刚过了知天命的年龄,不可能去大赌,只能这样了

60后,全职投资,年龄摆在这里,经不起大的打击,只能走最稳妥的(自认为)道路。

我的资产结构占比大致是这样的:
1. 房产:55%;
2. 香港房地产基金(01881+01426):(15%+5%)=20%;
3. +4的A(有色A):0%-25%;
4. 商品期货套利:0%-25%.

1,2部分是保命的资产,收益比较稳定没啥变数。3和4的比例分配呢,要看4需要多少,从3的占比里补充,4用不到的资金放在3里吃息。

主要的收益变数在4。今年1月份开始注册了一个期货实盘账户(如图),按过去几年的情况,这部分资金收益大致在20%-50%,这样一来,整体资产年收益就高于10%了,基本上达到保值的目的。

近期在考虑是否将房产占比降低,但腾出的资金又不知道往哪投好,不清楚和我差不多年龄段的集友资金是如何配置的?
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2019-02-17 00:11 0 条评论

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酱油面

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那就到A吧。。。。。。。。。。。。。

或者 货基
2019-02-17 00:19 1 条评论
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逆熵

赞同来自: 大势至 xuxu523758

一般认为股票和国债是重要配置。不过你这个期货的收益这么猛,其他的资产配置不配置貌似无所谓。。。
2019-02-17 00:50 0 条评论
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luxdgy

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期货啊
2019-02-17 05:44 1 条评论
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陆神

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今年才注册了实盘账户。那么以前没有实盘操作过?还是用别人的账户操作过?这个有大差别。如果真的实战稳稳保证这么高的收益,这样的配置当然没问题。但是……期货是风险相对较高,至少我觉得是大赌的游戏。如果只是模拟盘的操作成绩,那就有些不保险了,还不如选择期权呢
2019-02-17 07:39 0 条评论
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cgle9169

赞同来自: 阿尔法工匠 华zxh unrealww Wea

@陆神

我可能没有说明白。商品期货套利是从2009年开始的,一直做的实盘,到今年刚好10年。而且全部是自己的资金在做。所谓“注册了实盘账户”是在网上的实盘大赛注册账户,这样可以方便的看到收益率曲线,回撤等指标。

2011年底开始全职,全职后才发现一个最大的改变:输不起!胆子一下子变得很小,不敢冒风险。这些年来,用于期货上的资金一直没怎么增加,全部盈利出金。强烈感觉应该做某些改变,但又不知道怎么弄。期货资金增加是不是还能保持以前的心态??这是一个大问题。

至于风险,自认为期货比股票甚至于债券,可转债小很多,不是一个数量级的。股票造假的黑天鹅很难避免,期货只要不做土鳖品种不需要考虑造假陷阱。
2019-02-17 09:20 3 条评论
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守猪待two - 等待是一种信仰

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期货的风险比可转债还要小?
楼主能不能大概说说商品期货套利的具体模式?对这方面不熟悉,想要了解
2019-02-17 09:47 1 条评论
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yklaugh - 技术活好

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这是什么软件记账
2019-02-17 09:54 2 条评论
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大势至 - 彼行时,十方世界一切地皆震动,故称大势至。

赞同来自: piousndw

从现金流和收益率来讲你的资产结构是严重不合格的。从资产稳定性讲还算及格而已。
严重拖后腿的一般是房地产。这部分现金流一般很难达到1.5%。
2019-02-17 09:58 3 条评论
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逆熵

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香港的房产信托按照版上的主流观点,不要贪便宜,还是应该配置领展。貌似是这样的
2019-02-17 11:11 1 条评论
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文明守望

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LZ期货套利主要做哪几个品种?5-9正套还是反套?或是其他月份?
2019-02-17 11:48 2 条评论
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zengerren

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股票(或股票基金)配置太少,房产比例配置过高(欧美市场建议是40%),如果中国经济不行了,拿房产就会更加不行。
2019-02-17 11:55 0 条评论
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xinfeng1989 - 专注寻找最佳商业价值

赞同来自: gaofeng86121

我也想了解了解楼主商品期货套利的具体思路和策略
2019-02-17 12:18 0 条评论
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cgle9169

赞同来自: 乐小乐

我的微博在这儿,大部分内容是交流期货套利的,感兴趣的可以交流。https://weibo.com/u/2624100372?profile_ftype=1&is_all=1#_0
2019-02-17 12:57 1 条评论
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花园小琴

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居然没有银行股,我菜了
2019-02-17 13:08 0 条评论
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清泉 - 投资者

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现在是火鸡加股票,套利也是有风险的。
2019-02-17 15:16 0 条评论
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我心飞扬33

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香港房地产基金(01881 01426)
这两个股息率是多少?
我没记错好像都是6%左右,但好像这些基金只能收息用,涨不起来
2019-02-17 15:18 1 条评论
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与时间为友 - 安静,平和

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还是不折腾比较好,地产这块恐怕还会有反复看现在这个发展趋势
2019-02-17 15:23 0 条评论
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乌镇的梧桐树

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国内,指数基金和债券,为什么不买点?
2019-02-17 15:55 0 条评论
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yjh2175 - 以静制动

