金币贴:如果银行螺丝钉和定投沪深300比较,谁的收益高?

请问,银行螺丝钉这类基金定投派大V,每次发车的时候,我都同比例定投沪深300的话,谁的收益好?以年为周期算3、5、10年的话。
我猜是沪深300赢,但不知道具体怎么算。
小弟愿为优秀回答和计算方法支付58枚金币。
发表时间 2020-07-18 16:24     最后修改时间 2020-07-18 17:00

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king1000

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你定投270002,你赢
2020-07-18 16:36 0 条评论
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逆熵

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螺丝钉不是定投,经常遇到大跌临时发车,这属于作弊行为
2020-07-18 16:42 4 条评论
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denmark - 80后IT男

赞同来自: wytccg

3到5年太短了。如果10年,20年的话,我愿意1:1赔率压沪深300赢
2020-07-18 16:44 0 条评论
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rossini23

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蛋卷数据,纯搬运
2020-07-18 16:44 2 条评论
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KKKK - 车-美女-财富

赞同来自: LChengH 煮泥鳅 yiyiha Syphurith Kylinhn 空手接飞刀更多 »

@rossini23 你搬运的是银行螺丝钉组合和沪深300指数的比较,不是定投沪深300,这个区别很大。请注意题目和内容,谢谢!
2020-07-18 16:57修改 0 条评论
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自在行风 - 时间旅行者- 好生意,好企业,好投资; 看得准 ,敢下手, 拿的住…咳 就好了……

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定期发车,和定投还是有区别的
总的应该还是超过300指数的

适合没时间也不想研究的又想理财但不甘于无风险收益的普通人
2020-07-18 16:56 0 条评论
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好奇心135

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支持金币帖
2020-07-18 16:58 0 条评论
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南柯一梦梦梦

赞同来自: otthu

他的组合在三月份一次性买入10%仓位的纳斯达克指数。。。
2020-07-18 17:09 0 条评论
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安娜蓝

赞同来自: 英雄2017

个人看法,这个估计没法精确计算吧,它们属于不同类型的标的。我在跟投螺丝钉,也在自己每周定投沪深300。感觉一般时候螺丝钉组合因为买入的是低估指数,所以有更多胜算,但是牛市大涨的情况下它又似乎跑不赢大盘指数。
最近要把沪深300指数换成沪深800指数了,感觉风格更均衡一点,简单回测好像也是收益率更高。每周自动定投场外指数基金,省心省力,减少绝大部分的心理波动和压力。
2020-07-18 17:15 0 条评论
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liu11liu11

赞同来自: 英雄2017

都不高。
2020-07-18 17:19 0 条评论
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yyb凌波 - 可转债双低轮动

赞同来自: 沧海微沤 addy5280 yandabai 无辄 69691619 POTUS xiaofan06 冰糖葫芦娃8 Syphurith MAXPC yc850k 风呼呼吹 看看不回 ghtitan xyzhero更多 »

螺丝钉定投五年,总收益52.48%
定投指数五年总收益超过50%的如下图。
2020-07-18 17:19 0 条评论
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joy945394

赞同来自: infi 杨过j duiry 小心赌博 苴国浪子更多 »

5年收益率50%还是去买理财吧!半年收益50%还差不多!
2020-07-18 17:20 1 条评论
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南柯一梦梦梦

赞同来自: Syphurith rossokun 镆凯 ghtitan

300用的是兴全沪深300增强,跟螺丝钉一样每周二定额定投,收益没差几个点。问题是螺丝钉组合的是定期不定额,大跌投入多,在三月份美股大跌的时候一次性投入组合总金额的10%,才有这个收益。
2020-07-18 17:21 1 条评论
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南柯一梦梦梦

赞同来自: Syphurith

300用的是兴全沪深300增强,跟螺丝钉一样每周二定额定投,收益没差几个点。问题是螺丝钉组合的是定期不定额,大跌投入多,在三月份美股大跌的时候一次性投入组合总金额的10%,才有这个收益。
2020-07-18 17:21 0 条评论
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caitianzhihot

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银行螺丝钉这种定投经过2018年实践发现,如果一直跌,除非家里有矿才能跌得多投的多.
2020-07-18 17:26 0 条评论
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蝶恋火2

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螺丝钉不是完全定投,它是大跌大买
2020-07-18 17:28 0 条评论
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shuze1996 - 跟大佬捡破烂

