2017/2018年投资总结及2019年新年展望

2017年还有一个交易周即将结束,随着度假季的来临,下周大概率是个缩量窄幅震荡的垃圾交易时间。所以用截至2017年12月21日的交易数据做一总结应该也是八九不离十了。

2017年流动净资产收益率19.12%, 流动净资产增加约125万,包含投资收益,工资及扣除了所有生活开支。总体收益情况超过年初设定的七位数的增长目标。2017年上半年股市较为动荡,故投资以固收比如阿拉丁金服的中信集团中安信邦融资项目为主。随着下半年股市的逐步走稳,逐步加大了权益类的投资比例。截至2017年12月21日,主要配置如下:

兴全基金31%, 包含兴全合润,兴全有机,兴全精选,兴全趋势,兴全300指数增强
泰康人寿30%, 包含投连A积极成长账户, 投连B进取型账户, 投连C优选成长账户,货币账户等
汇丰晋信5%,包含汇丰晋信双核,汇丰晋信大盘等
阿拉丁金服20%, 主要为中安信邦的融资项目
小赢理财10%,皆为众安保险承保项目
还有一些其他零星投资4%。

再谈谈对明年的一些投资思路和展望

一。随着19大的召开,再次明确习主席对党政军的绝对领导位置。政治上的稳定是开展积极投资的坚实基础。19大及中央经济会议都多次重申,要发展资本市场,降杠杆,发展直接融资,保护中小投资者的利益,引入长期资金。以我个人的投资经历来看,从来没有这么明确的政策信号要把股市搞好。我想股市也是政府手中为数不多的重要棋子中的一枚。从5178年至今两年半的调整,以目前沪深300 14倍PE, 上证50 12倍PE,中证500 28倍PE及恒生指数13 倍PE, 对标国内外主要市场,配以刘士余主席的制度建设,及长期资金/社会各路富裕资金的入市,长牛慢牛的确有了相应的基础和可能性。

所以在2018年我会以权益类基金作为主要配置标的, 仍然以兴全基金及泰康人寿为主,占整体资产2/3左右。我目前持有的基金的净值基本都早已创了5178点的新高。特别推荐兴全合润的基金经理谢治宇,为公募基金经理中之翘楚。合润在其管理下,五年业绩+345%, 在536个可比混基中排名第2. 谢治宇专户经理出身,持股风格灵活,净值波动亦控制得当,值得长期重仓投资。泰康人寿投连B进取型账户亦值得重点关注和投资,2017年12月21日净值35.60, 14年35倍,全市场绝无仅有。作为泰康人寿的标杆产品,净值上50也不过是时间问题。

二。目前持有的固收产品在股市没有调整的情况下应该会继续持有,毕竟也有7%-8%的利息可以应付日常生活开支。如果股市有波动,可能选择择机继续增加权益类的投资。标的主要为可转债基金,港股基金等。可转债基金可以重点关注易方达旗下张清华的混基及债基,比如易方达安盈回报混合,易方达安心债券等。该经理股债两栖,抓转债行情非常厉害。港股基金目前还没有什么研究。但是直觉告诉我恒生国企指数中的国有银行,券商等估值都是十分低。可能持有一部分的恒生国企指数也是一个不错的选择。

对于债券我觉得还是有保持一份谨慎。在打破刚兑的大背景下,要坚决规避高负债企业的融资项目,无论是国企还是民企。

三。目前仍然持有一定数量的上海住宅。2017底价格大概比2017年3月时低6%-8%,且成交清淡。在史上最严格的限购,限价,限贷的打压下,上海的楼市也只是出现小幅下跌,说明的确有真实需求的存在。上海房地网上一手库存31000套,日成交600-700套,指望一个没有抛盘的市场出现大幅下跌是不现实的。展望未来两年,调控手段可能依旧。上海楼市可能出现缩量阴跌的格局。对于杠杆重仓投资上海楼市的投资客有些挑战,但对于没有负债的我来说仍然看好上海住宅的保值功能,因而会继续持有。在目前的世道下均衡持有不动产和现金类资产可能是个比较平衡的投资策略。我始终把上海对标香港。且我认为在共产党执政的情况下,一定会竭尽所能控制房价的波动幅度。

四。新年里要继续锻炼身体。2017年购买了私教课程, 坚持每周锻炼两次的节奏。新年里要继续保持。身体不好,再多的钱也没有任何意义。

最后在双旦假期来临之际,祝各位集思路上的朋友节日快乐,身体健康,家庭和睦,来年继续发财!
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coolie - I have some dreams

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不错
2017-12-22 16:55 0 条评论
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samonline911

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有私教了 :)
2017-12-22 16:57 1 条评论
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xyz_jia - 80后金融IT民工

