小散低风险实盘

2018年4月13日又新开了一个证券账户,专做低风险投资。计划投入资金37.5W,计划投资期限三年,目标年收益率4%(每年年中取出一年的收益1.50W),力争有超额收益。投资标的以固收类(含类似固收类)为主,如货币基金 逆回购 可转债 债券ETF 分级基金A类等,券商理财产品和上市交易的权益类标的为辅。上市交易的权益类投资比例控制在投入资金的百分之三十加浮动收益部分以内。 
以接近月末的周末日定为月末,每月更新交易记录、 持仓、单位净值及收益率(平时有交易成交也可能发贴)。
开贴的目的一是记录操作促进自己学习和提高,二是希望的到集友的指教。
2021年1月28日增加如下:2018年4月新开的这个账户,原计划投资期限三年,现在变更为长期投资,拟再投入资金12.5万元,将账户总投入从37.5万元增加到50万元,目标年收益率仍为4%,每年取出收益增加到2万元。元旦期间比较忙,忘了更新交易记录,今后也不一定能每月按时更新交易记录,根据实际情况不定期更新。
2021年6月1日编辑如下:为方便把每年初至年末作为本账户的一个整年度,今天取出1.5万元收益,作为年初追加12.5万元投入1月至5月的收益和6月至年末全账户(50万元投入)的收益。这样从2022年开始,每年取出2万元收益。
2022年3月21日更新如下:为方便操作,决定把其它账户持有的可转债逐步转入本账户,而把本账户除可转债外的其它持仓标的逐步转出到其它账户,本账户逐步改变为以投资可转债为主。
2022年4月3日更新如下:时间过的真快,发帖已经四年。经过两周把其它账户持有的可转债逐步转入本账户,而把本账户除可转债外的其它持仓标的逐步转出到其它账户的操作,本账户已经改变为以投资可转债为主,故把帖子的标题也改为小散可转债实盘,今后还是以接近月末的周末日定为月末,每月更新交易记录、 资产和持仓、单位净值及收益率(平时有交易成交也可能发贴)。
2023年11月1日更新如下:这个账户是2018年4月13日在华泰证券开的一个辅助账户(现在已经不允许了),以前我自己计算净值很费力,也不一定准确,今后改为发APP上的开户以来我的收益。另外这个账户目前可转债持仓占63%,今后拟逐步降低可转债的持仓比重,增加高股息和固收类的持仓比重,故把帖子的标题小散可转债实盘改为小散低风险实盘。
发表时间 2018-04-13 20:10     最后修改时间 2023-11-01 19:52

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