已入光大银行,汇报后续操作计划,是否是坑?

昨天把门票股全都换成了光大银行。后续操作计划如下:

1、下月底,也就是12月底,重仓8成。
2、明年1月底,满仓。
3、明年2月底,能融资融券的账户上满杠杆,接近1倍的杠杆。

逻辑:
光大银行后年3月份不会还可转债的钱,如果届时正股价高于赎回价5%,现价投资收益率10%,这是保底收益。

如果以上逻辑假设不成立,那么就是一个门票股,收益来自于打新收益和分红。

各位前辈同学们,我是不是已经跳入火坑了?
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c476514034

赞同来自: lilili65 黑夜来临

目前这位置跌也亏不了多少,最多亏时间
2021-11-23 09:52
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Lucifer1119

赞同来自: lilili65 蒙蒙飞絮222 大米在这里

这个时间短,是不是坑,很快就知道了。
2021-11-23 09:58
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拜水的仔

赞同来自: lilili65 大米在这里

墙裂支持楼主,希望楼主多更新后续情况和心路历程。
2021-11-23 09:59
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viking_75

赞同来自: lilili65

是不是早了点?
2021-11-23 10:02
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oie9

赞同来自: lilili65

就怕还钱
2021-11-23 10:02
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2021-11-23 10:11修改
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sinomotors

赞同来自: lilili65

楼主英明
2021-11-23 10:19
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水镜zzz

赞同来自: lilili65 梁佩直 大米在这里

风险太大。买浦发的,坟头都冒烟了。
2021-11-23 10:19
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一梦十年14203

赞同来自: lilili65 victory2009 大辫子 蒙蒙飞絮222 胆子真不大更多 »

你不是一个人在等待
2021-11-23 11:47
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胆子真不大 - 低估分散?股债平衡!

赞同来自: lilili65

上了杠杆有可能等不到强赎的那一天~~~俺一直不明白作为散户为啥非要和杠杆扯上关系?X球X蒙的教训不会是最后一次!
2021-11-23 12:18修改
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kiencity - 牢记:只与同好争高下

赞同来自: lilili65

担心光大来个破净下修的骚操作,担心光大借新还旧,担心……
2021-11-23 12:56
0

与时间为友

赞同来自:

你这是反向推理,我不是很赞成这个逻辑,但我比较认可银行现在处在低洼地带的判断。至于打新分红这个不如多分几个账户更适合。
2021-11-23 13:33
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仙人掌602

赞同来自: 吴沈飞 大辫子

别来,我已经被套好久了
2021-11-23 13:36
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happysky

赞同来自:

看反馈情况,这么多人不看好,可能是个博弈的小机会
但是上杠杆,在爆仓和盈利10~30%间衡量,似乎性价比不高啊
2021-11-23 13:59
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酱油面

赞同来自: SawyerRuan ryanxzqn

@kiencity

从募集书上,没有破净下修的这个条款

至于发 光大转2 来搞,那他们的名声就太烂了
2021-11-23 14:18
76

专做次新股

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近10年来,银行板块出现了3次大的行情:
1. 2012年12月到2013年1月,银行指数2个月左右,上涨54.2%,带动上证指数上涨25.2%。
2. 2014年11月到2014年12月,银行指数在不到2个月上涨62.5%,带动上证指数上涨39.3%。
3. 2017年12月到2018年2月,也是不到2个月的时间,银行指数上涨19.2%,带动上证上涨9.9%
参考这3轮银行板块行情,能得出几个共同点:
A。周期性,近10年来银行板块整体估值是下降的,业绩却是持续增长的,下跌2到4年,估值低到极致,总会有一次修正的机会,不会一直跌的。
B。背景类似,银行板块总是有各种鬼故事、各种担忧,负面消息极多,似乎有种势力通过各种手段长期压制股价。
C。日历效应,参考前面几次行情,总是容易发生在年末岁初,2个月左右的时间窗口。
D。爆发力,平时可能数年都是波澜不惊,但是一旦启动,会天天涨,连涨十几天也不奇怪,大多数人守了几年,稍微涨一点就丢了筹码。
E。上轮行情,到现在即将4年啦,部分银行的估值也已创了历史记录,而银行业绩明显处在上升周期了。
分析了这些以后,不知道能否给楼主增加一些信心?
2021-11-23 14:28
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viking_75

赞同来自: lilili65

招商、宁波这些龙头都涨了若干年了,现在再向上突进?银行板块以前都是整体的,难道这次内部二八?
2021-11-23 14:54
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bnuggg

