7000万规模私募一年亏损98%,清盘仅剩132万元,投资者怒告代销机构和券商

来源:金融界

作者:刘跃

  在销售人员承诺8%收益后,杨某涛购买了100万元私募基金,临清盘却发现本金仅剩1.86万元。

  一怒之下,杨某涛将该私募基金代销机构进懋公司和盈信公司、基金管理人泓实公司、托管人中信建投证券4家机构告上法庭,要求赔偿投资本金损失98.14万元及利息损失。

  2022年4月26日,金融界从北京法院网了解到,北京东城区人民法院公布了这起案件的一审判决书。

  全仓投资标的被摘牌退市

  经查,2018年4月,杨某涛通过进懋公司理财师田某介绍,投资100万元购买“泓实资产睿兴十号私募投资基金”(以下简称睿兴十号基金),投资起始日期2018年5月15日,投资期限12个月。

  2018年4月26日,杨某涛向《基金合同》约定的盈信公司账户转账100万元。泓实公司于2018年5月15日向杨某涛出具《泓实资产睿兴十号私募投资基金投资确认书》(以下简称《投资确认书》),确认:睿兴十号私募投资基金产品投资起始日2018年5月15日,投资期限12个月,认缴出资金额100万元。

  2018年5月15日,泓实公司向中信建投公司出具《基金成立通知书》,载明:基金成立日期2018年5月15日,产品封闭期12个月。当日,中信建投公司出具资金到账确认函,载明泓实资产睿兴十号私募投资基金的托管账户已于2018年5月15日收到该产品项下成立资金7130万元。

  那么,成立后的睿兴十号私募基金到底投向了什么,以至于一年清盘时候亏损幅度达到惊人了98%。

  判决书中给出了答案,该产品属于权益类定向资产管理计划,资产配置比例为现金类资产0%-2%,权益类资产98%-100%。其中权益类资产定向投资在香港联交所挂牌的中新控股科技集团有限公司(08207.HK)股票。

  2018年5月,中新控股股价还处在1港元/股,之后不久便开启连续下挫,到2019年5月时每股股价仅剩2分钱,已沦为仙股。

  中新控股为先锋系企业,因受旗下全资子公司先锋支付不合规操作影响,中新控股于2019年7月8日正式停牌。在停业调查一年半后,中新控被香港联交所宣布退市。

  由于睿兴十号私募基金主要投向中新控股的股票,基金净值也跟随大幅下跌。2019年5月14日,清算小组将根据《基金合同》的约定履行清算程序,一年后完成清算。

  根据清算结果,截至2020年5月12日,泓实公司向杨某涛发送《第一次清算公告》,截止2020年5月8日,基金资产总净值为1323497.26元,累计单位净值0.019,其中本次清算可分配剩余资产总金额132.28万元,该可分配剩余资产包含应收募集户利息,因此,每100万份基金份额预计可分配1.86万元。

  2020年5月19日,盈信公司向杨某涛账户转账18552.65元,附言:代销清盘-泓实资产睿兴十号私募投资基金。

  销售机构是否应当赔偿引争议

  投资有风险是每个投资者都清楚的道理,且私募基金投资风险相对更高一些。仅因为购买的产品亏损,就将代销机构和管理人及托管人诉诸司法也不具有合理性。

  但杨某涛认为,其年收入为10万元,泓实公司违反适当性义务,向自己推荐了超出风险等级的产品,且销售人员存在承诺保本收益情形。

  案件审理过程中,杨某涛申请基金销售人员田某出庭作证,并提交微信聊天记录证明。销售人员田某确认了聊天记录的真实性,表示在微信中所称8%基准收益是进懋公司对投资者的承诺,进懋公司是该基金产品的销售公司。

  北京东城区人民法院一审认为,本案中,《基金交易业务申请表》、《账户业务申请表》及《基金合同》均由进懋公司员工田某代签署,案涉基金属于R3级基金产品,基金未设预警止损线,在极端情况下,投资者的本金有可能出现全部损失,属于高风险金融产品。

  根据查明的事实,《基金合同》并非杨某涛本人签署,回访电话及邮箱均系进懋公司员工田某所使用,故本院认为泓实公司作为专业金融机构,在销售上述金融产品时,未了解杨某涛的风险承受能力、未向杨某涛充分揭示投资风险,其作为金融产品发行人未尽适当性义务,违反了先合同义务,导致杨某涛在购买金融产品过程中遭受损失,应与赔偿。

  法院认为,盈信公司与进懋公司作为金融产品的销售者,在销售过程中未如实告知基金存在的风险、未了解投资者风险承受能力,且承诺基金存在基准收益8%,其亦未尽到适当性义务,杨某涛有权要求其就上述损失与泓实公司共同承担连带赔偿责任。