赞同来自: qingting 投资顺利 drzb Twenty tedhan jjm Hx918 aiplus linuxjava01 hychen73 小韭 ac0319 huwubin218更多 »

目前仍然持有一定数量的上海住宅,就这一条,我等尾灯都看不见了
2017-12-22 17:15 0 条评论
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清水无香 - win

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泰康人寿的投联险,算保险支出还是权益类投资?跟平安的智富人生万能险类似不?
我把万能险记账时算作支出,作用当定期储蓄的替代
2017-12-22 17:17 0 条评论
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dyj1201

赞同来自: suyjl gu4823 体能狂魔 huwubin218

目前仍然持有一定数量的上海住宅,就这一条,我等尾灯都看不见了
2017-12-22 18:19 0 条评论
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西西妹砸 - 90后酱油妹

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一定数量的上海住宅……
2017-12-22 18:25 0 条评论
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享受投资

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赞!!!!!!!
2017-12-22 19:15 0 条评论
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ethanzzy - 关注低风险

赞同来自: SeanZheng srec889

亮点是一定数量的上海房产,其他收益就不提也罢
2017-12-22 19:22 0 条评论
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szeddy

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厉害!
2017-12-22 19:32 0 条评论
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wuweierzhi

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一定数量是多少,1? 10? 100?
2017-12-22 19:56 0 条评论
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dingo49 - 80后今年10W,明年100W,后年1000W!

赞同来自: Hx918

目前仍然持有一定数量的上海住宅,就这一条,我等尾灯都看不见了
2017-12-22 20:04 0 条评论
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fengxubryan

赞同来自: chen19850312

楼主还需要总结吗?直接会所靓模啊!
2017-12-22 20:16 0 条评论
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清水无香 - win

赞同来自: justinlai MAXPC

希望楼主有空了讲讲泰康人寿那30%以及阿拉丁金服那20%的情况
2017-12-22 20:54 0 条评论
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一手1

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房子厉害
2017-12-22 21:22 0 条评论
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上海小孩 - CPA

赞同来自: zenglm 哈维

@清水无香

泰康人寿的投连险和基金一样,主要是做权益类投资的。但是有很多个账户,比如进取型,积极成长, 货币账户。 如果你判断大盘有系统性风险,可以把股票账户里的资金转换到货币账户去。 但是根据我的经验,最好是不做转换,因为投资经理择时能力要远高于我们一班小散。

进取型账户14年,年化27%;积极成长账户与优选成长账户年化都在13%左右,一个有10年,一个有7年。 两者的差距主要是因为进取型账户经历了三次牛市,而积极成长账户成立于2007年牛市中途而优选成长账户成立于2011年熊市初期。

泰康的整体投资能力在业界首屈一指。 所以最适合我这种懒人的甩手掌柜。 拉长看,只要不是投资在极端时点,长期年化15%是很有可能实现的, 值得重仓长期持有。
2017-12-23 14:06 2 条评论
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omar9345

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真牛。。。
2017-12-23 14:37 0 条评论
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96船票 - 控制回撤第一要务

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好奇的是,一定数量上海房子是怎么来的?
封基?比特币?摁到拆迁妹?抑或是继承?
2017-12-23 14:57 0 条评论
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awake666

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太棒了,有血有肉。
2017-12-24 23:17 0 条评论
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仓佑嘉措 - 创造生活无限

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不考虑去外地再建几套房子吗?
2017-12-24 23:22 0 条评论
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上海小孩 - CPA

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谢谢帅牛推送上了app
2017-12-24 23:34 0 条评论
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wusm - 套利爱好者

赞同来自: Hx918

炫富贴,找抽
【楼主 上海小孩 于 2017-12-25 11:17 拉黑了 wusm 的回复】
2017-12-24 23:45 0 条评论
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xiajunsheng

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阿拉丁金服又是啥东东呀,信托?
2017-12-25 09:15 0 条评论
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魏员外 - 两耳不闻窗外事,一心只做搬砖党。

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要不要来我大淮北买几套房屯着?
2017-12-25 09:23 0 条评论
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明月几时有

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@上海小孩 请教:泰康人寿30%, 包含投连A积极成长账户, 投连B进取型账户, 投连C优选成长账户,货币账户等 是在银行买的,还是在哪里买的?
2017-12-25 10:43 0 条评论
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上海小孩 - CPA

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@明月几时有

在泰康人寿的网站上买 www.tk.cn http://www.tk.cn/sales/201712lc1/
2017-12-25 11:19 3 条评论
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aiplus

赞同来自: chen19850312 MAXPC

感谢,楼主的大局观非常好,视野开阔
2017-12-25 11:24 0 条评论
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Twenty - 我家的基金经理

