今天被建行通知了,快贷的钱不能流入证券市场。

今天中午接到建行的电话,说我有一笔快贷, 被查出流到证券市场,要求及时退出。我和她说我早就还清了。我中间还转了一个银行。现在的监控真的很严啊!
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2018-03-14 15:36 0 条评论

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Herowinter - Only two things are infinite, the universe and human stupidity.

赞同来自: 债券小白 bobbyjisi 英俊豪杰

就看是不是真想管,大数据面前,中转几个都是浮云
2018-03-14 15:41 0 条评论
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bakehuang

赞同来自: zzk_hb supersuper Syphurith king100 pq_jisilu bobbyjisi newbison更多 »

快贷出来的钱你要提现,建行就查不到了
2018-03-14 15:41 6 条评论
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贪吃的小貔貅

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建行怎么没通知我?
2018-03-14 15:43 0 条评论
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zjnbhb

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只能提现,这样就查不到了。我特意问了,取现是可以的。
2018-03-14 15:44 0 条评论
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原来的火车 - 宅男

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靠。。。
2018-03-14 15:46 0 条评论
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bardist

赞同来自: 邱凯

提现
2018-03-14 15:48 0 条评论
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sleepy5457

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我工行,嫌麻烦没有取现,通过在线还信用卡取出来的,不知会不会被点名……
2018-03-14 15:50 0 条评论
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slzhgs

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我接过两次电话
2018-03-14 15:50 0 条评论
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silver1991 - 国企上班狗

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北京建行也没通知我,我借出来直接就在建行卡上转证券了。。楼主什么地方?
2018-03-14 15:55 0 条评论
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SeanZheng

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转自己还是转给别人,我都是转到了父母兄弟的账户啦
2018-03-14 15:57 0 条评论
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kosumosu1977

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转100个人也没用,得提现
2018-03-14 16:04 0 条评论
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flowerli - 复利人生

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这个最多能借多少?几十万的话提现有点麻烦啊
2018-03-14 16:09 0 条评论
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caishendao

赞同来自: 刘焱 韭菜甲 qepwq_wu supersuper wwwkeke Syphurith zjkingbet更多 »

提现也是自欺欺人
严格的说只能消费 你的发票呢?
别管他 凭本事借的钱 你管我怎么花 按时还就是优质客户了 毛病多
2018-03-14 17:09 0 条评论
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fanqd

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大数据下,提现也没用,因为人民币上是有号码唯一标示符的
2018-03-14 17:11 2 条评论
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goodexp - test

赞同来自: ssq19920707

你取现,或者同城同行取现转账(就是2个人都是柜台 取现XX万让他转存另外个卡 要去当地最大的网点额度充足的 这个占用支行的预约取现额度)一次,一般银监会的大数据就不会搞你了。
2018-03-14 17:11 0 条评论
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indigo - 投资就是一场修行

赞同来自: wang81 supersuper Syphurith newbison

这个应该是建行自己布控的吧。。转个银行,应该没问题的。
2018-03-14 17:15 0 条评论
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liteon - 知者无畏

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取现就查不到么,别忘了现在取现都可以把纸币编号记录下来,只是想不想的问题,当然水至清则无鱼。
2018-03-14 17:33 0 条评论
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中书侍郎 - 天蓝蓝,

赞同来自: oracle 慕容雪辉 崖边一枝花 指基 我是阿冰 newbison supersuper 核动力蜗牛 duigencuo qq850833900 惜朝 dqx2 jack19921 Syphurith 穿秋裤的鱼 cannibal muyu2010 junshowwu 布拉格粉丝 Freedom222 等待_等待牛市 郑学群 趋势且空仓 caishendao 小主 will_122 vAbsinthv dongge sg0511 韭菜甲 刘焱 Page meihualuxue tedhan ddcwstar 轮动分级乐更多 »

没事,我直接转证券,不叨他,要不就别借给我,借给我就是我的,爱咋搞咋搞。
2018-03-14 18:04 0 条评论
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数说投研

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这个贷款怎么申请?
2018-03-14 18:21 3 条评论
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azzipi - 90后

赞同来自: qq850833900 szxwj jack19921 Syphurith

工行大方,证券期货账户都是工行托管,直接在app上投机,贷款照样不闻不问
2018-03-14 20:51 1 条评论
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兰戈先生 - 兰戈先生,像极客一样投资!