  另,中信建投公司作为托管人履行了合同约定的事后监督、付款、清算等义务,杨某涛要求其承担连带赔偿责任,无事实与法律依据。

  据此,东城区人民法院一审判决,自本判决生效之日起七日内,北京泓实资产管理有限公司、上海进懋资产管理有限公司、深圳盈信基金销售有限公司连带赔偿杨某涛投资本金损失981447.35元及利息损失。
发表时间 2022-04-27 08:02

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糖果一粒

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最主要的是一些协议是代签的,这就成了诈骗
2022-04-27 14:28 引用
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蝶恋火2

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关键是还会赔付吗?这个私募吃相太难看了
2022-04-27 14:24 引用
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wodejs

赞同来自: 集XFD 画眉 独角斋

中新控股为先锋系企业,先锋网信这个P2P诈骗集团背景不一般。CEO的老爸是人民银行参事盛,董事长张振新是国务院的女婿,所以17万受害人积极投诉2年,公检法屁都不敢放
2022-04-27 14:07 引用
3

xineric

赞同来自: 集XFD wangsj 趋势交易者

网信,先锋,张xx,你就明白是打着私募名义的自融了。
幸好有渠道商可以背锅。
2022-04-27 13:57 引用
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波风水门

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年收入为10万元,100万元哪来的?
亏了,就装,不懂风险,不符合风险等级,厉害啊!
2022-04-27 13:44 引用
1

cardiff

赞同来自: xiaogang7600

两个资产管理公司和销售公司最后执行赔付了吗?
销售人员田某站在客户一方作证可能是因为如果不作证,销售人员的罪更重。“《基金合同》并非杨某涛本人签署,回访电话及邮箱均系进懋公司员工田某所使用”,销售人员要是撇清责任,这事情的性质就变了,成为诈骗了。
2022-04-27 13:25 引用
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huxj2015

赞同来自: 故乡的小路 yanghongyong

这也太夸张了,过程、结果、投资标的等等一切都太夸张。
2022-04-27 13:17 引用
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叫花子

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好多游资拉高其实也是为了洗钱或者老鼠仓。。。。金融市场其实和赌场一样都是洗钱的地方。
2022-04-27 13:10 引用
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逐利

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这特么感觉每天做洗钱洗没了!
2022-04-27 13:07 引用
9

shshchen

赞同来自: j88c 强者恒强2019 prettycat 终极梦想 ergouzizzz 格式不正确 便宜货有毒 hydk greenspan更多 »

这是诈骗,不是基金。
2022-04-27 12:55 引用
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langdewang

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怎么可以只投一个港股的票?这太明显了啊
2022-04-27 12:41 引用
1

pppppp - +---++--+-+++++++++++

赞同来自: yanghongyong

自作自受;
不一定能执行到位;
2022-04-27 12:25 引用
6

陪伴成长

赞同来自: yanghongyong 画眉 终极梦想 ergouzizzz 痴迷的痴狂 coolsword更多 »

就这样,还有大聪明建议私募不设清盘线 。。。
2022-04-27 12:00 引用
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wangsj

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雪崩开始了,每一片雪花都不是无辜的。
2022-04-27 10:54 引用
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lucylv

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100万的投资人全额赔付了,7100万其他投资人呢?
是不是谁不闹就没有任何赔付?这,需要广而告之。。。。
2022-04-27 10:23 引用
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楼兰资本

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哈哈哈,太好笑了
2022-04-27 09:56 引用
7

本网站上的张伟

赞同来自: yanghongyong 波风水门 ectrade022 ergouzizzz abcdefgh123 喔喔鸡 太湖徐更多 »

赢了官司,也未必能拿到钱
2022-04-27 09:35 引用
6

duckliu

赞同来自: yanghongyong xineric ergouzizzz 喔喔鸡 花过水无痕更多 »

不把中信建投扯进来,估计官司打赢了也是白搭。
2022-04-27 09:10 引用
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spectral2019

赞同来自: yanghongyong 强者恒强2019 汉特王 波风水门 鱼非渔 debtwinner 春秋战国 红糖饼 白湖水更多 »

钱给别人不如自己玩,就算亏,也能知道怎么亏的,总会学到点什么,
2022-04-27 08:58 引用
18

无树

赞同来自: yanghongyong 强者恒强2019 prettycat 趋势交易者 紫水瓶 纳普 ectrade022 终极梦想 ergouzizzz NovaArken kuzoo 好奇心135 燕超888 老菜刀 本网站上的张伟 风清扬9527 锡纸更多 »

私募就买一只股票,这个没有利益输送吗。。。
2022-04-27 08:51 引用
7

之南之北

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关键证人:基金销售人员田某。否则将是另一个结果
2022-04-27 08:38 引用

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