六大国有银行最新估值和股息率一览,交行最高。

1,工商银行,4.02PE,0.48PB,7.16%股息率;连续派息16年,股息率是余额宝的3.80倍
2,建设银行,4.16PE,0.50PB,6.88%股息率;连续派息15年,股息率是余额宝的3.72倍
3,中国银行,3.96PE,0.44PB,7.27%股息率;连续派息16年,股息率是余额宝的4.0倍
4,农业银行,3.82PE,0.44PB,7.53%股息率;连续派息12年,股息率是余额宝的4.25倍
5,交通银行,3.69PE,0.41PB,7.84%股息率;连续派息15年,股息率是余额宝的4.0倍
6、光大银行:7.25股息率
截至目前,6大银行处于极度低估状态

作者:至味清欢炖投资
发表时间 2022-11-04 22:15     来自广西

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美攻

赞同来自: 永半仓 fydydhorse

买的是优先股吗?不是优先股,股息率可以说是扯淡。
2022-11-06 11:33 来自广东 引用
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发现价格

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看来是时候买点交行了
2022-11-06 11:31 来自四川 引用
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huxj2015

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除了建行,其余都有,还都不多,有赚有赔,赚赔都少,总体稍盈......................
2022-11-06 11:14修改 来自四川 引用
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wzy7565

赞同来自: skyblue777

今年的诺贝尔经济学奖就授与了提出避免银行破产倒闭理论的经济学家。
“三位经济学家的重要研究贡献奠定了现代银行学的基础,还深刻提高了人们对金融危机期间央行所扮演作用的认知。他们共同的发现解释了为什么避免银行破产对金融系统至关重要,也分析并提出了如何通过稳定银行系统、规范金融市场从而应对金融危机。
也就是说国有大行永远不会倒闭破产,有国家垫底。
2022-11-06 10:55 来自湖南 引用
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美攻

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可以离场?
2022-11-06 10:54 来自广东 引用
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优质资产收集人

赞同来自: 东方红

哪个板块能比国有大行寿命长,世界上哪个经济大国喊着口号为大行风险担保
2022-11-06 10:44 来自北京 引用
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uber

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四大行对a股说;你跌,我陪你跌;你涨,我看你涨。多年之后,终于股息率跌到8%里。靠的不是分红增加,而是股价下跌
2022-11-06 10:40 来自浙江 引用
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拿个小破伦

赞同来自: sdu2011 好奇心135 人来人往777

说实在话,我做银行股那些年,一分钱股息也没有投入。倒是赚到不少阿尔法和贝塔。
2022-11-06 10:40 来自北京 引用
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拿个小破伦

赞同来自: sdu2011 nkfish 好奇心135

这帖子不错,大家愿意多说点其实蛮好的。每过一段时间讨论银行的帖子就有高回复,但是认真讨论的人不多,其实集思录老师们懂得很多,有时间的话就多分享吧。
2022-11-06 10:38 来自北京 引用
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sunxiao8

赞同来自: skyblue777

直选个大的,工建。这个价买不了吃亏,买不了上当,也不怕带着小姨子跑了。
2022-11-06 10:24 来自山东 引用
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dpmei

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五大行目前的策略可以是配置吃分红,不要复投,不要梭哈
因为目前来看最后走的民生浦发这一步的概率是有的,最坏可能走到花旗这一步。这个过程有多长,没有人知道,也许不会发生,也许三五年就会到民生的地步。
可以说不复投大概率是赢的,可能相当于reits,虽然最后归零,但你拿到的远高于当年投入的。
如果坚持复投,那几乎大概率是输光的
复投的话,选大秦,宁沪高速,两桶油,电信运营商这些标的要好的多
2022-11-06 09:54 来自上海 引用
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小镇

赞同来自: 伍兴国 llllpp2016

银行的报表利润来自国家放水、来自经济扩张周期,来自居民的资产泡沫,来自诈骗企业的骗贷,来自冒险者的杠杆,来自控制人的利益输送

等到潮水退去的时候,再还帐。

银行的连续10年20年的分红到时候再一笔收回去,要么是股价的巨幅暴跌,要么是股东巨额的资本补充。

无论什么时期的什么体制的国家,大银行都是搞不好的,最后的命运都是走向衰亡和破产。

当然不妨碍投资高手可以在其中挣钱。

我不是说银行不应该存在,银行有非常重要的社会价值。我只是说不要拿银行股的分红说事情,它们和水电铁路真的不是一回事。
2022-11-06 09:24 来自河北 引用
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dpmei

