基金组合铸辉煌——我的2020

基金组合铸辉煌——我的2020
年年鲜花相似,岁岁牛屎不同。2020弹指一挥,2021翩然降临。老习惯,先来个总结,不求入诸位的法眼,只为记录一下自已的投资历程。
2020年,资产主要分布在基金,可转债和股票三个方面,全年综合收益率39.53%,上一年为41%,两年基本持平,抛开指数不算,我对这个收益率还是满意的。美中不足的是三个板块对收益率的贡献度参差不齐,这个也是没办法解决的事情。
一、股票 主要布置在自已关注已久的〃三美组合〃上:美亚光电,联美控股,浙江美大。这个组合上半年走势尚可接受,问题出在我加仓时机上,我几乎在顶上加了仓,自此开启了高山滑翔模式。
现在来看,只要抱住基金大腿,买其抱团股就可以稳操胜券,然鹅,我非神仙。
股票是越来越难做了,在今年这个赚钱行情中,竟然有一半股票在下跌,时过境迁,不可想像。
曾经读过老唐的财务书籍,前些年按其章法选股排雷,自以为深得要领,其实就是浅尝辄止。选股是一个庞杂的综合系统工程,所以有人认为不是学一点财务知识就能应付的,深以为然。但我认为懂一些财务知识是选股的必要条件。
二、转债 一季度,可转债妖债频出,但因是摊大饼持仓,赚了一些钱,引以为傲的是智能转债得宠两次,4月份被宠幸一次,前不久又被柚子安抚一下。
双低可转债年尾遭爆锤,小部分已低于面值。这一类转债已到了考验耐心,检测人性的时候了,假以时日,我认为大部分会被强赎的。但我不会买这种逆人性的转债,否则投资体验匮乏,违背初衷。
我把可转债和正股看成一对夫妻,长期来看正股走势好,转债绝不会差,所谓〃夫贵妻荣〃以后还是要在自认为好行业,好股票中选转债。
三、基金 持有少仓位封基和重仓位开基。
封基我采取轮动制,周未先找出本周净值涨得好品种,然后对自己看不顺眼的按照净值和价格之差进行轮动。我的潜意识里认为净值上去了,价格迟早也会上去的。按照这种逻辑轮动后,全年收益率感觉和沪深300差不多,没做过回测。
开基我是创建组合,建立了两个基金组合——激情五剑、柔情五剑。
目前激情五剑组合成份基为:易方达蓝筹精选、兴全精选,工银文体产业、中欧时代智慧、汇添富全球消费。
目前柔情五剑组合成份基为:兴全商业模式、泓德致远、南方成长优选、富国美丽中国、国富深沪港成长。
两个组合按时间对看不顺眼的基金进行轮动,轮动因素主要为:收益率、最大回撤、夏普比、规模。柔情五剑基本上要等每季季报出来后才进行轮动,而激情五剑轮动要频繁些,故换手率要比柔情五剑大些,年底看收益是激情不激,柔情不柔。我估摸是激情五剑轮动成本高了些,以后要注意调仓频率。
全年收益率贡献度最大的是基金,尤其是开基,然后是转债,股票拖了后腿,除了中到两只新股外〃三美组合〃和零散股票均为负收益。
可能是年纪大了的缘故,对金钱的欲望减小了,反应在投资上就是对投资的功利性降低了。这样也好,我可以平平淡淡看待投资得失了。
发表时间 2021-01-03 14:57

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