关于维格转债

一、等下修：三季度亏损了9.1个亿，净资产6.26元，年报预计最多亏损7.8个亿，如此则净资产会到6.8元左右，下修的话最低也就是6.8元左右，现正股价格5元左右，还得上涨将近40%；
二、等回售：2023年一月到回售期，大概还有两年时间，利息1+1.5=2.5，100-现价80=20，两项相加等于22.5，粗算每年11-12%左右；
三、破产：极端情况，这两年公司真tm不行了，还不起钱了，那就认倒霉吧。
思路对否，请jsler指教。