赞同来自:

不只是银行,而是这个A股,板块上的整体跃进没有那么多了,而是结构式的。银行虽然整体不好,可是招行,宁行,平银,都是高歌猛进啊
2021-11-23 15:14
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碧水春

赞同来自:

历史会相似,但不会简单的相似,2012、2014、2017的行情背景请有识之士补充一下才能佐证
2021-11-23 15:14
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拿个小破伦

赞同来自: 之鱼星 可梦可期

目测楼主是打真军,不是立flag口嗨。
2021-11-23 15:23
1

大米在这里

赞同来自: Leoleoleo66

爆仓风险很小了吧,要跌破2.7元,甚至跌破2.5元。
2021-11-23 15:38
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qianduoduo

赞同来自: 维克秋

想想民生银行
2021-11-23 15:49
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马巴222

赞同来自: 碧水春

总有人说新发转债2来还钱,请问破净那么多,发得出来吗?
2021-11-23 15:51
36

专做次新股

赞同来自: tctzff FUZE 苗翠花65 zddd10 victory2009 欢乐吗 xjy123 清在 明园 sadday 薛定谔的狗 shangqixu fyqx1228 神经牛 gh888 xm0409 luyi1 ylc52988 业余抄手 艾荣8 neverfailor ryanxzqn 流枫之舞 自在花 圆月风沙 xdynaudio syuu 彩虹人 小尘 zoetina52 len2425 eugeneshi sg0511 yyb凌波 碧水春 人来人往777更多 »

银行板块近3次行情的背景
1.2012年末的这次;2012年前11个月经济回落,银行坏账担忧较大,年初至今涨幅为负4.3%,基金3季报显示配置占比仅5.3%,创下新低,板块股息率近5%,某一天史玉柱发声,认为民生银行低估的实在不像话了,引发银行股暴动,民生银行是那一轮行情龙头,快速翻倍。特征是,坏账担忧、基金低配、股息率高、事件触发。
2.2014年底的这次:2014年3季报显示,基金配置占比3.3%,严重低配,板块PB为0.86,股息率6.2%,2014年前10个月,在大牛市的氛围下,银行板块也只涨了13%,其他行业平均是25%,11月21日央行意外宣布降息,引爆银行板块。特征是,基金低配、股息率高、破净、涨幅小、事件触发。
3.2017年到2018年初,基金配置占比6.8%,股息率3.3%,PB1倍,同期香港市场银行股表现优异,国家队操盘,降龙十八掌,特征是:基金低配、股息率较高、受港股带动,由于低估程度不如前两次,故涨幅也比前两次小很多。
2021-11-23 16:14
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sleepy5457

赞同来自:

理论上到期前转股价值拉到105就行了,当底仓勉强可以,融资就算了
2021-11-23 16:19
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碧水春

赞同来自: lilili65

这个帖子很好,各种观点充分展现,见仁见智
2021-11-23 16:26
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老村民

赞同来自: 都是运气 RRRr willchenjian 明月几时有 blacklevi0823 lilili65 Vangie0724 lywhy_333 水与时间溯流 lucy_1999 争取财务自由 sg0511 TuesFool tigerpc muzhang1 可梦可期 好奇心135 Aspirin更多 »

用我的幼儿园奥数水平想了想,2012 2014 2017 ,下一个就是2021了。就是现在,立刻,满仓银行股。
2021-11-23 17:03
3

lc65

赞同来自: lilili65 TuesFool

银行暴动可能性不小 特别是光大和江阴这种转债快到期的
2021-11-23 17:17
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lc65

赞同来自: lilili65 fyqx1228

背景:基金配置5.*%,股息率6.*%,PB 0.5*% 事件:金控
2021-11-23 17:20
2

巴兰

赞同来自: 苗翠花65 lilili65

光大银行:觉得我舍不得掏钱,这么看不起我?
2021-11-23 17:50
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luckzpz

赞同来自: lilili65

金控这个事情我认为已经price in
2021-11-23 18:04
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qiaomu

赞同来自: lilili65

为了转债暴动,会不会有操控股市的嫌疑?当然,动力肯定十足。
2021-11-23 18:40
2

flashnew

赞同来自: 牵手 天天抄底

我从交行轮到光大,再也回不去了。
2021-11-23 18:54
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天天抄底

