 - 好好学习天天向上,雪球ID:持有小市值

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lz想这么玩可以参考雪球的etf拯救世界。

个人觉得h股恒生50这些劣质指数可以买但是要买的便宜,并且控制上限,把大部分资金留出来再价格合适的时候买医药,消费,500,信息,创业这些优质指数(可能按照严格价投标准的有些很难等到合适价格)
2016-03-01 20:42 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@毛新宇
谢谢,其实我也经常关注“ETF拯救世界”老师的文章和操作计划,收益匪浅

他的计划主要是把资金分成150份,根据市场情况每月买入,买入的原则不太清楚因此根本不好量化,但是如果有机会,我倒是会考虑增加一些他推荐的品种,譬如:养老产业、石油基金、中证500等,需要一点时间

至于每月的操作策略,觉得有点长了,耐不住“每日那点波动的小收益带来的成就感”,所以还是坚持每日操作,看情况吧,或许会调整的
2016-03-01 20:52 0 条评论
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夜雨寄北 - 学习再学习

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每天2000一年多少万?十年多少万?
止盈是多少?
2016-03-02 00:12 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@夜雨寄北
您好,感谢关注

其实这个价值平均策略本身就有自动止盈的功能
当然,我在实际操作中,会结合三个因素:投资期限的长短(3年以上)、年化收益率(我的要求不高,15%/年)、投资标的的市盈率情况(譬如恒生指数到13倍市盈率),来综合确定止盈的比例,当然更有可能是达到止盈条件就切换到更优秀的指数(如果市盈率相对而言够低的话)
2016-03-02 21:58 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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2016年3月2日

今日亏损大幅降低,不过这样的行情相对于漫长的定投时间段而言,无足轻重

持仓及盈亏情况



单位净值走势图

2016-03-02 22:02 0 条评论
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李季峰

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h股不低估
2016-03-03 16:54 0 条评论
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夜太黑007 - 新鲜韭菜

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前辈你好,我也是小白,不过对价值平均定投也有过思考,正在执行;
说两句吧:
你这资金雄厚,现金流充沛,对年化预期不高,价值平均定投自然是个好选择;
但标的选择,个人更倾向于波动大的A股,宽指数,300 500 医药之类,大小各选1个就行了,红利是更倾向于后期分红保证现金流么?
既然都计划投十年了,又岂在朝朝暮暮,没必要在定投上了日日操盘吧;长期看,累且效果不一定足够好;
涨、跌、反弹都是有周期的,每月平均一次尚感到太过频繁;
不用试图买到最低点,长期看开盘价挂单就行了;
现金多的话,可以把精力花在操作别的品种上面;
退出的话,价值平均自带高抛低吸,十年能有一个大周期,两个小周期了
先投到市值中本金为0为止吧;
胡乱就说这么多了,说错勿怪~
2016-03-03 17:31 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@夜太黑007

您好,非常感谢您的建议和意见

但标的选择,个人更倾向于波动大的A股,宽指数,300 500 医药之类,大小各选1个就行了,红利是更倾向于后期分红保证现金流么?
诚如兄弟所言,波动大的A股,宽指数,300 500 医药之类的确可能是更优的选择,不过目前估值并不便宜。我策略中主要的部分就是选取估值处于历史低位的

既然都计划投十年了,又岂在朝朝暮暮,没必要在定投上了日日操盘吧;长期看,累且效果不一定足够好;涨、跌、反弹都是有周期的,每月平均一次尚感到太过频繁;
不用试图买到最低点,长期看开盘价挂单就行了;
每日挂单,不是我本人在操作,是我太太在操作,每日操作赚点小小钱,有点成就感,要不然严格的机械执行策略,岂不太枯燥

退出的话,价值平均自带高抛低吸,十年能有一个大周期,两个小周期了
先投到市值中本金为0为止吧;
关于退出的策略,我主要结合三个因素:投资期限的长短(3年以上)、年化收益率(我的要求不高,15%/年)、投资标的的市盈率情况(譬如恒生指数到13倍市盈率),来综合确定止盈的比例,当然更有可能是达到止盈条件就切换到更优秀的指数(如果市盈率相对而言够低的话)

