以160220为例,谈低成本申购场外lof基金转托管场内套利

上次在1.128时介绍160220,吃了块肉。
http://www.jisilu.cn/question/15483

160220在关门三个月后,再次出现套利机会,今天收盘价160220价格1.212元,净值约1.198元。溢价约1.1%。而场内申购160220费率高达1.5%。完全没有套利空间。
很自然的想到场外申购打折转场内。众所周知申购佣金最低的是官网直销,可以打4折。到官网一看,发现很扯蛋,只有少数几种银行卡可以打4折。而大多数银行卡折扣在4折以上。比如招商银行卡居然是8折。每套利一家基金公司的lof基金就去开官网直销。也太麻烦了。

笔者发现了最佳的低成本申购场外基金途径——淘宝。申购费率永久2折即0.3%。这样,申购费率0.3%,再加上卖出基金成本0.03%(现在普遍基金交易佣金w3),合计0.33%的成本。套利空间霍然出现。

很多投资者对淘宝申购基金有两个疑虑:第一,淘宝买基金安全吗?第二,淘宝买lof基金能够转托管到场内吗?
在此,笔者给出肯定的答复。淘宝上的基金旗舰店申购基金等同于官网直接申购基金。在淘宝上申购的基金份额在基金公司官网上能直接查询操作。官网上能转托管基金。淘宝上申购的基金就能转托管。
把淘宝申购基金直接理解成用支付宝在官网上申购基金即可。
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现在以160220为例,介绍场外申购lof基金转托管到场内基金的全过程。
1 淘宝网上申购


注意费率,2折,0.3%。
另外,支付宝付款时,如果用快捷支付,会有单卡单笔单日申购的限额。最高不超过5w元。可以不用快捷支付,直接用网银转帐模式充值购买。余额宝申购基金同样有单笔单日限额。

2 没在官网注册帐户的朋友访问https://etrade.gtfund.com/etrading/etrading.jsp, 在官网已注册帐户的朋友可以跳过此步骤。


注意淘宝客户入口,用淘宝帐号登录会提示重置密码其实就是设置官网登录密码。然后,你就有了官网帐号密码。下次用设好的密码直接登录官网即可。
点管理银行卡,就会发现,支付宝被当成银行卡处理。



3 转托管
t+2,即可在官网看到自己申购的基金份额并进行转托管操作,快捷菜单即有转托管出的按钮



因为160220是深圳基金,转托管必须填写转出券商的深圳席位号。这个问客户经理就知道了。具体操作如图所示



4 券商增加深圳基金帐户。
此步骤很关键,很多朋友在论坛里说,转托管后好几天,基金都没到帐,就是没有作这个操作。此操作一家券商只需要去柜台作一次。就可以一劳永逸,所有的深圳基金都可以转托管过来了。
去券商柜台增加深圳基金帐户后,会发现自己有2个深A帐户,如下图所示,那个深A05开头的帐户即为TA深圳帐户挂到证券帐户后的结果。



5 通常 t+4日,查看股票帐户,基金到帐。这时可以随意卖出了。
每家基金申购确认的时间不一样,特别是lof基金。各家券商可能略有差异。



6 基金卖出时注意手工选择05深圳基金帐户,否则会提示股票余额不足。


相应的,买卖股票时,需要选择深圳a股基金。

注意,现在160220每天限额10w元。而且很可能会关门。
一旦价格下跌,溢价减少套利可能会亏损。
净值存在下跌的可能。

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本文详细介绍了场外基金的低成本申购转托管过程。可以引申为很多别的的用途。
比如,最近火爆的qdii-lof基金场外申购转场内卖出套利。
另外,想长线持有开放式基金的朋友,也可以直接在淘宝上申购降低申购成本。
想长线持有160220的朋友当然也可以这样操作,比场内溢价买入要合算得多。
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有种说法,淘宝申购非货币债券基金,单笔/单日/单月限额 2w/2/w/5w元。
不过,笔者今天下单三笔,5w/4w/1w合计10w全部提交成功。电话联系支付宝客服介绍,如果有限额根本无法提交,当时就会弹出限额提示。客服认为,能提交就是成功的。而且看成交记录,明显有单笔5w元成交成功的历史记录。
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淘宝基金理财产品:1、仅支持余额宝、快捷渠道支付,不支持网银支付;2、安装数字证书后,购买股票型基金、混合型基金、指数型基金、海外等非货币非债券型基金,单笔/单日/单月=2万/2万/5万(如遇快捷支付限额小于此额度时,取交集,以快捷支付限额为准);3、其他类型基金快捷支付限额请参照下表,余额宝无限额。

淘宝上,的确有这种说法,按照上文规定,160220一天只能申购2w元,一个月只能申购5w元。据笔者,实测,单日申购10w元160220成功。4月9号申购,4月10号电话国泰客服后台确认成功。
按支付宝客服说法,如果有限额,提交订单时就会告知(或者说根本无法提交订单)。如果提交成功了,就是成功了。
附成交记录,单日下单5w,4w,1w合计10w元全部成交。




银行卡快捷支付的限额问题,亲测了几家限额比较高的银行卡,列在下面
假如基金不限额的话,理论上多开几张招行卡每张卡转5w就可以了。
另外,首次开支付宝帐号的朋友往往发现限额只有1w元,开通实名认证,多问问客服。
单笔/单日/单月限额
招商银行:5w/5w/20w
上海银行:5w/5w/20w(实际上是49999元,即小于5w)
大连银行:5w/5w/20w
光大银行:5w/5w/20w
中信银行:5w/5w/20w
浦发银行:3.5w/3.5w/20w
成都银行:2w/2w/20w
工商银行:0.5w/5w/20w
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没有挂05深圳基金帐户,基金转丢了怎么办?
不只一个朋友遇到了这个问题。转托管转出后,由于没有挂05深圳基金帐户,基金不见了。笔者也遇到这个问题。据亲测,只要在柜台挂上05深圳基金帐户,丢失的基金立刻就出现了,不过,中登98深圳基金帐户要先开,这个是可以自己在券商软件基金页面开的。
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机械模仿本文操作,由于限额的缘故,赚不了什么钱。本文是篇授人以渔的文章。至少介绍了场外转场内的详细流程。
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没钱又丑
2015-4-9

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