系统重要性银行名单

发布时间:2021-10-15 来源:办公厅 文章类型:原创

中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会发布我国系统重要性银行名单

为完善宏观审慎政策框架,加强系统重要性银行监管,根据《系统重要性银行评估办法》,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会基于2020年数据,评估认定了19家国内系统重要性银行,包括6家国有商业银行、9家股份制商业银行和4家城市商业银行。按系统重要性得分从低到高分为五组:第一组8家,包括平安银行、中国光大银行、华夏银行、广发银行、宁波银行、上海银行、江苏银行、北京银行;第二组4家,包括浦发银行、中信银行、中国民生银行、中国邮政储蓄银行;第三组3家,包括交通银行、招商银行、兴业银行;第四组4家,包括中国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行;第五组暂无银行进入。下一步,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会将根据《系统重要性银行附加监管规定(试行)》,共同做好系统重要性银行附加监管工作,促进系统重要性银行稳健经营和健康发展。

链接:http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/ItemDetail.html?docId=1012898&itemId=915
发表时间 2021-10-15 18:19

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Simond

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这个就是2008年次贷危机时期提出的概念,分级主要是为了划分应对危机时的优先级。
达利欧对应对债务危机的各种措施总结如下,认为保护系统重要性金融机构并维持正常运转是正确应对债务危机的关键措施之一。
央行此时推出这个分级,应该是对恒大危机、土地流拍、信贷略收紧等可能引发的后续问题的未雨绸缪。
2021-10-16 23:57 引用
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ligang83

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就好像你考试完老师对成绩进行了分档,对你进行了认可,说你下次还按这个标准考。那万一考不好呢,把你放入下一组^_^
2021-10-16 21:59 引用
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关键时刻

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数年后,面对八国大行汹涌攻势,中建农工绝境之下启动四剑合壁,召唤出了第一个达到第五组修为的宇宙行。。。。。
2021-10-16 20:27 引用
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灰溜溜的贝塔

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再说监管压力,现在银行之所以估值低,不就是银行赚的是假钱吗?如果从严监管,让银行赚的是真钱,那是坏事吗?
2021-10-16 20:13 引用
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灰溜溜的贝塔

赞同来自: 东北永吉

银行的缩表或者低速扩表不一定是坏事。现在还有几个优质客户可以挖掘啊?如果真正市场化经营的话,银行不扩张或者低速扩张反而是好事。去年银行扩张越大,损失越大,资产增加不等于收益增大。真正为股东考虑的银行应该在条件不具备的时候低速扩表,可惜身不由己。银行如果因为进入系统重要,又不能融资,被迫缩表,你认为谁最着急?
2021-10-16 20:09修改 引用
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mingmingniu

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不是现实面临压力的问题,而是未来回旋余地的问题。这就像你有500万,就可以花500万,现在要求你无论何时都必须保留至少200万。也就是说你从能动用500万,变成了300万。

另外还有无时无刻面临更多监管的无形成本
2021-10-16 19:52 引用
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灰溜溜的贝塔

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0.25的对第一组的压力不大,0.75的招行及1的四大毫无压力。
2021-10-16 19:46 引用
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灰溜溜的贝塔

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对银行也没有那么大的利空吧。这19家银行可以说就是目前的头部银行了,如果其余条件差不多的情况下,你办理业务会选头部重要银行还是其他银行?发放牌照的时候应该也是先给重要银行了。核充的附加是0.25,0.5,0.75,1,1.5。
2021-10-16 19:35 引用
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mingmingniu

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说说系统性重要银行是怎么来的,大家就清楚意味着什么了。

08年金融危机后,美联储和政府痛定思痛,反思大型金融机构的大而不倒:发现这些大银行一方面享受着大而不倒带来的好处,例如业务上的规模效应,不可能破产而带来的逆向选择……,一方面有威胁这金融安全
所以这些大机构先天就比中小金融机构有优势。为了平衡这种不平等局面,提出了系统性重要金融机构的概念,让这些金融机构储备更多的资本,接受更严格的监管。目的就是让大银行更不容易倒,做业务资金成本更高。