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楼主有政治敏感度,操作有理有据。学习了。
2017-12-25 11:26 0 条评论
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xiajunsheng

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泰康人寿和兴全比呢
2017-12-25 13:33 0 条评论
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w4800 - difxian

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600万,收益大约125万
一定数量,我估计是1200万左右?
2套房子也许
2017-12-25 14:33 2 条评论
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非凡猪

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牛人啊,投资好全面,希望多分享一点经验
2017-12-25 14:50 0 条评论
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Anylong

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牛人 榜样
2017-12-25 21:24 0 条评论
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上海小孩 - CPA

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兴全合润基金谢治宇及兴全基金新产品介绍。

看好的,可以等上市之后在盘中买。
2017-12-27 11:59 0 条评论
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上海小孩 - CPA

赞同来自: timtimtim cardinal123 五叶草 Twenty blacklevi0823 stock2 老韦更多 »

2017年最终数字, 净增124.6万, 流动净资产收益率18.94%。 年终持仓:

兴全合润 15%
泰康投连A积极成长账户 11%
泰康投连B进取型账户 11%
泰康投连C优选成长账户 8%
兴全精选 7%
兴全有机 6%
汇丰晋信双核策略 5%
兴全趋势 3%

阿拉丁金服中安信邦融资 20%
小赢理财 11%

2018年要尽量忽略净值的短期波动,每周计算净值甚至半月/一月才计算净值。 每月工资到账后即定投于合润,有机,双核,趋势,圆信永丰双红利。

风物长宜放眼量,如果股市大方向上是东北向的话(打开上证的年K线,的确是这样的),就拜托各位基金经理了!
2017-12-30 09:08 0 条评论
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胡风汉月 - 四处溜达

赞同来自: Iloveqi

给孩子买的基金账户跟你很吻合----

泰康投连B进取型账户

兴全有机

兴全趋势

嘉实回报
2017-12-31 09:34 1 条评论
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上海小孩 - CPA

赞同来自: 清水无香

2018/1/6,开门红,首周净增1.28%,持仓不变,70%权益类基金,30%固收。

自2018年起,忽略短期波动,设定中期投资目标,两年期流动净资产增加300万。
2018-01-06 10:48 3 条评论
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jsl97531 - 证券价值投机

赞同来自: 李家祺

楼主难道是传说中的6本哥
2018-01-06 19:51 1 条评论
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上海小孩 - CPA

赞同来自: szeddy shanks tang618 xyh366 乌镇的梧桐树 李猴子更多 »

2018/1/27, YTD 净增4.47%。 权益类基金79%, 包括新申购的7%的兴全合宜;固收21%。

本周流动净资产突破800万。小激动一把。
2018-01-27 09:03 1 条评论
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上海小孩 - CPA

赞同来自: 乌镇的梧桐树

2018/1/27持仓

兴全合润 15%
兴全精选 7%
兴全合宜 7%
兴全有机 6%
兴全趋势 5%

汇丰晋信双核策略及汇丰晋信大盘 6%

泰康投连A积极成长账户 11%
泰康投连B进取型账户 11%
泰康投连C优选成长账户 8%

小赢理财 16%

其他 8%
2018-01-27 13:09 0 条评论
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建极绥猷

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第一次知道泰康人寿投连b,谢谢
2018-01-27 16:44 0 条评论
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上海小孩 - CPA

赞同来自: kakazhou

2018/2/3, YTD 净增2.43%。 权益类基金81%,固收19%。
2018-02-03 08:44 0 条评论
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建极绥猷

赞同来自:

我比较笨,上了网站上没看懂怎么买泰康人寿投连B
2018-02-11 11:17 0 条评论
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上海小孩 - CPA

赞同来自: 建极绥猷 aiplus

2018/2/15, YTD 净增0.15%。 权益类基金81%,固收19%。

丁酉除夕,祝愿各位集思录上的朋友们阖家团圆,新年快乐,来年投资顺利!
2018-02-15 08:30 0 条评论
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14049765

赞同来自:

泰康投连 现在申购应该是无优惠 有时会有1折活动 有兴趣的话 关注下
2018-02-15 08:44 0 条评论
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上海小孩 - CPA

赞同来自: 仓佑嘉措 SunshineSLin

2018/2/24, YTD 净增2.51%。 权益类基金81%,固收19%。
2018-02-24 09:31 1 条评论
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上海小孩 - CPA

赞同来自: 五叶草 szeddy

2018/3/3, YTD 净增2.72%。 权益类基金82%,固收18%。

权益类 兴全 42%, 泰康29%, 汇丰晋信9%, 其他2%
固收类 小赢理财18%
2018-03-03 08:45 0 条评论
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上海小孩 - CPA