赞同来自: 苗翠花65 走进幸福 lilili65 hydk

不赞成加杠杆,并不认为光大博弈会输,而是不能养成加杠杆的习惯,一旦加杠杆获得了甜头,这次赢了以后就更喜欢加杠杆了,不能养成这种习惯,这种习惯的另一个名字叫贪婪。光大转债招股说明书里写了,不可以破净值下修。另外中国转债市场十几年以来,银行转债从来没有还钱的先例。银行转债连回售触发价都没有,你就知道他们不想还钱的心有多么坚决。
2021-11-23 20:26
0

kiencity - 牢记:只与同好争高下

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看过去这件事有些刻舟求剑的影子,银行暴涨的契机是什么,宏观大放水,金融不让利,似乎两个都不太可能,感觉借新还旧的可能性更大一些,不过博值率还不错,1层仓位20w参与了,愿赌服输。
2021-11-23 22:00
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lc65

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行情总在意想不到的时候破门而入
2021-11-23 22:49
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lc65

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打个赌 银行的解决转债行情很快就会展开 龙头不是光大就是江阴
2021-11-23 22:50
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lc65

赞同来自:

所有条件都已经具备 就看谁最先点燃
2021-11-23 22:51
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lc65

赞同来自:

指数已经在这里徘徊了两年 是该做个了断的时候了
2021-11-23 22:52
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魏小狗

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Mark
2021-11-24 03:05
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米克斯

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说是要发行新债600亿,借新还旧?
2021-11-24 04:43
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一梦十年14203

赞同来自:

反正就一年多了,等等看呗,,光大如果不能转股,,那中信,浦发等肯定都完蛋,
2021-11-24 04:59
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傻祥

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别怕银行没钱,他们有的是办法。
2021-11-24 08:21
7

老D投资

赞同来自: 都是运气 wangyuef 奕哥 tomxiaoyu goalsum 侉炖龙虾 大米一号更多 »

相对于现时上市银行热衷发行的永续债、优先股的利率来说,可转债那点低得可怜的利率简直就是毛毛雨,几近于零。银行届时选择还钱又如何,通过可转债募集来几百个亿的资金白用了几年不香吗?以为银行会与其他行业的上市公司一样,抱有可转债迫切转股的态度,纯属意淫。银行可转债在场内的表现就说明了一切。
2021-11-24 09:01
0

黑夜来临

赞同来自:

我也看好光大正股,2百多亿铁定不想还钱,已入观察仓,就等着继续下调然后加仓。
2021-11-24 09:17
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viking_75

赞同来自:

别看现在光大转债死狗似的,明年正股红一分,转股价一调,可能性就大增了
2021-11-24 09:44
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luckzpz

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说破净资产的银行发转2的请给我举个例子,
最好能证明破净资产的银行很容易发转债的例子。
2021-11-24 10:13
2

luckzpz

赞同来自: happysky 大米在这里

我建议还是要控制仓位。
光大涨破1.05倍转股价的概率还是蛮大的。
2021-11-24 10:17
1

酱油面

赞同来自: 诺草

@lc65 @专做次新股

两位兄台,你们发的这个信息,是在哪个研报中,能发来看看吗
2021-11-24 10:40
47

专做次新股

赞同来自: caifeng2018 tctzff 狐少卫 苗翠花65 zdjun sybil03 王上 dap333 复选框 tbeanirong 淡茶一杯214 豁哥哥 Jifandailu 丢失的十年 剃刀与哑铃 灭火勿入 白衣果冻 wzpwzp 努力吃饭吃饭 在路上sss ahelloa xm0409 黄丽预期 逍遥chen 一生水 牵手 碧水春 溪涧之水 闲菜 火锅008 Clondong arking83 十袋几歪 阳光下的生活 shangqixu chenbangni lwhuq 清在 水与时间溯流 自在花 景阳的幸福生活 蒙蒙飞絮222 酱油面 Kluer 明园 鸣天 yyb凌波更多 »