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给亿万富翁指点一下,减少房产,配:300.500.1000三只指数基金,国外配标准,德国,日本等指数基金,比例不超过总资产30%
2019-02-17 16:51 0 条评论
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cgle9169

赞同来自: 翡谷

商品期货套利运行了2个多月,到目前为止年化收益44.5%
2019-03-07 13:29 3 条评论
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xinfeng1989 - 专注寻找最佳商业价值

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@cgle9169 真还挺好的稳定增长,想了解下套利策略
2019-03-07 15:05 0 条评论
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mysteed - 长期投资者

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不错,前辈学习了。
2019-03-07 15:21 0 条评论
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jetren - 天才,只能师从天才

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向楼主学习
2019-03-07 15:23 0 条评论
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Scorpian123 - 一句话介绍

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没有爆过仓 就不会对期货 有深刻的理解
2019-03-07 15:29 2 条评论
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cgle9169

赞同来自: Hero2019

@xinfeng1989
我基本上都是做风险比较小的跨期套利,且正套居多。其实也没什么秘密,就是多品种分散操作降低系统风险(图二显示操作品种)。期货10年来从来没经历过爆仓,看看日均风险度(图一)就知道了,况且持有的都是没有风险敞口的跨期,这样的风险度基本没什么压力。我的自控力有点变态了,要是风险承受能力大一些稍稍加大点仓位,每年做翻倍行情也是有可能的。
2019-03-07 16:51 0 条评论
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xinfeng1989 - 专注寻找最佳商业价值

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@cgle9169 就是统一品种的跨期限套利?买入低价期限的卖出高价期限的吗?在有多大利差的情况下进行操作呢?在利差达到什么情况的时候进行平仓呢?每次开单一般使用多大比例保证金呢?全都是手动操作吗?考虑过做成量化产品吗?
2019-03-07 17:06 1 条评论
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冷血玩家

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我心中的大神呀!没想到在这哪遇见您,套利的愚公,你好
2019-03-07 17:17 0 条评论
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复利工具

赞同来自: chenqinyon einter

稳健比什么都重要
2019-03-07 17:19 0 条评论
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cgle9169

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@冷血玩家
呵呵,期货圈子太小了。
我是低风险投资呀,在和讯鼎级集思录遇到不奇怪,哈哈
2019-03-07 17:26 0 条评论
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冷血玩家

赞同来自: XFD 最重要的是开心

当年我非常清楚的记得,新钢保回售,看您的博客您是债股是7比1,我思前想后是5比2,那一次的投机是我投资生涯唯一的一次满仓,真的过瘾啊!
2019-03-07 18:01 1 条评论
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sssstttt - 万物周期

赞同来自: 撒旦的烟斗 张小泡泡 preahow 乐小乐

房产如果是一线核心地段,反而要继续增加配置。二线保留,三线以下当然卖掉。
稀缺的土地是真资产,实物黄金是真资产。纸币是假资产,大部分股票是假资产尤其科技股。
永远拿假资产换真资产,不要拿真资产换假资产。
只要政客的短视和利己性一直存在,做空纸币永远是对的。
做空纸币几种方式:
第一贷款买入一线核心房产,别墅/土地更佳(如果目前没有贷款持有多套房产,想办法贷款买入更多,房票有解决的办法);
第二开保险公司(巴菲特的浮存金、控制欲望前提下的结合价值的期权卖方);
第三控制欲望前提下,长线持有低于生产成本的商品期货多头,闲置资金买理财或分级A。
2019-03-07 19:05 3 条评论
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恭喜您 - 青山依旧在 几度夕阳红

赞同来自: zenglm

年龄越大,投资越保守。看来这是个普遍规律。我自己也是这样。
2019-03-07 19:47 0 条评论
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cgle9169

赞同来自: goodexp 古蔺 zenglm rypan

商品套利共运行了45个交易日,目前为止收益率折合年化49.3%。做商品最大的好处是品种间的相关性不强,适度分散可以很大程度的降低系统风险。通常是十几个组合同时运行,大数法则,曲线一直缓慢爬坡。这种策略已经经过了大约6,7年的实战验证是有效的。
2019-03-13 23:39 0 条评论
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cgle9169

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集思录做期货的集友不是太多,在这里属于非主流品种,本帖到此为止吧。
2019-03-17 17:49 2 条评论
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xinfeng1989 - 专注寻找最佳商业价值

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@cgle9169 有啊有啊,对我来说不管什么品种低风险高收益都是主流品种,大哥你教教我,我跟你投
2019-03-18 11:45 0 条评论
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rypan - 防守反击!

赞同来自: XFD

其实还好吧,我现在是除了养女儿,真心没啥大开销。我感觉自己是风险偏好越来越大了。
2019-03-18 11:47 0 条评论
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sostot

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学习中啊
2019-03-18 13:40 0 条评论
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超弦资本 - 玩转ETF,外汇,期货,期权。

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房产比例55%有点过大,控制在25-35%比较好
至于多出来的资产,买中证消费和中证医药,长期看收益在15%问题不大。
2019-03-18 13:45 6 条评论
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雪色泪影 - 蓝白英短,INTJ,3000万美金。

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可以参考下您的套利组合吗?
2019-03-19 04:12 1 条评论

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