赞同来自: 荒诞一梦 szeddy blacklevi0823 趋势交易者 xiaoszxiao更多 »

2018/3/10, YTD 净增4.83%。 权益83%,固收17%。流动净资产创历史新高。

今年严格执行了工资无脑定投和权益类仓位不做波段,坚定相信兴全,泰康和汇丰晋信的各位基金经理。 坚定相信政府对资本市场的积极态度,相信中国股市能走出美国股市那样的长牛慢牛。

3月9日下午,十三届全国人大一次会议举行第二次全体会议,证监会主席刘士余在会议间隙接受记者采访时表示,“我对未来5年充满信心,资本市场稳健发展的机遇比任何时候都强,经济在转型升级,增长动力变革、质量变革、效率变革,创新驱动战略的实施,这都给资本市场发展提供了绝佳机会。”
2018-03-10 08:55 0 条评论
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上海小孩 - CPA

赞同来自: 五叶草 聚宝盆3 明月几时有

汇丰晋信双核今天顽强创出历史新高。3300点,远超5100点及超越前期的3500。再次给丘栋荣点赞!
2018-03-12 20:05 0 条评论
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上海小孩 - CPA

赞同来自:

2018/3/17 YTD 净增4.52%。 权益85%,固收15%。

兴全合润 15%
兴全精选 8%
兴全合宜 7%
兴全趋势 7%
兴全有机 6%

汇丰晋信双核策略及汇丰晋信大盘 10%

泰康投连A积极成长账户 11%
泰康投连B进取型账户 11%
泰康投连C优选成长账户 7%

小赢理财 15%

其他3%
2018-03-17 08:57 2 条评论
2

上海小孩 - CPA

赞同来自: 山就在脚下

截至2018/3/20,

泰康投连A积极成长账户 YTD +7.93%
泰康投连B进取型账户 YTD +3.49%
泰康投连C优选成长账户 YTD -0.90%

整体业绩超越主要上证及深圳指数。
2018-03-21 11:07 0 条评论
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上海小孩 - CPA

赞同来自:

2018/3/24 YTD 净增1.2%。 权益87%,固收13%。

如果大盘下周继续暴跌,计划满仓。

如果大盘能去2500点,减持一套投资房进行加仓。
2018-03-24 09:04 0 条评论
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blacklevi0823

赞同来自:

投资房减持没那么快吧
2018-03-24 16:19 0 条评论
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上海小孩 - CPA

赞同来自: bjwind

今天基金业最大的奖项金牛奖颁布,兴全基金公司排在榜首,十一年九夺金牛奖。
旗下兴全轻资,兴全合润,兴全有机,兴全趋势,兴全社会责任都获得了三年或者五年期的金牛奖。

在大盘暴跌之际,我们应该更加冷静的思考可持续赚钱的投资策略。将资产的主要部分托付给有专业素养,有社会责任的专业机构应该是一种明智的选择。

风物长宜放眼量,打开上证指数的年线,你会发现过去30年间,中国股市就如中国的崛起,虽有波折,但一路东北向。如果叠加这些优质基金的净值,会发现其又远远跑赢了上证指数,不停地刷新历史新高。所以我们作为投资者要做的就是选对人,买入且持有,不为短期波动所干扰。相信我们的财富也会随着大国崛起而新高不断,我们的生活也会愈加精彩纷呈。
2018-03-26 13:22 0 条评论
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上海小孩 - CPA

赞同来自: wwj1984

2018/3/31 YTD 净增3.06%。 权益87%,固收13%。
2018-03-31 08:44 0 条评论
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tang618

赞同来自:

汇丰换基金经理了。
2018-05-04 14:53 0 条评论
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上海小孩 - CPA

赞同来自:

2018/5/6, YTD 净增2.46%。 权益86%,固收14%。汇丰晋信双核及大盘经理丘栋荣离职,目前尚需观察一段时间,由于大盘点数较低,没有迫切换仓要求。
2018-05-06 09:49 0 条评论
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上海小孩 - CPA

赞同来自:

2018/5/12, YTD 净增3.93%。 权益87%,固收13%。
2018-05-12 07:52 0 条评论
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上海小孩 - CPA

赞同来自:

2018/5/19, YTD 净增4.6%。 权益87%,固收13%。
2018-05-19 07:49 2 条评论
6

上海小孩 - CPA

赞同来自: grandriver myfyq 非凡猪 yjjkwxf wangliang99 建极绥猷更多 »