再次感谢您的关注
2016-03-03 21:01 2 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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2016年3月3日,持仓及盈亏情况、单位净值曲线

2016-03-03 21:03 4 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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2016年3月4日,持仓及盈亏情况、单位净值曲线

2016-03-04 23:15 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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2016年3月7日,持仓及盈亏情况、单位净值曲线

2016-03-08 01:09 0 条评论
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书剑笑傲 - 90后学生来向各位老师学习

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赞一个,期待绽放时间的玫瑰~还请您注意身体晚上早些休息呀@hzbj2004
2016-03-08 06:41 2 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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2016年3月8日,持仓及盈亏情况、单位净值曲线

2016-03-09 01:42 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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2016年3月9日,持仓及盈亏情况、单位净值曲线

2016-03-10 08:55 2 条评论
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qqaqq

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采用价值平均策略,每日市值增加2000元-------------操作太频繁了
2016-03-10 09:08 0 条评论
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梦想会计师 - 享受市场的恩赐

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请教楼主定投的频度和每次额度是怎么确定的?
2016-03-10 09:13 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@梦想会计师
感谢关注本帖,经常看到您在jisilu的帖子,也是受益匪浅,还请多多指教

请教楼主定投的频度和每次额度是怎么确定的?
1、我的基本策略是市值平均法,每日市值增加2000元,完全量化无脑操作
2、三只基金的市值按照市盈率倒数平衡
3、日内平衡次数不确定,至少保证平衡一次,实际与计划相差500元就开始平衡
2016-03-10 09:21 5 条评论
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leichaoqun12 - 用投资做善事

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关注
2016-03-10 09:22 0 条评论
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青春的泥沼

赞同来自: hzbj2004

定投可以,品种选择成问题,H股指数和恒生指数相关性非常高。。
2016-03-10 09:26 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@qqaqq
感谢关注

采用价值平均策略,每日市值增加2000元-------------操作太频繁了
其实很多老师都认为我操作太频繁了,我的疑问是
如果单从定投策略本身而言,操作频繁一定是不好的方法吗?

真心请教
2016-03-10 09:28 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@青春的泥沼
感谢关注本帖,老师好,我在雪球也经常看您的帖子,受益匪浅

定投可以,品种选择成问题,H股指数和恒生指数相关性非常高。。
品种选择主要是考虑到低估值,本帖中已经有很多老师指出了我的标的选择的问题,能否再请教一下:
1、品种选择成问题,这里的问题仅仅是因为相关性高,还是说不该选择这两个指数
2、如果您推荐定投标的,是选择稳定性高的,还是波动大的标的,好像绝大多数人都选择波动大的标的

谢谢
2016-03-10 09:34 2 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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2016年3月10日,持仓及盈亏情况、单位净值曲线
2016-03-10 21:15 0 条评论
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江天一叶

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鉴于银行债转股的消息,我把510900的定投改成了159920,虽然恒生的成份股也有内地的银行,但权重要轻多了,至于银行会不会腾笼换鸟再创辉煌只能祝愿了,自己的小本积蓄输不起。
2016-03-11 11:20 0 条评论
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simaxuelong

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个人感觉直接定10年计划实现的可能性不大,其间会经常有改变的冲动,总有时候觉得发现了更好的投资方式。用不了多久就会不知不觉的放弃了初衷。其实先作个3年计划到是挺靠谱的。而且定投应该以三年为基准,定投时间拉的太长就会失去定投的意义,后期买进的份额对整体持仓成本基本上没有太大的影响了。
2016-03-11 11:33 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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感谢关注
个人感觉直接定10年计划实现的可能性不大,其间会经常有改变的冲动,总有时候觉得发现了更好的投资方式。用不了多久就会不知不觉的放弃了初衷。其实先作个3年计划到是挺靠谱的。而且定投应该以三年为基准,定投时间拉的太长就会失去定投的意义,后期买进的份额对整体持仓成本基本上没有太大的影响了。
之所以叫十年定投计划,只是一个最坏的打算,真没有太认真考虑如果10年股市不涨不跌的情况,恒指应该是差不多08年以来的最低了,再等5到8年,应该有一轮牛市吧。否则如果真是横盘10年,那就认赌服输吧,哪怕第11年开始牛市,也是命该如此

