股市小散生存之道随想

随想主要是想记录一下入市1年半以来的感受。不怕大家笑话,今年以来收益率-15%。我觉得不管收益如何,重要的是虚心学习、潜心思考,然后用时间去证实或证伪,不断迭代。

投资座右铭:瞅地,别瞅傻子。
对于这句话,我的理解是:专注于比较各类资产间的性价比,且只在价格离谱的时候交易(便宜的离谱或贵的离谱),其他时间保持平常心。

我觉得股市赚钱的方法有很多种,但亏钱的姿态就那么几种,这是需要首先想明白的。因为赚钱的方式多样,所以不去评价别人的投资方法,毕竟别人有别人的不二法门;因为亏钱的方式有限,所以知道怎样会亏钱对我很重要,这应该成为我的生存之道。

入市1年半,最深的感悟还是芒格说的:“反过来想,总是反过来想。如果我知道我将在哪里死去,我将永远不会去那儿。”所以,我觉得投资第一是避开“大坑”(大坑就是有可能导致资产毁灭的地方),其次是赚钱。为此,我总结了一下股市里“可能会死去”的那些地方:

1.买了自己不了解的东西
所以不懂不做,不熟不做。

2.满仓一只股票且加杠杆
大部分人单吊一只都是亏钱的,但不妨有人在十年前单吊茅台,21年单吊舍得,以小概率的角度讲,这样的人总会存在的,可投资就是要避免幻想自己是那个万中无一的天选之人,这种达克效应会让人心存侥幸。
满仓会使收益率变得“离谱”:要么赚得离谱,要么亏得离谱,要么平庸得离谱(满仓定期存款或银行理财)。作为新手,扪心自问,我不喜欢这种极致体验,所以选一个中庸之道,适度分散,最少买4-5个,不一定对,但大概率不会“死”。

关于杠杆:其实巴菲特也用杠杆,但基本是低风险、低成本的杠杆,所用杠杆都是十年以上的长期资金,且几乎没有利息。我自认为普通人接触不到这种杠杆,所以还是不碰为妙。

3.参与接盘侠的团建(以下为比喻)
股市里有一个现象,就是总会有一批人聚集在某只股票上进行团建活动。活动的规则是:每个人都要轮流支付参与活动的团建费,但最后一个支付的人需要为前面所有的人买单。所以最后的结果经常是:前面支付的人兴高采烈的离去,而弄得最后一个人或一批人不欢而散。

涨停的时候,大批的人因想参与却无法参与而扼腕叹息;跌停的时候,大批恼羞成怒的人想要退出却无法全身而退。

参与这种活动需要了解人性,知道别人心理在想什么。我自认为没有读心术,为了“不死”,所以不参与这种活动。反过来说,知道别人心理在想什么的人,往往已经变得非常富有了,这类人可以忽略此条。

4.交易前没有计划,不知道何时止盈止损,一切凭感觉,没有数据支撑。
巴菲特即使做过5分钟的“一口价”买卖,也是在扫了一眼财务数据的前提下(尽管这笔投资之后非常失败)。不管是价投还是是技术分析,不看数据和猴子掷飞镖没区别。只是价投用财报排除公司,技术派用历史规律选出公司,即使是买彩票,也常常会选自己喜欢的号码。区别在于,所用数据长期来看能否站得住脚。

5.未按计划交易
有自己的买卖标准,但实际操作的时候做的又是另一套,做了计划以外的事,这种赚了钱我觉得也非常危险,毕竟盈亏同源,最怕“死”的时候不明不白。

6.频繁决策
若单次决策的胜率为0.8,则连续两次决策的胜率会降为0.64。决策是有成本的,有时很难保证A和B都对,所以少决策,没有把握的时候不决策。

7.投资情绪大起大落
智商是呈正态分布的,在理性状态下最高,在极度沮丧和极度兴奋的时候智商无限趋近于零。所以做决策时,避免极端情绪,就避免了非理性决策。

综上所述,我的生存之道可总结为:
1.不懂不碰
2.适度分散,不加杠杆
3.不去人多的地方
4.交易前制定合理的交易计划
5.按计划交易,知行合一
6.只做少量的、有质量的决策
7.保持平常心

以上,包括但不限于闲钱投资、用长期资金投资这些老生常谈。暂时想到这么多,以后想到了会继续补充的。

作为投资新手,先想如何活得久一点,再想如何赚得多一点,而不是反过来。
发表时间 2022-02-25 17:32

赞同来自: vamei4ever

要回复问题请先登录注册

发起人

问题状态

  • 最新活动: 2022-02-25 17:32
  • 浏览: 430
  • 关注: 1