大盘暴跌至3000点,继续加仓,权益类仓位超过90%。 同时已经安排将一套标的较小的投资房在链家挂牌。这是过去十几年来第一次决定减持房产; 计划加仓权益类产品,从而在流动资产和固定资产之间做再平衡。
2018-06-15 14:12 1 条评论
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上海小孩 - CPA

赞同来自: 荒诞一梦

大盘又临3000点,不禁让我想起2010年11月大盘暴跌击穿3000点的情形。虽然时间过去了将近8年,但是那天大盘击穿3000点的情形历历在目。好像当天我还请假陪一个朋友去看楼盘来着。当时我刚独立负责家庭的投资不久,在2009年踏空牛市和2010年小盘股鸡犬升天的情况下,2010年4月和10月和朋友一起合伙投资了阳光私募源乐晟。然而四万亿带来的大反弹在2010年11月就嘎然而止了。大盘击穿3000点,3年里一路下跌到1800多点才止住跌势。在将近8年的时间里,大盘起起伏伏,最终又一次回到起点。然而回看源乐晟4期和8期的净值,都已经超过了3块,年化复利16%。我想这个事情说明了选择好的权益类产品,坚定的长期持有的重要意义。
2018-06-15 14:52 4 条评论
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上海小孩 - CPA

赞同来自: wangliang99 tang618 xineric grandriver blacklevi0823 建极绥猷 清水无香 天书 jiewen 山就在脚下 freeroad pinkstruc xue1205009128 lin_agan ck3516 ck2008 yangxq0 SteveNoJobs 许武忠 小菜2 joejoe vitoman wjeep 翡谷 IMedici更多 »

大盘临近2800点。目前流动净资产与2017年年末比出现小幅亏损。权益类仓位90%,现金10%。几点感受:
1 市值缩水的同时伴随着风险的大幅降低。回想5000点的时候是不是不能想象还有一次大盘腰斩的机会?
2 坚持以每月工资和剩余的10%现金逐步买入优秀的权益类产品,比如泰康投连,比如兴全基金。
3 目前在积极处置投资性房产。希望股市调整的时间足够长,计划逐步以大额定投的形式买入权益类产品。
回想(1)8年前3000点买源乐晟,持有到今天3000点,可以有200%的收益 (2) 2012年10月以当时全部资产一次性买入兴全趋势且每月工资无脑定投,5年后资产增长400%+ (3) 5178点买泰康a,b, 兴全合润, 兴全趋势,目前2800点依旧为正收益。足够多的亲身经历支撑了我目前的判断。
如果一切顺利,在全部建仓完成后我的权益类投资会第一次达到8位数。在有些许兴奋和忐忑的同时,我依旧认为2800点的国内股市和其他市场如房地产,债券相比,在3-5年的周期来看,更有性价比,更值得去加大配置。
2018-06-27 12:38 0 条评论
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山就在脚下

赞同来自:

学习学习
2018-06-27 15:44 0 条评论
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建极绥猷

赞同来自:

时不时看到楼主发文很好,坚持价值投资,相信未来会更好
2018-06-27 18:54 0 条评论
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上海小孩 - CPA

赞同来自: grandriver 乐乐吧

半年结账,20180630流动净资产较2017年底微跌0.5%。去除工资,生活开销的影响,投资收益-5%。2018年上半年投资组合为fof, 主要持有泰康人寿投连,兴全基金,汇丰晋信基金等。相较上证及深成指-14%及-15%的跌幅,满意半年投资业绩。跌幅较小主要由于重仓持有泰康投连a +5.5%, 泰康投连b -3%, 汇丰晋信双核策略-3%,兴全精选-4%。组合中跌幅较大的基金为兴全有机-17%,泰康投连c-17%。所幸两者权重不大,所以影响有限。
半年里没有任何减仓,转换的动作。逐步实践选好标的,重仓,长期持有的理念。在大盘下跌15%,一半以上股票跌20%+的情况下,再次证明了主动型基金的超额收益能力,值得长期托付。
目前持仓金额远高于2015年牛市期间,权益90%,现金10%。虽然时有波动,就权当是对自己投资心智的磨炼。
最后想说的是,各项温度计指标都显示目前a股位置处于历史上较低位置,所以即使在底部区域有所反复,大幅减仓应该不是明智之举。如果有继续的下跌应该逐步加仓,等待冬去春来,春暖花开。
2018-06-30 09:19 0 条评论
1

上海小孩 - CPA

赞同来自: 李家祺

20180707, 流动净资产较2017年末-4.10%。 去除工资,生活开销的影响,投资收益-8.95%。

目前权益类投资89%, 现金11%。
2018-07-07 07:59 3 条评论
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山就在脚下

赞同来自:

挺不错的品种
2018-07-07 08:18 0 条评论
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上海小孩 - CPA