赞同来自: 小泥2 Syphurith cile 刚入市的兄弟

我一般都是借钱先还了网商贷 然后网商贷里面再借款出来
2018-03-14 21:04 2 条评论
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银色奇迹

赞同来自: 穿秋裤的鱼 13640293149 趋势且空仓 一丝好运来

上次有个类似的贴子,看的我脑洞大开,和楼上思路差不多
找朋友借款炒股,然后银行贷款还朋友
贷款用途就是还朋友了,资金周转,而不是炒股
2018-03-14 21:11 1 条评论
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王军库 - 低风险自动交易

赞同来自: 穿秋裤的鱼 zw80nudt 小蜜蜂磊磊 hhaaa 非凡猪 pq_jisilu supersuper 一丝好运来更多 »

黑社会交易最爱用现金是有道理的
2018-03-14 21:16 0 条评论
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hhwljsl - 期权门外汉

赞同来自: 扶摇直上

开2个以上的口子,
从非三方存管的口子借出来,存入证券账户。
再从第2个口子借出来,还上前面的借款,
这样会被大数据吗?
2018-03-14 21:25 0 条评论
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2005wqbj

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我从建行转出去转到给一个同事,然后同事再转给我另外一个卡。然后再账户里面。目前没有通知警告。
2018-03-14 21:35 0 条评论
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核动力蜗牛 - 万物负阴而抱阳,冲气以为和。人之所恶,唯孤、寡、不谷,而王公以为称。故物或损之而益,或益之而损

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楼主能透露一下哪里的建行不?
2018-03-14 22:00 1 条评论
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没钱又丑 - 努力赚奶粉钱。微博weibo.com/tiger0101

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建行快贷,资金如何进入证券帐户,只有取现一条路吗?
这也太麻烦了。

转到同事帐户,然后再转回来行不?
2018-05-15 11:40 3 条评论
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津津有味 - 简单、高效

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5笔以内的转账都可追溯,还是取现比较安全
2018-05-15 11:47 8 条评论
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久赌必赢

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建行快贷利率多少?是一定要借够一段时间,还是和融资一样随还本金随清利息?
2018-05-15 12:06 2 条评论
1

天地玄黄宇宙洪 - 低风险投资A

赞同来自: 克罗

行情不好,我把股票慢慢卖了还快贷钱了,等急跌再提现抄底。
2018-05-15 12:08 0 条评论
2

jok331

赞同来自: aw3efdsa 英俊豪杰

那我开两个口子行不行?比如借呗撸出来进证券户,建行再撸出来还借呗,要循环几次
2018-05-15 12:35 0 条评论
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tigers205 - 暗夜精灵

赞同来自: miaochao2008 sugar1 hhaaa yude junshowwu jsl2017noufu更多 »

快贷还信用卡,信用卡入证券户
2018-05-15 12:36 2 条评论
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vandreadlu

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银行的意思是尽量去买房
2018-05-15 13:13 0 条评论
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盛装出镜

赞同来自: davyzhu chen19850312 supersuper

之前我就说了,银行怎么可能监控不到,我还在银行的时候经常碰到这种事,跟客户是千交代万交代不要直接转到股市去,系统都是自动触发警报的!
那些还一直说没事的人,只能说你真的运气好,信贷经理懒了一把。
2018-05-15 13:40 0 条评论
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傻叔远山 - 主力别开枪,我家穷人傻读书少,摸光我口袋也没有钱

赞同来自: summerbeijing 食肉动物 wuhang1225 supersuper

2011年就执行《人民币鉴别仪通用技术条件 GB16999 - 2010》国标了,所有厂商都必须按国标要求生产具备钞票冠字号识别能力的银行点钞机,否则就是假冒伪劣中的劣质产品,不准上市流通。而银行也按国标要求,多年前就已全数更换了能识别冠字号的点钞机。

因该项技术可以成为反腐利器,所以一惯冒充永远伟光正的官僚集团,这会却开始冒充纯傻逼了,假装自己不知道世上还有如此牛B而又深奥的高科技。可以设想一下应用场景:你去银行取100万人民币,绑成一炸药包,进门就卧倒,投掷,炸不死这帮孙子,丫就不是共产党员......而当被炸的官员把收到的100万存入银行之后,银行大数据就能通过匹配这100万冠字号的存取记录,查出是谁在什么时间取了100万送给了谁。

又因该项技术严禁用于查官,只准用于查民,所以如果你想洗钱、贷款炒股、超额兑换美元转移境外什么的,那跨行监控的中央计算机就会通过大数据匹配自动预警,然后把指令自动分发给各大银行,再由各银行询问你拿钱干嘛去了?这就是很多坛友收到银行询问、警告的原因所在。如果情节严重的话,那就是警察直接上门了。
2018-05-15 13:56 3 条评论
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dogcat007

赞同来自: szxwj 趋势且空仓 bluehearty

工行的卡我第三方托管就在他那借出来直接转股票账户,他发短信我理都不理爱抽贷就抽结果啥事没有(嘛借了5万第三方托管里大概上百万)
2018-05-15 14:39 0 条评论
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annali - 向牛人致敬

