场内余额宝华宝添益的玩法探讨及FAQ(有问必答)

最近华宝添益(511990)交易溢价较多,因此私信问我华宝添益的人不少,无法一一回答,这里统一汇总下吧。

首先,华宝添益(511990)是一个货币基金,可以理解为无风险的现金管理工具。华宝添益和其他我们熟悉的货币基金不同的是,它是一个场内货币基金,也就是说除了普通货基的申购和赎回业务外,还支持场内买卖交易,这样一下子就好玩起来了,可以进行套利交易。当场内资金充裕的时候,回购利率较低的时候,它就会出现溢价,可以进行溢价套利,反之则可以进行折价套利。
在说套利之前,先讲讲最普通、最简单易懂的褥羊毛方法,吃日内“T+0”差价。
1、T+0褥羊毛(超高流动性,吃部分折价)
利用华宝添益0手续费T+0交易的特点,在资金面紧张、市场波动较大的时候(一般出现在盘中)买入然后当天尾盘回购利率回落的时候卖出,吃个万1万2的折价就走,卖出后将钱转回银行,买入银行的T+0理财,相当于自己做了个年化7%-8%的T+0理财产品。而且没有丧失任何流动性。

以11月30日为例:当日早盘最低价99.980元, 而在收盘时候价格飙升至100.00元,相当于单日获取日内万二的收益,折合年化收益7.3%,以银行理财产品多数5万元门槛为例,单日可以薅羊毛10块钱,并且没有丧失任何流动性。



2、卖出然后申购套利(吃全部溢价)
持有华宝添益的投资者,发现盘中价格飙升,可以充分把握机会进行一笔无风险的吃溢价套利机会。以2017年4月11日为例,华宝添益盘中价格最高触及100.040元,大幅高于其100元净值。这每手4块钱差价怎么吃到嘴里呢? 可以直接以100.040元的价格卖出,随即再输入代码511991申购了华宝添益,这里需要注意的是,申购(T日)当日不计息,在T+1日计息,T+2日可赎可卖。所以整体看,资金占用两日,分别为T日和T+1日。
以5手(500份)华宝添益操作计算,2日获取收益为5*4+5*1=25元,相当于年化收益9.13%!是非常高的年化收益了!
(备注:其中5*4为溢价差价收益;5*1为T+1日货币基金分红收益;华宝添益单日每份收益以万一估算,年收益率3.65%)



具体买卖申述时间,可参照一下交易操作查询表:



重要提示:目前73家券商交易华宝添益0手续费,请在进行上述交易前,点击下面的链接查询自己的券商是否在这73家名单中。否则会造成本金亏损。另外折溢价套利操作需要支持华宝添益申赎的券商,目前已有60家。具体请点击如下链接确认:
已将华宝添益的交易佣金设置为零的证券公司名单:
http://www.fsfund.com/minisite/20150206/hbtyministe-FA-5/mdcx.html
支持华宝添益申赎的券商名单:
http://www.fsfund.com/minisite/20150206/hbtyministe-FA-5/szjc.html
注意事项:
要区别华宝添益的两个代码(二级市场买卖:511990;一级市场申赎:511991)。已经有好几个集友将买入与申购,卖出与赎回搞混淆了。
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发表时间 2017-12-07 16:02     最后修改时间 2019-11-18 13:31

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老马过河

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学习了
2017-12-19 20:46 0 条评论
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pjcsz

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1、T+0褥羊毛
卖出后将钱转回银行,貌似当天转不出来吧?
2018-01-04 15:01 1 条评论
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joike

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当天买入在卖出可以转出来,老仓不可以转出来
2018-01-05 10:17 0 条评论
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kk2004 - 向往自由

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当天买入再卖出 套利, 上面那个操作查询表明明写着 是T+1资金可取, 当天怎么可能转到银行买T+0理财,不明觉厉,有实际操作成功的说下。
2018-01-06 16:40 0 条评论
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枪花玫瑰

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场外?怎么个场外法?场外赎回资金T+1更牛啊。低价买入后再到基金网站申请赎回??
2018-01-07 10:01 0 条评论
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joike

赞同来自: kk2004 塔塔桔

@kk2004 这个应该是与结算制度有关的,因为你T+0日的买入时资金并没有转出,只是冻结,T+0日卖出时资金也并没有转入而只是解冻,这两项实际都不影响资金余额。而可取资金是取可用资金和资金余额的较小着。所以T+0买入再卖出,资金可以转出来,T+0买入,T+1卖出无法转出来
2018-01-08 09:28 0 条评论
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mwhdqh

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场内买入之后 在股票软件怎样查看收益?我用华泰 持仓显示跟股票一样 没有看到收益
2018-01-09 11:21 0 条评论
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joike

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@mwhdqh,要看基金合同的,大部分是满100元结转的,也许有的是按月结转吧,实在点还是自己按每日万分收益计算吧
2018-01-09 14:46 2 条评论
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雪球88888 - 80后 IT男

赞同来自: fishing1020

当日买入,当日卖出。这个有人操作成功过没
2018-01-09 16:32 1 条评论
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和气生财li - 塔市先锋

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请问下信用账户内可以申购或赎回货币基金吗?
2018-05-05 15:51 0 条评论
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tonystark

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请教下
集思录的申购卖出年华和买入赎回年华的收益率是怎么计算的,我自己算的为啥和网站上的不一致呢?

请教各位大牛了
2020-03-04 06:53 0 条评论
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13629960818

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要区别华宝添益的两个代码(二级市场买卖:511990;一级市场申赎:511991)。已经有好几个集友将买入与申购,卖出与赎回搞混淆了。
这个是什么意思?麻烦楼主请说明。我也不明白。
2020-05-02 14:28 0 条评论

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