这些银行的股东肯定是不情愿的,当然如果站在更大的格局上说利好也是可以的,不过我站不了那么高
2021-10-16 18:37修改 引用
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liouzone

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这个名单,从名字可以看出,是一份“系统重要性银行名单”,直白来讲,如果这些银行同时倒闭,应该是按这个排名来救,对投资者来说,可以作为“安全性”的排行来参考,但这绝对不是成长性,所以排名好,不代表股票会涨。

排名高是一把双刃剑:
1、银行的资产端,国家为了不让他们倒闭,对于其资本要求会更高,各方面的限制也会更严,反而是不利于这些银行的成长的;
2、对于负债端,储户会更在意安全,对负债端是好事。
但综合来看,我觉得是弊大于利。
2021-10-16 18:02 引用
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求知者3313

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这些银行会的涨?
2021-10-16 17:52 引用
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Tpeb

赞同来自: xineric

这里面的排序应该是有两方面的考虑的,第一就是本身银行的服务的普遍性和重要性,所以这部分银行本身他就要求严监管,比如排在第四组的四大银行。第二个考虑方面就是银行现在的业务的风险程度,所以除了四大银行之外,其他银行反而是得分越高,那么可能风险更高,所以需要对他更严格的监管,这也是解释了为什么民生银行需要排在第二组。当然,最终能排进去肯定比那些排不进去的以后的风险肯定低一点,发展好一点。
2021-10-16 15:15 引用
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跬步致远 - 不积跬步无以至千里

赞同来自: tctzff 草根力量

所以当时说四大行会倒闭的人就是傻子,如果四大行都倒了,其它行还在吗?
2021-10-16 14:42 引用
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xineric

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6大国有全部在,邮储在第二组的原因是贷款比例不高。
12家股份制,除了浙商恒丰渤海,别的都在,符合监管态度。排名类似市场地位。
城商行有四家,也是几百家城商行里面的佼佼者。
上述19家,只有广发尚未上市。
2021-10-16 13:28 引用
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cddw

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第5组是用来给第4组升级用的,不能一上来就给最高级吧,那还有什么进步空间?这都看不懂,很多人。
2021-10-16 11:10 引用
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飞天2020

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对系统重要性越大,对系统冲击越大。因此拨备要求越高,管控更严。
2021-10-16 10:32 引用
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yangchen0821

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也就是万一出真大危机,就是按照这个排名去维稳,排越高优先权越高
平银是混的真差,排老幺
2021-10-16 10:21 引用
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luckzpz - 像爱惜自己生命一样保护本金

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是不是这些银行要增加拨备?
2021-10-16 10:11 引用
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evdo

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意味着不在这个名单上的银行存款50万以上的风险增大了?
2021-10-16 09:34 引用
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米糕不是米糕

赞同来自: shuifeng2009 ryanxzqn sjm777 乘时而作 echoecho1 xineric hydk hugester 大y阿飞更多 »

我觉得,这个分级,倒不是说业务有多大多好,而是负面的,视角是风险防控的,意思是,万一某家出问题,对金融系统,乃至经济体系的冲击力。

所以,邮储排名不高,就符合逻辑了。

另外,国开、进出口、农发,不会成为系统重要性银行。因为它们不是纯粹的商业银行,而是政策性银行,是具体到行业或产业领域的小央行。

当然,我们也可以由整个清单反向推导,如果某个银行对系统的冲击威胁不够级别,那么,说明这个银行的业务渗透和布局,还是某个区域水平的。
2021-10-16 09:30 引用
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luckzpz - 像爱惜自己生命一样保护本金

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平安银行好歹也是深发展的底子
2021-10-16 09:18 引用
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ericericeric

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第五组除了国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三大政策性银行,我还真不知道还有哪些可能?
2021-10-16 09:09 引用
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viking75

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发现个俺开卡问题,
最早90年代开卡招行,3组,理财低现在没啥用了
进入21世纪开卡上海,1组,已弃之
目前是今年的渤海,组都没有
咋一张不如一张
何解
2021-10-16 08:41修改 引用
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viking75

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第五组咋没有,留给国开行这类政策性的?
2021-10-16 08:34修改 引用
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Tpeb