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20180713, 流动净资产与2017年末持平。 去除工资,生活开销的影响,投资收益-5%。

本周各基金大幅反弹,兴全合润涨6.27%, 兴全精选涨5.25%, 兴全趋势涨4.57%, 兴全有机涨7.47%。 泰康投连A,B涨幅也应该>5%。

所以在最困难的时候还是要坚持。

今天看到一个关于泰康投连业绩的统计,更加说明了长期持有优秀产品的意义。

泰康A, 2007年7月11日成立。 2007.7.11-2018.7.13, 累计涨315.19%, 位列同期可比的223个公募偏股型基金的第一名。同期的一代名基们,华夏大盘涨 314.71%, 富国天惠涨224%,嘉实增长涨182%, 兴全趋势涨180%,博时主题涨175%。都不及泰康A.

泰康B. 2003年1月成立。截至2018.7.13累计上涨3351%,位列中国公募基金史上最大涨幅。第二至第五的一代名基们远不如泰康B. 华夏大盘累计涨2175%,国泰金鹰涨1314%,兴全趋势涨1259%, 嘉实增长涨1245%。

泰康C, 2011年1月成立。最近饱受诟病。截至2018.7.13累计上涨93%. 位列全部同期可比的60/493,前12%。
2018-07-13 21:21 0 条评论
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上海小孩 - CPA

赞同来自: 14049765 仓佑嘉措 翡谷

上次提及的一套住宅已经有了买主且签了定金合同。由于买家的付款条件可以,所以预计在8月头就能收到首付款,在10月底前能收到全部款项。

上海二手房观望情绪较浓,我贴着小区里的同类房型的卖一价挂单,成交价较挂牌价折让1.7%,符合心理预期。从挂牌到签定金合同共花时三周,算是比较顺利。

资金之后的去向会综合考虑大盘的走势,主要投向还是泰康投连,兴全合宜(目前折价9%),中欧恒利(目前折价5%), 兴全精选,转债基金等。相信大盘还会有所反复,所以可能会用大额定投的形式逐步追加。
2018-07-15 22:40 1 条评论
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仓佑嘉措 - 创造生活无限

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将房产切换至股市是不错的想法,就是未来再想把股市资产切换回房产,会遇上限购的问题?

为啥不考虑通过房产抵押,融出资金进股市,这么看好股市,相信有信心股市回报率大于抵押利率。
2018-07-16 08:33 0 条评论
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quezd - 简单投资

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泰康A的持仓和净值哪里可以查下,有像公募基金那样定时公布吗
2018-07-30 15:51 1 条评论
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vinsonsh - 80后大金融

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楼主的泰康投连险产品通过什么渠道买的呀?
2018-07-31 17:12 0 条评论
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IMedici

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泰康的投连险有两个渠道,一是泰康在线官网可以买到的6个账户,包括进取型和两个成长型;二是银行渠道能买到的新一代投连险,包括沪港深、安盈回报、行业配置、多策略等。
近年来表现最好的创新动力是买不到了,不过我觉得我买的这些都挺好的。
2018-08-01 10:57 0 条评论
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quezd - 简单投资

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想了解一下泰康是个啥投资思路
2018-08-02 08:25 0 条评论
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赞同来自: xyzhero 云中 李家祺

2018/8/11, 流动净资产与2017年末相比跌2.89%。 去除工资,生活开销的影响,投资收益-7%. 相较中证全指-19%,全市场中位数-23%的跌幅,基金的风控能力还是可以。

处置的房产收到首付款, 所以目前权益类持仓85%, 现金15%。 待全部房款到位后, 权益类/现金会变成70%/30%。

下跌过程中逐步加仓了兴全趋势,兴全合宜,中欧恒利。

如果市场继续下跌,继续加仓中欧恒利, 易方达安心回报(转债基金),东证睿丰,泰康投连等。
2018-08-11 18:30 2 条评论
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赞同来自: 枫韵紫秋 MarioLeo brightsky 益人与人 太阳花 钝钠 仓佑嘉措更多 »

2018/8/22, 流动净资产与2017年末相比跌5.3%。 去除工资,生活开销的影响,投资收益-10%. 相较中证全指-21%,全市场中位数-26%的跌幅,基金的风控能力还是可以。