另外,市值平均策略自带高抛低吸的功能(这也是我选择150176不选510900的原因),而且每日操作,成本应该能够足够平滑了。我的退出策略 考虑且仅考虑 如下三个因素:恒指市盈率、年化收益、资金投入占比。所以,不会因为有更好的策略而轻言放弃

最后,鉴于长期定投(不是无限期定投)是在大的方向上赌国运,所以谈不上低风险投资。为此我还有部分头寸在其他策略
2016-03-11 12:00 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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2016年3月11日,持仓及盈亏情况、单位净值曲线

2016-03-11 21:49 0 条评论
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niu522 - 90后研究僧

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价值平均策略应该是每月定投金额是追加上一月市值的1%,这样比较好。
2016-03-12 21:59 0 条评论
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御剑v飞天 - 趋势投资者,擅长策略研究。微信公众号:heerofund

赞同来自: hzbj2004

以前定投的实证,虽然时间很短,但是很有代表意义,给你打气加油!
地址:《定投的奥妙——简单高效的超额收益策略》
2016-03-12 22:42 2 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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2016年3月14日,持仓及盈亏情况、单位净值曲线

2016-03-14 22:14 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

赞同来自: xiaozhengyao

@niu522

感谢关注和建议

价值平均策略应该是每月定投金额是追加上一月市值的1%,这样比较好
考虑到本计划周期较长,我暂时不准备采用固定的市值增加,而是根据行情,如果亏得多了就追加市值,亏得少了乃至盈利就不追加市值
2016-03-14 22:17 1 条评论
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书剑笑傲 - 90后学生来向各位老师学习