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楼主,几天后通知的?
2018-05-15 14:49 0 条评论
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天娜TINA

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现在在严打,务必小心
2018-05-15 15:56 0 条评论
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ylshxajh - 北京保安

赞同来自: 津津有味

用了一年了,6月20日还最后一个月的,银行几天前给我打电话,说我的资金进股市违规了,要求我在5月30日之前还清所有借款

我问还有资格可以继续再借吗?回答是可以

之前还让我上报消费凭证

2018-05-15 16:06 2 条评论
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itoner - 持久战

赞同来自: davyzhu

早就给你们讲过了,你们还不信。

2015年某银行很多员工信用贷款2-30万转入股市,这个很正常吧,

后来银行怀疑某些员工在工作中有其他违法行为,但是没有证据,员工不理你的茬一点办法没有,

然后就查,这个员工有没有贷款转入股市,

如果有,那么好了,以员工贷款诈骗为由报刑侦,贷款用途不符,公安采取强制措施,

让你交代其他违法行为,

贷款2-30万转入股市本身是不够刑事责任的,

但是你在强制措施期间交代的其他问题......
2018-05-15 16:26 1 条评论
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neo牛3 - Technically everybody makes those mistakes. —Charlie Munger @DJCO2018

赞同来自: 克罗 法布里加斯 dfgh ll1233 szxwj zw80nudt quantech Hx918更多 »

你们啊,too naive。我都是找做生意的伙伴,让他们先把自己的流动资金转给我。我再把贷款转给他们,他们用于支付真实的交易对手了。查呀。
2018-05-15 16:37 0 条评论
4

保守理财

赞同来自: pgllfq 地瓜找土豆 muzhang1 jok331

我同事工行消费贷额度20万,一分钟进入股市。早盘又全仓买了两个创业板股,本金加20万全仓的,有3个点以上盈利了就卖掉还贷款,已经搞了一年多了,一点问题都没。
2018-05-15 23:40 0 条评论
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pgllfq

赞同来自:

如果想合法合规的话,融资好了,虽然利率8.6%(东财好像只有7.99%)高点,但是,不用担心这担心哪的!
2018-05-16 00:30 1 条评论
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尘同光和 - 身在虚幻,心持明光。

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听说银行只是抽查,抽中然后被查出,不就中奖了。这事真心看人品,运气好一直抽不中。
2018-05-16 00:41 0 条评论
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hello123

赞同来自: 盛装出镜 瑞歆思

技术上没有问题,就看监管的力度而已。
2018-05-16 12:55 0 条评论
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shortime008 - 大家一起发财

赞同来自: kirk91 szxwj jok331

楼上都想的太复杂,作为业内人士,我只说一点,提现放入其他银行就ok了。你不是国家领导人,快贷额度最多50万,没人有这精力针对你去像查行贿受贿这样查的。
2018-05-16 13:13 2 条评论
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qq76455940

赞同来自: annali szxwj kfire jok331 pgllfq 白眉更多 »

装修包工头个人名义写张收据还要我教你吗?
2018-05-16 13:25 0 条评论
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心太软 - Keep your dreams

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凭本事借来的钱,你管我干啥,只要到期我一分不差的还给你,要么你就别借给我
2018-05-16 17:41 0 条评论
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bucherren

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我也是建行转到浦发再证券入金的, 没有通知我
2018-05-16 23:32 0 条评论
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new_siberia - 苏维埃社会主义共和国联盟

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这么麻烦干什么,这些消费贷款都是随借随还的,我都是快到信用卡还款日的时候撸出来直接还信用卡就可以了。还几次额度就用完了。除非楼上都是铁公鸡信用卡账单金额很少的。
2018-05-16 23:58 0 条评论
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RangeR

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这些消费贷通常是多少费率,用多了影响其他大额贷款吗?
2018-05-17 07:15 0 条评论
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huangwuxiong

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银行卡、信用卡都被封了,不知道什么原因
2018-05-17 08:08 0 条评论
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cc382425150

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建行快贷的利率是多少啊?各位大佬。
2018-05-17 08:22 0 条评论
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fxcys

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广发的短信通知提供消费凭证,没说原因。
2018-05-17 08:42 0 条评论
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kaicat

赞同来自: szxwj

最好跨行转给父母等第三方账户,再合上父母账户原来的钱转回自己:例如5w跨行转母退休工资账户,母账户原来有6w,合起来11w再转给自己。全程网银操作就可以了。

你说大数据还怎么查?你要是原贷款金额5w一分不变还是同一天跨行转n次都很容易被大数据查到,你要是每转一次都变动金额有增加有减少,电脑不是人根本无法分辨追溯了,就算是人工审核也很难区分了。
2018-05-17 10:23 0 条评论

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