聊聊2018年我的投资和投资思路框架(最终完成版)

少年听雨歌楼上。红烛昏罗帐。壮年听雨客舟中。江阔云低、断雁叫西风。时间如白驹过隙,北漂7年了,也由芳华正茂的青年,变成了油腻的中年大叔。现在没事勾引集思路的小帅妞和小penny都不咋理我了。。。回想2011年3月20日是决定来北京混日子。还记得第一次在CCTV大楼下见到帅妞惊为天人,身材高挑皮肤细嫩,直接拜倒28自行车下。。。这一晃她娃都很大了。。。
有点跑题,说说今年投资吧: 先说结果吧,当钱300万信托,股票账户110.4万,其中:84万转债 25万股票,1万多嘉实元和。 股票当前持仓亏损4.6万。全年股票户盈利15000元,利息收益2万余元。
一、仓位策略:
去年我仓位很低,就持有一些转债,实际我对去年那一波价值投资的上涨有些迷茫,一直没加仓,我自己纠结一年去买房还是买股票。感觉那时候国家在打压一线房产,而股市房地产股在大涨,真的搞不懂。 因为我之前经历过一次09年万科股票,记得很清楚,国家打压房价,实体没降价,股市万科干崩了。
年初决定不!买!房!了! 然后打算正式配置股票,长风破浪会有时,直挂云帆济沧海,跟着心小老司机开启2018年波澜壮阔的投资年。1月初到3月,是一波牛市,我翻了下我投资记录,2月6日时候我的记录我一共有320万资金,股票户里投进去162万,大部分集中在转债,我记得当时格力30,电气30,航信也很多,宝信,久其,久力各15,蓝标等其余的记不清了。 回想我在1-2月,实际预期是很好的,从仓位可以看出,我已经进入一半资金了。但是实际我其中60万转债都是相对短期的,比如格力啊,电气啊。我看了下我记录,3月初,我有6万盈利吧。不过年初我没有想好资产如何配置。后来不停地问,有个叫K大的很牛的家伙,但是他不理我。哎。这时候,我突然领悟到了我资金配置方式,锦鲤命格大爆发,我在3月6日清仓了。 3月7日买入290万信托。只留30万在股票里。资金配置和家庭收入有关系:



上图是今年收入。 3月时候,我家女神换工作去创业公司做区块链货币去了。5月份开始行业受到了国家最严厉打击,这块互联网业务折戟沉撒。还好转型快,开始做别的了。女神接受了这个offer ,是我3月清仓的最大原因。我改变资产配置策略,290万信托+10万股票+20万转债的布局。我实际是假设女神即使丢了这份工作,没月家里也有至少2万的现金流入,这样可以安慰她啊,即使在家天天看电视,也有税后2万啊。然后用每月收入加仓,直到加到年底,就成了300万信托和110万股票转债等。以上就是我资金思路。还好假设失败,女神高薪延续到今天。
我发现我家收入主要靠工资,在2019年打算加仓信托或加仓95以下转债 90以下信托或者股息上5的股票。 尽量有些固定收益。
二、选股策略
2018年1-3月刚开始,主要买些金融街,电力板块、浦发、兴业银行的股票,全军覆没! 后来形成了我今年的投资股票的熊市思路,只买破净的+高股息的股票,然后逐渐加仓。
实际我对2017年那一波价值投资的上涨有些迷茫,一直没加仓。年初有别的群群主一直劝我加仓,真心对我好啊。而且年初又一波赚钱效应,我股票是买入金融街,这票一直觉得风险不大,高股息低PB,我就从1.1PB一直加仓到了0.7PB。只能忍啊,也没办法。
不过从这个票开始,完善了我对股票的投资思路:,心得:就买破净+高息股,能买大公司不买小公司。 最后我买了一堆银行+中石化+高速。 就是高股息+破净+分散+四大审计所的审计报告,必须分散。这个我重点说下: 以我个人能力实在研究不透一个行业或者说公司,比如我看不懂中国银行(我不想提10几年前,pwc雇佣50个实习生,碎了1周审计底稿事情),我也看不懂中石化。我自认为我的能力范围是看不懂上市公司的,所以只能依靠高息+破净+专业审计的全面分散策略。 这里我说下,我持有CISA国际信息系统注册审计师认证,CISSP、PMI PMP、ITIL、SAP、COBIT等一系列IT和管理的认证,同时接受过 AMA美国管理协会的MBA 领导力核心课程培训、安越的非财、投资、战略、审计、决策等财务课程培训。
三、转债策略
我偏好转债,一直觉得转债进可攻,退可受,可T又可P。 2018年策略就是网格式等额加仓,只买不卖,不轮动。 由于我已经配置84万转债,未来会重点关注90以下的转债。