目前权益类持仓87%, 现金13%。

下跌过程中继续加仓了中欧恒利。如果继续下跌,会继续买入中欧恒利, 易方达安心回报(转债基金),东证睿丰,泰康投连等。

回首十年前,2008年初,我把大部分股票变现,还了2007年买房的贷款。(运气成分居多,因为受不了头部开跌的连续跌停)。十年之后,我首次处置了一套投资房产。有趣的是,两套房产的总价非常接近。但是其地段,面积,小区档次,装修情况真是天差地别,不禁让人唏嘘不已,感叹十年间的巨大变化。简单从数学上讲,我收回了十年前的买房成本,计划转手投入了2700点的A股。但愿十年后再回首时,发现又是一笔不错的买卖。
2018-08-22 14:39 2 条评论
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2018/9/22, 流动净资产与2017年末相比跌1%。 去除工资,生活开销的影响,投资收益-6%. 相较中证全指-21%及所有股票中位数-27%的跌幅,成绩尚可。

由于卖房款的逐步到位, 目前权益仓位75%, 现金仓位25%。 国庆前后房产交易可以全部完成, 届时权益/现金将成为70Vs30.

目前仍然持有兴全精选, 合润, 趋势,泰康投连ABC, 汇丰晋信双核,大盘,及中欧恒利等基金。 如果大盘继续下跌,会择机增加权益仓位, 但是目前点位不追涨。
2018-09-22 18:01 0 条评论
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乐乐吧 - 低风险承担者

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楼主投资水平实在是了得啊!
2018-09-22 19:37 0 条评论
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IMedici

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楼主,关于汇丰的两只基金,他的经理更换后为何还一直持有呢?
2018-09-26 11:29 2 条评论
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赞同来自: 风过树梢

由于卖房款的干扰,上周计算有点小错误,修正如下。

2018/9/29, 流动净资产与2017年末相比跌3%。 去除工资,生活开销的影响,投资收益-9%. 相较中证全指-21%及所有股票中位数-28%的跌幅,成绩尚可。

卖房款全部到位, 目前权益仓位77%, 现金仓位23%。
2018-09-29 07:55 0 条评论
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JIJINBAO

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卖房买基金,学习了。楼主看好兴全基金,特别是谢治宇。
我长期持有谢治宇、林鹏的基金,今年3、4月份重仓了曹名长的恒利。
请问楼主,谢治宇管理规模实在太大了,是否对业绩造成很大影响?
2018-09-29 18:38 0 条评论
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上海小孩 - CPA

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规模太大肯定有影响,所以需要再平衡。
目前比较均衡的持有兴全精选,合润,合宜,趋势,泰康投连,汇丰晋信双核及中欧恒利。持有合宜只要是因为有7%左右的折价且其六月底为半仓,进可攻退可守。但是长期来看,分配给谢治宇的资金过多,需要重新分配,比如加给曹名长及泰康
2018-09-29 22:11 3 条评论
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赞同来自: 建极绥猷 仓佑嘉措 109109

看来这套房抛的时点还不错。

今天大盘破了2600,成交放量,有恐慌盘杀出。等待合适的机会逐步买入。
2018-10-11 13:46 0 条评论
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赞同来自: MarioLeo

2018/10/13, 流动净资产与2017年末相比跌11%。 去除工资,生活开销的影响,投资收益-17%. 相较中证全指-28%及所有股票中位数-36%的跌幅,风险可控。

在暴跌途中,减仓了部分少量浮亏的中欧恒利,兴全趋势,兴全合宜。 目前权益仓位60%, 现金仓位40%。

虽然今年投资业绩不理想,但是随着市场的大幅下跌,风险也在快速释放。 上证由于大盘股护盘的因素,比2014年牛市起点还要高40%, 但是深圳成指,中证500,中证1000已经接近了2014年的牛市起涨点。 中短期看,大盘还会受到各种因素的扰动, 但是相较国内的其他大类资产, 我相信2600点的A股是水分去的比较充分的,在中长期看还是很值得期待的。
2018-10-13 08:16 1 条评论
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快乐新手

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LZ高手!
2018-10-13 09:19 0 条评论
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乐乐吧 - 低风险承担者

赞同来自: 1mmort

必须赞,持续的,理性的。
楼主拥有那么多的资产,是应得的。
2018-10-15 10:22 0 条评论
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bjwind - 西湖的水我的泪

赞同来自: xiaotangjie

楼主,一直关注你,最近有啥操作买入吗
2018-10-17 20:27 0 条评论
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赞同来自: 建极绥猷

最近没有操作,权益类60%,现金40%。 等待中庚基金丘栋荣的新产品。
2018-10-17 22:18 1 条评论
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赞同来自: 仓佑嘉措

加仓一成到七成,300etf, 兴全趋势,光大转债。为国护盘。
2018-10-25 13:20 1 条评论
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上海小孩 - CPA

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给国家队点赞!外围市场如此动荡,国家队是A股的定海神针。先把指数稳住,然后再作反击。
2018-10-25 14:30 0 条评论
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赞同来自: hydk 绿光