赞同来自: hzbj2004

@hzbj2004老师您好,我来谈一下我对投资主动基金的理解,仅仅是个人见解不做投资参考,其中的不当之处还请各位老师、前辈批评指正。
众所周知,投资的收益有alpha和beta两部分,指数型基金作为被动基金完全跟踪指数不包含α收益部分,设立的目的是精确跟踪指数获得指数的收益。指数型基金的仓位很重不能够随意大幅度减仓,即使是遇到大熊市也只能高仓位死扛,正因为如此指数型基金的R平方系数接近100,指数型基金大幅波动是适合定投的。既然指数型基金适合定投那我为何又选择主动型基金呢?原因在于个人认为A股市场的市场有效性弱,能够战胜市场的基金经理不在少数。A股不似美股,美股市场有效性强,能战胜指数的基金经理远不如A股多,我想这是巴菲特先生推荐指数型基金的一个重要原因吧,既然很多的基金经理不能打败市场,α收益为负值,那就不如老老实实跟踪指数。
主动型基金因为有基金经理的参与,他们选择的投资组合、比例、择时、仓位管理等因素确实有战胜市场的表现,即上涨更多下跌更少。如果以五年为一个投资周期,多数的跟踪沪深300的指数型基金到目前的年化收益-1%—3%区间,跟踪中证500的指数型基金也差不多,比如南方中证500ETF联接,鹏华中证500指数。所以,五年年化回报大于3%的主动型基金可以算作战胜市场,那么这种基金的比例有多少呢55.78%(晨星基金网上激进和标准型混合基金有五年年化回报数据的供389只,其中217只回报五年年化大于3%)如果以五年年化回报超过1%为基准,这类主动基金的比例为68.63%(267/389)。
很显然根据以上的推算我们选择一只主动型基金大概率能战胜追踪指数的指数型基金。不过,今天写帖子我也有了新的发现,对于投资指数型基金有了新的认识,不怕自己打自己的脸,继续往下写出来分享。我的疑惑很多,还请各位老师赐教。
①打开晨星基金网获得了这么多基金的五年年化回报不禁沉思,如果选择买入并持有的方式进行投资那么买点和卖点还是很重要的,如果五年前的今天无脑买入股票/混合型基金持有到今天有不少是赔钱的,有很多符合收益不如你持有货币基金。五年以来,72只货币基金平均年化回报的中位数是3.98%,而389只混合型基金中有204只五年年化回报不及4%,占比为52.44%
②从近三年的看,中证500指数强势,泰达中证500指数分级、南方中证500ETF的三年年化收益分别为19.22%、17.08%,而三年年化收益高于19%的激进/标准混合型基金只有129只,比例为25.96%(129/497)。但如果以沪深300指数来看,多数主动型基金依旧可以击败指数基金,从三年年化回报来看,追踪沪深300指数的基金多数收益在7%—8%,而同一时期高于8%的激进/标准混合型基金有445只,比例为89.54%(445/497)。看来在不同的周期选择好标的指数也是很重要的,相对蓝筹股,中小创在这一时期有显著的超额收益。近三年投资中证500指数可能好过很多的主动型基金,这让我不敢保证主动基金多数跑过指数型基金了。
③激进型债券基金(债:股=8:2)值得投资吗?我想是值得的。根据晨星基金网的五年数据,106只激进型债券基金(A/C类不合并计算)五年平均年化收益大于3%的101只,占比95.28%。从三年平均年化回报看161只激进型债券基金有103只三年年化回报超过8%,占比63.98%。看来无脑买入无脑持有选择激进型债券基金也不错。
④至于主动型基金哪一些比较好,我还是比较认可晨星基金网的评级,如三年/五年双五星且基金经理不变或者变更经理但现任经理水平也不错的。具体的我就不列举了,以免有误导的嫌疑,毕竟历史业绩不代表未来。
** 万分抱歉自己谈的这么多跟定投关系不大,因为之前没找到合适的数据不知道怎么列举定投收益的对比,刚才找到数据了,有时间再探讨。A股市场指数型基金和主动型基金到底哪个更好我想1000个人有1000个哈姆雷特,都是优缺点并存的。我坚持我的坚持,也赞同指数型基金投资。啊,罪过呀,写了这么长谈不上有什么高见,反而令自己陷入了思考,还请各位朋友、老师、前辈们见谅,如有批评指正幸甚幸甚!
2016-03-15 18:56 1 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

赞同来自: rfworker

2016年3月15日,持仓及盈亏情况、单位净值曲线

2016-03-15 21:47 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@书剑笑傲
兄弟高见,思路宽阔,咱们一起讨论讨论吧
其实除了我的这个定投计划以外,我还在今年年初启动了另外一个主动型基金的投资策略,因为策略还有待完善,所以投入金额不太多,目前亏损6%左右,大致思路是:
1)每日14:40,根据上证指数涨跌幅量化确定投资份数,如果大盘跌就买,跌多就多买,涨了就不买。
2)投资周期如果小于1年,则以总收益大于15%,清仓,启动新一期计划
3)投资周期如果大于1年,则年化收益大于15%,清仓,启动新一期计划
问题来了,每日买入哪只基金?

原因在于个人认为A股市场的市场有效性弱,能够战胜市场的基金经理不在少数。
严重同意的观点,但是,哪只基金/哪个基金经理能长期战胜市场?长期需要至少5年或者10年以上吧?因为有大量主动型基金的存在,所以你总能找到很大比例的战胜市场的基金,但问题是你也可能找到没有战胜市场的基金

所以,我非常认同你的第二个观点

打开晨星基金网获得了这么多基金的五年年化回报不禁沉思,如果选择买入并持有的方式进行投资那么买点和卖点还是很重要的,如果五年前的今天无脑买入股票/混合型基金持有到今天有不少是赔钱的
即择时的重要性远远大于主动型还是被动型基金的选择,当然择时是相对择时(毕竟没人能准确预测市场)