四、我遇到的坑
别的群群主(号称每年翻3倍资金)推荐的太安堂,我14.5买入的,最后4.5卖出的。满眼泪。所以,总结心得就是,别人的研判只能参考着听,别人再牛逼的业绩,也是想给你看的。
还有各种坑。我100买了蓝标;92重仓过辉丰,跑了,88那天买进,72受不了了,割肉,割完成本价变成了100,死拿; 金融街,11.4买入,加仓无数次,现在6元多; 前几天按选股策略买入破净的中石化,跌了7个点,补仓后,出了期货利空,又跌了8个点。 还有典型的价值陷阱长安汽车。还有我神经病一样的不停地补溢价的低利欧转债,从97补到87,又因为87仓位太重了,就割了轮动调仓。结果利欧大涨了。
五、展望2019
重要策略还是保持信托仓位不变,根据每月现金流,进行加仓或者观望
重点加仓股息5%以上的票,或者90左右的转债或者时间期限短的转债。
六、今年的感悟
三观决定生活、生活决定投资思路。 像我这样满满正能量,长得又帅8块腹肌的人,没必要追求高风险投资,只要稳收低风险的投资,足够过好日子了,最重要的是,先把女神伺候好。
投资无聊时候,可以有些小情趣。
比如可以买些笔啊。



可以练练字啊



可以买些袖扣啊





可以天天健身啊



也可以去捐款啊



七、财务账目分析
收入与支出占比:



支出分析:



