基金智能定投--低买高卖

股市每天都在演绎着跌宕起伏的行情,在简单的基金定投中加入智能的低买高卖策略,就能显著提高收益。主要策略有以下四条:
1. 当均线低于指数时,越跌越买,使用级差来控制买入金额。详情参见均线策略。
2. 缩短定投的时间间隔,从30天改为15天。缩短间隔,可以把握住波段性行情。详情参见定投周期策略。
3. 市场狂热时快速止盈卖出,当基金一个月内极速上涨30%以上时卖出。没人能在最高点卖出。有些策略提出逐步卖出比较好,更容易实施,当市场估值比较合理时,过早卖出有时会后悔莫及。尤其是长期看好股市时,卖出也要慎重。
4. 减少普通定投的金额,加大智能定投的金额,普通定投每月1000元,改为半个月投350元,当市场走低时,增大买入金额,如在上述第二条策略中,将级差翻倍。长期看,投入金额和普通定投差不多,但是收益会增加不少。
下面是汇添富民营动力三年智能定投的例子,每隔15天投入350元;当净值在30天上涨30%以上时,卖出30%;当指数低于均线时,下跌幅度越大,买入金额越大。



我们分别对股票型和激进配置型基金做了统计,时间范围是最近三年,取出其中盈利的基金,其中智能定投的策略如汇添富民营活力:
类型 定投策略 周期 平均收益率 绝对收益金额 盈利基金数量
股票型 普通 30天 46.81% 15474 471
股票型 智能 15天 52.73% 19060 505
激进型 普通 30天 21.46% 5953 473
激进型 智能 15天 23.05% 6916 509

可以看到智能定投的绝对收益金额和盈利基金数量都在上升。收益率上升不显著的主要原因是收益率计算方式没有考虑时间效应,2015年下半年的几笔买入金额的收益率没有之前的整体收益高,但是收益绝对金额要高。这也说明基金亏损时不可怕,找准时机,加仓买入。
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发表时间 2015-12-10 23:17

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memoriesaier - 90后小韭菜 电商从业人员

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下面是汇添富民营动力三年智能定投的例子,每隔15天投入350元;当净值在30天上涨30%以上时,卖出30%;当指数低于均线时,下跌幅度越大,买入金额越大。

回溯走势再好也没什么卵用,未来怎么走才是关键
这只鸡没记错的话是属于紧跟中小神创的
最近三年神创的走势未来未必能复制
2015-12-11 00:16 0 条评论
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liuwj - 智投星 zhitouxing.com 智能定投基金

赞同来自: 豆总

对股票型和激进型基金回溯的结果。只是想说明一个策略,急涨时,要卖掉。谁也把握不住高点。没有强求必须要在30%卖掉。
2015-12-11 10:00 0 条评论
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xJf

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模型没有考虑资金使用效率,在跌幅较小时,资金投入较小,资金利用率底,在慢熊中,资金早已消耗完,导致在低位不能继续买入,根本无法达到楼主理想结果。
2015-12-11 10:14 1 条评论
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liuwj - 智投星 zhitouxing.com 智能定投基金

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普通定投只有350,只有在出现下跌时才会大额买入,三年来本金和普通定投1000的本金差不多。捂得住才能赚大钱,赚快钱的事情可遇不可求,价值投资股票也要时间。
2015-12-11 11:01 0 条评论
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xJf

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如果给你100万,在这个模型中,你的资金按什么比例投入?
2015-12-11 19:42 0 条评论
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liuwj - 智投星 zhitouxing.com 智能定投基金

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2015-12-14 09:48 0 条评论
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karinhongke - 矿工,量化选股

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2007年10月开始定投,到现在肯定是正收益,问题是,你要不停地投7年之久,这7年只能给你一种感觉:常凯申苦等第三次世界大战的感觉
2015-12-14 10:52 0 条评论
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ck_polo - 80后工科男

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楼主智能定投是手动操作,还是有什么软件可以设置,能介绍一下嘛?
目前也在研究定投,但是手动真是怕自己管不了手
2015-12-14 13:50 0 条评论
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liuwj - 智投星 zhitouxing.com 智能定投基金

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把钱扔进老鼠洞的感觉。赚钱只能是别人都不看好的时候。
我目前没有看到有提前设置好策略,然后自动触发买卖基金的工具。
你们觉得有必要搞么?
2015-12-15 15:56 1 条评论
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ttll2018 - 看空有看空的逻辑,看多有看多的逻辑,市场永远是在验证逻辑,而不是验证预言。

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这个方案最大的优点是省心
2015-12-15 16:44 0 条评论
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karinhongke - 矿工,量化选股

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2015-12-16 11:22 0 条评论
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jcfjd2017

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比炒股票强
2016-07-02 12:59 0 条评论
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jcfjd2017

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炒股就是赌博
2016-07-02 12:59 0 条评论
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13599371227

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学习
2016-07-02 13:29 0 条评论
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封基越放越醇 - 可交易基金的操作

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看看
2016-07-03 10:55 0 条评论

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