随着刘鹤副总理划出2449的政策底,市场上又开始讨论市场底,估值底和政策底的关系。让我们后退一步,看看绩优基金从5178到目前2600的表现。这些基金除了汇丰晋信双核换了丘栋荣,其他都保持了基金经理的稳定。但是考虑到丘总只离职了半年且现任经理思路选股和丘总颇为一致,我们视为同一经理。

兴全合润 -9% 谢治宇
兴全趋势 -12% 董承非
汇丰晋信双核 +15% 丘栋荣/是星涛
中欧价值发现 -13% 曹名长
泰康a +43%
泰康b -13% 颜运鹏
泰康c -32% 王建军
上证指数 -50%
深证成指 -60%
沪深300 -41%
中证500 -64%
中证1000 -71%
是不是坚定了在政策底坚定持有且加仓优秀基金的信心?相信这些优秀的基金经理一定会带我们穿越牛熊!
2018-10-28 09:53 1 条评论
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上海小孩 - CPA

赞同来自: 建极绥猷

再看下定投收益率, 假设2015.6.12 5178点开始定投, 每月12日一投,红利复投, 不考虑申购费(天天基金0.15%, 有些基金官网甚至不需申购费), 累计收益如下:

兴全趋势 -1%
兴全合润 -7%
汇丰晋信双核 +5%
中欧价值发现 +2%

泰康投连由于没有定投收益计算器,所以暂时未作计算,但是估计也是在少量浮盈或者浮亏的状态。
2018-10-28 12:49 0 条评论
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赞同来自: 夜慕光临Alex

中共中央政治局召开会议分析研究当前经济形势和经济工作,激发市场活力,促进资本市场长期健康发展.

这是再明确不过的政治信号。之前是国务院和各部委层面上的意见,现在上升到了政治局的高度,就是国家的最高权力机构。告诉大家,要稳定股市。难怪李迅雷说,政策底和市场底之争可以休矣,这是“政治底”.

我觉得在目前的阶段,至少要保持一个>50%的股票仓位,积极做多。之后的两个月里,很可能出现银行,石化等大票不涨,但是小票活跃,出现赚钱(减亏)效应的行情。大票可以在出现极端情况下,如美股暴跌等,护住指数,牢牢守住“政治底”.

继续保持7成仓位,且计划等待丘栋荣在中庚的新产品的发行,再加仓1成到8成。
2018-11-01 15:57 2 条评论
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赞同来自: tang618

早盘加仓300ETF, 500ETF,一共持仓8成,2600多点,全力做多!
2018-11-02 15:08 1 条评论
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乐乐吧 - 低风险承担者

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牛,上海小孩是真的牛!!!!
2018-11-02 21:39 0 条评论
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上海小孩 - CPA

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2018/11/3, 流动净资产与2017年末相比跌7%。 去除工资,生活开销的影响,投资收益-13%. 相较中证全指-25%及所有股票中位数-32%的跌幅,风险可控。

目前权益仓位78%, 现金22%。 目前依然持有兴全,泰康,中欧等基金,300ETF, 500ETF等。

增加了一个新基金, 中欧时代先锋股票C, 基金经理周应波,历史业绩优良,选股灵活,不拘泥于大盘还是小盘股。
2018-11-03 09:23 4 条评论
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贪吃D小貔貅

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赞!
2018-11-03 09:28 0 条评论
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blacklevi0823

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中欧时代先锋股票C规模太小了啊
2018-11-04 13:24 2 条评论
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上海小孩 - CPA

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最近感觉A股和美股的节奏开始脱勾。前天美股大涨,A股继续调整。昨天美股和海外新兴市场调整,A股仅是由于银行股受国内消息面影响有所下跌,且小票活跃。如果这个趋势能保持,就是独立行情的好开端。
2018-11-09 10:46 1 条评论
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2018/11/17, 流动净资产与2017年末相比跌6%。 去除工资,生活开销的影响,投资收益-12%. 相较中证全指-23%及所有股票中位数-27%的跌幅,风险可控。

目前权益仓位78%, 现金22%。

下周申购丘栋荣在中庚的新产品-中庚价值领航,加仓权益1成到88%。
2018-11-17 10:20 0 条评论
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本周申购丘栋荣在中庚的新产品-中庚价值领航,加仓1成。 目前权益仓位85%, 现金15%。

目前在各大机构的配置如下:兴全33%, 泰康21%, 中庚10%, 汇丰晋信6%, 还有300 500ETF10%,其他中欧等少许。
2018-12-15 09:33 0 条评论
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JIJINBAO

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请问,曹名长、林鹏的基金不值得配置吗?
2018-12-15 12:38 0 条评论

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