资产分析,今年不看资产配比了,北京投资的老破小房字跌了,比起房价的跌幅,股市盈亏几万,感觉像过家家一样。

八、持仓清单

代码 证券名称 证券数量 最新市值 盈亏
总计 75079 1104523.3 -46468.96
402 金 融 街 14200 91448 -21865.05
128015 久其转债 940 87514 1463.43
110030 格力转债 730 74649.8 -5724.45
123015 蓝盾转债 560 51027.2 342.13
128014 永东转债 450 41422.5 -1059.6
123001 蓝标转债 430 41237 -1469.53
128040 华通转债 270 24062.94 -470.43
601988 中国银行 6000 21660 1326.88
127006 敖东转债 210 20171.13 -497.94
601288 农业银行 5400 19440 35.23
128030 天康转债 200 18680 -395.23
127003 海印转债 200 18165.4 129.91
128013 洪涛转债 200 17793 -763.34
113511 千禾转债 190 17535.1 -355.4
505888 嘉实元和 17500 16397.5 824.3
128023 亚太转债 180 15804.9 -902.05
128012 辉丰转债 200 15797.6 -4018.71
128043 东音转债 160 15120 27.9
113016 小康转债 150 14758.5 554.1
601398 工商银行 2700 14283 689.53
128037 岩土转债 160 14019.36 -3062.03
127004 模塑转债 150 13065 -339.74
601939 建设银行 2000 12740 440.75
113502 嘉澳转债 140 12525.8 -14
128025 特一转债 130 12165.4 -122.4
601328 交通银行 2100 12159 -169.25
601166 兴业银行 800 11952 -1697.28
113507 天马转债 130 11945.7 184.4
128018 时达转债 130 11330.8 -805.08
113012 骆驼转债 120 11330.4 -798.2
600028 中国石化 2000 10100 -1498.23
128036 金农转债 110 9668.89 -1349.57
128019 久立转2 100 9539.5 -76.98
127007 湖广转债 100 9500 248.83
128033 迪龙转债 100 9400.1 -372.85
600019 宝钢股份 1400 9100 -143.19
600795 国电电力 3300 8448 -1330.2
113510 再升转债 90 8406 -134.8
113503 泰晶转债 90 8307 -208.6
123004 铁汉转债 90 8278.2 31.96
110046 圆通转债 62 8172.8 172.8
113514 威帝转债 90 8147.7 -342.8
128038 利欧转债 90 8131.5 -1172.85
128026 众兴转债 90 7838.1 -27.79
601199 江南水务 2200 7832 -2287.21
113008 电气转债 70 7428.4 520
128020 水晶转债 80 7330.88 -415.14
110034 九州转债 70 7119 -52
110044 广电转债 70 6874 387
128021 兄弟转债 70 6713 243.5
625 长安汽车 1000 6590 -2537.18
128049 华源转债 70 6426 -38.65
128032 双环转债 70 6386.17 -83.03
128010 顺昌转债 60 5874 133.47
128035 大族转债 60 5868.18 -104.2
113017 吉视转债 60 5520.6 -182.3
600350 山东高速 1200 5472 654.9
113505 杭电转债 60 5409.6 -121.1
113009 广汽转债 50 5102 280.5
110047 山鹰转债 50 4990 -10
600390 五矿资本 700 4872 -390.11
128028 赣锋转债 50 4783 -78.13
123007 道氏转债 50 4780 186.16
113521 科森转债 50 4620.5 -157.8
110041 蒙电转债 40 3973.2 42
113014 林洋转债 40 3800 369.3
128039 三力转债 40 3794.88 316.86
128042 凯中转债 40 3792 -20.02
600221 海航控股 2000 3760 -345.08
552 靖远煤电 1400 3584 50.93
110031 航信转债 30 3190.2 133.3
128045 机电转债 30 3165 165
113013 国君转债 30 3158.1 39.8
110033 国贸转债 30 3120 52.7
113020 桐昆转债 30 3000 0
733690 海尔发债 30 3000 0
113506 鼎信转债 30 2973.3 271.3
128016 雨虹转债 30 2973 30.51
127005 长证转债 30 2955 144.71
128034 江银转债 30 2944.5 -6.73
110043 无锡转债 30 2913.9 68.5
113509 新泉转债 30 2901.3 -15.7
113508 新凤转债 30 2895 -60.7
123012 万顺转债 30 2839.41 47.51
123014 凯发转债 30 2804.4 -22.87
123010 博世转债 30 2742.45 -21.22
123003 蓝思转债 30 2706.6 -79.85
128050 钧达转债 27 2511.57 -14.8
113018 常熟转债 20 2188 531.8
113517 曙光转债 20 2107.6 156
128041 盛路转债 20 2072 203.35
113015 隆基转债 20 2017 141.8
110045 海澜转债 20 1966 -10.6
128029 太阳转债 20 1960 -6.86
123017 寒锐转债 20 1948 0.74
128022 众信转债 20 1890 -77.26
123013 横河转债 20 1840 3.45
110042 航电转债 10 1069.3 62.2
123002 国祯转债 10 1065.6 54.57
128047 光电转债 10 1062.01 62.01
127008 特发转债 10 1015.9 12.97
113515 高能转债 10 965 -0.5
123011 德尔转债 10 963 10.39
128044 岭南转债 10 954 -16.73
157 中联重科 200 712 25

这是我2017年总结
https://www.jisilu.cn/question/259818
这是我2015年总结
https://www.jisilu.cn/question/53244
2人答谢
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2018-12-28 23:05 0 条评论

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gongm2002

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加油wL
2018-12-28 23:11 0 条评论
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天书 - 学习新股、债券、可转债、分级、美股

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加油wL
2018-12-29 05:41 0 条评论
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cmx12345

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还不如买银行理财产品。
2018-12-29 07:36 0 条评论
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kytz

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胡丽加油
2018-12-29 07:50 0 条评论
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白金牛

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加油
2018-12-29 17:20 0 条评论
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嘉实持有人

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咋不提我啊,我教你怎么平衡四个小三的绝技咋不提了
2018-12-30 21:52 1 条评论
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shunshun1

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学习啦
2018-12-30 23:44 0 条评论
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Penny

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虎丽你是最棒的。
2018-12-31 00:40 1 条评论
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XFD - 时间就是金钱

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写得太好了!特别是这一段:
还记得第一次在CCTV大楼下见到帅妞惊为天人,身材高挑皮肤细嫩,直接拜倒28自行车下。。。这一晃她娃都很大了。。。

如果按照消费排名,楼主应该可以拿下集思录头把交椅了。羡慕啊!
2019-01-02 22:22 1 条评论
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不会空仓

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搜时达转搜到的这个帖子,把我看笑了。楼主懂得生活,今年争取股票转债都大涨
2019-01-11 14:07 0 条评论
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一个人不抽烟 - 集思录真的很历害

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xiexi
2019-03-03 02:48 0 条评论
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流浪D心情

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啊。?!帅妞是女的!!!???还有娃了!!!???
2019-03-11 23:08 1 条评论
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youyong - 低风险投资

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写的很细,学习了!
2019-03-11 23:44 0 条评论

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