有些朋友担心银行会还钱,或者用发债、优先股代替,其实是误会了,银行跟普通企业有很大区别。银行是高杠杆运作,通常10倍左右或者更高,对核心资本,特别是核心一级资本有强烈要求,直接决定了银行的业务发展。永续债、优先股是无法计入核心一级资本的。常用的增加核心一级资本的方法是:盈利留成、配股、增发、可转债转股。光大破净严重,配股、增发基本很难了,现成的可转债,想一切办法也会促成转股的。
银行规模动不动就几万亿,确实不缺钱,但是缺乏能计入核心资本的钱。
2021-11-24 10:49
3

luckzpz

赞同来自: jsllz 淡淡的感觉 sisy007

大股东自己买转债溢价转股是否也要考虑!
2021-11-24 10:57
1

kiencity - 牢记:只与同好争高下

赞同来自: lilili65

2021-11-24 11:09
1

tangyin88

赞同来自: lilili65

深圳门票换哪个银行?
2021-11-24 11:30
1

麻小袋

赞同来自: lilili65

有一点
2021-11-24 11:54
1

黑蝙蝠

赞同来自: lilili65

我也入坑了
2021-11-24 13:13
1

jqzrnf

赞同来自: lilili65

好,跟进了
2021-11-24 14:18
1

victory2009

赞同来自: lilili65

入坑N年,等待同盟军
2021-11-24 14:36
1

一梦十年14203

赞同来自: lilili65

各位大佬,想请教你们卖出依据是啥呢,,等到时间??还是转股价的1.05倍?
2021-11-24 17:38
1

雨后小晴

赞同来自: lilili65

关注
2021-11-24 21:59
1

四国大战

赞同来自: lilili65

1.为什么后年3月,如果不还可转债的钱,届时正股价会高于赎回价5%?
2.如果真是这样,那么收益也不只10%,而是37%左右啊?
2021-11-24 23:04
3

qdrenjia

赞同来自: lilili65 别看就是你啦 争取财务自由

光大银行因为有可转债2023年3月份到期,股价可能的情况(自己的分析,仅供参考娱乐):
  1. 转股价>130% , 强赎可能性 ~20%
    虽然银行估值低,资产质量在转好。但是强赎,这个真的要等风来,目前没有看到起风的迹象。犹记2013年的新钢转债,博汇转债,他们就倒在了大风到来之前。到期没有强赎的不是没有,虽然不多。
  2. 转股价在110%附近,选择赎回 70~80%
    到期还钱106,只要后年3月份股市环境不是狂差,把股价维持到3.8左右。大部分股民还是选择转股,毕竟有4块钱的价差。即使等不到风来,猪也要窜一下的。这个买正股目前年华收益率>10%。基本是保底收益。
  3. 其他可能的概率:
    • 到期还钱 <1%
    • 发转2 <0.1% (几乎不可能,比还钱的概率还低)
    • 大股东买转债,自己赔钱也要转股 <1% (这个不如自己增持股票维持股价吧)
    • 低价配股扩充核心资本金 <1%
    • 定向增发 <1%
2021-11-25 01:02修改
2

kiencity - 牢记:只与同好争高下

赞同来自: 下宾菲尔德 等时间认输

买股的性价比大于买债,那买h的性价比是不是大于买a,a如果为了强赎大拉,那么h会无动于衷吗
2021-11-25 02:44
0

kanglue

赞同来自:

那么问题来了,光大银行和光大转债到底哪一个更值得持有?
2021-11-25 02:46
2

flashnew

赞同来自: 大尾鱼 Jimmy122943

买转债不如光大a,买光大a不如,光大h,买光大h不如买重弄h,
别问我怎么知道,已经躺倒了。
2021-11-25 11:06
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jqzrnf

赞同来自:

心动不如行动,今天继续加仓。
2021-11-25 11:33
0

米糕不是米糕

赞同来自:

中信银行H股成交比A股活跃?

H股30%,A股70%, 不说可自由流通盘,基本就是这个情况。

11月份的H成交额18亿港币,A股大概12亿多人民币。

10月份H股成交11.9亿港币,A股成交11.5亿人民币。

哪里不对劲 ?反观光大A和H,就是常见的,H每天只有几百万到一千万港币的成交。
2021-11-25 15:08
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feya630537

赞同来自:

银行的实际坏账率是多少,那么多的债务,行业都进入衰退期了,那么多的钱那么低的市盈率,为什么不要呢
2021-11-25 17:29
0

shuijingzhu

赞同来自:

加仓
2021-11-25 18:04
1

ZHANG2549SF

赞同来自: jqzrnf

今天2.77开始入坑光大H
2021-11-25 19:00
0

木质橙色

赞同来自:

四季度看好
2021-11-25 19:42
1

一梦十年14203

赞同来自: 都是运气

就怕这熊玩意配股
2021-11-27 15:21
2

tangyin88

赞同来自: manju luckzpz

光大银行被调出50指数
2021-11-28 10:20

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  • 最新活动: 2021-11-28 10:20
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