持有四大行是否可以实现财富的保值

大家都在讨论通胀。通胀主要是印钱印得比较多,稀释了我们已有的钱,导致我们已有的钱购买力实际下降。国家印钱,会通过银行传导吧,那么持有工农中建四大行的股权,能抵御通胀吗?
比如说,某个大佬 持有工农中建各万分之一股权,长期持有,不卖。他的股权代表的购买力会随着通胀下降吗?也就是说持有工农中建四大行,能实现保值吗(不需要增值,只求保值)?
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2019-05-16 16:53 0 条评论

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zclplus - 公众号:韭菜君,雪球:POLY小饼干,专注长期收益

赞同来自: xineric davyzhu 又打新又炒股 李木子 xhz3347 fb2410 zhzja qianfa更多 »

楼上按上市后来说就很不科学了,一般IPO都会挑一个估值稍高的时点,例如宇宙行2006年上市,3倍左右PB,建行2007年上市,6倍左右PB,从上市持有至今完全是一个杀估值的过程。

而如果从现在开始持有(1倍左右PB),自然能享受到接近于ROE水平的年化收益率,长期来看是可以保值的。
2019-05-16 17:24 10 条评论
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又打新又炒股 - 稳稳地赚慢钱

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银行是国家经济的重要支柱,占M2的比重应该维持在一定的水平。我在想如果遇到津巴布韦那样本币上万倍贬值的情况,四大行股权价值相对于本币也应上万倍升值吧。否则银行占国家经济的比重就大大下降了。
2019-05-16 17:25 3 条评论
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花园小琴 - 青山花园001

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不可以
2019-05-16 17:37 0 条评论
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matian001 - 有把握的低风险

赞同来自: 大帅爱吃肉

四大行还没有房产靠谱,房子不行了,四大行也好不哪去。
2019-05-16 17:45 0 条评论
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水无常形

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看价格
2019-05-16 17:49 0 条评论
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逆熵

赞同来自: xhz3347

长期保存任何东西最终都是有损耗的,不要太纠结。不过有时候运气好代价没轮到自己支付罢了
2019-05-16 17:51 0 条评论
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yongwc - 武林高手

赞同来自: 又打新又炒股 davyzhu

当然可以保值,银行的盈利来自资产规模*利差,利差相对稳定,如果货币贬值,意味着货币增发,银行的资产规模也水涨船高,盈利也跟着上涨,最后估值不变的情况下,股价也同步上涨
2019-05-16 17:57 0 条评论
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eric - 投资新人

赞同来自: xhz3347 潇洒唯东坡呀

就怕经济不好,窗口指导四大行做贡献
2019-05-16 17:59 0 条评论
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大道至简1980 - 我一定会发财

赞同来自: Salvador jpcool

当然是多娶老婆多生小孩,把钱投在小孩身上保值,不,是增值
2019-05-16 18:00 3 条评论
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大势至 - 持志如心痛

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经济好的话能保值。经济不好不可能保值,巨亏也是可能的。
2019-05-16 18:10 0 条评论
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蔓越橘

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可能不行,
2019-05-16 18:17 0 条评论
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云中 - 老老实实做人

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四大行分红5%,增长5%,年化10个点可以保值了,通胀6到7个点差不多了,别拿个别学区房说事,家电、汽车还降价了呢
2019-05-16 18:28 0 条评论
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uber

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可能吧,四大行从10年起到现在9年,收益基本在60-90%之间,年单利收益就是6-10%,加上打新,应该有10%的单利收益。没问题
2019-05-16 18:41 0 条评论
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悦书ok

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把钱花了就保值,花将来的钱!
2019-05-16 18:41 0 条评论
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悦书ok

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花将来的钱肯定增值!
2019-05-16 18:42 0 条评论
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奇迹02

赞同来自: xhz3347 xineric

投成分指数问题不大

魏玛德国时期股票涨幅基本能跟上物价 巴西之类国家通胀极大 其指数涨幅也很大

除非中国的股票不是股票 不然勉强也能
2019-05-16 18:45 0 条评论
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uber

赞同来自: xzxqj xhz3347 njsunl

假设四大行拿十年,买入不动。除了农行不到10年,收益是中行57%,建行110%,农行73%,工行81%。虽然比不上绝大多数股票,但和普通通胀差不多。
2019-05-16 18:47 2 条评论
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夜行书生

赞同来自: xhz3347

担心大通胀可以买些德国dax或港股etf.不过真到那步。。。。。
2019-05-16 19:35 0 条评论
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套路都是套路 - 被套路的韭菜

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银行不断增发,优先股,可转债,几年后你看大佬还有万分之一吗?
2019-05-16 22:11 0 条评论
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又打新又炒股 - 稳稳地赚慢钱

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楼上的套路都是套路 兄弟,你好。我还没提及增发和分红的问题呢。其实如果用分红钱再买入,若干年后,大佬的持股比例会更高的。如果人的寿命足够长,理论上分红再投四大行的话,N年后,大老就会把四大行全收为已有了,呵呵,做到百分百控投。当然前提条件,1是人的寿命足够长,2是证金和财政部肯卖他们的股份。
2019-05-16 22:17 0 条评论
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80above - 70后