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关键是这个有主观性的择时,有点无法判断,你跟着这个螺丝钉投他的组合,他对自己组合的择时行为你没法模仿,就算你照搬来,标的又不一样,所以这个根本没法比较,定期定额还能比比你觉得呢
2020-07-18 17:45 2 条评论
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laoliudashu

赞同来自: IVnHSnM 冯虚御风

这些定投我还是没搞懂,难道不是总资金一定分次数定投,投完了等牛市退出么?定投只是一个建仓的过程吧,你要是能够大跌大投,小跌小投,那你的充裕的现金流从何而来?一般人工薪余额毕竟很少,家里有矿我还定投个毛线,直接全仓指数就行了。
2020-07-18 17:57 1 条评论
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无心插柳

赞同来自: buhao

无限现金流的定投关注收益率意义不大,永远处于一种满仓和非满仓的叠加态。
2020-07-18 18:05 1 条评论
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etalkr - 无名

赞同来自: 简苗 rossokun

蛋卷误导,这里都是一把梭的情况。用定投算过,从2018年10月开始定投,螺丝钉组合不如定投300
2020-07-18 18:16 0 条评论
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超弦资本 - 可转债策略,期货投机,优质股长持。

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如果沪深300很有效了,那么就很难跑赢指数
目前沪深300还不是很有效,还是能超过的
2020-07-18 18:21 2 条评论
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XDD

赞同来自: tonyzh

我猜是大V赢。

他采用的是定期不定额的基金定投法。
当某个指数的估值在低位时买入,合理时持有,在高位时卖出。这种策略通过长期市场的验证来看是能赚钱的。
目前据我所知的有几个大V采用这个策略,etf拯救世界的长赢指数投资,银行螺丝钉的十年十倍等。

为何你的方式会输?
当某个指数(与沪深300关联性低)低估时,大V买入。此时,沪深300的估值有三种可能,一低估,二合理,三高估。你同比例买入的沪深300,有可能买入高估。
反之亦然,大V卖出时,沪深300在低估区域。你这就变成了低卖高买。。。

你可以选择将同比例改成定期定投沪深300或者定期不定额沪深300,前者赌国运获取市场平均收益,后者只要管住手,坚持低买高卖,应该有超额收益。

至于数据回测,定投的收益率应该很多网站都支持,输入定投间隔期,起止日期即可。
定期不定额,这个我不知道有没有网站提供工具计算,除了以上的设置,需要设定买卖阈值,比如估值20%时买入,80%卖出。有知道的集友请分享下,谢谢。
2020-07-18 18:26 0 条评论
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IT可乐 - 投资是认知的变现,善战者,无智名无勇功

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不管谁赢,都不是好方法
2020-07-18 18:29 0 条评论
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victini

赞同来自: IVnHSnM alan1eb etalkr

不是很喜欢螺丝钉那种养鸡场式的定投 太蠢了
2020-07-18 18:34 0 条评论
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hmhou_2002

赞同来自: IVnHSnM 87年的民工

螺丝钉的我就是每天看看估值表,他定投的品种太多了。。。看不过来。
2020-07-18 18:49 0 条评论
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huangc_jsl

赞同来自: IVnHSnM 谈笑间倾家荡产 耐心的观察者 banxialy 安飞更多 »

看起来定投这派的大V最有市场也最不会被打脸,因为他们不需要做太多预测判断,跌了不断补仓,涨了分批买入,在一个无限期间和无限现金流的前提下,他们永远都不会有错...
2020-07-18 18:55 1 条评论
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etalkr - 无名

赞同来自:

danjuanapp.com/calculator/luosiding
这是螺丝钉自己开发的定投计算器,可以算各种组合和指数的定投收益,2018年10月底部至今,投入21期,螺丝钉组合的收益率是22.85%,华泰柏瑞沪深300ETF联接的收益率为25.07%,沪深300胜出。

如果从螺丝钉组合起始日2016.1.1算,二者收益持平,约为31%。

总体来说,一番折腾,不如自动扣款定投沪深300。

同期中证800的收益率分别为35%,42%,完胜沪深300。
2020-07-18 19:07修改 3 条评论
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kbpz

赞同来自: IVnHSnM 一碗茶 paopaolong 踏踏实实 fighterleslie koutakumin 丽丽的最爱 Syphurith youxi2012wow zzk_hb更多 »

想到小时候玩游戏,无限子弹随便打,感觉很无敌,剩下的只要别作死就行。

定投如果有无限资金,并且每遇大跌都能多打几发,感觉这样的人不需要定投。
2020-07-18 20:13 0 条评论
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南淮

