一个普通人的2020年投资总结-----来拖收益后腿的

一个普通人的投资经历https://www.jisilu.cn/question/392357

一个普通人来做个2020年投资总结。由于家中老人过寿,今天才有空算2020年投资收益。

2020年是本人职业投资的第1年。
2020年也是很特殊的一年,发生了很多载入史册的事件;上半年美股的多次熔断、原油负值、下半年国企信用债违约。
2020年的收益不如2019年。债券踩雷了华晨债,还好只有300张。鸿达兴业和花王股份的可转债也有一个很小的仓位。。
作为一个靠股市吃饭的小散户。从来不满仓,总是留有足够的现金防止意外事件发生。收益和大神们不能相比。
目前5年期的储蓄国债的收益率是3.95 %,三年期大额存单在4%左右。在辞职之前年收入大概是30万。我的业绩比较基准就是4%加上30万。
我的投资账户主要有两个。基金账户和股票账户。2020年下半年开了香港账户,开始参与港股打新。港股打新赚了5000港币。
基金账户主要是投资股票基金、债券基金和QDII基金。
关于投资基金有很多争议。基金公司主要收入是管理费。把基金的业绩做好,申购基金的人才会多,基金规模才能变大,管理费自然也就多了。把基金的业绩做好,这一点上基金持有人和基金公司的利益是一致的。基金有它自己的优势,基金公司有专业的投研团队。个人不可能什么行业都了解。像这个医药、化工行业,我个人就不太懂。基金公司也可以投资很多散户不能投资的品种,比如说定向增发、网下打新、战略配售。基金经理是把基金的业绩做好了,基金经理才能获得高收入,甚至以后有机会自己出去开私募。我从2006年就开始投资基金,在债券基金投的比较多。基金投资策略就是摊大饼,分散投多只基金。对自己不懂的行业就投相关的行业基金。因为一般基金经理变动比较频繁,选择基金主要还是要看基金公司的投研能力。如果基金的三、五年业业绩能够超过它的业绩比较基准,就长期持有,跑不过业绩比较基准就赎回。
基金绝对收益:48W ,收益率27.77%。其中:QDII 期末总市值24W,绝对收益:4W;股票基金期末总市值108W,绝对收益:33.6W;债券基金期末总市值65W,绝对收益:5.7W;可转债基金期末总市值24W,绝对收益:4.7W。
自己个人开了三个股票账户;银河、华泰、海通。银河的账户是股票免除5的。自己还有一个深圳的华宝证券的账户。用老婆的名义开了两个账户:华泰、海通。还开了一个公司户。还有一个期权账户。
股票账户主要的策略是可转债和门票打新。可转债是只买税后收益率为正的可转债。重仓银行类的可转债,其余的基本上是摊大饼。全年一共中了8个新股。自己的账户是中了6个公司户中了1个;老婆的账户中了一个,20年底中的,没上市产生收益。股票账户里面也投资的有封闭基金,还有一部分开放式基金。由于12月份可转债大跌,导致今年的收益回撤。在12月底又加仓了一部分可转债。期权账户的主要策略是卖认沽期权。15年还投资少部分B股,深套中。
股票绝对收益:72W,低于19年90+W。
全额计提华晨债损失后,总的绝对收益为119W。期初资产850W,收益率为14%。加上非投资收益,可投资人民币总资产为1005W,权益仓位76%。
2020已经过去,投资收益算是达到目标。希望今年也能达标。
祝大家今年都发财!
发表时间 2021-01-03 16:24     最后修改时间 2021-01-05 08:46

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