(建设银行固原分行)关于宁夏上陵集团12宁上陵债债券持有人 会议的答复

(建设银行固原分行)关于宁夏上陵集团12宁上陵债债券持有人
会议的答复

宁夏上陵实业(集团)有限公司、国海证券股份有限公司北京日盛联合资产管理有限公司、广州证券股份有限公司 、其他债券持有人:
宁夏上陵集团12宁上陵债于2018年10月16日到期无法兑付,目前仅兑付了少部分债券本息,2018年1月21日由宁夏上陵集团(以下简称发行人)根据债券持有人会议规则规定,召开第次债养持有人会议,对部分债券持有所提议案进行了表决,针中国建设银行股份有限公司固原分行的议案现答复如下:
关于流动性贷款支持问题
1、我行与发行人签订的《流动性贷款支持协议》中关于流动性支持贷款的约定是“本期债券存续期内,当甲方对本期债券付息和本金克付发生临时资金流动性不足时,乙方承诺在每次付息和本金克付首目前10个工作日内给予甲方不超过本期债券本息偿还金额的流动性支持贷款”。根据《中华人民共和国民法总则》第一百五十八之规定,此约定属附条件的民事法律行为,这个条件就是发行人发生的必须是“临时资金流动性不足”,即只有当这个条件成就时,该条款约定才有效,我行才有履行该条约定的责任。而就债券到期兑付曰前发行人实际经营情况来看,并不存在兑付资金已
有着落只是由于特殊原因无法在债券兑付之日到位的情况,相反其涉诉民间借贷、账户被冻结、在多家银行(包括我行)的贷款欠息、准备资产重组等种种情况均表明发行人的资金流动性不足已不是短期内能够解决的,即并非临时性的,也就是说上述约定所附条件未成就,不触发临时流动性支持的约定,我行不予以流动性贷款支持并不违约。因此无论本议题是否表决通过,我行均拒绝履行该协议。
本期债券的债务人是上陵实业公司,导致债券无法兑付是发行人负债过重、经营困难的问题,而非银行不提供流动性支持的问题
2、发行人和债券保荐人、主承销商国海正券在《募集说明书》中引用述协议约定时,将所附条件中最关键的“临时”两个字去掉(《募集说明》表述为
当发行人对本期债券付息和克付资金流动性不足时,中国建设银行股份有限公司固原分行…本息偿还金额的流动性支持贷款”)没有了这两个关键字,附条件的民事法律行为就成了无条件的民事法律行为,与协议约定的意思完全相反。应该说是发行人和保荐人违反了诚实信用原则,存在欺诈和误导投资者的嫌疑,债券持有人应追究发行人和保荐人的法律责任,而不应仅凭《募集说明书》所载内容向我行提出于法无据于理不通的要求。
二、关于债券代理人履职问题
1、我行权利义务均来自与发行人相关协议约定,并不来自债券持有人的授权和委托,且为无偿服务,我行所负义务为有限义务而非绝对义务,《募集说明书》、《上市公告书》对我行无任何约束力,任何超出《债权代理协议》所约定的义务,包括但不限于《募集说明书》、《上市公告书》对外披露的债券代理人职责,我行均拒绝履行。
根据我行与发行人签订的《债权代理协议》,我行作为债权代理人的主要职责,一是知晓发行人不能偿还债务时,及时通知债券持有人,并受托在债券持有人会议决议的授权范围内,参与甲方的整顿、和解、重组或者破产的法律程序是在债券持有人会议决定针对发行人提起诉讼的情况下代表全体债券持有人提起诉讼:三是执行债券持有人会议决议,代表债券持有人及时与发行人及其他有关主体进行沟通,督促债券持有人会议决议的具体落实;四是在收到任何债券持有人发给发行人的通知或要求后2个工作目内转发给发人。
对上述第一项职责的前三部分,我行在获悉发行人可能无法近期总付债券后,就敦促发行人于2018年10月12日召开了债券持有人协调会,将情况告知债券持有人,债券到期后,我行仍继续敦促发行人和最大债券持有人(国海证券)召开债券持有人会议,妥善解决债券兑付问题。对于除此之外的其他几项职责,时至今日,我行未收到任何债券持有人会议的决议和授权,以及债券持有人需转给发行人的通知或要求,因此也不存在我行不履职的情况。如果债券持有人坚持认为我行未按《债权代理协议》约定履行受托管理义务,可根据该协议约定提请债券持有人会议表决变更债权代理
人。但根据《债权代理协议》4.2款“如发行人有不按照约定还本付息及使用募集资金等违规行为的,债权代理人不承担任何责任,”之约定,其无权以此为由要求我行对债券兑付承担责任。
三、关于房地产抵押及监管协议
根据我行与发行人签订的《房地产抵押及监管协议》约定,我行作为抵押资产监管人的主要职责,一是监督发行人在债券发行完毕后二十个工作日完成抵押资产的抵押登记手续,并在手续办完当日,将他项权利证书交给我行保管是在债券存续期间,当出现抵押资产已经发生重大毁损、抵押资产市场行情发生显著贬值、其他可能导致抵押资产价值发生显著贬值的情形时,要求发行人聘请具备我行认可资质的评估机构对抵押资产价值进行重新评估。我行已于本期债券发行之日,监督发行人向不动产登记部门进行了抵押登记,并将他项权证收至我行妥善保管至今,切实履行了上述第一项职影。同时,经常查看抵押资产的状况。截止目前抵押物(固原新时代购物中心)经营正常,并未发生协议约定的需重新评估抵押资产价值的情形,因此也不存在未履行
第二项职责的问题。
从目前发行人公司经营情况看,处置抵押物、行使优先受偿权是实现广大债券持有人债权最有利、最行之有效的方法,目前,上陵集团已向银川市中级人民法院中请破产重整,我行和债券持有人同为债权人,与各位债券持有人存在利益冲突,进入法律程序将是漫长的过程,因此,为了最大程度维护和最快速度实现债权,建议由国海证券代表持有人或者由债券持有人会议委托他人向人民法院申请拍卖处置抵押物,我行将积极配合债券持有人处置抵押物、实现债权。根据协议约定,在处分抵押资产过程中所产生的实现债权的费用,应当从处置抵押资产的价款中优先扣除。
此复