以上也是个人浅见,不一定正确。不过,潜意识中我还是认为主动型基金更好,前提是怎么去发现它,毕竟过去的业绩不代表未来,曾经如日中天的华夏大盘精选也早早沦落了

基于”业绩回报是硬道理,越短期的业绩回报越有说服力(3月>6月>1年>2年)“的观点出发,我尝试通过如下指标去选择每日计划买入的主动型基金
1、晨星基金网站全部时间段回报都大于市场平均的基金(不过后来慢慢发现,5年以上的业绩回报实在没有太大的参考价值)
2、天天基金网,最近3月前100名,最近1月前200名等等
3、晨星基金:三年五星评级;股票型、激进配置、标准混合、保守混合 ;今年以来、三个月、6个月、1年、2年、3年全部大于同类平均
…………
总之,反复试验了上面所有的量化选基方法,目前持有20只以上的基金(全部在蚂蚁聚宝操作),重仓金鹰红利价值混合、长信量化先锋混合。
不过总觉得这个思路似乎不太靠谱

兄弟你根据哪些指标选择基金?是定投还是波段,抑或长期持有?
2016-03-15 22:32 0 条评论
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夜太黑007 - 新鲜韭菜

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考虑过极端行情么,跌跌不休,横盘几年
2016-03-16 07:07 0 条评论
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书剑笑傲 - 90后学生来向各位老师学习

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@夜太黑007 您好,如果不再深跌,横盘的几年是定投的大好时期,因为横盘期间你的定投可以帮助你在廉价的位置锁定更多的筹码,比如12年到14年的6月,如果你在这一时期坚持定投那么在这一轮牛市中就会收益不错呢。你想啊,这一时期的横盘,你的筹码都在2000—3000的区间上,4000点以上就卖掉你的获利也很可观。
2016-03-16 20:00 0 条评论
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yuyu2028

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我曾经按照楼主的思路,分别按照一个月、三个月、六个月、九个月、一年、两年、三年的周期,按照每个阶段收益都大于同类平均的方法筛选过。不过楼主说的长信和金鹰比较奇怪,在我当时的筛选中,非常出众的基金公司是汇添富、华商、银华、东方。
个人建议,主动型基金长期看超过指数基金收益要靠猜。拉长周期看,超过指数的不多。指数基金分级增强>被动定投>主动定投,就是指数基金分级增强太损耗精力。
2016-03-16 20:19 0 条评论
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yuyu2028

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而且债基我也用筛选的方法筛过,选出产品二十只。只能说某些公司比较有优势,比如大摩,易方达,银华,嘉实。
个人不是很信任晨星评级,用点笨功夫能看出有些基金公司确实比较优秀。
2016-03-16 20:31 0 条评论
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yuyu2028

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除了筛基金,我还干过傻瓜式股票组合的模拟哩。就是东博老先生的傻瓜组合,不过是无脑式的,不限定行业。按照低于平均市盈率一定水平、营收和净利润大于一定数额、营收和净利润增长高于一定水平,选择低市盈低增长、较高市盈较高增长,设定一季度筛选一次,对比系是510050,510300,510500,创指的绝对平均。算下来的结果:如果长持不动,高于300表现。
2016-03-16 20:42 0 条评论
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书剑笑傲 - 90后学生来向各位老师学习