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无限子弹流太猥琐了
2020-07-18 20:25 0 条评论
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zzk_hb - 买指数,逆向思维,突破买入,破位卖出

赞同来自: IVnHSnM jsl2126 hmhou_2002 魂斗罗

大跌大买,就意味着,平时有空仓,也就是择时。
那就不是定投,而且降低资金效率。
2020-07-18 20:30 0 条评论
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totti123 - 财务自幼

赞同来自: 取鸡有道 雷达6666 ljg3 unrealww 无辄 wxc5269 某只大熊猫 johndon0313 huangc_jsl air2020 出去玩了 魂斗罗 youxi2012wow更多 »

真韭世界和这个都有点鸡贼。把资金分成上百份,每个月往里投,算收益的时候从来不把闲置的资金算进去。那平时没投入的资金放哪呢?闲置的资金极大拉低了总收益率,韭菜们都选择忽视
2020-07-18 20:39 2 条评论
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xiszero

赞同来自: IVnHSnM IHau 纯情小火基 Feel wxc5269 某只大熊猫 七八月 予以强烈谴责 etalkr jjm更多 »

投入部分有限,未投入部分无限,
整体收益率约等于未投入部分收益率约等于余额宝
2020-07-18 20:39 0 条评论
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西楼 - 黑P2P专业户

赞同来自: 你猜再猜

怎样能做到无限现金流可以逢低投入的?难道可以无限入金?

雪球组合不能入金只能在100%现金与100%持有之间分配更科学合理,更能体现真实投资收益率
2020-07-18 21:13修改 0 条评论
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魂斗罗 - 魂斗罗

赞同来自: 取鸡有道 fighterleslie huangc_jsl

9012年都过去那么久了,竟然还有人相信这种。。。
2020-07-18 21:18 0 条评论
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莫西莫西 - 搬砖

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定投策略关键在卖点,没走完一轮牛熊是不好评价其收益的。不过我相信通过一些技巧来获取超额收益是不难的,只是能跑赢多少的问题。
2020-07-18 21:26 2 条评论
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刺目青虹 - 牛市顶点只有一个。

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拿张表就想十年十倍?腻害,打搅了。
2020-07-18 21:30 0 条评论
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莫西莫西 - 搬砖

赞同来自: haydengao koutakumin

另外定投策略只适合拥有稳定现金流的上班族。而现金是有时间价值的,
用期末市值/总投入资金来评价这种持续现金流投入的项目收益不准确。
就和分期付款的真实利率一样,考虑货币时间价值,正确的姿势应该是用内部收益率(IRR)来评价。
2020-07-18 21:50修改 0 条评论
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ironsoul0 - 以后我孩子要是敢追星,断了经济,没收手机,打折腿!

赞同来自: 小ko etalkr

用心比对雪球净值和定投300的几位,提醒一下,雪球净值计算方法,跟一般“期末资金÷本金”这种计算出来的,偏差很大。前段时间好像还吵过一次,具体的没看,反正比实际大得多。
2020-07-18 22:12 0 条评论
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magelfly - 股票、基金、期权、期指全都做

赞同来自:

搞个花式定投为啥叫银行螺丝钉?
2020-07-18 22:12 0 条评论
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horizon668

赞同来自: scott_good

有些人为喷而喷不好吧?闲置资金是放的广发钱袋子一类的现金理财,并非毫无收益,属于一种配置。
另外长赢计划算收益时,平台明显把全份额收益和已投入收益单独列出,如7.17日公布的全份额年华收益为6.93%、已投入份额年华是10.21%,总收益40%。
对比天天基金网上统计的这段时间的基金收益(一次性投入,对应E大的买卖点不好弄),排名如下:
全部 2170 6311 34.38%
股票型 603 1619 37.25%
混合型 1747 3959 44.13%
指数型 344 1615 21.30%

收益虽算不上前列(而且刚刚连续3天暴跌),不过对上班族资金无法一步到位的人来说,该策略剔除了基金的选择难度,毕竟还有60%的可能比它差啊!
你们这些动不动翻倍的人就不要在这里鸡蛋里挑骨头了,这种策略本来就不是面向你们的。

问个问题:天天基金网上的统计历史净值时是否剔除了管理费?
2020-07-18 22:49修改 0 条评论
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新新新韭菜 - 新韭菜买啥啥跌,卖啥啥涨

