慢慢变富,本韭的三大实盘组合

本小韭由于天生胆小,所以遵循极度分散的投资原则,因此一般在市场情绪低迷期间,选择逆向而行,买入低估值指数,比如300价值、中证红利、中证500等,具体操作记录,大家可以在天天基金网里面搜“反手圣光剑”、“天马流星拳”、“庐山升龙霸”这3个实盘基金组合。另外有些ETF在交易成本上存在更快和成本更低,因此部分前期低估指数如香港证券、恒生、国企(由于成分股扩容和大换血,现在不在是以前的恒生和国企指数)一般通过证券账户买入。综上,本韭的买入逻辑可以理解为不追高,不蹭热点,只做保守投资,赚取自己认知范围内的钱,长期以往,慢慢增值。

反手圣光剑:主要投固收+基金品种,本轮买入由于使用了天天基金的超级转换功能,我把部分固收+基金品种转换为指数型基金,导致该组合产生了部分非固收+基金的品种,但整体上该组合还是以固收+基金为主,投资期限是3年以上,年化目标是7%+,风格主要是以稳为主,因此有闲钱想打理的,可以关注下该组合运作。

天马流星拳:主要投资指数型基金和指数增强型基金品种,该组合投资的指数基金最低要求指数估值合理,对于较贵的指数,该组合不会考虑买入。因此该组合目前买了较多价值型指数,如中证红利、沪深300价值等。该组合投资期限是3年或以上,投资风格偏稳健,组合波动率会比“反手圣光剑”要大,因为我买入的标准是配合估值数据和短期市场情绪来操作,期间如果出现短期高昂情绪,我会选择做波段。如中长期对于资金使用要求不高而且风险偏好较高的,可以关注下该组合。

庐山升龙霸:该组合主投优秀型主动管理基金,其中我个人由于风险偏好较低,一般偏向选择股债平衡类基金,但为了兼顾组合的收益性,会把一些从业时间超过5年,业绩稳定的基金经理纳入考虑,风险程度我个人认为跟“天马流星拳”差不多,适合中长期对于资金使用要求不高的投资者。

另外,由于“反手圣光剑”和“庐山升龙霸”不是指数型基金,因此在估值上跟指数型基金存在差异,为了能清楚知道我实盘持仓的基金每季度持仓状况,我个人通过代码对这两个组合持仓的所有基金每季度进行跟踪和更新,跟踪的内容涉及基金经理从业时间,基金经理评级、前十大重仓股加权平均PE和PB、前十大重仓股集中度、利率债占比、信用债占比、可转债占比、短期融资券占比、中期票据占比、个人持有份额占比、机构持有份额占比、近5年平均收益等等。

以上为我打理的实盘组合介绍,下面我再谈谈我的操作原则。

首先是估值,很多人可能觉得看估值没用,是的,那只是针对个股,但对于指数,估值的作用我认为十分巨大(起码我通过低估时候布局,到目前为止是能给我赚钱),我偏向分散布局低估值指数,等到高估时候卖出,中间过程我会根据情绪模型对指数部分筹码进行波动操作。这是我对于指数投资的理解。

另外是市场情绪,市场情绪低迷时候,行情会很冷清,成交量非常低,这些我们可以从行情中看到和感受到的,但如果要做成一个温度计,涉及处理的数据可能比较复杂,我这里就不展开说明了,我个人制作的两个温度计,一个短期一个中长期,20℃以下是低温区域,可以定投布局,80℃以上为高温区域,这个时候就可以考虑对部分筹码做波段,这2个温度计以后我会每天进行更新,同时我三个实盘组合会根据这个指标来进行买卖操作。

以上为我实盘组合的操作逻辑,最后附上这3个组合近期业绩走势。大家可以去关注下~
发表时间 2021-04-29 17:03     最后修改时间 2021-05-07 09:19

赞同来自:

1

callzi

赞同来自: 曹曹

今天开始更新指数估值和情绪温度计,情绪如非突发情况,一般用文字记录,省得上传图片了。
【2021-04-29】
短期情绪:42℃
中长期情绪:45℃
短评:短期情绪一般,中长期情绪在近半年低位,暂时不做买卖操作;

指数估值(只列举PB分位20%以下我跟踪的指数):
中证红利、沪深300价值、中证银行、中证500
2021-04-29 17:09 0 条评论
0

callzi

赞同来自:

【2021-04-30】
短期情绪:39°
中长期情绪:45.6°
短评:近期市场成交量比四月初高了大约20%左右,另一方面融资客似乎没有被近期胶着的行情吓退,相对于四月初维持缓慢爬升过程。整体上短期情绪处于正常偏低位置,该位置可做也可不做操作,不过由于我关注的标的今天估计又要挨锤了,所以今天我计划买入。由于银华汇利灵活配置混合A(001289)这个基金一季报更新后,大幅降低股票仓位,从去年的6%股票仓位降低到3.9%,其他仓位配置了利率债和中期票据,这个基金目前几乎等同纯债了,为了增加组合的进攻性,会适时转换为指数型、主动型和固收+型基金。

今天具体操作:
银华汇利灵活配置混合A(001289)→500元银河沪深300价值(519671)(指数基金)
银华汇利灵活配置混合A(001289)→500元易方达安心回馈混合(001182)(四股六债基金)
银华汇利灵活配置混合A(001289)→500元中银新回报灵活配置混合C(010192)(固收+基金)

具体操作可关注天天基金我这3个实盘组合。
2021-04-30 10:24修改 0 条评论
0

callzi

赞同来自:

【2021-05-06】
短期情绪:32°
中长期情绪:47.3°
短评:市场情绪温度维持正常偏低水平,这个温度可以对于定投操作比较友好。五一假期期间,互联网个股有较大跌幅,中概互联可以考虑定投买入一份(1000元)。其他场外基金,今天没出现较大跌幅,暂不考虑申购。

今天具体操作:
买入一份(1000元)中概互联。

PS:由于场外的基金可能因外汇额度限制导致限购,因此我一般通过证券账户买入。
2021-05-06 10:03修改 0 条评论

要回复问题请先登录注册