赞同来自: skyblue777 拿个小破伦

@拿个小破伦
都是瞎扯淡。
1、2007年交行每亿元资产对应的现金分红为34.94万元;2014年对应32.07万元;2021年对应22.063万元。
14年以前其实就是一个长期杀估值的过程,14年以后才是一个轮轮杀业绩的痛苦过程。每1亿元资产可产出的现金分红下降了35.42%。
2、假设资产的现金红利产出率不下降,则21年每股分红就不是0.35元而是0.55元了。按目前股价股息率就达到12%以上,假设成立的话...
确实,相对可分红能力在下降,现在入无非是赌反转,或者是赌下降速度低于分红速度。
也一点大致可以确定,报表虽然不准,但各行之间的相对情况是可比的。前几年资本充足率下降速度远差于盈利增长的民生浦发率先进入盈利分红下降的境地。
所以,交行的股息率最高,工行建行最低,其实是有道理的,并不是买工行建行的人傻
2022-11-06 09:11 来自上海 引用
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chengwz

赞同来自: 石守线 wdwonderone

以前睡觉前看看聊斋,现在看看集思录。
读点鬼故事睡得踏实,知道买的银行股被低估了。
想想银行的大股东是谁,大股东有没有能力让银行保持高静益率、高分红率。想想有哪些保交楼的措施,受益的都有谁。
安心睡觉。
2022-11-06 01:35 来自北京 引用
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dpmei

赞同来自: 拿个小破伦

@看看题
这里只有工行没有再融资的可能性吧
工行和建行没问题。
建行今年充足率开始下降,但是前几年一直稳步上升,底子厚,应该没啥问题
2022-11-05 23:59 来自上海 引用
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dpmei

赞同来自: 塔塔桔 llllpp2016 米糕不是米糕 skyblue777 拿个小破伦 火锅008更多 »

确切的说,不考虑那些鬼故事,假设银行的利差不再变窄,经营也稳定在现状,光分析这几年的报表目前只有工行和建行的分红是可持续的。
中行和农行的核心资本充足率并不稳定,农行还是在前几年定增了一次也没稳住。这两家的分红能否稳定,有一定的不确定性。大概率是通过每年上下浮动几分钱分红保持充足率
交行的核心资本充足率则是在稳步持续下滑。
事实上交行并没有稳定派息,一开始市净率没破1的时候搞过几次再融资,后来则是弄了一次分红股。十股分了一股算是分红,由于是红股不是转增,还要交税,结果那年大幅下降的现金分红80%都交了税。目前由于再融资困难,等核心资本充足率难以满足巴塞尔协议的时候,难保又要来一次
2022-11-05 23:57 来自上海 引用
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拿个小破伦

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都是瞎扯淡。

1、2007年交行每亿元资产对应的现金分红为34.94万元;2014年对应32.07万元;2021年对应22.063万元。

14年以前其实就是一个长期杀估值的过程,14年以后才是一个轮轮杀业绩的痛苦过程。每1亿元资产可产出的现金分红下降了35.42%。

2、假设资产的现金红利产出率不下降,则21年每股分红就不是0.35元而是0.55元了。按目前股价股息率就达到12%以上,假设成立的话最多也就5%的股息率对应股价11元。

跌的狠了下跌就放缓了甚至也会有一定反弹,但是垃圾就是垃圾,盈利能力越来越低吸收损失能力越来越差的趋势不能够发生本质改变的话,基本上每股绝对分红额下降也是迟早的事。

如果宏观经济企稳甚至进入一轮新的扩张周期的话,那每年的分红至少也得按照20%的增幅连续增长3、5年。到时候你看股息率想追都追不上。
2022-11-05 22:31 来自北京 引用
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Anderand

赞同来自: debtwinner winter2015 叶金银

你忘了一点,分红是会变的。今年每股给你0.2元,明年就可能只分0.15元,股息率不就下来了?
2022-11-05 20:08 来自上海 引用
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看看题

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这里只有工行没有再融资的可能性吧
2022-11-05 07:08 来自吉林 引用
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赵琦

赞同来自: 集XFD momomoon

持有交通银行三年、买入的时候股息率5.X%、目前仍未回本
2022-11-05 00:41 来自重庆 引用
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劣币驱逐良币

赞同来自: 股份收集者 谢健聪 lnitcscq

赚得假钱,继续砸,不听不听,三年内就破产,分红7%不可持续,明年降到3%后年降到1%,让利让利,还被地产绑架。
2022-11-04 23:09 来自安徽 引用
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zengxiang1202

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2014年初,工行建行股息率达到8%以上。
2022-11-04 23:06 来自北京 引用
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温酒斩华佗

赞同来自: 北大营

四大行被套了4个点,服了。。看着小盘股风生水起。。
2022-11-04 22:58 来自广东 引用

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