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@hzbj2004 您好,还是不敢称兄弟呀,小小90后,今年22岁,感谢您分享思路,我也谈一谈我的一些看法,请各位老师、前辈们指正。
我赞同您的主动投资策略,因为我觉得目前的位置上证50、沪深300这样的蓝筹已经到了比较合理的区间了,现在主动投资如果不是着急用钱,付出一定的时间成本是 可以得到比较不错的回报的,15%的定位也合理,能实现15%的复利增长绝对相当可观,1.15的10次方是4.046.
我也是在蚂蚁聚宝上操作这些基金呢,我是个学生,只有自己攒下的钱和奖学金一共的1万来块钱,自己选择的标的比较窄,但我的基金池和您相似。包含了您提到的金鹰红利价值、长信量化先锋、此外还有华安逆向策略、华安媒体互联网混合(这两只华安基金是比较看好现任基金经理崔莹的能力)、兴全轻资产混合、兴全合润分级混合(看好基金经理谢治宇的能力)、交银优势行业混合。以上基金都是重仓中小创的基金,选择以上基金主要是业绩优秀,三年、五年晨星评级为五星,再就是晨星风险评级低,波动不是那么剧烈。此外,投资中小创的基金我还看好汇添富民营活力,汇添富旗下的权益类基金不错,只不过购买起点是1000,于我而言比较多不适合定投就作罢了。大盘蓝筹我还是选择的指数型基金。最近因为供给侧改革比较火也选择了易方达资源混合,还有几个追踪有色金属、房地产、钢铁、煤炭指数的指数型基金,不过因为资金量太少我也没有去轮动。
因为是学生,学习还是主业,那点闲钱就是个 理财需求,赚多赚少都能接受,赔了也不那么心疼,毕竟现在交点学费以后有工作资金量大了可以少走弯路。因为是理财需求,所以我多数资金用于定投,定投需要有稳定的现金流,自己读研之后每个月有补助,所以一定会坚持定投的。我的定投比较模糊,兼有动态平衡和抄底的思想,当然这个很可笑,我也不成熟嘛。现阶段我每个月定投混合基金和激进型债券基金,因为现阶段有点看空后市所以混合型和激进型债券的比例为3:2,我觉得配置点激进型债券基金在组合里是可以的,因为同期的下跌激进型债券基金下跌少,同期上涨也会跟涨。我一个月定投两次,金额为500元(哈哈,满满的屌丝气质,学生嘛),第一次买入300混合型基金和200激进型债券基金,第二次呢进行平衡,如果那300混合型基金是上涨的,则不动,如果是下跌的则再买入100元混合型基金卖出100元激进型债券基金,如此进行下去。我在这里承认我的想法可能是错误的,因为看空后市所以想留出那部分债券型基金卖掉抄底。当然如果后市向下运行到一定的阶段,出现了12年—14年6月那种横盘的情况,则会在保证生活的前提下尽可能多的定投,相当于分散地一次性买入,之后装死。因为从天天基金网的数据看,底部区间一次性买入并持有效果好于在上涨阶段追涨定投。当然,至于怎么抄底,我还是想别猜,上证指数2500点以下可以每个月定投更多,7/8百或者1000的样子。
定投之后的基金我是准备长时间持有的,期望自己努力学习、积极理财将来成家立业买房子用,减轻父母的压力,毕竟爸妈都是工薪阶层。至于如何退出,我想的未来牛市跌破20日、30日、60日均线依次退出(右侧退出),这个想法或许也不成熟,还请您指正。
最后祝您身体健康,工作顺利,家庭幸福!我会经常关注帖子的,这也是我坚持定投的动力呀。
2016-03-16 20:44 2 条评论
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书剑笑傲 - 90后学生来向各位老师学习

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@yuyu2028 您好,我也赞同您的选择,汇添富基金的权益类产品表现确实牛,嘉实基金中的嘉实增长混合业绩十分稳健,10年年化回报排名历史第五,而且自成立以来业绩十分优秀,晨星三年、五年评级四星,十年五星。
债基我认为易方达、长信、银河基金比较优秀。您最后提到的傻瓜式股票组合很有意思,值得学习和探讨。
2016-03-16 20:53 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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2016年3月16日,持仓及盈亏情况、单位净值曲线

2016-03-16 20:57 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@书剑笑傲
兄弟,真的很佩服,这么年纪轻轻就如此深入地思考投资理财的事情,想想当年我上学的时候,呵呵,送你一句话“我知道,我终将富有”

有几个问题一起探讨一下:
1、根据你所说的方法,那你对基金选择不是量化的策略,而是根据自己一些主观判断加上晨星网站的参考。不知道为什么,理财小白的我总觉得要人为判断的事情都不太靠谱,与炒股好像没啥太大的区别,呵呵,自我感受而已
2、“晨星风险评级低,波动不是那么剧烈”、“激进型债券基金”,如果长期投资的思路,集思录好多老师的都建议选择波动大的,能实现更好的定投效果,债券基金可以作为资产配置的一部分,但是作为定投的一部分好像不太适合吧?
3、“至于如何退出,我想的未来牛市跌破20日、30日、60日均线依次退出(右侧退出)”,我也这么想过,问题是怎么定义牛市?根据指数点位、市盈率、股民的情绪指数、个人的盈利情况?好像总得有个具体指标吧