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除了名单上的银行,其他银行都可以不抢救的,可以卖的。

国家金融与发展实验室副主任曾刚介绍,2008年美国次贷危机之后,国际市场对金融机构的“大而不倒”问题尤为重视,《巴塞尔协议III》中亦对系统重要性银行做出了资本金等方面的要求,意在加强金融体系抵御风险的能力。
2021-10-16 08:08 引用
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陪伴成长

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山雨欲来风满楼。银行 的风控体系进一步明确,地产 自己看着办吧 。。。
2021-10-16 08:02 引用
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lijie1985

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是不是四大行要合并成两个,第五组
2021-10-16 06:43 引用
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夏天的夏天

赞同来自: TuesFool luckzpz

想不到平安银行和光大银行排位都这么低
2021-10-16 06:39 引用
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阳阳的家庭理财

赞同来自: TuesFool luckzpz

这点上平安银行竟然还不如民生银行。。。
2021-10-16 00:30 引用
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mingmingniu

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更严监管,更高的资本充足率要求,利空表上银行
2021-10-15 21:49 引用
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luckzpz - 像爱惜自己生命一样保护本金

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以后银行可以分组轮动了。
2021-10-15 21:06 引用
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linqiu

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我的大江阴居然不在,这不科学。
2021-10-15 21:05 引用
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huxj2015

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就说对股价有何影响?
2021-10-15 20:59 引用
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luckzpz - 像爱惜自己生命一样保护本金

赞同来自: Maksimd ryanxzqn 乘时而作 hugester TuesFool更多 »

想不到招行比宁波银行高了这么多级别
想不到平安级别这么低
2021-10-15 20:56 引用
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lionjungle

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邮储是收养的,哈哈哈!
2021-10-15 20:46 引用
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Simond

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这是要准备放大招动手术了?
2021-10-15 20:36 引用
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raimbow

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今晚的消息很多啊
2021-10-15 20:36 引用
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炫彩千纸鹤

赞同来自: jasonhe110 惠风和畅123 享受人生 topiceman asasadasss ryanxzqn 闲菜 yangchen0821 海小川 tm76 小韭菜团子 skyblue777 horizon668 orzcc2008 欢乐马儿跑 画眉 newbison dumbness elitecn 大y阿飞 久佳一更多 »

也就是说暴雷了可以进ICU的名单,其他的暂时没床位。
2021-10-15 20:14 引用
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shaokn

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保大放小
2021-10-15 20:00 引用
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胆子真不大 - 股债平衡

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第五组:央妈~~~
2021-10-15 19:26 引用
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Tpeb

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核心一级资本要求提高了
2021-10-15 19:21 引用
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econometrics

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系统越重要银行附加资本要求更高?
2021-10-15 19:10 引用
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eugeneshi - 投资能力还不错的python程序员

赞同来自: cnaxg2019 芝麻开花2017 Yimi花

是不是上榜的肯定倒不了,哈哈
2021-10-15 18:57 引用
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shuifeng2009

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没上名单的算啥级别,另外邮储混得差。
2021-10-15 18:40 引用
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alongside

赞同来自: tm76 炫彩千纸鹤 zhjienc

第五组: 中国人民银行
2021-10-15 18:29 引用
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米糕不是米糕

赞同来自: tm76 orzcc2008 炫彩千纸鹤

理解下来,所谓系统重要性,好像是万一发生风险,对金融系统的影响程度。

更多是一个风险防控的视角。
2021-10-15 18:29 引用
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米糕不是米糕

赞同来自: hmhou2002

第四条 系统重要性银行在满足最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求基础上,还应满足一定的附加资本要求,由核心一级资本满足。

系统重要性银行分为五组,第一组到第五组的银行分别适用0.25%、0.5%、0.75%、1%和1.5%的附加资本要求。若银行同时被认定为我国系统重要性银行和全球系统重要性银行,附加资本要求不叠加,采用二者孰高原则确定。

银行应在进入系统重要性银行名单或者系统重要性得分变化导致组别上升后,在经过一个完整自然年度后的1月1日满足附加资本要求。若银行退出系统重要性银行名单或者系统重要性得分变化导致组别下降,立即适用新的资本要求。
2021-10-15 18:22 引用

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