中国建设银行股份有限公司固原分行(章)

2018 年 11月 22 日

中国建设银行固原分行作为本期债券的债券债权代理人,于2018年11月22日发布了针对发行人、主承销商国海证券及部分债券持有人的拒绝履行职责的单独回复,并没有进行公告,这已经不是信批问题,应该构成重大遗漏了吧?问国海证券,国海说他们只是督促代理人建行公告,建行不同意公告他们也没有办法。
集思录能人多,都给出出主意,怎么才能让建行公告从而利用舆论逼建行履职尽责呢?
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发表时间 2018-12-01 15:12     最后修改时间 2018-12-01 15:25

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卖空调翁 - 投资

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中国建设银行固原分行作为本期债券的债券债权管理人,于2018年11月22日发布了针对发行人、主承销商国海证券及部分债券持有人的拒绝履行职责的单独回复,并没有进行公告,这已经不是信批问题,应该构成重大遗漏了吧?问国海证券,国海说他们只是督促代理人建行公告,建行不同意公告他们也没有办法。
集思录能人多,都给出出主意,怎么才能让建行公告从而利用舆论逼建行履职尽责呢?
2018-12-01 15:16 0 条评论
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没钱又老

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临时两个字删除是大事
2018-12-01 15:22 2 条评论
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评级上调 - 关注市场氛围、情绪

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这个债没有个人户了吧?
2018-12-01 15:27 0 条评论
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没钱又老

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个人还了,机构还了40%吧,还是有些良心
2018-12-01 15:30 0 条评论
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hbbs123

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学习了,以前奈伦也是这样。
2018-12-03 10:49 0 条评论
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yonganboy

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垃圾建行
2018-12-04 19:36 0 条评论
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akao - 其实,我的内心是拒绝的。

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呵呵,当年重仓这个家伙,奶奶的,说不过人家。反正都是债民任人宰割。再也不玩这些鸟债了。
2019-07-08 18:09 0 条评论

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