最后,兄弟,一起坚持吧!
还有,让事实说话,隔一段时间咱俩交流一下,看看各自的主动型基金年化收益率情况,我是从15年底16年初启动我的这个计划,目前总体亏6~7%左右,有时间等行情稍微有所好转,我再去算算年化收益率。
2016-03-16 21:20 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@yuyu2028
非常感谢关注与指导
我曾经按照楼主的思路,分别按照一个月、三个月、六个月、九个月、一年、两年、三年的周期,按照每个阶段收益都大于同类平均的方法筛选过。不过楼主说的长信和金鹰比较奇怪,在我当时的筛选中,非常出众的基金公司是汇添富、华商、银华、东方。
事实的确如此,基金业绩回报的稳定性太差了,隔一段时间就选出不一样的基金来,您说“曾经”,那能否交流一下,您现在根据哪些指标选择基金?还是根据自己的经验判断?

个人建议,主动型基金长期看超过指数基金收益要靠猜。拉长周期看,超过指数的不多。指数基金分级增强>被动定投>主动定投,就是指数基金分级增强太损耗精力。
指数增强型基金收益最大,这个结论是基于什么前提?应该不仅仅是损耗经历吧,可能对个人投资能力的要求也非常高吧。呵呵,不太懂,还望多多指教,谢谢
2016-03-16 21:36 0 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

赞同来自: xineric

@夜太黑007
考虑过极端行情么,跌跌不休,横盘几年
横盘几年还可以,属于定投的最佳期间,也有充分的思想准备
就怕横盘10年8年,或者横盘3、5年之后继续向下

哈哈,这个问题貌似无解,所以,定投也是个赌
2016-03-16 21:40 0 条评论
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upczjb - 贫农也玩ETF

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关注学习。
您那个净值曲线怎么做的啊?能不能分享一下表格,哈哈
我是底部网格ETF,300.500.红利.恒生、消费、医药、石油,7个 比较多。
2016-03-16 22:01 3 条评论
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hzbj2004 - 股票赚钱好难

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@upczjb

关于曲线图,很简单的,大致过程
1、新建Excel,插入两列,第一列输入日期,第二列输入单位净值,随便输入几组数据即可
2、在Excel表格中任意区域,插入直线图
3、在直线图上点击右键,“选择数据”,选中刚才的两列即可
我是底部网格ETF,300.500.红利.恒生、消费、医药、石油,7个 比较多。
其实,我也认为多几只ETF更好,但我的策略是选择低市盈率的指数,所以目前300、500、消费、医药不在范围内,石油固然可以,但是没有市盈率概念,不好量化,也就作罢

呵呵,多多交流
2016-03-16 22:16 1 条评论
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yuyu2028

赞同来自: hzbj2004

回复楼主:
一、长期定投,单只基金的表现未必成为被选择的理由。比如工银、中邮、广发的个别产品,表现大幅高于同公司同类的。在我的筛选中,会刻意回避单只产品,选择产品入围较多的公司。如果选择的是长期定投,投资体系和整体策略比个人投资能力要重要,选择体系要比选择单只产品稳妥。
二、筛选依据。在纯债基金筛选中,侥幸发现筛选数据的问题。天天基金的排名数据目前还不是很完善,对筛选结果会造成偏差。
三、指数增强。很多朋友在做指数增强,以取得超越指数的收益。比如门槛较低的分级基金折溢价套做和门槛较高的etf折溢价套做。
四、基金各项持有成本问题。每年的托管、销售、管理费,也不是个小数目。
基于以上四点,如果选择投资股票型基金,我比较倾向于推荐定投指数基金并采取增强策略。
如果认可低市盈率策略,特别考虑到中年人的精力状况,我更倾向于傻瓜股票组合。毕竟生活里除了投资,还应该有更重要的事。
2016-03-17 07:56 0 条评论

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