赞同来自: ljg3 mklmkl etalkr

定投不如择时投入。高估低估,根据pb,pe历史百分位(集思录温度计)即可大概找到大致市场的热度。带(部分)择时的定投要优于定投沪深300. 所以跑赢沪深300是正常的。螺丝钉的收益率还真就不算高,比他高一倍收益率我认为都是合理的。
散户很容易做到螺丝钉的2倍收益(就当我说的真的,且自己验证过)。
2020-07-18 23:04修改 0 条评论
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13008065354 - wanglaowu

赞同来自: jiangboer 诗和远方180

先不说螺丝钉组合收益怎么样,他哪使用文字的方法确实能让刚刚入市新韭多多受益。很多好似高深的大V是不能比的。只不过现在开始卖保险及什么什么组合。感觉到了乔家大院,商人的铜臭味道大于美景本身,吐。
2020-07-19 06:31 0 条评论
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酒圣

赞同来自: ljg3 huangc_jsl 诗和远方180 fighterleslie ctl0109更多 »

管理费分成,收到手软,星球,书,网课,钱数得手抽筋,螺丝钉这种人哪会用自己的钱定投,全是粉丝贡献的,真正的无限现金流,低风险,不,无风险投资...
2020-07-19 07:31 2 条评论
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大庄主 - 2007年入市,2014年再入市,2019年初又回来了......以前在新手村,没装备,现在我买了一把镰刀.

赞同来自: 雪纳瑞狗子 jiangboer 诗和远方180

银行螺丝钉只适合 没入市的纯小白,有几千的工资但无存款,想赚点菜钱,这是可行的,因为大盘在极度高估时,他会提卖出,是和大爷大妈玩。
巳入市了人的直接就股票型基金或者混合型基金。
看过几本书的老手,就会去买股票,最后发现。买股票的收益没有买优质基金的收益高。
2020-07-19 08:52 0 条评论
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jeffrey1220 - 没啥好介绍的

赞同来自: 盖上马桶盖

这些搞定投的,不知道有没有合并计算空仓那部分资金的收益率
2020-07-19 10:57 0 条评论
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燕十三

赞同来自: len2425 vikinghi kbpz ljg3 谈笑间倾家荡产 耐心的观察者 相思依旧 法无定法 huangc_jsl 我是龙更多 »

建议不要再关注指数定投类大V,如果还在跟投指数,就是被收智商税。指数大V,除了择时,还在选行业。这两项能力,均与专业基金经理相差太远。A股当前处于弱有效性与半强有效市场之间,这个时候,基本面分析是可以获得超额收益的,也就是说,主动基金是可以战胜指数的,现在情况确实如此,等散户消失,市场以机构为主,那么,主动基金可能跑跑输指数基金,到时候,逐渐将主动基金转换为指数基金便可。现在投指数,还没到时候。
2020-07-19 12:27修改 2 条评论
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张博龙 - 皮皮

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牛市必备1000ETF:512100
可以投机买些股票,但主体应该放在场内基金上
2020-07-19 12:35 0 条评论
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量化自由之路 - 被降权不再发言|python全栈工程师|公众号:可转债量化分析

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定投有个bug,资金利用率低。 当前都是假设无限子弹。
2020-07-19 12:45 1 条评论
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一小平民

赞同来自: 安娜蓝

定投最合适的是,熊长牛短的市场,而且是资金量比较小的时候。我坚持定投有4年了,到现在有接近2倍收益。投资我相信是靠常识去赚钱的,大道至简,做别人所不能做的
2020-07-19 17:37 1 条评论
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jsl4680

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在这七亏二平一赚的股市 新手纪律差 怕管不住自己手 跟钉大定投是不错的 至少基本能保证属于一赚
做为一个加入螺丝钉学院二个月的新人 大家认为组合大跌临时发车 作弊行为和无限现流 我觉得我可以解释产生这个误解的原因

蛋卷APP在一个月前更新了组合内调仓功能
也就是说在之前 蛋卷APP的螺丝钉组合 在大跌日 是无法通过组合调仓 大份额转换成当天需要买入的股票的 如果等卖出部分后再买入 机会可能就错过了 如果组合当天大量卖出 又买进 这样就需在大量现金流

如三月份一次性买入10%仓位的纳斯达克指数 如果能在组合内转换 就不需要买入 只需要转换就行
2020-08-05 12:21 0 条评论
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取鸡有道

赞同来自: 冰雪掩尘埃

看到定投就没兴趣了。定投=资金利用效率极其极其低低低。
2020-08-05 12:32 1 条评论

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