赞同来自: 华丽丽的无心 舞戈再彡

银行的角色就是一个middleman, 赚差价,这正是人工智能的强项。随着人工智能的发展,要么银行主动拥抱人工智能,从而成功转型;要么被其它人工智能公司取代。当然这也取决于国家对银行的保护程度和对人工智能的接受度。从百度,阿里的人当院士可以看出国家对人工智能的支持力度还是相当大的。过去的业绩不代表未来。
2019-05-16 22:28 2 条评论
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又打新又炒股 - 稳稳地赚慢钱

赞同来自: KnutPB davyzhu

金融行业不同于其他行业,银行是政权的基石。其他人工智能公司取代四大行?天方夜谭。财政部、人民银行、银监会都不会同意。
2019-05-16 22:30 3 条评论
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ff81019

赞同来自: zhzja

希望10年后能挖出这个帖子验证一下
2019-05-16 22:34 0 条评论
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门中木 - 闲人

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1.5pb买,每年净资产增厚10%
过了几年,pb变成0.6, 0.7了
这就是银行股过去10年的现状

下个10年应该不会这样啊,谁知道呢。
2019-05-16 22:45 0 条评论
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KnutPB

赞同来自:

正在实盘做这个实验。但最初的想法是未分配利润抗通胀,分红作现金流流出。
2019-05-16 22:45 0 条评论
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米糕不是米糕 - 米糕

赞同来自: KnutPB aaronchen

银行的风险在于,这是个高杠杆行业,资产总额是净资产的20倍左右。总资产上的一点坏账,对应的净资产上,就是很大的比例,这也是银行一直低PB的原因。

长期的风险在于,经济一定是有周期的,复苏、繁荣、衰退、萧条。银行股在这个周期里,一定会有大的波动。

长持四大行求保值的想法,风险在于,希望简单地实现长期的确定性。
2019-05-16 22:47 0 条评论
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米糕不是米糕 - 米糕

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前面的说法,不代表否定这个想法,我自己也有一点,准备长持看看。
2019-05-16 22:49 0 条评论
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dsjyuyu

赞同来自: 星程888 KnutPB

唉,可能最近受中美贸易战影响,我感觉集思录都偏悲观了。虽然大家口头上都比较一致支持国家,但是此贴一出,已经说明大家是信心不足的。
我说,大家就放心吧,中国市场够大的,生产能力也是足够大的(不够强),只是之前把房地产搞得太火了,压制了居民的消费。试想,未来如果中国继续放水,但水流向居民(不能再流向房地产了),而中国在保持现有生产能力的情况下,减少对美出口而转向内消,居民手中钱多了还有能接过消费大棒的。但是要想办法不能再让居民一有钱就去炒房才行。
2019-05-16 23:22 1 条评论
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胆子真不大

赞同来自: tanx

现在价位买肯定能保值,Pb低于1,每年靠ROE 就增值不少。至于担心大银行都出问题纯属想多了,如果真这样,其它上市公司估计更惨了。
2019-05-16 23:48 0 条评论
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超弦资本 - 玩转ETF,期货,期权。

赞同来自: 又打新又炒股

买中证消费,增值
2019-05-16 23:58 0 条评论
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星程888

赞同来自: echo369 何处相思 龟仙人1

不靠谱,银行是高杠杆的。遇到大萧条四大行肯定不会倒,但股东会亏成渣。
2019-05-17 00:14 0 条评论
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蔓越橘

赞同来自: davyzhu

银行股最大的优势就是大股东。
2019-05-17 08:44 0 条评论
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潇洒唯东坡呀

赞同来自: 何处相思 神勇威武小郎君

在天朝,目前为止,除了房地产,简单持有任何普遍可以持有的东西(个别股票、收藏品之外)都不可能保值
2019-05-17 09:02 0 条评论
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周予樟 - 离离原上韭,七岁一枯荣。

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如果银行都在巨幅亏损,还有哪些产业能幸存的呢?提到房地产,大家难道不觉得银行萧条是房地产萧条的结果吗?
2019-05-17 10:03 0 条评论
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yongwc - 武林高手

赞同来自: KnutPB

我们说的是正常年份下,银行股可以保值,如果考虑极端情况,那就没有什么东西是可以保值的。
2019-05-17 12:26 0 条评论
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跬步致远 - 跬步致远

赞同来自: 何处相思

四大行都倒了,你手里的钱能买上一斤米吗?
2019-05-17 14:05 6 条评论
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跬步致远 - 跬步致远

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如果不倒,在股息5个点左右买入,加上打新收益足以保值。
2019-05-17 14:07 0 条评论
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dpmei - 努力赚钱

赞同来自: narim26

如果你担心钱贬值,建议买煤炭股。
外汇崩了,买不了石油,煤炭顶上,没有外汇进口,涨高了也不用担心外来煤炭的冲击。尤其是神华这种有煤化工的,更是大有可为。
2019-05-17 14:20 0 条评论
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tony_eu - 70后

赞同来自: 知其所止

四大行PB普遍在0.6左右,股息率高。
股价不涨(跌也跌不到哪儿去)吃息,股价涨了,吃差价,符合低风险投资者的选股标的。
2019-05-17 14:30 0 条评论

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